ДОКУМЕНТ ПОДПИСАН
ЭЛЕКТРОННОЙ ПОДПИСЬЮ
Сертификат: 1C7569190C23C57ECA30D8F60A7C946F
Владелец: Гудков Константин Геннадиевич
Действителен: с 14.11.2024 до 07.02.2026

Приложение 7 Рабочие программы практик
Приложение 7.1
к ОПОП по специальности
38.02.07 Банковское дело

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ПРАКТИКИ
Вид практики Учебная
Наименование УП.01.01 «Ведение расчетных операций»
УП.02.01 «Ведение кредитной работы»
УП.03.01 «Выполнение работ с цифровыми
финансовыми инструментами»
УП 04.01«Выполнение работ по профессии «Агент
банка»
Специальность 38.02.07 Банковское дело
Квалификация
выпускника

Специалист банковского дела

Срок получения
образования

2 года 10 месяцев

Форма обучения очная

2025

СОДЕРЖАНИЕ

1 ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ 3
2 СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ 13
3 УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ 24
4 КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ ПРОГРАММЫ 29
УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ

2

1 ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ
1.1 Область применения программы
Рабочая программа учебной практики, реализуемой в форме практической
подготовки, является частью образовательной программы среднего профессионального
образования в соответствии с ФГОС СПО по специальности 38.02.07 Банковское дело,
квалификации Специалист банковского дела, в части освоения видов деятельности (ВД):
1 Ведение расчётных операций физических и юридических лиц
2 Осуществление кредитных банковских операций
3 Цифровизация банковского дела
4 Организация продаж банковских продуктов и услуг (Освоение должности
служащего 20002 Агент банка)
соответствующих профессиональных компетенций (ПК):
ПК 1.1. Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов
ПК 1.2. Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов
в национальной и иностранной валютах
ПК 1.3. Осуществлять подготовку материалов для формирования и ведения базы данных
расчетных (платежных) документов
ПК 1.4. Осуществлять межбанковские расчеты
ПК 1.5. Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям
ПК 1.6. Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных
карт
ПК 2.1.Оценивать кредитоспособность клиентов
ПК 2.2. Осуществлять и оформлять выдачу кредитов
ПК 2.3. Осуществлять сопровождение выданных кредитов
ПК 2.4. Проводить операции на рынке межбанковских кредитов
ПК 2.5. Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам
ПК 3.1.Использовать современные методики и цифровые технологии в банковской сфере
ПК 3.2.Осуществлять подключение к системе дистанционного банковского
обслуживания
ПК 3.3.Консультировать клиентов и сотрудников по работе в системе дистанционного
банковского обслуживания
соответствующих общих компетенций (ОК):
Код
Умения, знания общие
ОК 01 Выбирать способы Уо 01.01распознавать задачу и/или проблему в
решения задач
профессиональном и/или социальном контексте
профессиональной
Уо 01.02 анализировать задачу и/или проблему и выделять её
деятельности
составные части
применительно к
Уо 01.03 определять этапы решения задачи
различным контекстам
Уо 01.04 выявлять и эффективно искать информацию,
необходимую для решения задачи и/или проблемы;
Уо 01.05 составлять план действия
Уо 01.06 определять необходимые ресурсы
Уо 01.07 владеть актуальными методами работы в
профессиональной и смежных сферах
Уо 01.08 реализовывать составленный план
Уо 01.09 оценивать результат и последствия своих действий
(самостоятельно или с помощью наставника)
Зо 01.01 актуальный профессиональный и социальный
контекст, в котором приходится работать и жить
Зо 01.02 основные источники информации и ресурсы для
решения задач и проблем в профессиональном и/или

социальном контексте
Зо 01.03 алгоритмы выполнения работ в профессиональной и
смежных областях
Зо 01.04 методы работы в профессиональной и смежных
областях
Зо 01.05 структура плана для решения задач
Зо 01.06 порядок оценки результатов решения задач
профессиональной деятельности
ОК 02 Использовать
Уо 02.01 определять задачи для поиска информации
современные средства
Уо 02.02 определять необходимые источники информации
поиска, анализа и
Уо 02.03 планировать процесс поиска
интерпретации
Уо 02.04 структурировать получаемую информацию
информации и
Уо 02.05 выделять наиболее значимое в перечне информации
информационные
Уо 02.06 оценивать практическую значимость результатов
технологии для
поиска
выполнения задач
Уо 02.07 оформлять результаты поиска, применять средства
профессиональной
информационных технологий для решения профессиональных
деятельности
задач
Уо 02.08 использовать современное программное обеспечение
Уо 02.09 использовать различные цифровые средства
для решения профессиональных задач
Зо 02.01 номенклатура информационных источников,
применяемых в профессиональной деятельности
Зо 02.02 приемы структурирования информации
Зо 02.03 формат оформления результатов поиска
информации, современные средства и устройства
информатизации
Зо 02.04
порядок их применения и программное
обеспечение в профессиональной деятельности, в том числе с
использованием цифровых средств
ОК 03. Планировать и
Уо 03.01 определять актуальность нормативно-правовой
реализовывать
документации в профессиональной деятельности
собственное
Уо 03.02 применять современную научную
профессиональное и
профессиональную терминологию
личностное развитие,
Уо 03.03 определять и выстраивать траектории
предпринимательскую
профессионального развития и самообразования
деятельность в
Уо 03.04 выявлять достоинства и недостатки коммерческой
профессиональной
идеи
сфере, использовать
Уо 03.05 презентовать идеи открытия собственного дела в
знания по правовой и
профессиональной деятельности; оформлять бизнес-план
финансовой грамотности Уо 03.06 рассчитывать размеры выплат по процентным
в различных жизненных ставкам кредитования
ситуациях
Уо 03.07 определять инвестиционную привлекательность
коммерческих идей в рамках профессиональной деятельности
Уо 03.08 презентовать бизнес-идею
Уо 03.09 определять источники финансирования
Зо 03.01 содержание актуальной нормативно-правовой
документации
Зо 03.02 современная научная и профессиональная
терминология
Зо 03.03 возможные траектории профессионального развития
и самообразования
Зо 03.04 основы предпринимательской деятельности
4

ОК 04. Эффективно
взаимодействовать и
работать в коллективе и
команде

ОК 05. Осуществлять
устную и письменную
коммуникацию на
государственном языке
Российской Федерации с
учетом особенностей
социального и
культурного контекста
ОК 06. Проявлять
гражданскопатриотическую
позицию,
демонстрировать
осознанное поведение на
основе традиционных
российских духовнонравственных
ценностей, в том числе с
учетом гармонизации
межнациональных и
межрелигиозных
отношений, применять
стандарты
антикоррупционного
поведения
ОК 09. Пользоваться
профессиональной
документацией на
государственном и
иностранном языках

Зо 03.05 основы финансовой грамотности
Зо 03.06 правила разработки бизнес-планов
Зо 03.07 порядок выстраивания презентации
Зо 03.08 кредитные банковские продукты
Зо 03.09 основы цифровой экономики
Уо 04.01 организовывать работу коллектива и команды
Уо 04.02 взаимодействовать с коллегами, руководством,
клиентами в ходе профессиональной деятельности
Зо 04.01 психологические основы деятельности коллектива,
психологические особенности личности; основы проектной
деятельности
Зо 04.02 основы проектной деятельности
Уо 05.01 грамотно излагать свои мысли и оформлять
документы по профессиональной тематике на
государственном языке, проявлять толерантность в рабочем
коллективе
Зо 05.01 особенности социального и культурного контекста
Зо 05.02 правила оформления документов и построения
устных сообщений
Уо 06.01 описывать значимость своей специальности;
Уо 06.02 применять стандарты антикоррупционного
поведения
Зо 06.01 сущность гражданско-патриотической позиции,
традиционных российских духовно-нравственных ценностей;
Зо 06.02 значимость профессиональной деятельности
специальности;
Зо 06.03 стандарты антикоррупционного поведения и
последствия его нарушения

Уо 09.01 понимать общий смысл четко произнесенных
высказываний на известные темы (профессиональные и
бытовые), понимать тексты на базовые профессиональные
темы
Уо 09.02 участвовать в диалогах на знакомые общие и
профессиональные темы
Уо 09.03 строить простые высказывания о себе и о своей
профессиональной деятельности
Уо 09.04 кратко обосновывать и объяснить свои действия
(текущие и планируемые)
Уо 09.05 писать простые связные сообщения на знакомые или
интересующие профессиональные темы
Зо 09.01 правила построения простых и сложных
предложений на профессиональные темы
Зо 09.02 основные общеупотребительные глаголы (бытовая и
профессиональная лексика)
5

Зо 09.03лексический минимум, относящийся к описанию
предметов, средств и процессов профессиональной
деятельности
Зо 09.04особенности произношения
Зо 09.05 правила чтения текстов профессиональной
направленности
1.2 Цели и задачи практики – требования к результатам прохождения
практики
Практическая подготовка при проведении практики организуется путем
непосредственного выполнения студентами определенных видов работ, связанных с
будущей профессиональной деятельностью и направленных на формирование,
закрепление, развитие практических навыков и компетенций по профилю
образовательной программы.
Учебная практика по специальности направлена на формирование у студентов
умений, приобретение первоначального практического опыта и реализуется в рамках
профессиональных модулей образовательной программы среднего профессионального
образования по основным видам профессиональной деятельности для последующего
освоения ими общих и профессиональных компетенций по избранной специальности.
В ходе освоения программы учебной практики студент должен:
ПМ.01

Ведение
расчётных владеть навыками:
операций физических Н
1.1.01осуществления
расчетно-кассового
и юридических лиц
обслуживания клиентов
Н 1.2.01- использования различных форм расчетов в
национальной
и
иностранной
валюте
для
осуществления безналичных платежей
Н 1.3.01- формирования ежедневных отчетов по
платежным сервисам;
Н 1.3.02- осуществления подготовки материалов для
формирования и ведения базы данных расчетных
(платежных) документов
Н 1.4.01- осуществления межбанковских расчетов
Н 1.5.01- осуществления международных расчетов по
экспортно-импортным операциям
Н 1.6.01- обслуживания расчетных операций с
использованием различных видов платежных карт
уметь:
У 1.1.01- консультировать клиентов по вопросам
открытия банковских счетов, расчетным операциям;
У 1.1.02- оформлять договоры банковского счета с
клиентами;
У 1.1.03- проверять правильность и полноту
оформления расчетных документов;
У 1.1.04- открывать и закрывать лицевые счета в
валюте Российской Федерации и иностранной валюте;
У 1.1.05- выявлять возможность оплаты расчетных
документов исходя из состояния расчетного счета
клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных
документов;
У 1.1.06- оформлять выписки из лицевых счетов
клиентов;
У 1.1.07- рассчитывать и взыскивать суммы
6

вознаграждения за расчетное обслуживание;
У 1.1.08- рассчитывать прогноз кассовых оборотов;
У 1.1.09- составлять календарь выдачи наличных
денег;
У 1.1.10- рассчитывать минимальный остаток денежной
наличности в кассе;
У 1.1.11- составлять отчет о наличном денежном
обороте;
У 1.1.12- устанавливать лимит остатков денежной
наличности в кассах клиентов;
У 1.1.13- отражать в учете операции по расчетным
счетам клиентов;
У 1.1.14- исполнять и оформлять операции по возврату
сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов;
У
1.1.15использовать
специализированное
программное
обеспечение
для
расчетного
обслуживания клиентов
У 1.2.01- выполнять и оформлять расчеты платежными
поручениями, аккредитивами в банке плательщика и в
банке поставщика, платежными требованиями в банке
поставщика и в банке плательщика, инкассовыми
поручениями, чеками;
У
1.2.02использовать
специализированное
программное обеспечение и программно-аппаратный
комплекс для работы с расчетной (платежной)
документацией и соответствующей информацией
У 1.3.01- систематизировать информацию и расчетные
(платежные) документы в программно-аппаратном
комплексе для формирования отчетности;
У
1.3.02использовать
специализированное
программное обеспечение и программно-аппаратный
комплекс для работы с расчетной (платежной)
документацией и соответствующей информацией
У 1.4.01- исполнять и оформлять операции по
корреспондентскому
счету,
открытому
в
подразделении Банка России;
У 1.4.02- проводить расчеты между кредитными
организациями через счета ЛОРО и НОСТРО;
У 1.4.03- контролировать и выверять расчеты по
корреспондентским счетам;
У 1.4.04- осуществлять и оформлять расчеты банка со
своими филиалами;
У 1.4.05- вести учет расчетных документов, не
оплаченных в срок из-за отсутствия средств на
корреспондентском счете;
У 1.4.06- отражать в учете межбанковские расчеты;
У
1.4.07применять
универсальное
и
специализированное
программное
обеспечение,
необходимое для сбора и анализа информации для
сотрудничества на межбанковском рынке;
У 1.4.08- пользоваться справочными информационными
базами данных, необходимыми для сотрудничества на
межбанковском рынке
7

У 1.5.01- проводить и отражать в учете расчеты по
экспортно-импортным
операциям
банковскими
переводами в порядке документарного инкассо и
документарного аккредитива;
У 1.5.02- проводить конверсионные операции по счетам
клиентов;
У 1.5.03- рассчитывать и взыскивать суммы
вознаграждения за проведение международных
расчетов и конверсионных операций;
У 1.5.04- осуществлять контроль за репатриацией
валютной выручки
У 1.6.01- консультировать клиентов по операциям с
использованием различных видов платежных карт;
У 1.6.02- оформлять выдачу клиентам платежных карт;
У 1.6.03- оформлять и отражать в учете расчетные и
налично-денежные операции при использовании
платежных карт в валюте Российской Федерации и
иностранной валюте;
У
1.6.04использовать
специализированное
программное обеспечение совершения операций с
платежными картами
ПМ.02

Осуществление
кредитных
банковских операций

владеть навыками:
Н 2.1.01- оценки кредитоспособности клиентов
Н 2.2.01- осуществления и оформления выдачи
кредитов
Н 2.3.01- осуществления сопровождения выданных
кредитов
Н 2.4.01- проведения операций на рынке
межбанковских кредитов
Н 2.5.01- формирования и регулирования резервов на
возможные потери по кредитам
уметь:
У 2.1.01- консультировать заемщиков по условиям
предоставления и порядку погашения кредитов;
У 2.1.02- анализировать финансовое положение
заемщика - юридического лица и техникоэкономическое обоснование кредита;
У 2.1.03- определять платежеспособность физического
лица;
У 2.1.04- оценивать качество обеспечения и кредитные
риски по потребительским кредитам;
У 2.1.05- проверять полноту и подлинность документов
заемщика для получения кредитов;
У 2.1.06- проверять качество и достаточность
обеспечения возвратности кредита;
У 2.1.07- составлять заключение о возможности
предоставления кредита;
У 2.1.08- оперативно принимать решения по
предложению клиенту дополнительного банковского
продукта (кросс-продажа);
У 2.1.09- проводить андеррайтинг кредитных заявок
клиентов;
8

У 2.1.10- проводить андеррайтинг предмета ипотеки
У 2.2.01- составлять договор о залоге;
У 2.2.02- оформлять пакет документов для заключения
договора о залоге;
У 2.2.03- составлять график платежей по кредиту и
процентам, контролировать своевременность и полноту
поступления платежей;
У 2.2.04- оформлять комплект документов на открытие
счетов и выдачу кредитов различных видов;
У 2.2.05- оформлять выписки по лицевым счетам
заемщиков и разъяснять им содержащиеся в выписках
данные;
У 2.2.06- формировать и вести кредитные дела
У 2.3.01- составлять акты по итогам проверок
сохранности обеспечения;
У 2.3.02- оформлять и отражать в учете операции по
выдаче кредитов физическим и юридическим лицам,
погашению ими кредитов;
У 2.3.03- оформлять и вести учет обеспечения по
предоставленным кредитам;
У 2.3.04- оформлять и отражать в учете начисление и
взыскание процентов по кредитам;
У 2.3.05- вести мониторинг финансового положения
клиента;
У 2.3.06- контролировать соответствие и правильность
исполнения залогодателем своих обязательств;
У 2.3.07- оценивать качество обслуживания долга и
кредитный риск по выданным кредитам;
У 2.3.08- выявлять причины ненадлежащего
исполнения условий договора и выставлять требования
по оплате просроченной задолженности;
У 2.3.09- выбирать формы и методы взаимодействия с
заемщиком, имеющим просроченную задолженность;
У 2.3.10- разрабатывать систему мотивации заемщика,
имеющего просроченную задолженность, и применять
ее с целью обеспечения производства платежей с
учетом индивидуальных особенностей заемщика и
условий кредитного досье;
У 2.3.11- направлять запросы в бюро кредитных
историй в соответствии с требованиями действующего
регламента;
У 2.3.12- находить контактные данные заемщика в
открытых источниках и специализированных базах
данных;
У 2.3.13- подбирать оптимальный способ погашения
просроченной задолженности;
У 2.3.14- планировать работу с заемщиком, имеющим
просроченную
задолженность,
на
основании
предварительно проделанной работы и с учетом
намерений заемщика по оплате просроченной
задолженности;
У 2.3.15- рассчитывать основные параметры
реструктуризации и рефинансирования
9

потребительского кредита;
У 2.3.16- оформлять и вести учет просроченных
кредитов и просроченных процентов;
У 2.3.17- оформлять и вести учет списания
просроченных кредитов и просроченных процентов;
У
2.3.18использовать
специализированное
программное обеспечение для совершения операций по
кредитованию
У 2.4.01- определять возможность предоставления
межбанковского кредита с учетом финансового
положения контрагента;
У 2.4.02- определять достаточность обеспечения
возвратности межбанковского кредита;
У 2.4.03- пользоваться оперативной информацией о
ставках по рублевым и валютным межбанковским
кредитам, получаемой по телекоммуникационным
каналам;
У
2.4.04применять
универсальное
и
специализированное
программное
обеспечение,
необходимое для сбора и анализа информации для
сотрудничества на межбанковском рынке;
У 2.4.05- пользоваться справочными информационными
базами данных, необходимых для сотрудничества на
межбанковском рынке;
У 2.4.06- оформлять и отражать в учете сделки по
предоставлению и получению кредитов на рынке
межбанковского кредита
У 2.5.01- рассчитывать и отражать в учете сумму
формируемого резерва;
У 2.5.02- рассчитывать и отражать в учете резерв по
портфелю однородных кредитов
ПМ.03

Цифровизация
банковского дела

владеть навыками:
Н 3.1.01 осуществления между участниками платежной
системы
операционного,
информационного,
консультационного
обслуживания
клиентов
с
использованием новых цифровых технологий и
современных методик;
Н 3.2.01 проверки правильности оформления заявления
на подключение к системам дистанционного
банковского обслуживания;
Н 3.2.02 проверки документов, подтверждающих
полномочия лиц, указанных в заявлении на подключение
к
системам
дистанционного
банковского
обслуживания;
Н 3.2.03 проверки соответствия подписи на заявлении
на подключение к системам дистанционного
банковского
обслуживания
карточке
образцов
подписей и оттиска печати;
Н 3.2.04 проверки наличия в банке оригинала акта
признания
ключа
электронной
подписи
для
подключения к системам дистанционного банковского
обслуживания юридических лиц;
10

ПМ.04

Освоение должности
служащего 20002
«Агент банка»

Н 3.2.05 ввода данных клиента в системы
дистанционного банковского обслуживания;
Н 3.3.01 консультирования клиентов по вопросам
эксплуатации системы дистанционного банковского
обслуживания;
Н 3.3.02 актуализации документации по системе
дистанционного банковского обслуживания клиентов;
уметь:
У 3.1.01 использовать различные информационные
технологии для цифровизации расчетов и оказания
банковских услуг;
У 3.1.02 составлять обзор информации о современных
цифровых технологиях банковского дела;
У 3.1.03 применять современные цифровые технологии
и программные средства в профессиональной
деятельности;
У 3.2.01 пользоваться системами дистанционного
банковского обслуживания;
У 3.2.02 оформлять пакет документов, связанных с
подключением
к
системам
дистанционного
банковского обслуживания;
У 3.2.03 осуществлять коммуникации, необходимые для
подключения к системам дистанционного банковского
обслуживания;
У 3.3.01 пользоваться системой дистанционного
банковского обслуживания;
У 3.3.02 консультировать сотрудников и клиентов о
системе дистанционного банковского обслуживания;
У 3.3.03 осуществлять коммуникативное
взаимодействие по работе в системе дистанционного
банковского обслуживания
владеть навыками:
Н 4.1.01- консультирования клиентов по банковским
продуктам и услугам
уметь:
У 4.1.01- осуществлять поиск информации о состоянии
рынка банковских продуктов и услуг;
У 4.1.02- выявлять мнение клиентов о качестве
банковских услуг и представлять информацию в банк;
У 4.1.03- выявлять потребности клиентов;
У 4.1.04- определять преимущества банковских
продуктов для клиентов;
У 4.1.05- ориентироваться в продуктовой линейке
банка;
У 4.1.06- консультировать потенциальных клиентов о
банковских продуктах и услугах из продуктовой
линейки банка;
У 4.1.07- консультировать клиентов по тарифам банка;
У 4.1.08- выбирать схемы обслуживания, выгодные
для клиента и банка;
У 4.1.09- формировать положительное мнение у
потенциальных клиентов о деловой репутации банка;
У 4.1.10- использовать личное имиджевое воздействие
11

на клиента;
У 4.1.11- переадресовывать сложные вопросы другим
специалистам банка;
У 4.1.12- формировать собственную позитивную
установку на процесс продажи банковских продуктов и
услуг;
- осуществлять обмен опытом с коллегами;
У 4.1.13- организовывать и проводить презентации
банковских продуктов и услуг;
У 4.1.14- использовать различные формы продвижения
банковских продуктов;
У 4.1.15- осуществлять сбор и использование
информации с целью поиска потенциальных клиентов
У 4.1.16консультировать сотрудников и клиентов о
системе дистанционного банковского обслуживания
У
4.1.17осуществлять
коммуникативное
взаимодействие по работе в системе дистанционного
банковского обслуживания
1.3 Количество часов на освоение рабочей программы практики:
Всего 6 недель, 216 часов, в том числе
в рамках освоения ПМ.01«Ведение расчётных операций физических и юридических лиц»
2 недели, 72 часа;
в рамках освоения ПМ.02«Осуществление кредитных банковских операций»
1
неделя, 36 часов;
в рамках освоения ПМ.03 «Цифровизация банковского дела» 1 неделя,
36 часов;
в рамках освоения ПМ.04 «Освоение должности служащего 20002 Агент банка» 2
недели, 72 часа.
1.4

Промежуточная аттестация

Формы промежуточной аттестации при освоении программы учебной практики
Код и наименование
Формы
Наименования разделов
профессионального модуля
практики
промежуточной
аттестации
ПМ.01«Ведение расчётных
УП.01.01 «Ведение расчетных Дифференцированный
операций физических и
операций»
зачёт
юридических лиц»
ПМ.02«Осуществление
кредитных банковских
операций»

УП.02.01 «Ведение кредитной
работы»

ПМ.03 «Цифровизация
банковского дела»

УП.03.01 «Выполнение работ
с цифровыми финансовыми
инструментами»

ПМ.04 «Освоение должности
служащего 20002 Агент банка»

УП 04.01«Выполнение работ
по профессии «Агент банка»

Комплексный
дифференцированный
зачет (с
производственной
практикой ПП.02.01)
Комплексный
дифференцированный
зачет (с
производственной
практикой ПП.03.01)
Дифференцированный
зачёт
12

2 СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ
2.1 Тематический план учебной практики

Код и наименование профессионального модуля

Наименования разделов практики

Количество
недель

Учебная практика
Сроки проведения
Количество практики согласно
часов
графику учебного
процесса
4
5
Ноябрь-декабрь
72
3 курс

1
ПМ.01«Ведение расчётных операций физических и
юридических лиц»

2
УП.01.01 «Ведение расчетных
операций»

3
2

ПМ.02«Осуществление кредитных банковских
операций»

УП.02.01 «Ведение кредитной работы»

1

36

Март
3 курс

ПМ.03 «Цифровизация банковского дела»

УП.03.01
«Выполнение
работ
с
цифровыми
финансовыми
инструментами»

1

36

Март
3 курс

ПМ.04 «Освоение должности служащего 20002
Агент банка»

УП 04.01«Выполнение работ по
профессии «Агент банка»

2

72

Май 2
курс

6

216

-

Всего

13

Код
профессионального
модуля
ПМ.01

2.2 Содержание учебной практики
Количес
тво
Содержание работ
часов
Формируемый образовательный результат
Виды выполняемых
(детализация видов выполняемых
на
(навыки, уметь)
работ
работ)
каждый
вид
работы
УП.01.01 «Ведение расчетных операций»
72
1. Расчет лимита остатка1. Ознакомление
с
видами
работ,
владеть навыками:
6
Н
1.1.01осуществления
расчетно-кассового денежной наличности в предусмотренными практикой
обслуживания клиентов
кассе
2. Осуществление расчета лимита остатка
Н 1.2.01- использования различных форм расчетов в
денежной
наличности
в
кассе
национальной и иностранной валюте для осуществления
предприятия
безналичных платежей
3. Составление справки о результатах
Н 1.3.01- формирования ежедневных отчетов по
проверки соблюдением предприятием
платежным сервисам;
порядка
работы
с
денежной
наличностью
Н 1.3.02- осуществления подготовки материалов для
формирования и ведения базы данных расчетных 2. Изучение порядка
4. Изучение порядка списания средств со
12
(платежных) документов
списания средств со
счетов плательщика
Н 1.4.01- осуществления межбанковских расчетов
счетов плательщика
5. Проведение
проверки
оформления
Н 1.5.01- осуществления международных расчетов по
расчетных документов, используемых
экспортно-импортным операциям
при различных формах безналичных
Н 1.6.01- обслуживания расчетных операций с
расчетов
использованием различных видов платежных карт
3. Оформление
6. Оформление межбанковских расчетов
6
уметь:
межбанковских расчетов
У 1.1.01- консультировать клиентов по вопросам
7. Оформление и открытие счетов
6
4.Оформление и
открытия банковских счетов, расчетным операциям;
открытие счетов
У 1.1.02- оформлять договоры банковского счета с
6
5. Оформление договора 8 Оформление договора банковского
клиентами;
банковского счета
счета
У 1.1.03- проверять правильность и полноту оформления 6. Заполнение
9. Заполнение унифицированных форм
6
расчетных документов;
унифицированных форм инкассовых и аккредитивных
У 1.1.04- открывать и закрывать лицевые счета в валюте документов
документов
14

Российской Федерации и иностранной валюте;
У 1.1.05- выявлять возможность оплаты расчетных
документов исходя из состояния расчетного счета
клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных
документов;
У 1.1.06- оформлять выписки из лицевых счетов
клиентов;
У 1.1.07- рассчитывать и взыскивать суммы
вознаграждения за расчетное обслуживание;
У 1.1.08- рассчитывать прогноз кассовых оборотов;
У 1.1.09- составлять календарь выдачи наличных денег;
У 1.1.10- рассчитывать минимальный остаток денежной
наличности в кассе;
У 1.1.11- составлять отчет о наличном денежном обороте;
У 1.1.12- устанавливать лимит остатков денежной
наличности в кассах клиентов;
У 1.1.13- отражать в учете операции по расчетным
счетам клиентов;
У 1.1.14- исполнять и оформлять операции по возврату
сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов;
У
1.1.15использовать
специализированное
программное обеспечение для расчетного обслуживания
клиентов
У 1.2.01- выполнять и оформлять расчеты платежными
поручениями, аккредитивами в банке плательщика и в
банке поставщика, платежными требованиями в банке
поставщика и в банке плательщика, инкассовыми
поручениями, чеками;
У
1.2.02использовать
специализированное
программное обеспечение и программно-аппаратный
комплекс для работы с расчетной (платежной)
документацией и соответствующей информацией
У 1.3.01- систематизировать информацию и расчетные

7. Контроль расчетноплатежных документов
по
международным
операциям
8. Оформление расчетов
с использованием
пластиковых карт

10. Проведение контроля расчетноплатежных документов по
международным операциям

6

11. Оформление расчетов с
использованием пластиковых карт

6

9. Оформление
документов по ведению
расчетных операций с
использованием ИКТ
10.
Ознакомление
с
порядком
ведения
расчетных операций на
примере коммерческого
банка

12. Оформление документов по
ведению расчетных операций с
использованием ИКТ

12

13. Ознакомление с порядком ведения
расчетных операций на примере
коммерческого банка (экскурсия)

6

15

(платежные) документы в программно-аппаратном
комплексе для формирования отчетности;
У
1.3.02использовать
специализированное
программное обеспечение и программно-аппаратный
комплекс для работы с расчетной (платежной)
документацией и соответствующей информацией
У 1.4.01- исполнять и оформлять операции по
корреспондентскому счету, открытому в подразделении
Банка России;
У 1.4.02- проводить расчеты между кредитными
организациями через счета ЛОРО и НОСТРО;
У 1.4.03- контролировать и выверять расчеты по
корреспондентским счетам;
У 1.4.04- осуществлять и оформлять расчеты банка со
своими филиалами;
У 1.4.05- вести учет расчетных документов, не
оплаченных в срок из-за отсутствия средств на
корреспондентском счете;
У 1.4.06- отражать в учете межбанковские расчеты;
У 1.4.07- применять универсальное и специализированное
программное обеспечение, необходимое для сбора и
анализа
информации
для
сотрудничества
на
межбанковском рынке;
У 1.4.08- пользоваться справочными информационными
базами данных, необходимыми для сотрудничества на
межбанковском рынке
У 1.5.01- проводить и отражать в учете расчеты по
экспортно-импортным
операциям
банковскими
переводами в порядке документарного инкассо и
документарного аккредитива;
У 1.5.02- проводить конверсионные операции по счетам
клиентов;
У 1.5.03- рассчитывать и взыскивать суммы
вознаграждения за проведение международных расчетов
и конверсионных операций;
16

ПМ.02

УП.02.01 «Ведение кредитной работы»
1 Анализ финансового 1
владеть навыками:
Н 2.1.01- оценки кредитоспособности клиентов
положения и
Н 2.2.01- осуществления и оформления выдачи кредитов определение
Н 2.3.01- осуществления сопровождения выданных платежеспособности
кредитов
заемщика
2
Н 2.4.01- проведения операций на рынке межбанковских
кредитов
3
Н 2.5.01- формирования и регулирования резервов на
возможные потери по кредитам
4
уметь:
У 2.1.01- консультировать заемщиков по условиям
предоставления и порядку погашения кредитов;
У 2.1.02- анализировать финансовое положение
5
заемщика - юридического лица и технико- экономическое
обоснование кредита;
6
У 2.1.03- определять платежеспособность физического
лица;
2. Оформление пакета7
У 2.1.04- оценивать качество обеспечения и кредитные документов
для
риски по потребительским кредитам;
заключения кредитного
У 2.1.05- проверять полноту и подлинность документов договора
и
выдача8
заемщика для получения кредитов;
кредита
У 2.1.06- проверять качество и достаточность
обеспечения возвратности кредита;
У 2.1.07- составлять заключение о возможности
предоставления кредита;
У 2.1.08- оперативно принимать решения по
предложению клиенту дополнительного банковского
продукта (кросс-продажа);
У 2.1.09- проводить андеррайтинг кредитных заявок
клиентов;
У 2.1.10- проводить андеррайтинг предмета ипотеки
У 2.2.01- составлять договор о залоге;
У 2.2.02- оформлять пакет документов для заключения

Анализ
финансового
положения
заемщика - юридического лица и
составление
технико-экономического
обоснования кредита;
Определение
платежеспособности
физического лица;
Оценка
качества
обеспечения
и
кредитных рисков по потребительским
кредитам;
Проверка полноты и подлинности
документов заемщика для получения
кредитов;
Проверка качества и достаточности
обеспечения возвратности кредита;
Составление заключения о возможности
предоставления кредита.
Принятие и оформление решения по
предложению клиенту дополнительного
банковского продукта (кросс-продажа)
Андеррайтинг
кредитных
заявок
клиентов;
9 Андеррайтинг предмета ипотеки;
10. Оформление пакета документов для
заключения
договора
о
залоге;
Составление договора о залоге;
11 Составление графика платежей по
кредиту
и
процентам,
контроль
своевременности и полноты поступления
платежей
12 Оформление комплекта документов
на открытие счетов и выдачу кредитов
различных видов;
14 Формирование и ведение кредитных

36
6

6

17

договора о залоге;
У 2.2.03- составлять график платежей по кредиту и
процентам, контролировать своевременность и полноту
поступления платежей;
У 2.2.04- оформлять комплект документов на открытие
счетов и выдачу кредитов различных видов;
У 2.2.05- оформлять выписки по лицевым счетам
заемщиков и разъяснять им содержащиеся в выписках
данные;
У 2.2.06- формировать и вести кредитные дела
У 2.3.01- составлять акты по итогам проверок
сохранности обеспечения;
У 2.3.02- оформлять и отражать в учете операции по
выдаче кредитов физическим и юридическим лицам,
погашению ими кредитов;
У 2.3.03- оформлять и вести учет обеспечения по
предоставленным кредитам;
У 2.3.04- оформлять и отражать в учете начисление и
взыскание процентов по кредитам;
У 2.3.05- вести мониторинг финансового положения
клиента;
У 2.3.06- контролировать соответствие и правильность
исполнения залогодателем своих обязательств;
У 2.3.07- оценивать качество обслуживания долга и
кредитный риск по выданным кредитам;
У 2.3.08- выявлять причины ненадлежащего исполнения
условий договора и выставлять требования по оплате
просроченной задолженности;
У 2.3.09- выбирать формы и методы взаимодействия с
заемщиком, имеющим просроченную задолженность;
У 2.3.10- разрабатывать систему мотивации заемщика,
имеющего просроченную задолженность, и применять ее
с целью обеспечения производства платежей с учетом
индивидуальных особенностей заемщика и условий
кредитного досье;

3. Оформление и ведение
учета обеспечения по
предоставленным
кредитам.
Формы
и
методы взаимодействия
с заемщиком, имеющим
17
просроченную
задолженность
18

19

20

21

22

дел.
15. Оформление и отражение в учете
операции
по
выдаче
кредитов
физическим и юридическим лицам,
погашению ими кредитов.
16 Оформление и ведение учета
обеспечения
по
предоставленным
кредитам. Оформление и отражение в
учете начисление и взыскание процентов
по кредитам;
Выявление причин ненадлежащего
исполнения
условий
договора
и
выставление требования по оплате
просроченной задолженности;
Выбор форм и методов взаимодействия с
заемщиком, имеющим просроченную
задолженность;
Разработка систем мотивации заемщика,
имеющего
просроченную
задолженность, и применение ее с целью
обеспечения производства платежей с
учетом индивидуальных особенностей
заемщика и условий кредитного досье;
Формирование
запросов
в
бюро
кредитных историй в соответствии с
требованиями действующего регламента;
Поиск контактных данные заемщика в
открытых
источниках
и
специализированных базах
данных;
Подбор
оптимального
способа
погашения
просроченной
задолженности;

6

18

У 2.3.11- направлять запросы в бюро кредитных историй
в соответствии с требованиями действующего
регламента;
У 2.3.12- находить контактные данные заемщика в
открытых источниках и специализированных базах
данных;
У 2.3.13- подбирать оптимальный способ погашения
просроченной задолженности;
У 2.3.14- планировать работу с заемщиком, имеющим
просроченную
задолженность,
на
основании
предварительно проделанной работы и с учетом
намерений заемщика по оплате просроченной
задолженности;
У
2.3.15рассчитывать
основные
параметры
реструктуризации и рефинансирования потребительского
кредита;
У 2.3.16- оформлять и вести учет просроченных кредитов
и просроченных процентов;
У 2.3.17- оформлять и вести учет списания просроченных
кредитов и просроченных процентов;
У
2.3.18использовать
специализированное
программное обеспечение для совершения операций по
кредитованию
У 2.4.01- определять возможность предоставления
межбанковского кредита с учетом финансового
положения контрагента;
У 2.4.02- определять достаточность обеспечения
возвратности межбанковского кредита;
У 2.4.03- пользоваться оперативной информацией о
ставках по рублевым и валютным межбанковским
кредитам, получаемой по телекоммуникационным
каналам;
У
2.4.04применять
универсальное
и
специализированное
программное
обеспечение,

23 Планирование работы с заемщиком,
имеющим
просроченную
задолженность,
на
основании
предварительно проделанной работы и с
учетом намерений заемщика по оплате
просроченной задолженности
4. Оформление и учет
24
Расчёт
основных
параметров
просроченных кредитов реструктуризации и рефинансирования
и
просроченных потребительского кредита;
процентов
25
Оформление и учет просроченных
кредитов и просроченных процентов;
26
Оформление
и
учет
списания
просроченных кредитов и просроченных
процентов;
27
Использование
специализированного
программного
обеспечения
для
совершения операций по кредитованию.
Определение
возможности
5. Предоставление 28
межбанковского кредита предоставления межбанковского кредита
с учетом финансового положения
контрагента;
29
Определение
достаточности
обеспечения
возвратности
межбанковского кредита;
30
Использование
оперативной
информации о ставках по рублевым и
валютным межбанковским кредитам,
получаемой по телекоммуникационным
каналам;
31
Применение
универсального
и
специализированное
программного
обеспечения, необходимого для сбора и
анализа информации для
сотрудничества на межбанковском

6

6

19

необходимое для сбора и анализа информации для
сотрудничества на межбанковском рынке;
6. Расчёт и отражение в
У 2.4.05- пользоваться справочными информационными учете сумм
базами данных, необходимых для сотрудничества на формируемого резерва
межбанковском рынке;
У 2.4.06- оформлять и отражать в учете сделки по
предоставлению и получению кредитов на рынке
межбанковского кредита
У 2.5.01- рассчитывать и отражать в учете сумму
формируемого резерва;
У 2.5.02- рассчитывать и отражать в учете резерв по
портфелю однородных кредитов
ПМ.03

рынке;
32 Оформление и отражение в учете
сделок по предоставлению и получению
кредитов на рынке межбанковского
кредита;
33 Расчёт и отражение в учете сумму
формируемого резерва;
34 Расчёт и отражение в учете резервов
по портфелю однородных кредитов.

УП.03.01 «Выполнение работ с цифровыми финансовыми инструментами»
владеть навыками:
Н 3.1.01 осуществления между участниками платежной
системы
операционного,
информационного,
консультационного
обслуживания
клиентов
с
использованием новых цифровых технологий и
современных методик;
Н 3.2.01 проверки правильности оформления заявления на
подключение к системам дистанционного банковского
обслуживания;
Н 3.2.02 проверки документов, подтверждающих
полномочия лиц, указанных в заявлении на подключение к
системам дистанционного банковского обслуживания;
Н 3.2.03 проверки соответствия подписи на заявлении
на подключение к системам дистанционного
банковского обслуживания карточке образцов подписей
и оттиска печати;
Н 3.2.04 проверки наличия в банке оригинала акта
признания ключа электронной подписи для подключения к
системам дистанционного банковского обслуживания
юридических лиц;

6

36
6

1 Анализ курса
криптовалют на
финансовом рынке

1 Проведение анализа курса
криптовалют на финансовом рынке

2 Изучение организации
расчетно-кассового
обслуживания клиентов
при помощи цифровых
технологий
3 Изучение порядка
осуществления
межбанковских расчетов
при помощи цифровых
технологий
4 Изучение порядка
обслуживания расчетных
операции с
использованием
различных видов
платежных карт

2 Организация расчетно-кассового
обслуживания клиентов при помощи
цифровых технологий

6

3 Изучение порядка осуществления
межбанковских расчетов при помощи
цифровых технологий

6

4 Изучение порядка обслуживания
расчетных операции с использованием
различных видов платежных карт

6

20

Н 3.2.05 ввода данных клиента в системы
дистанционного банковского обслуживания;
Н 3.3.01 консультирования клиентов по вопросам
эксплуатации системы дистанционного банковского
обслуживания;
Н 3.3.02 актуализации документации по системе
дистанционного банковского обслуживания клиентов;
уметь:
У 3.1.01 использовать различные информационные
технологии для цифровизации расчетов и оказания
банковских услуг;
У 3.1.02 составлять обзор информации о современных
цифровых технологиях банковского дела;
У 3.1.03 применять современные цифровые технологии и
программные
средства
в
профессиональной
деятельности;
У 3.2.01 пользоваться системами дистанционного
банковского обслуживания;
У 3.2.02 оформлять пакет документов, связанных с
подключением к системам дистанционного банковского
обслуживания;
У 3.2.03 осуществлять коммуникации, необходимые для
подключения к системам дистанционного банковского
обслуживания;
У 3.3.01 пользоваться системой дистанционного
банковского обслуживания;
У 3.3.02 консультировать сотрудников и клиентов о
системе дистанционного банковского обслуживания;
У
3.3.03
осуществлять
коммуникативное
взаимодействие по работе в системе дистанционного
банковского обслуживания
ПМ.04

5 Изучение оценки
кредитоспособности
клиентов при помощи
цифровых технологий
6 Использование
различных
информационных
технологий для
цифровизации расчетов
и оказания банковских
услуг

5 Изучение оценки кредитоспособности
клиентов при помощи цифровых
технологий

6

6 Использование различных
информационных технологий для
цифровизации расчетов и оказания
банковских услуг

6

УП 04.01«Выполнение работ по профессии «Агент банка»
владеть навыками:
Н 4.1.01- консультирования клиентов по банковским

1 Участие в групповых
обсуждениях и

1. Самотестирование
«Коммуникабельны ли Вы», «Умеете ли

72
6
21

продуктам и услугам
уметь:
У 4.1.01- осуществлять поиск информации о состоянии
рынка банковских продуктов и услуг;
У 4.1.02- выявлять мнение клиентов о качестве
банковских услуг и представлять информацию в банк;
У 4.1.03- выявлять потребности клиентов;
У 4.1.04- определять преимущества банковских
продуктов для клиентов;
У 4.1.05- ориентироваться в продуктовой линейке банка;
У 4.1.06- консультировать потенциальных клиентов о
банковских продуктах и услугах из продуктовой линейки
банка;
У 4.1.07- консультировать клиентов по тарифам банка;
У 4.1.08- выбирать схемы обслуживания, выгодные для
клиента и банка;
У 4.1.09- формировать положительное мнение у
потенциальных клиентов о деловой репутации банка;
У 4.1.10- использовать личное имиджевое воздействие на
клиента;
У 4.1.11- переадресовывать сложные вопросы другим
специалистам банка;
У 4.1.12- формировать собственную позитивную
установку на процесс продажи банковских продуктов и
услуг;
- осуществлять обмен опытом с коллегами;
У 4.1.13- организовывать и проводить презентации
банковских продуктов и услуг;
У 4.1.14- использовать различные формы продвижения
банковских продуктов;
У 4.1.15- осуществлять сбор и использование
информации с целью поиска потенциальных клиентов
У 4.1.16 консультировать сотрудников и клиентов о
системе дистанционного банковского обслуживания

тренингах «Деловой
этикет»

2 Обсуждение
личностных и
профессиональных
качеств банковских
сотрудников
3. Просмотр и
обсуждение учебных
видеоматериалов с
образцами эффективного
и неэффективного
поведения
консультантов
4. Тренинг «Презентация
продажи банковского
продукта»
5.Организация
презентация банковских
продуктов и услуг
6. Распределение
функциональных
обязанностей между
участниками процесса
продаж банковских
продуктов и услуг
7. Определение типа
клиента

вы вести позитивный диалог».
2. Групповое обсуждение темы «Нужна
ли культура речи банковскому агенту».
3. Тренинги «Деловой этикет»,«Деловое
общение по телефону».
4. Групповое обсуждение тем:
- «Личностные и профессиональные
качества банковских сотрудников».
- «Насколько важен имидж сотрудника в
профессиональной деятельности».

6

5. Написание эссе по теме «Мой
профессиональный имидж».
6. Просмотр и обсуждение учебных
видеоматериалов с образцами
эффективного и неэффективного
поведения консультантов.

12

7. Тренинг «Презентация продажи
банковского продукта».
8. Видеозапись смоделированной
ситуации продажи и её последующий
анализ.
9. Организация презентации банковских
продуктов и услуг.

6

10. Ролевая игра «Распределение
функциональных обязанностей между
участниками процесса продаж
банковских продуктов и услуг».

6

11. Тренинг «Определение типа
клиента».

6

6

22

У
4.1.17
осуществлять
коммуникативное
взаимодействие по работе в системе дистанционного 8.Моделирование
банковского обслуживания
поведения клиента

12. Практикум «Моделирование
поведения клиента».
13. Групповое обсуждение вопросов:
Основные ошибки в общении с
клиентами.
- Понятие «трудный клиент».
- Причины появления трудных
клиентов.
9. Обсуждение
14. Групповое обсуждение вопросов:
критериев выбора банка
- Преодоление безразличия клиентов.
клиентами
- Критерии выбора банка клиентами.
- Причины, по которым клиент меняет
банк.
- Основные принципы долгосрочного
сотрудничества банка с клиентами.

Всего:

12

12

216

23

3 УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ
3.1 Требования к минимальному материально-техническому обеспечению
Реализация учебной практики осуществляется в следующих специальных помещениях,
оснащенных в соответствии с образовательной программой по специальности:
- в лаборатории «Информационных технологий в профессиональной деятельности»
- в мастерской «Учебный банк».
3.2 Требования к документации, необходимой для проведения практики
Реализация учебной практики обеспечивается необходимой документацией:
- учетно-отчетная документация;
-нормативно-справочная документация
3.3 Требования к учебно-методическому обеспечению практики
Реализация учебной практики обеспечивается учебно-методическим
сопровождением:
- аттестационный лист по учебной практике
- методические рекомендации;
- инструкционно-технологические карты;
- планы занятий;
- паспорта рабочих мест;
- журнал по технике безопасности
3.4 Информационное обеспечение обучения
Нормативно-правовые источники:
1. Конституция Российской Федерации (Принята всенародным голосованием 12 декабря 1993
года с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 1 июля 2020 года)
(действующая редакция)
2. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ
(действующая редакция)
3. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ
(действующая редакция)
4. "Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001
N 195-ФЗ (действующая редакция)
5. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 № 146-ФЗ
(действующая редакция)
6. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 05.08.2000 № 117-ФЗ
(действующая редакция)
7. Трудовой кодекс Российской Федерации от 30 декабря 2001 г. № 197-ФЗ (действующая
редакция)
8. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)"(действующая редакция)
9. Федеральный закон от 10.05.1995 N 73-ФЗ "О восстановлении и защите сбережений
граждан Российской Федерации"(действующая редакция)
10.
Федеральный закон от 22.05.2003 N 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовой
техники при осуществлении расчетов в Российской Федерации" (действующая редакция)
11.
Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках
Российской Федерации"(действующая редакция)
12.
Федеральный закон от 29.07.2004 N 96-ФЗ "О выплатах Банка России по вкладам
физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе
обязательного страхования вкладов в банках Российской Федерации"(действующая
редакция)
24

13.
Федеральный закон "Об ипотеке (залоге недвижимости)" от 16.07.1998 N 102-ФЗ
(последняя редакция)
14.
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма"(действующая редакция)
15.
Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1
(последняя редакция)
16.
Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)" от 21.12.2013 N 353-ФЗ
(последняя редакция)
17.
Федеральный закон "О кредитных историях" от 30.12.2004 N 218-ФЗ (последняя
редакция)
18.
Федеральный закон "О персональных данных" от 27.07.2006 № 152-ФЗ
(действующая редакция)
19.
Федеральный закон "Об электронной подписи" от 06.04.2011 № 63-ФЗ
(действующая редакция)
20.
Федеральный закон "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации
физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении
изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании
утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"
от 29.12.2022 № 572-ФЗ (действующая редакция)
21.
Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых
операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в
кредитных организациях на территории Российской Федерации" (Зарегистрировано в
Минюсте России 18.06.2018 N 51359)(действующая редакция)
22.
Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об
операциях, совершаемых с их использованием" (Зарегистрировано в Минюсте России
25.03.2005 N 6431)(действующая редакция)
23.
Положение Банка России от 23 октября 2017 г. № 611-П “О порядке формирования
кредитными организациями резервов на возможные потери”
24.
Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П (ред. от 10.01.2024) "О Плане счетов
бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 29.12.2022 N 71867)
25.
Указание Банка России от 30.07.2014 N 3352-У "О формах документов,
применяемых кредитными организациями на территории Российской Федерации при
осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, банкнотами и
монетой иностранных государств (группы иностранных государств), операций со слитками
драгоценных металлов, и порядке их заполнения и оформления" (Зарегистрировано в
Минюсте России 24.09.2014 N 34110)
26.
"Паспорт национального проекта "Национальная программа "Цифровая экономика
Российской Федерации" (утв. президиумом Совета при Президенте РФ по
стратегическому развитию и национальным проектам, протокол от 04.06.2019 № 7)
27.
Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И (действующая редакция) «Об
открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)»
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)
Основные печатные и электронные издания:
1. Алексеева, Д. Г. Осуществление кредитных операций: банковское кредитование : учебник
и практикум для среднего профессионального образования / Д. Г. Алексеева, С. В.
Пыхтин. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 128 с. — (Профессиональное
образование). — ISBN 978-5-534-10276-5. — Текст : электронный // Образовательная
платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/542019
25

2. Алабина, Т. А. Банковский менеджмент : учебное пособие для среднего профессионального
образования / Т. А. Алабина, И. Г. Грентикова, А. А. Юшковская. — Москва : Издательство
Юрайт, 2024. — 107 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-14138-2.
— Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL:
https://urait.ru/bcode/544126
3. Банковское дело : учебник и практикум для среднего профессионального образования / под
редакцией В. А. Боровковой. — 7-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт,
2024. — 606 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-16819-8.
— Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL:
https://urait.ru/bcode/544958
4 Гамза, В. А. Основы банковского дела: безопасность банковской деятельности : учебник
для среднего профессионального образования / В. А. Гамза, И. Б. Ткачук, И. М.
Жилкин. — 6-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 460 с. —
(Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-16673-6. — Текст : электронный //
Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/531467
5. Банковское дело : учебник для среднего профессионального образования / Н. Н.
Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева ; под редакцией Н. Н.
Мартыненко. — 3-е изд., испр. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 524 с.
— (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-16709-2. — Текст : электронный
// Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/544950
6. Тавасиев, А. М. Банковское дело : учебник для среднего профессионального образования /
А. М. Тавасиев. — 4-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. —
546 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-16643-9.
— Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL:
https://urait.ru/bcode/543764
Дополнительные источники:
1. Алексеева, Д. Г. Банковский вклад и банковский счет. Расчеты : учебное пособие для
среднего профессионального образования / Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин, Р. З. Загиров ;
ответственные редакторы Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. — Москва : Издательство Юрайт,
2024. — 243 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-11414-0.
— Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL:
https://urait.ru/bcode/542719
2. Алексеева, Д. Г. Банковское кредитование : учебник и практикум для вузов / Д. Г.
Алексеева, С. В. Пыхтин. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 128 с. — (Высшее
образование). — ISBN 978-5-534-08084-1. — Текст : электронный // Образовательная
платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/538477.
3. Банки и банковское дело : учебник и практикум для вузов / под редакцией В. А. Боровковой. — 7-е
изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 606 с. — (Высшее образование).
— ISBN 978-5-534-16818-1. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. —

URL: https://urait.ru/bcode/544957
4. Банки и банковские операции : учебник и практикум для вузов / В. В. Иванов [и др.] ; под
редакцией Б. И. Соколова. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 189 с. — (Высшее
образование). — ISBN 978-5-534-00095-5. — Текст : электронный // Образовательная
платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/536936
5. Гамза, В. А. Основы банковского дела: безопасность банковской деятельности : учебник
для среднего профессионального образования / В. А. Гамза, И. Б. Ткачук, И. М. Жилкин. —
6-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 460 с. —

26

(Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-16673-6. — Текст : электронный //
Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/531467
6. Пеганова, О. М. Банковское дело : учебник для среднего профессионального образования /
О. М. Пеганова. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 495 с. — (Профессиональное
образование). — ISBN 978-5-534-13953-2. — Текст : электронный // Образовательная
платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/543737
7. Ларина, О. И. Банковское дело. Практикум: учебное пособие для среднего
профессионального образования / О. И. Ларина. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва :
Издательство Юрайт, 2024. — 234 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5534-11427-0. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL:
https://urait.ru/bcode/537948
8. Информационные технологии в экономике и управлении: учебник для среднего
профессионального образования / В. В. Трофимов [и др.] ; ответственный редактор В. В.
Трофимов. — 4-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 556 с. —
(Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-18677-2. — Текст : электронный //
Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/545321
9. www.cbr.ru - Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации
10. www.sbrf.ru - Официальный сайт Сбербанка
11. www.bdm.ru - БДМ. Банки и деловой мир
12.
Справочно-правовая
система
«Консультант
Плюс»Режим
доступа
http://www.consultant.ru
13. Информационный банковский портал [Электронный ресурс]. – Режим доступа:
http://www.banki.ru.
14.
Материалы сайта Ассоциации российских банков: Координационный комитет по
стандартам качества банковской деятельности. Стандарты качества банковской
деятельности (СКБД) Ассоциации российских банков [Электронный ресурс]. – Режим
доступа: http://www.arb.ru.
3.5 Общие требования к организации практики
Учебная практика проводится непосредственно в ГАПОУ СО «Саратовский
политехнический колледж», в том числе в структурных подразделениях, предназначенных
для проведения практической подготовки.
Студенты, совмещающие обучение с трудовой деятельностью, вправе проходить
практику по месту трудовой деятельности в случаях, если профессиональная деятельность,
осуществляемая ими, соответствует требованиям образовательной программы к
проведению практики.
Практическая подготовка может включать в себя отдельные занятия лекционного
типа, которые предусматривают передачу учебной информации студентам, необходимой
для последующего выполнения работ, связанных с будущей профессиональной
деятельностью.
При организации практической подготовки студенты и работники ГАПОУ СО
«Саратовский политехнический колледж» обязаны соблюдать правила внутреннего
трудового распорядка, в том числе в структурных подразделениях, предназначенных для
проведения практической подготовки, требования охраны труда и техники безопасности.
При наличии в ГАПОУ СО «Саратовский политехнический колледж» вакантной
должности, работа на которой соответствует требованиям к практической подготовке, со
студентом может быть заключен срочный трудовой договор о замещении такой должности.
При организации практической подготовки, включающей в себя работы, при
выполнении которых проводятся обязательные предварительные и периодические
медицинские осмотры (обследования), студенты проходят соответствующие медицинские

27

осмотры (обследования) в соответствии с Порядком проведения обязательных
предварительных и периодических медицинских осмотров (обследований) работников,
занятых на тяжелых работах и на работах с вредными и (или) опасными условиями труда.
Практическая подготовка студентов с ограниченными возможностями здоровья и
инвалидов организуется с учетом особенностей их психофизического развития,
индивидуальных возможностей и состояния здоровья.
3.6 Кадровое обеспечение образовательного процесса
Учебная практика проводится преподавателями общепрофессиональных дисциплин
и профессиональных модулей.

28

4 КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ
Результаты

Основные показатели оценки
результата
УП.01.01 «Ведение расчетных операций»
Н 1.1.01 осуществление расчетноВладеть навыками:
Н 1.1.01- осуществления
кассового обслуживания клиентов
расчетно-кассового
обслуживания клиентов
У 1.1.01 консультирование клиентов
уметь:
У
1.1.01- консультировать по вопросам открытия банковских
клиентов по вопросам открытия счетов, расчетным операциям;
банковских счетов, расчетным У 1.1.02 оформление договора
операциям;
банковского счета с клиентами;
У 1.1.02- оформлять договоры У 1.1.03
проверка
банковского счета с клиентами; правильности
и
полноты
У
1.1.03проверять оформления расчетных документов;
правильность
и
полноту У 1.1.04 открытие и закрытие
оформления
расчетных лицевых счетов в валюте Российской
документов;
Федерации и иностранной валюте;
У 1.1.04- открывать и закрывать У 1.1.05 выявление возможности
лицевые счета в валюте оплаты
расчетных
документов
Российской
Федерации
и исходя из состояния расчетного
иностранной валюте;
счета клиента, ведение картотеки
У 1.1.05- выявлять возможность неоплаченных
расчетных
оплаты расчетных документов документов;
исходя из состояния расчетного У 1.1.06 оформление выписки из
счета клиента, вести картотеку лицевых счетов клиентов;
неоплаченных
расчетных У 1.1.07 расчет и взыскание суммы
документов;
вознаграждения
за
расчетное
У 1.1.06- оформлять выписки из обслуживание;
лицевых счетов клиентов;
У 1.1.08 расчет прогноза кассовых
У 1.1.07- рассчитывать и оборотов;
взыскивать
суммы У 1.1.09 составление календаря
вознаграждения за расчетное выдачи наличных денег;
обслуживание;
У 1.1.10 расчет минимального
У 1.1.08- рассчитывать прогноз остатка денежной наличности в
кассовых оборотов;
кассе;
У 1.1.09- составлять календарь У 1.1.11 составление отчета о
выдачи наличных денег;
наличном денежном обороте;
У 1.1.10- рассчитывать
У 1.1.1 установление лимита
минимальный остаток
остатков денежной наличности в
денежной наличности в кассе;
кассах клиентов;
У 1.1.11- составлять отчет о У 1.1.13 отражение в учете операции
наличном денежном обороте;
по расчетным счетам клиентов;
У 1.1.12- устанавливать лимит У 1.1.14 исполнение и оформление
остатков денежной наличности операции по возврату сумм,
в кассах клиентов;
неправильно зачисленных на счета
У 1.1.13- отражать в учете клиентов;
операции по расчетным счетам
клиентов;

Формы и методы
контроля и оценки
Текущий контроль:
экспертное
наблюдение за ходом
выполнения работ и
их оценка
Промежуточная
аттестация в форме:
дифференцированный
зачёт (аттестационный
лист)

29

У
1.1.14исполнять
и
оформлять
операции
по
возврату сумм, неправильно
зачисленных на счета клиентов;
У
1.1.15использовать
специализированное
программное обеспечение для
расчетного
обслуживания
клиентов
владеть навыками:
Н
1.2.01использования
различных форм расчетов в
национальной и иностранной
валюте для осуществления
безналичных платежей
уметь:
У
1.2.01выполнять
и
оформлять
расчеты
платежными
поручениями,
аккредитивами
в
банке
плательщика
и
в
банке
поставщика,
платежными
требованиями
в
банке
поставщика
и
в
банке
плательщика,
инкассовыми
поручениями, чеками;
У
1.2.02использовать
специализированное
программное обеспечение и
программно-аппаратный
комплекс
для
работы
с
расчетной
(платежной)
документацией
и
соответствующей информацией
владеть навыками:
Н
1.3.01формирования
ежедневных
отчетов
по
платежным сервисам;
Н
1.3.02осуществления
подготовки материалов для
формирования и ведения базы
данных расчетных (платежных)
документов
уметь:
У 1.3.01- систематизировать
информацию
и
расчетные
(платежные)
документы
в
программно-аппаратном
комплексе для формирования
отчетности;
У
1.3.02использовать
специализированное
программное обеспечение и

У 1.1.15 использование
специализированного
программного обеспечения для
расчетного обслуживания клиентов

Н 1.2.01 использование различных
форм расчетов в национальной и
иностранной
валюте
для
осуществления
безналичных
платежей
У 1.2.01выполнение и оформление
расчетов платежными поручениями,
аккредитивами в банке плательщика
и в банке поставщика, платежными
требованиями в банке поставщика и
в банке плательщика, инкассовыми
поручениями, чеками; У 1.2.02
использование специализированного
программного
обеспечения
и
программно-аппаратного комплекса
для работы с расчетной (платежной)
документацией и соответствующей
информацией

Н 1.3.01 формирование ежедневного
отчета по платежным сервисам;
Н 1.3.02 осуществление подготовки
материалов для формирования и
ведения базы данных расчетных
(платежных) документов

У
1.3.01
систематизация
информации
и
расчетных
(платежных)
документов
в
программно-аппаратном комплексе
для формирования отчетности;
У
1.3.02
использование
специализированного
программного
обеспечения
и
программно-аппаратного комплекса
30

программно-аппаратный
комплекс
для
работы
с
расчетной
(платежной)
документацией и
соответствующей информацией
владеть навыками:
Н 1.4.01- осуществления
межбанковских расчетов
уметь:
У
1.4.01исполнять
и
оформлять
операции
по
корреспондентскому
счету,
открытому в подразделении
Банка России;
У 1.4.02- проводить расчеты
между
кредитными
организациями через счета
ЛОРО и НОСТРО;
У 1.4.03- контролировать и
выверять
расчеты
по
корреспондентским счетам;
У 1.4.04- осуществлять и
оформлять расчеты банка со
своими филиалами;
У 1.4.05- вести учет расчетных
документов, не оплаченных в
срок из-за отсутствия средств на
корреспондентском счете;
У 1.4.06- отражать в учете
межбанковские расчеты;
У 1.4.07- применять
универсальное и
специализированное
программное обеспечение,
необходимое для сбора и
анализа информации для
сотрудничества на
межбанковском рынке;
У 1.4.08- пользоваться
справочными
информационными базами
данных, необходимыми для
сотрудничества на
межбанковском рынке
владеть навыками:
Н
1.5.01осуществления

для работы с расчетной (платежной)
документацией и соответствующей
информацией
Н 1.4.01 осуществление
межбанковских расчетов
У 1.4.01 исполнение и оформление
операций по корреспондентскому
счету, открытому в подразделении
Банка России;
У 1.4.02 проведение расчетов между
кредитными организациями через
счета ЛОРО и НОСТРО;
У 1.4.03 контролирование и
выверение
расчетов
по
корреспондентским счетам;
У
1.4.04
осуществление
и
оформление расчетов банка со
своими филиалами;
У 1.4.05 ведение учета расчетными
документами, не оплаченных в срок
из-за
отсутствия
средств
на
корреспондентском счете;
У 1.4.06 отражение в учете
межбанковских расчетов;
У 1.4.07 применение универсального
и специализированного программного
обеспечения, необходимого для
сбора и анализа информации для
сотрудничества на межбанковском
рынке;
У 1.4.08 использование справочных
информационных
баз
данных,
необходимых для сотрудничества
на межбанковском рынке

Н
1.5.01
осуществление
международных
расчетов
по
по экспортно-импортным операциям

международных
расчетов
экспортно-импортным операциям

уметь:
У 1.5.01- проводить и отражать
в учете расчеты по экспортноимпортным операциям
банковскими переводами в

У 1.5.01 проведение и отражение в
учете расчетов по экспортноимпортным операциям банковскими
переводами в порядке
31

порядке
документарного документарного
инкассо
и
инкассо и документарного документарного аккредитива;
аккредитива;
У 1.5.02 проведение конверсионных
У
1.5.02проводить операции по счетам клиентов;
конверсионные операции по У 1.5.03 расчет и взыскание суммы
счетам клиентов;
вознаграждения
за
проведение
У 1.5.03- рассчитывать и международных
расчетов
и
взыскивать
суммы конверсионных операций;
вознаграждения за проведение У 1.5.04 осуществление контроля за
международных расчетов и репатриацией валютной выручки
конверсионных операций;
У
1.5.04осуществлять
контроль
за
репатриацией
валютной выручки
владеть навыками:
Н 1.6.01 обслуживание расчетных
Н
1.6.01обслуживания операций
с
использованием
расчетных
операций
с различных видов платежных карт
использованием
различных
видов платежных карт
У 1.6.01 консультирование клиентов
уметь:
У
1.6.01- консультировать по операциям с использованием
клиентов по операциям с различных видов платежных карт;
использованием
различных У 1.6.02 оформление выдачи
видов платежных карт;
клиентам платежных карт;
У 1.6.02- оформлять выдачу У 1.6.03 оформление и отражение в
клиентам платежных карт;
учете расчетных и наличноУ 1.6.03- оформлять и отражать денежных
операций
при
в учете расчетные и налично- использовании платежных карт в
денежные
операции
при валюте Российской Федерации и
использовании платежных карт иностранной валюте;
в
валюте
Российской У
1.6.04
использование
Федерации и иностранной специализированного
валюте;
программного
обеспечения
У
1.6.04использовать совершения операций с платежными
специализированное
картами
программное
обеспечение
совершения
операций
с
платежными картами
УП.02.01 «Ведение кредитной работы»
Н 2.1.01 проведение оценки
Владеть навыками:
Н 2.1.01 Оценки
кредитоспособности клиентов
кредитоспособности клиентов
У
2.1.01
консультирование
уметь:
У
2.1.01
Консультировать заемщиков
по
условиям
заемщиков
по
условиям предоставления
и
порядку
предоставления и порядку погашения кредитов;
погашения кредитов;
У 2.1.02 анализ финансового
У
2.1.02
Анализировать положения заемщика - юридического
финансовое
положение лица и технико- экономическое
заемщика - юридического лица обоснование кредита;
и
технико-экономическое У
2.1.03
определение
обоснование кредита;
платежеспособности физического
У 2.1.03 Определять

Текущий контроль:
экспертное
наблюдение за ходом
выполнения работ и
их оценка
Промежуточная
аттестация в форме:
комплексный
дифференцированный
зачет (с ПП.02.01
«Организация
кредитной работы»)
(аттестационный
32

платежеспособность
физического лица;
У 2.1.04 Оценивать качество
обеспечения и кредитные риски
по потребительским кредитам;
У 2.1.05 Проверять полноту и
подлинность документов
заемщика для получения
кредитов;
У 2.1.06 Проверять качество и
достаточность
обеспечения
возвратности кредита;
У 2.1.07 Составлять заключение
о возможности предоставления
кредита;
У 2.1.08 Оперативно принимать
решения
по
предложению
клиенту
дополнительного
банковского продукта (кросспродажа);
У
2.1.09
Проводить
андеррайтинг кредитных заявок
клиентов;
У 2.1.10 Проводить
андеррайтинг предмета ипотеки

лица;
лист)
У
2.1.04
оценка
качества
обеспечения и кредитных рисков по
потребительским кредитам;
У 2.1.05 проведение проверки
полноты и подлинности документов
заемщика для получения кредитов;
У 2.1.06 проведение проверки
качества и достаточности
обеспечения возвратности кредита;
У 2.1.07 составление заключения о
возможности предоставления
кредита;
У 2.1.08 принятие решения по
предложению
клиенту
дополнительного
банковского
продукта (кросс-продажа);
У 2.1.09 проведение андеррайтинга
кредитных заявок клиентов;
У 2.1.10 проведение андеррайтинга
предмета ипотеки

владеть навыками:
Н 2.2.01 Осуществления и
оформления выдачи кредитов
уметь:
У 2.2.01 Составлять договор о
залоге;
У 2.2.02 Оформлять пакет
документов для заключения
договора о залоге;
У 2.2.03 Составлять график
платежей
по
кредиту
и
процентам,
контролировать
своевременность и полноту
поступления платежей;
У 2.2.04 Оформлять комплект
документов на открытие счетов
и выдачу кредитов различных
видов;
У 2.2.05 Оформлять выписки по
лицевым счетам заемщиков и
разъяснять им содержащиеся в
выписках данные;
У 2.2.06 Формировать и вести
кредитные дела
владеть навыками:
Н 2.3.01 Осуществления
сопровождения выданных

Н 2.2.01 осуществление и
оформление выдачи кредитов
У 2.2.01 составление договора о
залоге;
У 2.2.02 оформление пакета
документов
для
заключения
договора о залоге;
У 2.2.03 составление графика
платежей по кредиту и процентам,
контроль
своевременность
и
полноты поступления платежей;
У 2.2.04 оформление комплекта
документов на открытие счетов и
выдачу кредитов различных видов;
У 2.2.05 оформление выписки по
лицевым счетам заемщиков и
разъяснение им содержащиеся в
выписках данные;
У 2.2.06 формирование и ведение
кредитного дела

Н 2.3.01 осуществление
сопровождения выданных кредитов
33

кредитов
уметь:
У 2.3.01 Составлять акты по
итогам проверок сохранности
обеспечения;
У 2.3.02 Оформлять и отражать
в учете операции по выдаче
кредитов физическим и
юридическим лицам,
погашению ими кредитов;
У 2.3.03 Оформлять и вести
учет обеспечения по
предоставленным кредитам;
У 2.3.04 Оформлять и отражать
в учете начисление и взыскание
процентов по кредитам;
У 2.3.05 Вести мониторинг
финансового положения
клиента;
У 2.3.06 Контролировать
соответствие и правильность
исполнения залогодателем
своих обязательств;
У 2.3.07 Оценивать качество
обслуживания долга и
кредитный риск по выданным
кредитам;
У 2.3.08 Выявлять причины
ненадлежащего исполнения
условий договора и выставлять
требования по оплате
просроченной задолженности;
У 2.3.09 Выбирать формы и
методы взаимодействия с
заемщиком, имеющим
просроченную задолженность;
У 2.3.10 Разрабатывать систему
мотивации заемщика,
имеющего просроченную
задолженность, и применять ее
с целью обеспечения
производства платежей с
учетом индивидуальных
особенностей заемщика и
условий кредитного досье;
У 2.3.11 Направлять запросы в
бюро кредитных историй в
соответствии с требованиями
действующего регламента;
У 2.3.12 Находить контактные
данные заемщика в открытых
источниках и
специализированных базах

У 2.3.01 составление актов по
итогам проверок сохранности
обеспечения;
У 2.3.02 оформление и отражение в
учете операции по выдаче кредитов
физическим и юридическим лицам,
погашению ими кредитов;
У 2.3.03 оформление и ведение
учета обеспечения по
предоставленным кредитам;
У 2.3.04 оформление и отражение в
учете начисления и взыскания
процентов по кредитам;
У 2.3.05 демонстрация знания
ведения мониторинга финансового
положения клиента;
У 2.3.06 проведение контроля
соответствия и правильности
исполнения залогодателем своих
обязательств;
У 2.3.07 оценка качества
обслуживания долга и кредитного
риска по выданным кредитам;
У 2.3.08 выявление причины
ненадлежащего исполнения
условий договора и выставление
требования по оплате просроченной
задолженности;
У 2.3.09 выбор формы и методов
взаимодействия с заемщиком,
имеющим просроченную
задолженность;
У 2.3.10 разработка системы
мотивации заемщика, имеющего
просроченную задолженность, и
применение с целью обеспечения
производства платежей с учетом
индивидуальных особенностей
заемщика и условий кредитного
досье;
У 2.3.11 направление запроса в
бюро кредитных историй в
соответствии с требованиями
действующего регламента;
У 2.3.12 нахождение контактных
данных заемщика в открытых
источниках и специализированных
базах данных;
У 2.3.13 подбор оптимального
способа погашения просроченной
задолженности;
У 2.3.14 демонстрация плана
34

данных;
У 2.3.13 Подбирать
оптимальный способ
погашения просроченной
задолженности;
У 2.3.14 Планировать работу с
заемщиком, имеющим
просроченную задолженность,
на основании предварительно
проделанной работы и с учетом
намерений заемщика по оплате
просроченной задолженности;
У 2.3.15 Рассчитывать
основные параметры
реструктуризации и
рефинансирования
потребительского кредита;
У 2.3.16 Оформлять и вести
учет просроченных кредитов и
просроченных процентов;
У 2.3.17 Оформлять и вести
учет списания просроченных
кредитов и просроченных
процентов;
У 2.3.18 Использовать
специализированное
программное обеспечение для
совершения операций по
кредитованию
владеть навыками:
Н 2.4.01 Проведения операций
на рынке межбанковских
кредитов
уметь:
У 2.4.01 Определять
возможность предоставления
межбанковского кредита с
учетом финансового
положения контрагента;
У 2.4.02 Определять
достаточность обеспечения
возвратности межбанковского
кредита;
У 2.4.03 Пользоваться
оперативной информацией о
ставках по рублевым и
валютным межбанковским
кредитам, получаемой по
телекоммуникационным
каналам;
У 2.4.04 Применять
универсальное и
специализированное

работы с заемщиком, имеющим
просроченную задолженность, на
основании предварительно
проделанной работы и с учетом
намерений заемщика по оплате
просроченной задолженности;
У 2.3.15 расчет основных
параметров реструктуризации и
рефинансирования
потребительского кредита;
У 2.3.16 оформление и ведение
учета просроченных кредитов и
просроченных процентов;
У 2.3.17 оформление и ведение учет
списания просроченных кредитов и
просроченных процентов;
У 2.3.18 использование
специализированного
программного обеспечения для
совершения операций по
кредитованию

Н 2.4.01 проведение операции на
рынке межбанковских кредитов
У 2.4.01 определение возможности
предоставления межбанковского
кредита с учетом финансового
положения контрагента;
У 2.4.02 определение достаточности
обеспечения возвратности
межбанковского кредита;
У 2.4.03 использование
оперативной информации о ставках
по рублевым и валютным
межбанковским кредитам,
получаемым по
телекоммуникационным каналам;
У 2.4.04 применение
универсального и
специализированного
программного обеспечения,
необходимого для сбора и анализа
информации для сотрудничества на
межбанковском рынке;
35

программное
обеспечение, У 2.4.05 использование справочной
необходимое для сбора и информационной базы данных,
анализа
информации
для необходимой для сотрудничества на
сотрудничества
на межбанковском рынке;
межбанковском рынке;
У 2.4.06 оформление и отражение в
У
2.4.05
Пользоваться учете сделки по предоставлению и
справочными
получению кредитов на рынке
информационными
базами межбанковского кредита
данных, необходимых для
сотрудничества
на
межбанковском рынке;
У 2.4.06 Оформлять и отражать
в
учете
сделки
по
предоставлению и получению
кредитов на рынке
межбанковского кредита
Н
2.5.01 оформление и
владеть навыками:
Н 2.5.01 Формирования и
урегулирование
резервов
на
регулирования резервов на
возможные потери по кредитам
возможные потери по
кредитам
У 2.5.01 расчет и отражение в
уметь:
У 2.5.01 Рассчитывать и учете
суммы
формируемого
отражать в учете сумму резерва;
формируемого резерва;
У 2.5.02 расчет и отражение в
У 2.5.02 Рассчитывать и учете резервов по портфелю
отражать в учете резерв по однородных кредитов
портфелю
однородных
кредитов
УП.03.01 «Выполнение работ с цифровыми финансовыми инструментами»
Н 3.1.01 осуществление между Текущий контроль:
Владеть навыками:
Н 3.1.01 осуществления между участниками платежной системы экспертное
участниками платежной
операционного, информационного, наблюдение за ходом
системы операционного,
консультационного обслуживания выполнения работ и
информационного,
клиентов с использованием новых их оценка
консультационного
цифровых
технологий
и
обслуживания
клиентов
с современных методик;
Промежуточная
использованием
новых
аттестация в форме:
цифровых
технологий
и
комплексный
современных методик;
дифференцированный
У 3.1.01 использование различных зачет (с
уметь:
У
3.1.01
использовать информационных технологий для производственной
различные
информационные цифровизации расчетов и оказания практикой ПП.03.01)
(аттестационный лист)
технологии для цифровизации банковских услуг;
расчетов и оказания банковских У
3.1.02
составление
обзор
услуг;
информации
о
современных
У 3.1.02 составлять обзор цифровых технологиях банковского
информации о современных дела;
цифровых
технологиях У 3.1.03 применение современных
банковского дела;
цифровых
технологий
и
У 3.1.03 применять
программных
средств
в
современные
цифровые профессиональной деятельности;
технологии и программные
36

средства в профессиональной
деятельности;
владеть навыками:
Н 3.2.01 проверки правильности
оформления
заявления
на
подключение
к
системам
дистанционного банковского
обслуживания;
Н 3.2.02 проверки документов,
подтверждающих полномочия
лиц, указанных в заявлении на
подключение
к
системам
дистанционного банковского
обслуживания;
Н
3.2.03
проверки
соответствия подписи на
заявлении на подключение к
системам
дистанционного
банковского
обслуживания
карточке образцов подписей и
оттиска печати;
Н 3.2.04 проверки наличия в
банке
оригинала
акта
признания ключа электронной
подписи для подключения к
системам
дистанционного
банковского
обслуживания
юридических лиц;
Н 3.2.05 ввода данных клиента в
системы
дистанционного
банковского обслуживания;
уметь:
У
3.2.01
пользоваться
системами
дистанционного
банковского обслуживания;
У 3.2.02 оформлять пакет
документов,
связанных
с
подключением к системам
дистанционного банковского
обслуживания;
У
3.2.03
осуществлять
коммуникации,
необходимые
для подключения к системам
дистанционного банковского
обслуживания;
владеть навыками:
Н 3.3.01 консультирования
клиентов
по
вопросам
эксплуатации
системы
дистанционного банковского
обслуживания;
Н
3.3.02
актуализации
документации по системе

Н 3.2.01 проверка правильности
оформления
заявления
на
подключение
к
системам
дистанционного
банковского
обслуживания;
Н 3.2.02 проверка документов,
подтверждающих полномочия лиц,
указанных
в
заявлении
на
подключение
к
системам
дистанционного
банковского
обслуживания;
Н 3.2.03 проверка соответствия
подписи
на
заявление
на
подключение
к
системам
дистанционного
банковского
обслуживания карточке образцов
подписей и оттиска печати;
Н 3.2.04 проверка наличия в банке
оригинала акта признания ключа
электронной
подписи
для
подключения
к
системам
дистанционного
банковского
обслуживания юридических лиц;
Н 3.2.05 введение данных клиента в
систему
дистанционного
банковского обслуживания;

У 3.2.01 использование системы
дистанционного
банковского
обслуживания;
У 3.2.02 оформление пакета
документов,
связанных
с
подключением
к
системам
дистанционного
банковского
обслуживания;
У
3.2.03
осуществление
коммуникаций, необходимых для
подключения к
системам
дистанционного
банковского
обслуживания;
Н
3.3.01
консультирование
клиентов по вопросам
эксплуатации
системы
дистанционного
банковского
обслуживания;
Н
3.3.02
актуализирование
документации
по
системе
дистанционного банковского
37

дистанционного банковского
обслуживания клиентов;
обслуживания клиентов;
У 3.3.01использование системы
уметь:
У 3.3.01 пользоваться системой дистанционного
банковского
дистанционного банковского обслуживания;
обслуживания;
У
3.3.02
консультирование
У 3.3.02 консультировать сотрудников и клиентов о системе
сотрудников и клиентов о дистанционного
банковского
системе
дистанционного обслуживания;
банковского обслуживания;
У
3.3.03
осуществление
У
3.3.03
осуществлять коммуникативных взаимодействий
коммуникативное
по
работе
в
системе
взаимодействие по работе в дистанционного
банковского
системе дистанционного
обслуживания
банковского обслуживания
УП 04.01«Выполнение работ по профессии «Агент банка»
Н
4.1.01
осуществление
Владеть навыками:
Н 4.1.01- консультирования консультации
клиентов
по
клиентов
по
банковским банковским продуктам и услугам
продуктам и услугам
уметь:
У 4.1.01- осуществлять поиск
информации о состоянии рынка
банковских продуктов и услуг;
У 4.1.02- выявлять мнение
клиентов о качестве
банковских услуг и
представлять информацию в
банк;
У 4.1.03- выявлять потребности
клиентов;
У
4.1.04определять
преимущества
банковских
продуктов для клиентов;
У 4.1.05- ориентироваться в
продуктовой линейке банка;
У
4.1.06- консультировать
потенциальных клиентов о
банковских продуктах и услугах
из продуктовой линейки банка;
У
4.1.07- консультировать
клиентов по тарифам банка;
У 4.1.08- выбирать схемы
обслуживания, выгодные для
клиента и банка;
У
4.1.09- формировать
положительное
мнение
у
потенциальных клиентов о
деловой репутации банка;
У 4.1.10- использовать личное
имиджевое воздействие на

У 4.1.01 - осуществление поиска
информации о состоянии рынка
банковских продуктов и услуг;
У 4.1.02 - выявление мнение
клиентов о качестве банковских
услуг и представление информацию
в банк;
У 4.1.03 - выявление потребности
клиентов;
У
4.1.04
определение
преимущества
банковских
продуктов для клиентов;
У 4.1.05 – ориентирование в
продуктовой линейке банка;
У 4.1.06 – проведение консультации
потенциальных клиентов банковских
продуктов и услуг из продуктовой
линейки банка;
У 4.1.07 – проведение консультации
клиентов по тарифам банка;
У
4.1.08
- выбор схемы
обслуживания,
выгодной
для
клиента и банка;
У
4.1.09формирование
положительного
мнения
у
потенциальных клиентов деловой
репутации банка;
У 4.1.10- использование личного
имиджевого
воздействия
на
клиента;
У 4.1.11- переадресация сложных
вопросов другим специалистам

Текущий контроль:
экспертное
наблюдение за ходом
выполнения работ и
их оценка
Промежуточная
аттестация в форме:
дифференцированный
зачёт (аттестационный
лист)

38

клиента;
У 4.1.11- переадресовывать
сложные вопросы другим
специалистам банка;
У 4.1.12- формировать
собственную позитивную
установку на процесс продажи
банковских продуктов и услуг;
- осуществлять обмен опытом с
коллегами;
У 4.1.13- организовывать и
проводить презентации
банковских продуктов и услуг;
У 4.1.14- использовать
различные формы продвижения
банковских продуктов;
У 4.1.15- осуществлять сбор и
использование информации с
целью поиска потенциальных
клиентов
У 4.1.16консультировать
сотрудников и клиентов о
системе дистанционного
банковского обслуживания
У 4.1.17осуществлять
коммуникативное
взаимодействие по работе в
системе дистанционного
банковского обслуживания
ОК 01. Выбирать способы
решения задач
профессиональной
деятельности применительно к
различным контекстам

банка;
У 4.1.12 - формирование
собственной позитивной установки
на процесс продажи банковских
продуктов и услуг;
- осуществление обмена опытом с
коллегами;
У 4.1.13 - организация и проведение
презентации банковских продуктов
и услуг;
У 4.1.14 - использование различных
форм продвижения банковских
продуктов;
У 4.1.15 - осуществление сбора и
использования информации с целью
поиска потенциальных клиентов
У 4.1.16 проведение консультаций
сотрудников и клиентов о системе
дистанционного банковского
обслуживания
У 4.1.17 осуществление
коммуникативных взаимодействий
по работе в системе
дистанционного банковского
обслуживания

- распознаны задачи и/или проблемы
в
профессиональном
и/или
социальном
контексте;
проанализированы задачи и/или
проблемы и выделены её составные
части; определены этапы решения
задачи;
найдена
эффективная
информация,
необходимая
для
решения задач и / или проблем;
составлен
план
действия;
определены необходимые ресурсы;
владеют
обоснованными
актуальными методами работы в
профессиональной
и
смежной
сфере; реализован составленный
план;
правильно
оценены
результаты и последствия своих
действий (самостоятельно или с
помощью наставника)

Экспертное
наблюдение и оценка
при выполнении работ
по учебной практике
Интерпретация
результатов
наблюдений за
деятельностью
студента в процессе
освоения
образовательной
программы

- обоснованно определены задачи
ОК 02.Использовать
современные средства поиска, для поиска информации;
39

анализа
и
интерпретации
информации и
информационные технологии
для
выполнения
задач
профессиональной
деятельности

ОК 03.Планировать
и
реализовывать
собственное
профессиональное и личностное
развитие, предпринимательскую
деятельность в
профессиональной
сфере,
использовать
знания
по
правовой
и
финансовой
грамотности
в
различных
жизненных ситуациях

ОК 04.Эффективно
взаимодействовать и работать в
коллективе и команде

определены
необходимые
источники информации; составлен
план
процесса
поиска;
структурирована
полученная
информация; правильно выделена
наиболее значимая в перечне
информация; обоснована оценка
практической
значимости
результатов поиска;
правильно
оформлены результаты поиска,
применяются
средства
информационных технологий для
решения профессиональных задач;
использовано
современное
программное
обеспечение
для
решения профессиональных задач;
определена
актуальная
нормативно-правовая документация
в профессиональной деятельности;
применяется современная научная
профессиональная терминология;
определены и выстроены траектории
профессионального развития и
самообразования;
выявлены
достоинства
и
недостатки
коммерческой
идеи;
продемонстрирована идея открытия
собственного
дела
в
профессиональной
деятельности;
оформлен бизнес-план; рассчитаны
размеры выплат по процентным
ставкам кредитования; определена
инвестиционная привлекательность
коммерческих идей в рамках
профессиональной деятельности;
продемонстрирована презентация
бизнес-идей; определены источники
финансирования;
- продемонстрирована работа в
коллективе
и
команде;
продемонстрировано эффективное
взаимодействие с обучающимися,
преподавателями,
сотрудниками
образовательной организации в
ходе
обучения,
а
также
с
руководством
и
сотрудниками
экономического субъекта во время
прохождения практики

ОК 05.Осуществлять устную и - продемонстрированы навыки
письменную коммуникацию на грамотно излагать свои мысли и
государственном языке
оформлять профессиональную
40

Российской
Федерации
с
учетом
особенностей
социального и культурного
контекста
ОК 09.Пользоваться
профессиональной
документацией на
государственном и иностранном
языках

документацию на государственном
языке, проявлена толерантность в
рабочем коллективе
- продемонстрировано понимание
общего
смысла
четко
произнесенных высказываний на
известные темы (профессиональные
и бытовые), понимание текстов на
базовые профессиональные темы;
принято участие в диалогах на
знакомые
общие
и
профессиональные темы; построены
простые высказывания о себе и о
своей
профессиональной
деятельности;
дано
краткое
обоснование и объяснение своих
действий (текущие и планируемые);
написаны
простые
связные
сообщения на знакомые или
интересующие профессиональные
темы

41

Приложение 7.2
к ОПОП по специальности
38.02.07 Банковское дело

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ПРАКТИКИ
Вид практики Производственная (по профилю специальности)
Наименование ПП.01.01 «Обслуживание клиентов банка по
расчетным операциям»
ПП.02.01 «Организация кредитной работы»
ПП.03.01 «Использование цифровых технологий в
банковской деятельности»
ПП.04.01 «Организация продаж банковских
продуктов и услуг»
Специальность 38.02.07 Банковское дело
Квалификация
выпускника

Специалист банковского дела

Срок получения
образования

2 года 10 месяцев

Форма обучения очная

2025г.

СОДЕРЖАНИЕ

1 ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРОГРАММЫ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ (ПО 3
ПРОФИЛЮ СПЕЦИАЛЬНОСТИ) ПРАКТИКИ
2 СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ (ПО ПРОФИЛЮ 10
СПЕЦИАЛЬНОСТИ) ПРАКТИКИ
25
3 УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ (ПО
ПРОФИЛЮ СПЕЦИАЛЬНОСТИ) ПРАКТИКИ
4 КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ ПРОГРАММЫ 29
ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ (ПО ПРОФИЛЮ СПЕЦИАЛЬНОСТИ) ПРАКТИКИ

2

1 ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРОГРАММЫ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ
(ПО ПРОФИЛЮ СПЕЦИАЛЬНОСТИ) ПРАКТИКИ
1.1 Область применения программы
Рабочая программа производственной (по профилю специальности) практики,
реализуемой в форме практической подготовки, является частью образовательной
программы среднего профессионального образования в соответствии с ФГОС СПО по
специальности 38.02.07 Банковское дело, квалификации Специалист банковского дела, в
части освоения видов деятельности (ВД):
1 Ведение расчётных операций физических и юридических лиц
2 Осуществление кредитных банковских операций
3 Цифровизация банковского дела
4 Организация продаж банковских продуктов и услуг (Освоение должности
служащего 20002 Агент банка)
соответствующих профессиональных компетенций (ПК):
ПК 1.1. Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов
ПК 1.2. Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов
в национальной и иностранной валютах
ПК 1.3. Осуществлять подготовку материалов для формирования и ведения базы данных
расчетных (платежных) документов
ПК 1.4. Осуществлять межбанковские расчеты
ПК 1.5. Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям
ПК 1.6. Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных
карт
ПК 2.1. Оценивать кредитоспособность клиентов
ПК 2.2. Осуществлять и оформлять выдачу кредитов
ПК 2.3. Осуществлять сопровождение выданных кредитов
ПК 2.4. Проводить операции на рынке межбанковских кредитов
ПК 2.5. Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам
ПК 3.1 Использовать современные методики и цифровые технологии в банковской сфере
ПК 3.2 Осуществлять подключение к системе дистанционного банковского
обслуживания
ПК 3.3 Консультировать клиентов и сотрудников по работе в системе дистанционного
банковского обслуживания
соответствующих общих компетенций (ОК):
Код
Умения, знания общие
ОК 01 Выбирать способы Уо 01.01распознавать задачу и/или проблему в
решения задач
профессиональном и/или социальном контексте
профессиональной
Уо 01.02 анализировать задачу и/или проблему и выделять её
деятельности
составные части
применительно к
Уо 01.03 определять этапы решения задачи
различным контекстам
Уо 01.04 выявлять и эффективно искать информацию,
необходимую для решения задачи и/или проблемы;
Уо 01.05 составлять план действия
Уо 01.06 определять необходимые ресурсы
Уо 01.07 владеть актуальными методами работы в
профессиональной и смежных сферах
Уо 01.08 реализовывать составленный план
Уо 01.09 оценивать результат и последствия своих действий
(самостоятельно или с помощью наставника)
Зо 01.01 актуальный профессиональный и социальный
контекст, в котором приходится работать и жить
Зо 01.02 основные источники информации и ресурсы для

решения задач и проблем в профессиональном и/или
социальном контексте
Зо 01.03 алгоритмы выполнения работ в профессиональной и
смежных областях
Зо 01.04 методы работы в профессиональной и смежных
областях
Зо 01.05 структура плана для решения задач
Зо 01.06 порядок оценки результатов решения задач
профессиональной деятельности
ОК 02 Использовать
Уо 02.01 определять задачи для поиска информации
современные средства
Уо 02.02 определять необходимые источники информации
поиска, анализа и
Уо 02.03 планировать процесс поиска
интерпретации
Уо 02.04 структурировать получаемую информацию
информации и
Уо 02.05 выделять наиболее значимое в перечне информации
информационные
Уо 02.06 оценивать практическую значимость результатов
технологии для
поиска
выполнения задач
Уо 02.07 оформлять результаты поиска, применять средства
профессиональной
информационных технологий для решения профессиональных
деятельности
задач
Уо 02.08 использовать современное программное обеспечение
Уо 02.09 использовать различные цифровые средства
для решения профессиональных задач
Зо 02.01 номенклатура информационных источников,
применяемых в профессиональной деятельности
Зо 02.02 приемы структурирования информации
Зо 02.03 формат оформления результатов поиска
информации, современные средства и устройства
информатизации
Зо 02.04 порядок их применения и программное обеспечение
в профессиональной деятельности, в том числе с
использованием цифровых средств
ОК 03. Планировать и
Уо 03.01 определять актуальность нормативно-правовой
реализовывать
документации в профессиональной деятельности
собственное
Уо 03.02 применять современную научную
профессиональное и
профессиональную терминологию
личностное развитие,
Уо 03.03 определять и выстраивать траектории
предпринимательскую
профессионального развития и самообразования
деятельность в
Уо 03.04 выявлять достоинства и недостатки коммерческой
профессиональной
идеи
сфере, использовать
Уо 03.05 презентовать идеи открытия собственного дела в
знания по правовой и
профессиональной деятельности; оформлять бизнес-план
финансовой грамотности Уо 03.06 рассчитывать размеры выплат по процентным
в различных жизненных ставкам кредитования
ситуациях
Уо 03.07 определять инвестиционную привлекательность
коммерческих идей в рамках профессиональной деятельности
Уо 03.08 презентовать бизнес-идею
Уо 03.09 определять источники финансирования
Зо 03.01 содержание актуальной нормативно-правовой
документации
Зо 03.02 современная научная и профессиональная
терминология
Зо 03.03 возможные траектории профессионального развития
и самообразования
4

ОК 04. Эффективно
взаимодействовать и
работать в коллективе и
команде

ОК 05. Осуществлять
устную и письменную
коммуникацию на
государственном языке
Российской Федерации с
учетом особенностей
социального и
культурного контекста
ОК 06. Проявлять
гражданскопатриотическую
позицию,
демонстрировать
осознанное поведение на
основе традиционных
российских духовнонравственных
ценностей, в том числе с
учетом гармонизации
межнациональных и
межрелигиозных
отношений, применять
стандарты
антикоррупционного
поведения
ОК 09. Пользоваться
профессиональной
документацией на
государственном и
иностранном языках

Зо 03.04 основы предпринимательской деятельности
Зо 03.05 основы финансовой грамотности
Зо 03.06 правила разработки бизнес-планов
Зо 03.07 порядок выстраивания презентации
Зо 03.08 кредитные банковские продукты
Зо 03.09 основы цифровой экономики
Уо 04.01 организовывать работу коллектива и команды
Уо 04.02 взаимодействовать с коллегами, руководством,
клиентами в ходе профессиональной деятельности
Зо 04.01 психологические основы деятельности коллектива,
психологические особенности личности; основы проектной
деятельности
Зо 04.02 основы проектной деятельности
Уо 05.01 грамотно излагать свои мысли и оформлять
документы по профессиональной тематике на
государственном языке, проявлять толерантность в рабочем
коллективе
Зо 05.01 особенности социального и культурного контекста
Зо 05.02 правила оформления документов и построения
устных сообщений
Уо 06.01 описывать значимость своей специальности;
Уо 06.02 применять стандарты антикоррупционного
поведения
Зо 06.01 сущность гражданско-патриотической позиции,
традиционных российских духовно-нравственных ценностей;
Зо 06.02 значимость профессиональной деятельности
специальности;
Зо 06.03 стандарты антикоррупционного поведения и
последствия его нарушения

Уо 09.01 понимать общий смысл четко произнесенных
высказываний на известные темы (профессиональные и
бытовые), понимать тексты на базовые профессиональные
темы
Уо 09.02 участвовать в диалогах на знакомые общие и
профессиональные темы
Уо 09.03 строить простые высказывания о себе и о своей
профессиональной деятельности
Уо 09.04 кратко обосновывать и объяснить свои действия
(текущие и планируемые)
Уо 09.05 писать простые связные сообщения на знакомые или
интересующие профессиональные темы
Зо 09.01 правила построения простых и сложных
предложений на профессиональные темы
Зо 09.02 основные общеупотребительные глаголы (бытовая и
5

профессиональная лексика)
Зо 09.03лексический минимум, относящийся к описанию
предметов, средств и процессов профессиональной
деятельности
Зо 09.04особенности произношения
Зо 09.05 правила чтения текстов профессиональной
направленности
1.2 Цели и задачи практики – требования к результатам прохождения
практики
Практическая подготовка при проведении практики организуется путем
непосредственного выполнения студентами определенных видов работ, связанных с
будущей профессиональной деятельностью и направленных на формирование,
закрепление, развитие практических навыков и компетенций по профилю образовательной
программы.
Производственная (по профилю специальности) практика направлена на
формирование у студента общих и профессиональных компетенций, приобретение
навыков и реализуется в рамках профессиональных модулей образовательной программы
среднего профессионального образования по каждому из видов профессиональной
деятельности, предусмотренных ФГОС СПО по специальности.
Код и
наименование
профессионального
модуля
ПМ.01 «Ведение
расчётных операций
физических и
юридических лиц»

ПМ.02
«Осуществление
кредитных
банковских

Профессиональные
компетенции (ПК)
ПК 1.1. Осуществлять расчетнокассовое обслуживание
клиентов
ПК 1.2. Осуществлять
безналичные платежи с
использованием различных
форм расчетов в национальной
и иностранной валютах
ПК 1.3. Осуществлять
подготовку материалов для
формирования и ведения базы
данных расчетных (платежных)
документов
ПК 1.4. Осуществлять
межбанковские расчеты
ПК 1.5. Осуществлять
международные расчеты по
экспортно-импортным
операциям
ПК 1.6. Обслуживать расчетные
операции с использованием
различных видов платежных
карт
ПК 2.1. Оценивать
кредитоспособность клиентов
ПК 2.2. Осуществлять и
оформлять выдачу кредитов

Навыки
владеть навыками:
Н 1.1.01 осуществления расчетнокассового обслуживания клиентов
Н 1.2.01 использования различных
форм расчетов в национальной и
иностранной валюте для
осуществления безналичных
платежей
Н 1.3.01 формирования
ежедневных отчетов по
платежным сервисам;
Н 1.3.02 осуществления
подготовки материалов для
формирования и ведения базы
данных расчетных (платежных)
документов
Н 1.4.01 осуществления
межбанковских расчетов
Н 1.5.01 осуществления
международных расчетов по
экспортно-импортным операциям
Н 1.6.01 обслуживания расчетных
операций с использованием
различных видов платежных карт
владеть навыками:
Н 2.1.01 оценки
кредитоспособности клиентов
Н 2.2.01 осуществления
и
6

операций»

ПМ.03
«Цифровизация
банковского дела»

ПК 2.3.Осуществлять
сопровождение выданных
кредитов
ПК 2.4. Проводить операции на
рынке межбанковских кредитов
ПК 2.5.Формировать и
регулировать резервы на
возможные потери по
кредитам
ПК 3.1 Использовать
современные методики и
цифровые технологии в
банковской сфере
ПК 3.2 Осуществлять
подключение к системе
дистанционного банковского
обслуживания
ПК 3.3 Консультировать
клиентов и сотрудников по
работе в системе
дистанционного банковского
обслуживания

оформления выдачи кредитов
Н 2.3.01 осуществления
сопровождения выданных
кредитов
Н 2.4.01 проведения операций на
рынке межбанковских кредитов
Н 2.5.01 формирования и
регулирования резервов на
возможные потери по кредитам
владеть навыками:
Н 3.1.01 осуществления между
участниками платежной системы
операционного,
информационного,
консультационного обслуживания
клиентов с использованием новых
цифровых технологий и
современных методик
Н 3.2.01 проверки правильности
оформления заявления на
подключение к системам
дистанционного банковского
обслуживания
Н 3.2.02 проверки документов,
подтверждающих полномочия
лиц, указанных в заявлении на
подключение к системам
дистанционного банковского
обслуживания
Н 3.2.03 проверки соответствия
подписи на заявлении на
подключение к системам
дистанционного банковского
обслуживания карточке образцов
подписей и оттиска печати
Н 3.2.04 проверки наличия в банке
оригинала акта признания ключа
электронной подписи для
подключения к системам
дистанционного банковского
обслуживания юридических лиц;
Н 3.2.05 ввода данных клиента в
системы дистанционного
банковского обслуживания
Н 3.3.01 консультирования
клиентов по вопросам
эксплуатации системы
дистанционного банковского
обслуживания
Н 3.3.02 актуализации
документации по системе
дистанционного банковского
обслуживания клиентов
7

ПМ.04 «Освоение
должности
служащего
20002 Агент банка»

ПК 1.1. Осуществлять расчетнокассовое обслуживание
клиентов
ПК 1.4. Осуществлять
межбанковские расчеты
ПК 1.5. Осуществлять
международные расчеты по
экспортно-импортным
операциям
ПК 1.6. Обслуживать расчетные
операции с использованием
различных видов платежных
карт
ПК 2.2. Осуществлять и
оформлять выдачу кредитов
ПК 3.3. Консультировать
клиентов и сотрудников по
работе в системе
дистанционного банковского
обслуживания

владеть навыками:
Н 4.1.01 консультирования
клиентов по банковским
продуктам и услугам

1.3 Количество часов на освоение рабочей программы практики:
Всего 8 недель, 288 часов, в том числе
в рамках освоения ПМ.01 «Ведение расчётных операций физических и юридических
лиц» 2 недели, 72 часа;
в рамках освоения ПМ.02 «Осуществление кредитных банковских операций» 2
недели, 72 часа;
в рамках освоения ПМ.03 «Цифровизация банковского дела» 2 недели,
72 часа;
в рамках освоения ПМ.04 «Освоение должности служащего 20002 Агент банка» 2
недели, 72 часа.
1.4

Промежуточная аттестация

Формы промежуточной аттестации при освоении программы производственной (по
профилю специальности) практики
Код и наименование
профессионального модуля

Наименования разделов
практики

ПМ.01 «Ведение расчётных
операций физических и
юридических лиц»
ПМ.02 «Осуществление
кредитных банковских
операций»

ПП.01.01 «Обслуживание
клиентов банка по
расчетным операциям»
ПП.02.01 «Организация
кредитной работы»

ПМ.03 «Цифровизация
банковского дела»

ПП.03.01 «Использование
цифровых технологий в
банковской деятельности»

Формы промежуточной
аттестации
Дифференцированный
зачёт
Комплексный
дифференцированный зачёт
(с УП.02.01 «Ведение
кредитной работы»)
Комплексный
дифференцированный зачёт
(с УП.03.01 «Выполнение
8

ПМ.04 «Освоение должности
служащего 20002 Агент
банка»

ПП.04.01 «Организация
продаж банковских
продуктов и услуг»

работ с цифровыми
финансовыми
инструментами»
Дифференцированный
зачёт

9

2 СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ (ПО ПРОФИЛЮ СПЕЦИАЛЬНОСТИ) ПРАКТИКИ
2.1 Тематический план производственной (по профилю специальности) практики
Производственная (по профилю специальности) практика
Код и наименование
профессионального модуля

Наименования разделов практики

Количество
недель

Количество
часов

Сроки проведения
практики согласно графику
учебного процесса
5
Ноябрь
3 курс

1
ПМ.01 «Ведение расчётных
операций физических и
юридических лиц»
ПМ.02 «Осуществление
кредитных банковских
операций»
ПМ.03 «Цифровизация
банковского дела»

2
ПП.01.01 «Обслуживание клиентов
банка по расчетным операциям»

3
2

4
72

ПП.02.01 «Организация кредитной
работы»

2

72

Март-апрель
3 курс

ПП.03.01 «Использование цифровых
технологий в банковской деятельности»

2

72

Апрель
3 курс

ПМ.04 «Освоение должности
служащего 20002 Агент банка»

ПП.04.01 «Организация продаж
банковских продуктов и услуг»

2

72

Май-июнь
2 курс

8

288

-

Всего

10

2.2 Содержание производственной (по профилю специальности) практики
Код
профессионального
модуля
ПМ.01

Формируемый образовательный
результат (профессиональные
компетенции, навыки)

Содержание работ (детализация
видов выполняемых работ)

Виды выполняемых работ

ПП.01.01 «Обслуживание клиентов банка по расчетным операциям»
ПК 1.1. Осуществлять расчетно1.Краткая характеристика банка
кассовое обслуживание клиентов
ПК 1.2. Осуществлять безналичные
платежи с использованием различных
форм расчетов в национальной и
иностранной валютах
ПК 1.3. Осуществлять подготовку
материалов для формирования и
ведения базы данных расчетных
(платежных) документов
ПК 1.4. Осуществлять межбанковские
расчеты
ПК 1.5. Осуществлять международные 2. Изучение организации расчетнорасчеты по экспортно-импортным
кассового обслуживания клиентов
операциям
ПК 1.6. Обслуживать расчетные
операции с использованием различных
видов платежных карт
владеть навыками
Н 1.1.01 осуществления расчетнокассового обслуживания клиентов
Н 1.2.01 использования различных
форм расчетов в национальной и
иностранной валюте для
осуществления безналичных платежей
Н 1.3.01 формирования ежедневных
отчетов по платежным сервисам;

-

-

-

-

- история создания банка, его
местонахождение и правовой статус;
- бренд (название, логотип, слоган,
миссию и ценности);
- наличие лицензий на момент
прохождения практики;
- состав акционеров банка;
- схема организационной структуры
банка;
- состав обслуживаемых клиентов;
- прохождение инструктажа по
технике безопасности
характеристика
безналичных
расчетов и правовые нормы их
регулирования;
виды
счетов,
открываемых
кредитными организациями клиентам
юридическим лицам;
порядок открытия и закрытия
лицевых счетов клиентов в рублях и
иностранной валюте (в приложении
представить образец оформления
договора банковского счета);
порядок совершения операций по
расчетным
счетам.
Оформление
выписок по счетам (в приложении
представить образец заполненной

Количество
часов на
каждый
вид работы
72
6

12

11

Н 1.3.02 осуществления подготовки
материалов для формирования и
ведения базы данных расчетных
(платежных) документов
Н 1.4.01 осуществления
межбанковских расчетов
Н 1.5.01 осуществления
международных расчетов по
экспортно-импортным операциям
Н 1.6.01 обслуживания расчетных
операций с использованием различных
видов платежных карт

-

-

3. Изучение порядка осуществлениябезналичных платежей с использованием
различных
форм
расчетов
в
национальной и иностранной валютах

-

-

4. Изучение порядка осуществлениярасчетного
обслуживания
счетов
бюджетов различных уровней
-

выписки по счету);
порядок формирования юридических
дел клиентов;
порядок
расчета
сумм
вознаграждений
за
расчетное
обслуживание по тарифам банка
(привести пример);
правила совершения операций по
расчетным
счетам,
очередность
списания денежных средств;
- порядок оформления,
представления, отзыва и возврата
расчетных документов
порядок и оформление расчетов
платежными
поручениями,
платежными
требованиями
и
инкассовыми
поручениями
(в
приложении представить образцы
заполненных документов);
порядок выполнения и оформления
расчетов аккредитивами и чеками (в
приложении представить образцы
заполненных документов);
порядок оформления операций по
возврату
сумм,
неправильно
зачисленных на счета клиентов;
картотека неоплаченных расчетных
документов
порядок открытия и нумерации
счетов по учету доходов бюджетов
всех уровней;
порядок и особенности проведения
операций по счетам бюджетов
различных уровней;

6

6

12

5 Изучение порядка осуществления
межбанковских расчетов

-

-

6. Изучение организации кассовой работы
в коммерческом банке
-

-

-

- порядок оформления возврата
налогоплательщикам сумм ошибочно
перечисленных налогов и других
платежей
порядок оформления операции по
корреспондентскому
счету,
открытому в
расчетно-кассовом
центре Банка России;
порядок осуществления расчетов
между кредитными организациями
через счета ЛОРО и НОСТРО;
- осуществление и оформление
расчетов банка со своими филиалами
-нормативно-правовое регулирование
кассовых операций;
порядок передачи и получения
кассовыми работниками банковских
ценностей (в приложении привести
пример заполнения книги учета
принятых и выданных ценностей
0402124);
порядок
совершения
кассовых
операций с юридическими лицами (в
приложении представить образцы
заполненных кассовых документов:
денежного чека и объявления на взнос
наличными 0402001);
порядок
совершения
кассовых
операций с физическими лицами (в
приложении представить образцы
заполненных кассовых документов:
приходного
кассового
ордера
0402008 и расходного кассового
ордера 0402009);

6

12

13

- порядок формирования и упаковка
банковских ценностей (в приложении
представить образцы оформления
полных и неполных корешков,
верхних накладок полной, неполной,
сборной и неполно-сборной пачек
банкнот, ярлыков к мешкам с
монетой);
- правила перевозки и инкассации
наличных денег
7. Изучение организации работы с- дизайн и классификация средств
сомнительными, неплатежеспособными и защиты банкнот Банка России (в
имеющими
признаки
подделки приложении
привести
денежными знаками Банка России
иллюстрированные примеры);
- порядок работы с сомнительными,
неплатежеспособными и имеющими
признаки
подделки
денежными
знаками Банка России (в приложении
привести
примеры
оформления
справки 0402159, ордера по передаче
ценностей 0402102);
- порядок
проведения
текущего
контроля кассовых операций;
- порядок проведения и результаты
оформления ревизии
8. Изучение порядка открытия и ведения - нормативные правовые документы,
валютных счетов в коммерческом банке
регулирующие организацию операции
по
международным
расчетам,
связанным с экспортом и импортом
товаров и услуг;
- условия открытия валютных счетов;
- порядок
открытия, ведения
и
закрытия
валютного
счета
(в
приложении представить образец

6

6

14

-

9. Изучение организации и порядкаосуществления международных расчетов
по экспортно-импортным операциям
-

-

-

-

-

заполнения договора банковского
валютного счета);
конверсионные операции по счетам
клиентов (привести пример расчета и
взыскания суммы вознаграждения за
проведение международных расчетов
и конверсионных операций);
контроль за репатриацией
валютной выручки
нормы
международного
права,
определяющие правила проведения
международных расчетов;
формы международных расчетов:
аккредитивы, инкассо, переводы,
чеки;
виды
платежных
документов,
порядок проверки их соответствия
условиям и формам расчетов;
порядок проведения и отражение в
учете операций международных
расчетов
с
использованием
различных форм;
порядок и отражение в учете
переоценки средств в иностранной
валюте;
порядок расчета размеров открытых
валютных позиций;
порядок
выполнения
уполномоченным банком функций
агента валютного контроля;
- меры, направленные на
предотвращение использования
транснациональных операций для
преступных целей

6

15

10. Изучение порядка обслуживаниярасчетных операции с использованием
различных видов платежных карт
-

краткую информацию о системах
международных
финансовых
телекоммуникаций;
виды платежных карт и операции,
проводимые с их использованием;
- условия и порядок выдачи платежных
карт (в приложении привести
примеры
оформления
договора
карточного счета и договора на
банковское
обслуживание,
оформляемое в рамках зарплатного
проекта);
- технологии и порядок учета расчетов
с использованием платежных карт,
документальное
оформление
операций с платежными картами;
- типичные нарушения при
совершении расчетных операций по
счетам клиентов, межбанковских
расчетов, операций с платежными
картами

ПМ.02

ПП.02.01 «Организация кредитной работы»
ПК 2.1. Оценивать
кредитоспособность клиентов
ПК 2.2. Осуществлять и оформлять
выдачу кредитов
ПК 2.3. Осуществлять сопровождение
выданных кредитов
ПК 2.4. Проводить операции на рынке
межбанковских кредитов
ПК 2.5. Формировать и регулировать
резервы на возможные потери по
кредитам

1.Краткая характеристика банка

6

72
- историю создания банка, его
местонахождение и правовой статус;
- бренд (название, логотип, слоган,
миссию и ценности);
- наличие лицензий на момент
прохождения практики;
- состав акционеров банка;
- схему организационной структуры
банка;
- состав обслуживаемой клиентуры;
- прохождение инструктажа по

6

16

владеть навыками
Н 2.1.01 оценки кредитоспособности
клиентов
Н 2.2.01 осуществления и оформления
выдачи кредитов
Н 2.3.01 осуществления
сопровождения выданных кредитов
Н 2.4.01 проведения операций на
рынке межбанковских кредитов
Н 2.5.01 формирования и
регулирования резервов на возможные
потери по кредитам

2.Изучение оценки кредитоспособности
клиентов

технике безопасности
- основные положения кредитной
политики исследуемого банка;
- анализ линейки кредитных
продуктов исследуемого банка;
- способы и порядок предоставления
и погашения различных видов
кредитов;
- анализ кредитного портфеля
исследуемого банка по категориям
заемщика, валюте кредита, сроку,
отраслевой принадлежности
заемщика-юридического лица.
Результаты анализа представить в
табличной или графической форме;
- способы обеспечения возвратности
кредита, виды залога (в приложении
к отчету необходимо
проанализировать обеспечение
выданных банком кредитов за
отчетный период в разрезе категорий
заемщика (залог, гарантии,
поручительство и.т.д.) Результаты
анализа представить в табличной
или графической форме);
- требования, предъявляемые банком
к потенциальному заемщику;
- состав и содержание основных
источников информации о клиенте;
- методы оценки
платежеспособности физического
лица, системы кредитного скоринга
(в приложении представить
методику оценки
кредитоспособности);

12

17

3. Изучение порядка осуществления и
оформления выдачи кредитов

- методы определения класса
кредитоспособности юридического
лица (в приложении представить
методику определения класса
кредитоспособности);
- порядок рассмотрения кредитной
заявки (в приложении представить
образцы заполненных кредитных
заявок физического и юридического
лица, заявлений-заявок);
- расчет ежемесячных платежей по
выдаваемым кредитам (в
приложении привести пример
расчета);
- составление графика погашения
всех видов кредитов (в приложении
представить пример оформленного
графика платежей по кредиту
- пакет документов,
предоставляемых в банк
потенциальными заемщиками
физическими и юридическими
лицами;
- оформление комплекта документов
на открытие счетов и выдачу
кредитов различных видов (в
приложении представить выписку из
Протокола заседания кредитного
комитета о предоставлении кредита
физическому лицу, выписку из
принятого решения о
предоставлении кредита
физическому лицу);
- содержание кредитного договора,
порядок его заключения, изменения

12

18

4. Изучение порядка осуществления
сопровождения выданных кредитов

5. Изучение проведения операций на

условий и расторжения (в
приложении необходимо
представить образцы заполненных
кредитных договоров с физическими
лицами (потребительского кредита,
ипотеки), кредитного договора с
юридическим лицом, договор о
предоставлении синдицированного
кредита);
- договоры залога, поручительства,
банковская гарантия (в приложении
представить образцы заполненного
договора залога недвижимости,
договора поручительства,
банковской гарантии);
- состав кредитного дела и порядок
его ведения
- мониторинг финансового
положения клиентов (действующих
заемщиков банка);
- проверка сохранности залога (в
приложении необходимо
представить заполненный образец
акта итога проверки сохранности
залога);
- меры, принимаемые банком при
нарушении условий кредитного
договора;
- расторжение кредитного договора;
- начисление и погашение процентов
по кредитам (в приложении
привести пример расчета процентов
по кредитам)
- основные условия получения и

12

12
19

рынке межбанковских кредитов

6. Изучение формирования и
регулирования резервов на возможные
потери по кредитам
7. Учет кредитных операций банка

погашения кредитов,
предоставляемых Банком России;
- проведение операций по
межбанковским кредитам;
- анализ финансового положения
контрагента, желающего оформить
межбанковский кредит;
- мониторинг ставок по рублевым и
валютным межбанковским кредитам
(в приложении представить
информацию с сайта Банка
России о ставках по рублевым и
валютным межбанковским кредитам
за последние 2 года);
- расчет процентов по
межбанковским кредитам (в
приложении привести пример
расчета);
- оформление договора
межбанковского кредита (в
приложении представить образец
заполненного кредитного договора)
- формирование на возможные
потери по кредитам;
- регулирование резервов на
возможные потери по кредитам
- учет операции по выдаче кредитов
физическим и юридическим лицам,
погашению ими кредитов;
- учет обеспечения по
предоставленным кредитам;
- учет сделок по предоставлению и
получению кредитов на рынке
межбанковского кредита;

6

12

20

- учет начисления и взыскания
процентов по кредитам;
- учет резервов по портфелю
однородных кредитов;
- учет просроченных кредитов и
просроченных процентов;
- учет списания просроченных
кредитов и просроченных процентов
ПМ.03

ПП.03.01 «Использование цифровых технологий в банковской деятельности»
ПК 3.1 Использовать современные
1.Краткая характеристика банка
методики и цифровые технологии в
банковской сфере
ПК 3.2 Осуществлять подключение к
системе дистанционного банковского
обслуживания
ПК 3.3 Консультировать клиентов и
сотрудников по работе в системе
дистанционного банковского
обслуживания
владеть навыками
Н 3.1.01 осуществления между
участниками платежной системы
2 Осуществление между участниками
операционного, информационного,
платежной системы операционного,
консультационного обслуживания
информационного, консультационного
клиентов с использованием новых
обслуживания клиентов с
цифровых технологий и современных
использованием новых цифровых
методик
технологий и современных методик
Н 3.2.01 проверки правильности
оформления заявления на подключение
к системам дистанционного
3Оформление пакета документов,
банковского обслуживания
связанных с подключением к системам
Н 3.2.02 проверки документов,
дистанционного банковского
подтверждающих полномочия лиц,
обслуживания
указанных в заявлении на подключение

- история создания банка, его
местонахождение и правовой статус;
- бренд (название, логотип, слоган,
миссию и ценности);
- наличие лицензий на момент
прохождения практики;
- состав акционеров банка;
- схема организационной структуры
банка;
- состав обслуживаемых клиентов;
- прохождение инструктажа по
технике безопасности
- осуществление между участниками
платежной системы операционного,
информационного,
консультационного обслуживания
клиентов с использованием новых
цифровых технологий и современных
методик
- оформление пакета документов,
связанных с подключением к
системам дистанционного
банковского обслуживания

72
6

6

6

21

к системам дистанционного
банковского обслуживания
Н 3.2.03 проверки соответствия
подписи на заявлении на подключение к
системам дистанционного
банковского обслуживания карточке
образцов подписей и оттиска печати
Н 3.2.04 проверки наличия в банке
оригинала акта признания ключа
электронной подписи для подключения
к системам дистанционного
банковского обслуживания
юридических лиц;
Н 3.2.05 ввода данных клиента в
системы дистанционного банковского
обслуживания
Н 3.3.01 консультирования клиентов
по вопросам эксплуатации системы
дистанционного банковского
обслуживания
Н 3.3.02 актуализации документации
по системе дистанционного
банковского обслуживания клиентов

ПМ.04

4 Осуществление коммуникаций,
необходимых для подключения к
системам дистанционного банковского
обслуживания

- осуществление коммуникаций,
необходимых для подключения к
системам дистанционного
банковского обслуживания

6

5 Использование единой биометрической
системы

- изучение порядка использования
единой биометрической системы

6

6 Работа с цифровыми финансовыми
инструментами

- изучение порядка работы с
цифровыми финансовыми
инструментами

6

7 Применение интернет-банкинга

- изучение порядка применения
интернет-банкинга

6

8 Использование мобильных технологий
при осуществлении электронных
платежей

- использование мобильных
технологий при осуществлении
электронных платежей

6

9 Применение искусственного
интеллекта в банковской сфере

- изучение порядка применения
искусственного интеллекта в
банковской сфере

6

10 Применение Big Data в банках

- изучение порядка применения Big
Data в банках

6

11 Изучение основных направлений и
программных средств защиты
банковских электронных систем

- изучение основных направлений и
программных средств защиты
банковских электронных систем

6

- изучение порядка применения
электронной цифровой подписи

6

- история создания банка, его

72
2

12 Изучение порядка применения
электронной цифровой подписи
ПП.04.01 «Организация продаж банковских продуктов и услуг»
ПК 1.1. Осуществлять расчетно1. Знакомство с банком

22

кассовое обслуживание клиентов
ПК 1.4. Осуществлять межбанковские
расчеты
ПК 1.5. Осуществлять международные
расчеты по экспортно-импортным
операциям
ПК 1.6. Обслуживать расчетные
операции с использованием различных
видов платежных карт
ПК 2.2. Осуществлять и оформлять
выдачу кредитов
ПК 3.3. Консультировать клиентов и
сотрудников по работе в системе
дистанционного банковского
обслуживания
владеть навыками
Н 4.1.01 консультирования клиентов
по банковским продуктам и услугам

местонахождение и правовой статус;
- бренд (название, логотип, слоган,
миссию и ценности),
- наличие лицензий на момент
прохождения практики,
- состав акционеров банка;
- схему организационной структуры
банка;
- состав филиальной сети;
- информацию о рейтингах и премиях
банка;
- проводимые банком ребрендинг и
рестайлинг;
- состав обслуживаемой клиентуры;
- прохождение инструктажа по
технике безопасности
2. Ознакомление с работой
подразделений, деятельность которых
связана с облуживанием клиентов
3. Знакомство с продуктовой линейкой
банка
4. Изучение тарифов банка
5. Ознакомление с системой контроля в
банке за соблюдением норм и правил
обслуживания клиентов
6. Характеристика зон обслуживания
клиентов в банке
7. Анализ клиентской базы банка
8. Анализ каналов обслуживания
розничных клиентов
9. Изучение работы банка с группами

- (изучение должностных инструкций
работников данных подразделений;
- изучение практики работы данных
подразделений
- изучение продуктов и услуг банка

4

- изучение тарифов банка
- ознакомление с системой контроля
в банке за соблюдением норм и
правил обслуживания клиентов
- изучение и описание зон
обслуживания клиентов в банке
- осуществление анализа клиентской
базы банка
- осуществление анализа каналов
обслуживания розничных клиентов
- изучение работы банка с группами

2
2

2

2
2
2
6
23

клиентов, нуждающихся в социальной
поддержке
10. Изучение системы обеспечения
безопасности (конфиденциальности)
клиентов
11. Консультирование клиентов по
различным видам продуктов и услуг в
банке (работа под руководством
сотрудника банка)
12. Наблюдение за действиями
сотрудника банка при продаже
банковских продуктов и услуг банке
13. Изучение организации
послепродажного обслуживания
клиентов
Всего:

клиентов, нуждающихся в
социальной поддержке (молодежь,
пенсионеры, инвалиды)
- изучение системы обеспечения
безопасности (конфиденциальности)
клиентов
- консультирование клиентов по
различным видам продуктов и услуг
в банке (работа под руководством
сотрудника банка)
- осуществление наблюдения за
действиями сотрудника банка при
продаже банковских продуктов и
услуг банке
- изучение организации
послепродажного обслуживания
клиентов

6

18

18

6

288

24

3 УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ (ПО
ПРОФИЛЮ СПЕЦИАЛЬНОСТИ) ПРАКТИКИ
3.1 Требования к минимальному материально-техническому обеспечению
Реализация производственной (по профилю специальности) практики
осуществляется на рабочих местах, оснащенных в соответствии с образовательной
программой по специальности, организации (предприятия, учреждения) по месту практики.
3.2 Требования к документации, необходимой для проведения практики
Реализация практики обеспечивается необходимой документацией:
- учетно-отчетная банковская документация;
- нормативно-справочная документация
- должностные инструкции руководителей и специалистов
3.3 Требования к учебно-методическому обеспечению практики
Реализация производственной (по профилю специальности) практики
обеспечивается учебно-методическим сопровождением:
- задание на производственную (по профилю специальности) практику;
- портфолио:
1 Аттестационный лист по производственной (по профилю специальности)
практике
2 Форма характеристики
3 Форма отчёта о прохождении производственной (по профилю
специальности) практики
4 Форма дневника работ производственной (по профилю специальности)
практики
3.4 Информационное обеспечение практики
Нормативно-правовые источники:
1. Конституция Российской Федерации (Принята всенародным голосованием 12
декабря 1993 года с изменениями, одобренными в ходе общероссийского
голосования 1 июля 2020 года) (действующая редакция)
2. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ
(действующая редакция)
3. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ
(действующая редакция)
4. "Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от
30.12.2001 N 195-ФЗ (действующая редакция)
5. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской
Федерации (Банке России)"(действующая редакция)
6. Федеральный закон от 10.05.1995 N 73-ФЗ "О восстановлении и защите сбережений
граждан Российской Федерации"(действующая редакция)
7. Федеральный закон от 22.05.2003 N 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовой
техники при осуществлении расчетов в Российской Федерации" (действующая
редакция)
8. Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках
Российской Федерации"(действующая редакция)
9. Федеральный закон от 29.07.2004 N 96-ФЗ "О выплатах Банка России по вкладам
физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе

25

1.
—
2.

3.
—

1

обязательного страхования вкладов в банках Российской Федерации"(действующая
редакция)
10. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма"(действующая редакция)
11. Федеральный закон "О персональных данных" от 27.07.2006 № 152-ФЗ
(действующая редакция)
12. Федеральный закон "Об электронной подписи" от 06.04.2011 № 63-ФЗ
(действующая редакция)
13. Федеральный закон "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации
физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о
внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и
признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов
Российской Федерации" от 29.12.2022 № 572-ФЗ (действующая редакция)
14. Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых
операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка
России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.06.2018 N 51359)(действующая редакция)
15. Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об
операциях, совершаемых с их использованием" (Зарегистрировано в Минюсте
России 25.03.2005 N 6431) (действующая редакция)
16. Указание Банка России от 30.07.2014 N 3352-У "О формах документов,
применяемых кредитными организациями на территории Российской Федерации
при осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России,
банкнотами и монетой иностранных государств (группы иностранных государств),
операций со слитками драгоценных металлов, и порядке их заполнения и
оформления" (Зарегистрировано в Минюсте России 24.09.2014 N 34110)
(действующая редакция)
Основные печатные и электронные издания:
Банковское дело : учебник и практикум для среднего профессионального образования / под
редакцией В. А. Боровковой. — 7-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт,
2024. — 606 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-16819-8.
Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL:
https://urait.ru/bcode/544958
Банковское дело : учебник для среднего профессионального образования / Н. Н.
Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева ; под редакцией Н. Н.
Мартыненко. — 3-е изд., испр. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 524 с.
— (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-16709-2. — Текст : электронный
// Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/544950
Тавасиев, А. М. Банковское дело : учебник для среднего профессионального образования /
А. М. Тавасиев. — 4-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. —
546 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-16643-9.
Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL:
https://urait.ru/bcode/543764
Дополнительные источники:
Алексеева, Д. Г. Банковский вклад и банковский счет. Расчеты : учебное пособие для
среднего профессионального образования / Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин, Р. З. Загиров ;
ответственные редакторы Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. — Москва : Издательство Юрайт,
2024. — 243 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5- 534-11414-0. — Текст :
электронный
//
Образовательная
платформа
Юрайт
[сайт].
—
URL:
https://urait.ru/bcode/542719
26

2

3

4

5

6

Банки и банковские операции : учебник и практикум для вузов / В. В. Иванов [и др.] ; под
редакцией Б. И. Соколова. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 189 с. — (Высшее
образование). — ISBN 978-5-534-00095-5. — Текст : электронный // Образовательная
платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/536936
Гамза, В. А. Основы банковского дела: безопасность банковской деятельности : учебник
для среднего профессионального образования / В. А. Гамза, И. Б. Ткачук, И. М. Жилкин. —
6-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 460 с. —
(Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-16673-6. — Текст : электронный //
Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/531467
Информационные технологии в экономике и управлении: учебник для среднего
профессионального образования / В. В. Трофимов [и др.] ; ответственный редактор В. В.
Трофимов. — 4-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 556 с. —
(Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-18677-2. — Текст : электронный //
Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/545321
Ларина, О. И. Банковское дело. Практикум: учебное пособие для среднего
профессионального образования / О. И. Ларина. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва :
Издательство Юрайт, 2024. — 234 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5534-11427-0. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL:
https://urait.ru/bcode/5379481.
Пеганова, О. М. Банковское дело : учебник для среднего профессионального образования /
О. М. Пеганова. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 495 с. — (Профессиональное
образование). — ISBN 978-5-534-13953-2. — Текст : электронный // Образовательная
платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/543737
7. www.cbr.ru - Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации
8. www.sbrf.ru - Официальный сайт Сбербанка
9. www.bdm.ru - БДМ. Банки и деловой мир
10.
Справочно-правовая
система
«Консультант
Плюс»Режим
доступа
http://www.consultant.ru
11. Информационный банковский портал [Электронный ресурс]. – Режим доступа:
http://www.banki.ru.
12. Материалы сайта Ассоциации российских банков: Координационный комитет по
стандартам качества банковской деятельности. Стандарты качества банковской
деятельности (СКБД) Ассоциации российских банков [Электронный ресурс]. – Режим
доступа: http://www.arb.ru.
3.5 Общие требования к организации практики
Производственная практика проводится на основе договора о практической
подготовке студентов, заключаемого между ГАПОУ СО «Саратовский политехнический
колледж», и организацией, осуществляющей деятельность по профилю соответствующей
образовательной программы.
Производственная практика может быть организована:
1) непосредственно в ГАПОУ СО «Саратовский политехнический колледж», в том
числе в структурных подразделениях образовательной организации, предназначенных для
проведения практической подготовки;
2) в организации, осуществляющей деятельность по профилю соответствующей
образовательной программы (далее - профильная организация), в том числе в структурном
подразделении профильной организации, предназначенном для проведения практической
подготовки, на основании договора, заключаемого между ГАПОУ СО «Саратовский
политехнический колледж» и профильной организацией.
Студенты, совмещающие обучение с трудовой деятельностью, вправе проходить
27

практику по месту трудовой деятельности в случаях, если профессиональная деятельность,
осуществляемая ими, соответствует требованиям образовательной программы к
проведению практики.
Практическая подготовка может включать в себя отдельные занятия лекционного
типа, которые предусматривают передачу учебной информации студентам, необходимой
для последующего выполнения работ, связанных с будущей профессиональной
деятельностью.
При организации практической подготовки профильные организации создают
условия для реализации компонентов образовательной программы, предоставляют
оборудование и технические средства обучения в объеме, позволяющем выполнять
определенные виды работ, связанные с будущей профессиональной деятельностью
студентов.
При организации практической подготовки студенты и работники ГАПОУ СО
«Саратовский политехнический колледж» обязаны соблюдать правила внутреннего
трудового распорядка профильной организации (ГАПОУ СО «Саратовский
политехнический колледж», в структурном подразделении которой организуется
практическая подготовка), требования охраны труда и техники безопасности.
При наличии в профильной организации или ГАПОУ СО «Саратовский
политехнический колледж» (при организации практической подготовки в образовательной
организации) вакантной должности, работа на которой соответствует требованиям к
практической подготовке, со студентом может быть заключен срочный трудовой договор о
замещении такой должности.
При организации практической подготовки, включающей в себя работы, при
выполнении которых проводятся обязательные предварительные и периодические
медицинские осмотры (обследования), студенты проходят соответствующие медицинские
осмотры (обследования) в соответствии с Порядком проведения обязательных
предварительных и периодических медицинских осмотров (обследований) работников,
занятых на тяжелых работах и на работах с вредными и (или) опасными условиями труда.
Практическая подготовка студентов с ограниченными возможностями здоровья и
инвалидов организуется с учетом особенностей их психофизического развития,
индивидуальных возможностей и состояния здоровья.
3.6 Кадровое обеспечение образовательного процесса
Организацию и руководство производственной практикой осуществляют
руководитель по практической подготовке от ГАПОУ СО «Саратовский политехнический
колледж» и ответственное лицо, соответствующее требованиям трудового
законодательства Российской Федерации о допуске к педагогической деятельности, из
числа работников профильной организации, которое обеспечивает организацию
реализации компонентов образовательной программы в форме практической подготовки со
стороны профильной организации.

28

4 КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ
ПРАКТИКИ (ПО ПРОФИЛЮ СПЕЦИАЛЬНОСТИ)
Результаты
(освоенные
Основные показатели оценки
Формы и методы
результата
контроля и оценки
профессиональные
компетенции)
ПП.01.01 «Обслуживание клиентов банка по расчетным операциям»
ПК 1.1. Осуществлять
осуществление расчетно-кассового
Текущий контроль:
расчетно-кассовое
обслуживания клиентов
экспертное
обслуживание клиентов
наблюдение за ходом
выполнения работ и
ПК 1.2. Осуществлять
осуществление безналичных платежей их оценка
безналичные платежи с
с использованием различных форм
использованием различных
расчетов в национальной и
Промежуточная
форм расчетов в
иностранной валютах
аттестация в форме:
национальной и
дифференцированный
иностранной валютах
зачёт
ПК 1.3. Осуществлять
осуществление подготовки материалов (накопительная
подготовку материалов для
для формирования и ведения базы
форма оценки –
формирования и ведения
данных расчетных (платежных)
портфолио)
базы данных расчетных
документов
(платежных) документов
ПК 1.4. Осуществлять
осуществление межбанковских
межбанковские расчеты
расчетов
ПК 1.5. Осуществлять
осуществление международных
расчетов по экспортно-импортным
международные расчеты по
операциям
экспортно-импортным
операциям
ПК 1.6. Обслуживать
обслуживание расчетных операций с
расчетные операции с
использованием различных видов
использованием различных
платежных карт
видов платежных карт
осуществление расчетно-кассового
владеть навыками:
Н 1.1.01 осуществления
обслуживания клиентов
расчетно-кассового
обслуживания клиентов
использование различных форм
Н 1.2.01 использования
различных форм расчетов в
расчетов в национальной и
национальной и
иностранной валюте для
иностранной валюте для
осуществления безналичных платежей
осуществления безналичных
платежей
формирование ежедневных отчетов по
Н 1.3.01 формирования
платежным сервисам
ежедневных отчетов по
платежным сервисам
Н 1.3.02 осуществления
осуществление подготовки материалов
подготовки материалов для
для формирования и ведения базы
формирования и ведения
данных расчетных (платежных)
документов
базы данных расчетных
(платежных) документов
Н 1.4.01 осуществления
осуществление межбанковских
29

межбанковских расчетов
расчетов
Н 1.5.01 осуществления
осуществление международных
международных расчетов по расчетов по экспортно-импортным
операциям
экспортно-импортным
операциям
Н 1.6.01 обслуживания
обслуживание расчетных операций с
расчетных операций с
использованием различных видов
использованием различных
платежных карт
видов платежных карт
ПП.02.01 «Организация кредитной работы»
ПК 2.1.Оценивать
оценивание кредитоспособности
Текущий контроль:
кредитоспособность
клиентов
экспертное
клиентов
наблюдение за ходом
выполнения работ и
ПК 2.2.Осуществлять и
осуществление и оформление выдачи
их оценка
оформлять выдачу кредитов кредитов
осуществление сопровождения
ПК 2.3.Осуществлять
Промежуточная
выданных кредитов
сопровождение выданных
аттестация в форме:
кредитов
комплексный
ПК 2.4.Проводить операции
проведение операций на рынке
дифференцированный
на рынке межбанковских
межбанковских кредитов
зачёт (с УП.02.01
кредитов
«Ведение кредитной
ПК 2.5.Формировать и
формирование и регулирование
работы»)
регулировать резервы на
резервов на возможные потери по
возможные потери по
кредитам
кредитам
осуществление оценки
владеть навыками:
кредитоспособности клиентов
Н 2.1.01 оценки
кредитоспособности
клиентов
Н 2.2.01 осуществления и
осуществление и оформление выдачи
оформления выдачи
кредитов
кредитов
осуществление сопровождения
Н 2.3.01 осуществления
сопровождения выданных
выданных кредитов
кредитов
проведение операций на рынке
Н 2.4.01 проведения
межбанковских кредитов
операций на рынке
межбанковских кредитов
Н 2.5.01 формирования и
формирование
и
регулирование
регулирования резервов на
резервов на возможные потери по
возможные потери по
кредитам
кредитам
ПП.03.01 «Использование цифровых технологий в банковской деятельности»
использование современных методик и Текущий контроль:
ПК 3.1 Использовать
современные методики и
экспертное
цифровых технологий в банковской
цифровые технологии в
наблюдение за ходом
сфере
банковской сфере
выполнения работ и
их оценка
ПК 3.2 Осуществлять
осуществление подключения к
системе дистанционного банковского
подключение к системе
Промежуточная
дистанционного банковского обслуживания
аттестация в форме:
обслуживания
комплексный
консультирование клиентов и
ПК 3.3 Консультировать
дифференцированный
сотрудников
по
работе
в
системе
клиентов и сотрудников по
30

работе в системе
дистанционного банковского
обслуживания
владеть навыками:
Н 3.1.01 осуществления
между участниками
платежной системы
операционного,
информационного,
консультационного
обслуживания клиентов с
использованием новых
цифровых технологий и
современных методик
Н 3.2.01 проверки
правильности оформления
заявления на подключение к
системам дистанционного
банковского обслуживания
Н 3.2.02 проверки
документов,
подтверждающих
полномочия лиц, указанных в
заявлении на подключение к
системам дистанционного
банковского обслуживания
Н 3.2.03 проверки
соответствия подписи на
заявлении на подключение к
системам дистанционного
банковского обслуживания
карточке образцов подписей
и оттиска печати
Н 3.2.04 проверки наличия в
банке оригинала акта
признания ключа
электронной подписи для
подключения к системам
дистанционного банковского
обслуживания юридических
лиц
Н 3.2.05 ввода данных
клиента в системы
дистанционного банковского
обслуживания
Н 3.3.01 консультирования
клиентов по вопросам
эксплуатации системы
дистанционного банковского
обслуживания

дистанционного банковского
обслуживания

Н 3.3.02 актуализации
документации по

актуализация документации по
системе дистанционного

осуществление между участниками
платежной системы операционного,
информационного, консультационного
обслуживания клиентов с
использованием новых цифровых
технологий и современных методик

зачёт (с УП.03.01
«Выполнение работ с
цифровыми
финансовыми
инструментами»

проверка правильности оформления
заявления на подключение к системам
дистанционного банковского
обслуживания
проверка документов,
подтверждающих полномочия лиц,
указанных в заявлении на подключение
к системам дистанционного
банковского обслуживания
проверка соответствия подписи на
заявлении на подключение к системам
дистанционного банковского
обслуживания карточке образцов
подписей и оттиска печати
проверка наличия в банке оригинала
акта признания ключа электронной
подписи для подключения к системам
дистанционного банковского
обслуживания юридических лиц

ввод данных клиента в системы
дистанционного банковского
обслуживания
консультирование клиентов по
вопросам эксплуатации системы
дистанционного банковского
обслуживания

31

системе
дистанционного
банковского
обслуживания клиентов

банковского обслуживания
клиентов

ПП.04.01 «Организация продаж банковских продуктов и услуг»
ПК 1.1. Осуществлять
осуществление расчетно-кассового
расчетно-кассовое
обслуживания клиентов
обслуживание клиентов
ПК 1.4. Осуществлять
осуществление межбанковских
межбанковские расчеты
расчетов
ПК 1.5. Осуществлять
осуществление международных
расчетов по экспортно-импортным
международные расчеты по
операциям
экспортно-импортным
операциям
ПК 1.6. Обслуживать
обслуживание расчетных операций с
расчетные операции с
использованием различных видов
использованием различных
платежных карт
видов платежных карт
ПК 2.2. Осуществлять и
осуществление и оформление выдачи
оформлять выдачу кредитов кредитов
ПК 3.3. Консультировать
консультирование клиентов и
сотрудников по работе в системе
клиентов и сотрудников по
дистанционного банковского
работе в системе
дистанционного банковского обслуживания
обслуживания
владеть навыками:
консультирование клиентов по
Н 4.1.01 консультирования
банковским продуктам и услугам
клиентов по банковским
продуктам и услугам
ОК 01 Выбирать способы
− обоснованность постановки цели,
решения задач
выбора и применения методов и
профессиональной
способов решения профессиональных
деятельности,
задач;
применительно к
- адекватная оценка и самооценка
различным контекстам
эффективности и качества выполнения
профессиональных задач
ОК
02
Использовать - использование различных источников,
современные
средства включая
электронные
ресурсы,
поиска,
анализа
и медиаресурсы, Интернет- ресурсы,
интерпретации информации периодические
издания
по
и
информационные специальности
для
решения
технологии для выполнения профессиональных задач
задач
профессиональной
деятельности
ОК 03
Планировать и - самоанализ и коррекция результатов
реализовывать собственное собственного развития;
профессиональное
и - оценка собственного продвижения,
личностное
развитие, профессионального и личностного
предпринимательскую
развития;
деятельность в
- демонстрация ответственности за
профессиональной
сфере, принятые решения;
использовать знания по - обоснованность самоанализа и

Текущий контроль:
экспертное
наблюдение за ходом
выполнения работ и
их оценка
Промежуточная
аттестация в форме:
дифференцированный
зачёт
(накопительная
форма оценки –
портфолио)

Экспертное
наблюдение и оценка
при выполнении работ
по учебной практике
Интерпретация
результатов
наблюдений за
деятельностью
студента в процессе
освоения
образовательной
программы

32

финансовой грамотности в коррекция результатов собственной
различных
жизненных работы;
ситуациях
- умение определять инвестиционную
привлекательность коммерческих идей
в
рамках
профессиональной
деятельности, определять источники
финансирования
и
строить
перспективы развития собственного
бизнеса;
- эффективность использования знаний
по
финансовой
грамотности,
планирования предпринимательскую
деятельность в профессиональной
сфере
ОК
04 Эффективно
- взаимодействие
со
студентами,
взаимодействовать и работать преподавателями и мастерами в ходе
в коллективе и команде
обучения, с руководителями учебной и
производственной практик;
- обоснованность анализа работы членов
команды (подчиненных)
ОК
05 Осуществлять -грамотность устной и письменной
устную
и
письменную речи;
коммуникацию на
- ясность формулирования и изложения
государственном
языке мыслей на государственном языке РФ
Российской Федерации с
учетом особенностей
социального и культурного
контекста
ОК 06 Проявлять
формирование патриотических чувств
гражданско-патриотическую и патриотического самосознания на
позицию, демонстрировать
основе
работы
в
коллективе,
осознанное поведение на
приобщения
к
социальной
основе традиционных
деятельности, российским культурным
российских
духовнои историческим традициям;
нравственных ценностей, -в усвоение
российских
культурнотом числе с учетом
исторических ценностей и понимание
гармонизации
роли России в мировой истории и
межнациональных и
судьбах мира, развитие чувства
межрелигиозных
гордости
за
лучшие
традиции
отношений, применять
российского государства, российского
стандарты
общества и российской культуры;
антикоррупционного
соблюдение норм поведения во время
поведения
учебных занятий и прохождения
учебной и производственной практик;
применение
стандартов
антикоррупционного поведения
ОК 09 Пользоваться
- эффективность использования в
профессиональной
профессиональной
деятельности
документацией на
необходимой
технической
документации на государственном и
государственном и
иностранном языках
иностранном языках

33

Приложение 7.3
к ОПОП по специальности
38.02.07 Банковское дело

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ПРАКТИКИ
Вид практики Производственная (преддипломная)
Наименование
Специальность 38.02.07 Банковское дело
Квалификация
выпускника

Специалист банковского дела

Срок получения
образования

2 года 10 месяцев

Форма обучения очная

2025г.

СОДЕРЖАНИЕ

1 ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРОГРАММЫ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ 3
(ПРЕДДИПЛОМНОЙ) ПРАКТИКИ
2 СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ 9
(ПРЕДДИПЛОМНОЙ) ПРАКТИКИ
14
3 УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ
(ПРЕДДИПЛОМНОЙ) ПРАКТИКИ
4 КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ ПРОГРАММЫ 18
ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ (ПРЕДДИПЛОМНОЙ) ПРАКТИКИ

2

1 ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРОГРАММЫ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ
(ПРЕДДИПЛОМНОЙ) ПРАКТИКИ
1.1 Область применения программы
Рабочая программа производственной (преддипломной) практики, реализуемой в форме
практической подготовки, является частью образовательной программы среднего
профессионального образования в соответствии с ФГОС СПО по специальности 38.02.07
Банковское дело, квалификации Специалист банковского дела, в части освоения видов
деятельности (ВД):
1 Ведение расчётных операций физических и юридических лиц
2 Осуществление кредитных банковских операций
3 Цифровизация банковского дела
4 Организация продаж банковских продуктов и услуг (Освоение должности
служащего 20002 Агент банка)
соответствующих профессиональных компетенций (ПК):
ПК 1.1. Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов
ПК 1.2. Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов
в национальной и иностранной валютах
ПК 1.3. Осуществлять подготовку материалов для формирования и ведения базы данных
расчетных (платежных) документов
ПК 1.4. Осуществлять межбанковские расчеты
ПК 1.5. Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям
ПК 1.6. Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных
карт
ПК 2.1. Оценивать кредитоспособность клиентов
ПК 2.2. Осуществлять и оформлять выдачу кредитов
ПК 2.3. Осуществлять сопровождение выданных кредитов
ПК 2.4. Проводить операции на рынке межбанковских кредитов
ПК 2.5. Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам
ПК 3.1 Использовать современные методики и цифровые технологии в банковской сфере
ПК 3.2 Осуществлять подключение к системе дистанционного банковского
обслуживания
ПК 3.3 Консультировать клиентов и сотрудников по работе в системе дистанционного
банковского обслуживания
соответствующих общих компетенций (ОК):
Код
Умения, знания общие
ОК 01 Выбирать способы Уо 01.01распознавать задачу и/или проблему в
решения задач
профессиональном и/или социальном контексте
профессиональной
Уо 01.02 анализировать задачу и/или проблему и выделять её
деятельности
составные части
применительно к
Уо 01.03 определять этапы решения задачи
различным контекстам
Уо 01.04 выявлять и эффективно искать информацию,
необходимую для решения задачи и/или проблемы;
Уо 01.05 составлять план действия
Уо 01.06 определять необходимые ресурсы
Уо 01.07 владеть актуальными методами работы в
профессиональной и смежных сферах
Уо 01.08 реализовывать составленный план
Уо 01.09 оценивать результат и последствия своих действий
(самостоятельно или с помощью наставника)
Зо 01.01 актуальный профессиональный и социальный
контекст, в котором приходится работать и жить
Зо 01.02 основные источники информации и ресурсы для

решения задач и проблем в профессиональном и/или
социальном контексте
Зо 01.03 алгоритмы выполнения работ в профессиональной и
смежных областях
Зо 01.04 методы работы в профессиональной и смежных
областях
Зо 01.05 структура плана для решения задач
Зо 01.06 порядок оценки результатов решения задач
профессиональной деятельности
ОК 02 Использовать
Уо 02.01 определять задачи для поиска информации
современные средства
Уо 02.02 определять необходимые источники информации
поиска, анализа и
Уо 02.03 планировать процесс поиска
интерпретации
Уо 02.04 структурировать получаемую информацию
информации и
Уо 02.05 выделять наиболее значимое в перечне информации
информационные
Уо 02.06 оценивать практическую значимость результатов
технологии для
поиска
выполнения задач
Уо 02.07 оформлять результаты поиска, применять средства
профессиональной
информационных технологий для решения профессиональных
деятельности
задач
Уо 02.08 использовать современное программное обеспечение
Уо 02.09 использовать различные цифровые средства
для решения профессиональных задач
Зо 02.01 номенклатура информационных источников,
применяемых в профессиональной деятельности
Зо 02.02 приемы структурирования информации
Зо 02.03 формат оформления результатов поиска
информации, современные средства и устройства
информатизации
Зо 02.04 порядок их применения и программное обеспечение
в профессиональной деятельности, в том числе с
использованием цифровых средств
ОК 03. Планировать и
Уо 03.01 определять актуальность нормативно-правовой
реализовывать
документации в профессиональной деятельности
собственное
Уо 03.02 применять современную научную
профессиональное и
профессиональную терминологию
личностное развитие,
Уо 03.03 определять и выстраивать траектории
предпринимательскую
профессионального развития и самообразования
деятельность в
Уо 03.04 выявлять достоинства и недостатки коммерческой
профессиональной
идеи
сфере, использовать
Уо 03.05 презентовать идеи открытия собственного дела в
знания по правовой и
профессиональной деятельности; оформлять бизнес-план
финансовой грамотности Уо 03.06 рассчитывать размеры выплат по процентным
в различных жизненных ставкам кредитования
ситуациях
Уо 03.07 определять инвестиционную привлекательность
коммерческих идей в рамках профессиональной деятельности
Уо 03.08 презентовать бизнес-идею
Уо 03.09 определять источники финансирования
Зо 03.01 содержание актуальной нормативно-правовой
документации
Зо 03.02 современная научная и профессиональная
терминология
Зо 03.03 возможные траектории профессионального развития
и самообразования
4

ОК 04. Эффективно
взаимодействовать и
работать в коллективе и
команде

ОК 05. Осуществлять
устную и письменную
коммуникацию на
государственном языке
Российской Федерации с
учетом особенностей
социального и
культурного контекста
ОК 06. Проявлять
гражданскопатриотическую
позицию,
демонстрировать
осознанное поведение на
основе традиционных
российских духовнонравственных
ценностей, в том числе с
учетом гармонизации
межнациональных и
межрелигиозных
отношений, применять
стандарты
антикоррупционного
поведения
ОК 09. Пользоваться
профессиональной
документацией на
государственном и
иностранном языках

Зо 03.04 основы предпринимательской деятельности
Зо 03.05 основы финансовой грамотности
Зо 03.06 правила разработки бизнес-планов
Зо 03.07 порядок выстраивания презентации
Зо 03.08 кредитные банковские продукты
Зо 03.09 основы цифровой экономики
Уо 04.01 организовывать работу коллектива и команды
Уо 04.02 взаимодействовать с коллегами, руководством,
клиентами в ходе профессиональной деятельности
Зо 04.01 психологические основы деятельности коллектива,
психологические особенности личности; основы проектной
деятельности
Зо 04.02 основы проектной деятельности
Уо 05.01 грамотно излагать свои мысли и оформлять
документы по профессиональной тематике на
государственном языке, проявлять толерантность в рабочем
коллективе
Зо 05.01 особенности социального и культурного контекста
Зо 05.02 правила оформления документов и построения
устных сообщений
Уо 06.01 описывать значимость своей специальности;
Уо 06.02 применять стандарты антикоррупционного
поведения
Зо 06.01 сущность гражданско-патриотической позиции,
традиционных российских духовно-нравственных ценностей;
Зо 06.02 значимость профессиональной деятельности
специальности;
Зо 06.03 стандарты антикоррупционного поведения и
последствия его нарушения

Уо 09.01 понимать общий смысл четко произнесенных
высказываний на известные темы (профессиональные и
бытовые), понимать тексты на базовые профессиональные
темы
Уо 09.02 участвовать в диалогах на знакомые общие и
профессиональные темы
Уо 09.03 строить простые высказывания о себе и о своей
профессиональной деятельности
Уо 09.04 кратко обосновывать и объяснить свои действия
(текущие и планируемые)
Уо 09.05 писать простые связные сообщения на знакомые или
интересующие профессиональные темы
Зо 09.01 правила построения простых и сложных
предложений на профессиональные темы
Зо 09.02 основные общеупотребительные глаголы (бытовая и
5

профессиональная лексика)
Зо 09.03лексический минимум, относящийся к описанию
предметов, средств и процессов профессиональной
деятельности
Зо 09.04особенности произношения
Зо 09.05 правила чтения текстов профессиональной
направленности
1.2 Цели и задачи практики – требования к результатам прохождения
практики
Практическая подготовка при проведении практики организуется путем
непосредственного выполнения студентами определенных видов работ, связанных с
будущей профессиональной деятельностью и направленных на формирование,
закрепление, развитие практических навыков и компетенций по профилю
образовательной программы.
Производственная (преддипломная) практика направлена на углубление
первоначальных навыков студента, развитие общих и профессиональных компетенций,
проверку его готовности к самостоятельной трудовой деятельности, а также на подготовку
к выполнению дипломной работы в профильной организации, в структурном
подразделении которой организуется практическая подготовка.
Код и
наименование
профессионального
модуля
ПМ.01 «Ведение
расчётных операций
физических и
юридических лиц»

ПМ.02
«Осуществление
кредитных
банковских

Профессиональные
компетенции (ПК)
ПК 1.1. Осуществлять расчетнокассовое обслуживание
клиентов
ПК 1.2. Осуществлять
безналичные платежи с
использованием различных
форм расчетов в национальной
и иностранной валютах
ПК 1.3. Осуществлять
подготовку материалов для
формирования и ведения базы
данных расчетных (платежных)
документов
ПК 1.4. Осуществлять
межбанковские расчеты
ПК 1.5. Осуществлять
международные расчеты по
экспортно-импортным
операциям
ПК 1.6. Обслуживать расчетные
операции с использованием
различных видов платежных
карт
ПК 2.1.Оценивать
кредитоспособность клиентов
ПК 2.2.Осуществлять и
оформлять выдачу кредитов

Навыки
владеть навыками:
Н 1.1.01 осуществления расчетнокассового обслуживания клиентов
Н 1.2.01 использования различных
форм расчетов в национальной и
иностранной валюте для
осуществления безналичных
платежей
Н 1.3.01 формирования
ежедневных отчетов по
платежным сервисам;
Н 1.3.02 осуществления
подготовки материалов для
формирования и ведения базы
данных расчетных (платежных)
документов
Н 1.4.01 осуществления
межбанковских расчетов
Н 1.5.01 осуществления
международных расчетов по
экспортно-импортным операциям
Н 1.6.01 обслуживания расчетных
операций с использованием
различных видов платежных карт
владеть навыками:
Н 2.1.01 оценки
кредитоспособности клиентов
Н 2.2.01 осуществления
и
6

операций»

ПМ.03
«Цифровизация
банковского дела»

ПК 2.3.Осуществлять
сопровождение выданных
кредитов
ПК 2.4.Проводить операции на
рынке межбанковских кредитов
ПК 2.5.Формировать и
регулировать резервы на
возможные потери по
кредитам
ПК 3.1 Использовать
современные методики и
цифровые технологии в
банковской сфере
ПК 3.2 Осуществлять
подключение к системе
дистанционного банковского
обслуживания
ПК 3.3 Консультировать
клиентов и сотрудников по
работе в системе
дистанционного банковского
обслуживания

оформления выдачи кредитов
Н 2.3.01 осуществления
сопровождения выданных
кредитов
Н 2.4.01 проведения операций на
рынке межбанковских кредитов
Н 2.5.01 формирования и
регулирования резервов на
возможные потери по кредитам
владеть навыками:
Н 3.1.01 осуществления между
участниками платежной системы
операционного,
информационного,
консультационного обслуживания
клиентов с использованием новых
цифровых технологий и
современных методик
Н 3.2.01 проверки правильности
оформления заявления на
подключение к системам
дистанционного банковского
обслуживания
Н 3.2.02 проверки документов,
подтверждающих полномочия
лиц, указанных в заявлении на
подключение к системам
дистанционного банковского
обслуживания
Н 3.2.03 проверки соответствия
подписи на заявлении на
подключение к системам
дистанционного банковского
обслуживания карточке образцов
подписей и оттиска печати
Н 3.2.04 проверки наличия в банке
оригинала акта признания ключа
электронной подписи для
подключения к системам
дистанционного банковского
обслуживания юридических лиц;
Н 3.2.05 ввода данных клиента в
системы дистанционного
банковского обслуживания
Н 3.3.01 консультирования
клиентов по вопросам
эксплуатации системы
дистанционного банковского
обслуживания
Н 3.3.02 актуализации
документации по системе
дистанционного банковского
обслуживания клиентов
7

ПМ.04 «Освоение
должности
служащего
20002 Агент банка»

ПК 1.1. Осуществлять расчетнокассовое обслуживание
клиентов
ПК 1.4. Осуществлять
межбанковские расчеты
ПК 1.5. Осуществлять
международные расчеты по
экспортно-импортным
операциям
ПК 1.6. Обслуживать расчетные
операции с использованием
различных видов платежных
карт
ПК 2.2. Осуществлять и
оформлять выдачу кредитов
ПК 3.3. Консультировать
клиентов и сотрудников по
работе в системе
дистанционного банковского
обслуживания

владеть навыками:
Н 4.1.01 консультирования
клиентов по банковским
продуктам и услугам

1.3 Количество часов на освоение рабочей программы практики
Всего

3 недели, 108 часов.
1.4

Промежуточная аттестация

Форма промежуточной аттестации при освоении программы практики –
дифференцированный зачет.

8

2 СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ (ПРЕДДИПЛОМНОЙ) ПРАКТИКИ
2.1 Тематический план производственной (преддипломной) практики
Производственная (преддипломная) практика
Код профессионального
модуля
1
ПМ.01-ПМ.04
Всего

Наименования разделов практики
2
Производственная (преддипломная)

Количество
недель

Количество
часов

3
3

4
108

3

108

Сроки проведения
практики согласно графику
учебного процесса
5
Апрель-май
3 курс
-

9

2.2 Содержание производственной (преддипломной) практики
Код
Формируемый образовательный результат
профессионального
(профессиональные компетенции, навыки)
модуля
ПМ.01
ПК 1.1. Осуществлять расчетно-кассовое
обслуживание клиентов
ПК 1.2. Осуществлять безналичные платежи с
использованием различных форм расчетов в
национальной и иностранной валютах
ПК 1.3. Осуществлять подготовку материалов для
формирования и ведения базы данных расчетных
(платежных) документов
ПК 1.4. Осуществлять межбанковские расчеты
ПК 1.5. Осуществлять международные расчеты
по экспортно-импортным операциям
ПК 1.6. Обслуживать расчетные операции с
использованием различных видов платежных
карт
владеть навыками
Н 1.1.01 осуществления расчетно-кассового
обслуживания клиентов
Н 1.2.01 использования различных форм расчетов
в национальной и иностранной валюте для
осуществления безналичных платежей
Н 1.3.01 формирования ежедневных отчетов по
платежным сервисам;
Н 1.3.02 осуществления подготовки материалов
для формирования и ведения базы данных
расчетных (платежных) документов
Н 1.4.01 осуществления межбанковских расчетов
Н 1.5.01 осуществления международных расчетов
по экспортно-импортным операциям

Виды выполняемых
работ
1 Ознакомление с
профильной
организацией,
инструктаж по
технике
безопасности труда,
противопожарной
безопасности и
охране окружающей
среды

2 Сбор
дидактического
материала по теме
дипломной работы

Содержание работ
(детализация видов
выполняемых работ)
1.1 Ознакомление с банком
и ее структурой
1.2 Инструктаж по технике
безопасности труда и
правилами пожарной
безопасности
1.3 Знакомство с системой
управления в банке
1.4 Изучение должностных
обязанностей
руководителей и
специалистов организации
1.5 Ознакомление с
нормативной и
организационно-правовой
основой деятельности банка
(Уставом, лицензией и
другими локальными
актами)
2.1 Сбор нормативноправовых документов,
законодательных актов,
регламентирующих
изучаемую тему дипломной
работы
2.2 Сбор данных,
характеризующих
деятельность банка
2.3 Обработка собранных

Количество часов
на каждый вид
работы
6

6

6

6
10

ПМ.02

ПМ.03

Н 1.6.01 обслуживания расчетных
операций с использованием различных
видов платежных карт

данных с руководителем
дипломной работы
2.4 Освоение методики
применения цифровых
ПК 2.1. Оценивать кредитоспособность клиентов
технологий
ПК 2.2. Осуществлять и оформлять выдачу
3.2 Сбор, обработка и
3 Сбор и изучение
кредитов
информации по теме систематизация
ПК 2.3. Осуществлять сопровождение выданных
фактического материала
дипломной работы
кредитов
исследований, наблюдений,
ПК 2.4. Проводить операции на рынке
измерений, учетно-отчетной
межбанковских кредитов
документации по теме
ПК 2.5. Формировать и регулировать резервы на
дипломной работы
возможные потери по кредитам
3.3 Обработка собранных
владеть навыками
данных с руководителем
Н 2.1.01 оценки кредитоспособности клиентов
дипломной работы
Н 2.2.01 осуществления и оформления выдачи
3.4 Критический анализ
кредитов
собранной за период
Н 2.3.01 осуществления сопровождения выданных
прохождения практики
кредитов
информации, сопоставление
Н 2.4.01 проведения операций на рынке
с имеющимися на данный
межбанковских кредитов
момент времени сведениями
Н 2.5.01 формирования и регулирования резервов
4.1 Написание проекта
4 Разработка
на возможные потери по кредитам
основных
теоретической части
ПК 3.1 Использовать современные методики и
направлений
пояснительной записки
цифровые технологии в банковской сфере
исследования,
4.2 Разработка основных
ПК 3.2 Осуществлять подключение к системе
разработка
направлений исследования
дистанционного банковского обслуживания
рекомендаций
по
по теме дипломной работы
ПК 3.3 Консультировать клиентов и
совершенствованию
4.3 Разработка проекта
сотрудников по работе в системе
банковской
рекомендаций по теме
дистанционного банковского обслуживания
деятельности
или
дипломной работы
владеть навыками
отдельных
ее
4.4
Обработка собранных
Н 3.1.01 осуществления между участниками
аспектов
(в
данных с руководителем
платежной системы операционного,
зависимости
от
дипломной работы
информационного, консультационного
темы
дипломной
4.5 Обобщение и
обслуживания клиентов с использованием новых

6

12

6

6

18

6

12

6

6
11

цифровых технологий и современных методик
Н 3.2.01 проверки правильности оформления
заявления на подключение к системам
дистанционного банковского обслуживания
Н 3.2.02 проверки документов, подтверждающих
полномочия лиц, указанных в заявлении на
подключение к системам дистанционного
банковского обслуживания
Н 3.2.03 проверки соответствия подписи на
заявлении на подключение к системам
дистанционного банковского обслуживания
карточке образцов подписей и оттиска печати
Н 3.2.04 проверки наличия в банке оригинала акта
признания ключа электронной подписи для
подключения к системам дистанционного
банковского обслуживания юридических лиц;
Н 3.2.05 ввода данных клиента в системы
дистанционного банковского обслуживания
Н 3.3.01 консультирования клиентов по вопросам
эксплуатации системы дистанционного
банковского обслуживания

ПМ.04

работы)

оформление материалов
практики и исходных
данных для дипломной
работы
4.6 Обработка собранных
данных
4.7 Оформление дневникаотчета с использованием
информационных
технологий

6

Н 3.3.02 актуализации документации по
системе дистанционного банковского
обслуживания клиентов
ПК 1.1. Осуществлять расчетно-кассовое
обслуживание клиентов
ПК 1.4. Осуществлять межбанковские расчеты
ПК 1.5. Осуществлять международные расчеты
по экспортно-импортным операциям
ПК 1.6. Обслуживать расчетные операции с
использованием различных видов платежных
карт
ПК 2.2. Осуществлять и оформлять выдачу
кредитов
12

ПК 3.3. Консультировать клиентов и
сотрудников по работе в системе
дистанционного банковского обслуживания
владеть навыками
Н 4.1.01 консультирования клиентов по
банковским продуктам и услугам
ИТОГО:

108

13

3 УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ
(ПРЕДДИПЛОМНОЙ) ПРАКТИКИ
3.1 Требования к минимальному материально-техническому обеспечению
Реализация производственной (преддипломной) практики осуществляется на рабочих
местах, оснащенных в соответствии с образовательной программой по специальности,
организации (предприятия, учреждения) по месту практики.
3.2 Требования к документации, необходимой для проведения практики
Реализация производственной (преддипломной) практики обеспечивается необходимой
документацией (в соответствии с темой дипломной работы):
- учетно-отчетная банковская документация;
- нормативно-справочная документация;
- должностные инструкции руководителей и специалистов.
3.3 Требования к учебно-методическому обеспечению практики
Реализация производственной (преддипломной) практики обеспечивается учебнометодическим сопровождением:
- задание на производственную (преддипломную) практику;
- портфолио:
1 Аттестационный лист по производственной (преддипломной) практике
2 Форма характеристики
3 Форма отчёта о прохождении (преддипломной) производственной практики
4 Форма дневника работ производственной (преддипломной) практики

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.

3.4 Информационное обеспечение практики
Нормативно-правовые источники:
Конституция Российской Федерации (Принята всенародным голосованием 12 декабря
1993 года с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 1 июля
2020 года) (действующая редакция)
"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ
(действующая редакция)
"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ
(действующая редакция)
"Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001
N 195-ФЗ (действующая редакция)
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской
Федерации (Банке России)"(действующая редакция)
Федеральный закон от 10.05.1995 N 73-ФЗ "О восстановлении и защите сбережений
граждан Российской Федерации"(действующая редакция)
Федеральный закон от 22.05.2003 N 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовой техники
при осуществлении расчетов в Российской Федерации" (действующая редакция)
Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской
Федерации"(действующая редакция)
Федеральный закон от 29.07.2004 N 96-ФЗ "О выплатах Банка России по вкладам
физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе
обязательного страхования вкладов в банках Российской Федерации"(действующая
редакция)

14

10. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма"(действующая редакция)
11. Федеральный закон "О персональных данных" от 27.07.2006 № 152-ФЗ

(действующая редакция)
12. Федеральный закон "Об электронной подписи" от 06.04.2011 № 63-ФЗ
(действующая редакция)
13. Федеральный закон "Об осуществлении идентификации и (или)
аутентификации физических лиц с использованием биометрических
персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные
акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных
положений законодательных актов Российской Федерации" от 29.12.2022 №
572-ФЗ (действующая редакция)

1

3

14. Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций
и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в
кредитных организациях на территории Российской Федерации" (Зарегистрировано в
Минюсте России 18.06.2018 N 51359)(действующая редакция)
15. Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об
операциях, совершаемых с их использованием" (Зарегистрировано в Минюсте России
25.03.2005 N 6431) (действующая редакция)
16. Указание Банка России от 30.07.2014 N 3352-У "О формах документов, применяемых
кредитными организациями на территории Российской Федерации при осуществлении
кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, банкнотами и монетой
иностранных государств (группы иностранных государств), операций со слитками
драгоценных металлов, и порядке их заполнения и оформления" (Зарегистрировано в
Минюсте России 24.09.2014 N 34110) (действующая редакция)
Основные печатные и электронные издания:
1. Банковское дело : учебник и практикум для среднего профессионального образования / под
редакцией В. А. Боровковой. — 7-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024.
— 606 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-16819-8. — Текст :
электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/544958
2. Банковское дело : учебник для среднего профессионального образования / Н. Н.
Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева ; под редакцией Н. Н.
Мартыненко. — 3-е изд., испр. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 524 с.
— (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-16709-2. — Текст : электронный //
Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/544950
3. Тавасиев, А. М. Банковское дело : учебник для среднего профессионального образования / А.
М. Тавасиев. — 4-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 546
с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-16643-9. — Текст : электронный //
Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/543764
Дополнительные источники:
Алексеева, Д. Г. Банковский вклад и банковский счет. Расчеты : учебное пособие для среднего
профессионального образования / Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин, Р. З. Загиров ; ответственные
редакторы Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 243 с. —
(Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-11414-0. — Текст : электронный //
Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/542719 2 Банки и
банковские операции : учебник и практикум для вузов / В. В. Иванов [и др.] ; под редакцией Б.
И. Соколова. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 189 с. — (Высшее образование). —
ISBN 978-5-534-00095-5. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт].
— URL: https://urait.ru/bcode/536936
Гамза, В. А. Основы банковского дела: безопасность банковской деятельности : учебник для
среднего профессионального образования / В. А. Гамза, И. Б. Ткачук, И. М.
15

4

5

6

Жилкин. — 6-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 460 с. —
(Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-16673-6. — Текст : электронный //
Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/531467
Информационные технологии в экономике и управлении: учебник для среднего
профессионального образования / В. В. Трофимов [и др.] ; ответственный редактор В. В.
Трофимов. — 4-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 556 с. —
(Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-18677-2. — Текст : электронный //
Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/545321
Ларина, О. И. Банковское дело. Практикум: учебное пособие для среднего профессионального
образования / О. И. Ларина. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024.
— 234 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534- 11427-0. — Текст :
электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/5379481.
Пеганова, О. М. Банковское дело : учебник для среднего профессионального образования / О.
М. Пеганова. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 495 с. — (Профессиональное
образование). — ISBN 978-5-534-13953-2. — Текст : электронный // Образовательная платформа
Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/543737
1. www.cbr.ru - Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации
2. www.sbrf.ru - Официальный сайт Сбербанка
3. www.bdm.ru - БДМ. Банки и деловой мир
4. Справочно-правовая система «Консультант Плюс»- Режим доступа http://www.consultant.ru
5. Информационный банковский портал [Электронный ресурс]. – Режим доступа:
http://www.banki.ru.
6. Материалы сайта Ассоциации российских банков: Координационный комитет по стандартам
качества банковской деятельности. Стандарты качества банковской деятельности (СКБД)
Ассоциации российских банков [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.arb.ru.
3.5 Общие требования к организации практики
Производственная практика проводится на основе договора о практической подготовке
студентов, заключаемого между ГАПОУ СО «Саратовский политехнический колледж», и
организацией, осуществляющей деятельность по профилю соответствующей образовательной
программы.
Производственная практика может быть организована:
1) непосредственно в ГАПОУ СО «Саратовский политехнический колледж», в том
числе в структурных подразделениях образовательной организации, предназначенных для
проведения практической подготовки;
2) в организации, осуществляющей деятельность по профилю соответствующей
образовательной программы (далее - профильная организация), в том числе в структурном
подразделении профильной организации, предназначенном для проведения практической
подготовки, на основании договора, заключаемого между ГАПОУ СО «Саратовский
политехнический колледж» и профильной организацией.
Студенты, совмещающие обучение с трудовой деятельностью, вправе проходить
практику по месту трудовой деятельности в случаях, если профессиональная деятельность,
осуществляемая ими, соответствует требованиям образовательной программы к проведению
практики.
Практическая подготовка может включать в себя отдельные занятия лекционного типа,
которые предусматривают передачу учебной информации студентам, необходимой для
последующего выполнения работ, связанных с будущей профессиональной деятельностью.
При организации практической подготовки профильные организации создают условия
для реализации компонентов образовательной программы, предоставляют оборудование и
технические средства обучения в объеме, позволяющем выполнять определенные виды работ,
связанные с будущей профессиональной деятельностью студентов.

16

При организации практической подготовки студенты и работники ГАПОУ СО
«Саратовский политехнический колледж» обязаны соблюдать правила внутреннего трудового
распорядка профильной организации (ГАПОУ СО «Саратовский политехнический колледж», в
структурном подразделении которой организуется практическая подготовка), требования
охраны труда и техники безопасности.
При наличии в профильной организации или ГАПОУ СО «Саратовский
политехнический колледж» (при организации практической подготовки в образовательной
организации) вакантной должности, работа на которой соответствует требованиям к
практической подготовке, со студентом может быть заключен срочный трудовой договор о
замещении такой должности.
При организации практической подготовки, включающей в себя работы, при
выполнении которых проводятся обязательные предварительные и периодические медицинские
осмотры (обследования), студенты проходят соответствующие медицинские осмотры
(обследования) в соответствии с Порядком проведения обязательных предварительных и
периодических медицинских осмотров (обследований) работников, занятых на тяжелых
работах и на работах с вредными и (или) опасными условиями труда.
Практическая подготовка студентов с ограниченными возможностями здоровья и
инвалидов организуется с учетом особенностей их психофизического развития,
индивидуальных возможностей и состояния здоровья.
3.6 Кадровое обеспечение образовательного процесса.
Организацию и руководство производственной (преддипломной) практикой
осуществляют руководитель по практической подготовке от ГАПОУ СО «Саратовский
политехнический колледж» и ответственное лицо, соответствующее требованиям трудового
законодательства Российской Федерации о допуске к педагогической деятельности, из числа
работников профильной организации, которое обеспечивает организацию реализации
компонентов образовательной программы в форме практической подготовки со стороны
профильной организации.

17

4 КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ
(ПРЕДДИПЛОМНОЙ) ПРАКТИКИ
Результаты
(освоенные компетенции,
навыки)
ПК 1.1. Осуществлять
расчетно-кассовое
обслуживание клиентов
ПК 1.2. Осуществлять
безналичные платежи с
использованием различных
форм расчетов в
национальной и
иностранной валютах
ПК 1.3. Осуществлять
подготовку материалов для
формирования и ведения
базы данных расчетных
(платежных) документов
ПК 1.4. Осуществлять
межбанковские расчеты
ПК 1.5. Осуществлять
международные расчеты по
экспортно-импортным
операциям
ПК 1.6. Обслуживать
расчетные операции с
использованием различных
видов платежных карт
ПК 2.1.Оценивать
кредитоспособность
клиентов
ПК 2.2.Осуществлять и
оформлять выдачу кредитов
ПК 2.3.Осуществлять
сопровождение выданных
кредитов
ПК 2.4.Проводить операции
на рынке межбанковских
кредитов
ПК 2.5.Формировать и
регулировать резервы на
возможные потери по
кредитам
ПК 3.1 Использовать
современные методики и
цифровые технологии в
банковской сфере
ПК 3.2 Осуществлять
подключение к системе
дистанционного банковского

Основные показатели оценки
результата

Формы и методы
контроля и оценки

осуществление расчетно-кассового
обслуживания клиентов

Текущий контроль:
экспертное
наблюдение за ходом
выполнения работ и
их оценка

осуществление безналичных платежей
с использованием различных форм
расчетов в национальной и
иностранной валютах
осуществление подготовки материалов
для формирования и ведения базы
данных расчетных (платежных)
документов

Промежуточная
аттестация в форме:
дифференцированный
зачёт
(накопительная форма
оценки – портфолио)

осуществление межбанковских
расчетов
осуществление международных
расчетов по экспортно-импортным
операциям
обслуживание расчетных операций с
использованием различных видов
платежных карт
оценивание кредитоспособности
клиентов
осуществление и оформление выдачи
кредитов
осуществление сопровождения
выданных кредитов
проведение операций на рынке
межбанковских кредитов
формирование и регулирование
резервов на возможные потери по
кредитам
использование современных методик и
цифровых технологий в банковской
сфере
осуществление подключения к
системе дистанционного банковского
обслуживания
18

обслуживания
ПК 3.3 Консультировать
клиентов и сотрудников по
работе в системе
дистанционного банковского
обслуживания
владеть навыками:
Н 1.1.01 осуществления
расчетно-кассового
обслуживания клиентов
Н 1.2.01 использования
различных форм расчетов в
национальной и
иностранной валюте для
осуществления безналичных
платежей
Н 1.3.01 формирования
ежедневных отчетов по
платежным сервисам
Н 1.3.02 осуществления
подготовки материалов для
формирования и ведения
базы данных расчетных
(платежных) документов
Н 1.4.01 осуществления
межбанковских расчетов
Н 1.5.01 осуществления
международных расчетов по
экспортно-импортным
операциям
Н 1.6.01 обслуживания
расчетных операций с
использованием различных
видов платежных карт
Н 2.1.01 оценки
кредитоспособности
клиентов
Н 2.2.01 осуществления и
оформления выдачи
кредитов
Н 2.3.01 осуществления
сопровождения выданных
кредитов
Н 2.4.01 проведения
операций на рынке
межбанковских кредитов
Н 2.5.01формирования и
регулирования резервов на
возможные потери по
кредитам
Н 3.1.01 осуществления
между участниками
платежной системы

консультирование клиентов и
сотрудников по работе в системе
дистанционного банковского
обслуживания
осуществление расчетно-кассового
обслуживания клиентов
использование различных форм
расчетов в национальной и
иностранной валюте для
осуществления безналичных платежей
формирование ежедневных отчетов по
платежным сервисам
осуществление подготовки материалов
для формирования и ведения базы
данных расчетных (платежных)
документов
осуществление межбанковских
расчетов
осуществление международных
расчетов по экспортно-импортным
операциям
обслуживание расчетных операций с
использованием различных видов
платежных карт
осуществление оценки
кредитоспособности клиентов
осуществление и оформление выдачи
кредитов
осуществление сопровождения
выданных кредитов
проведение операций на рынке
межбанковских кредитов
формирование и регулирование
резервов на возможные потери по
кредитам
осуществление между участниками
платежной системы операционного,
информационного, консультационного
19

операционного,
информационного,
консультационного
обслуживания клиентов с
использованием новых
цифровых технологий и
современных методик
Н 3.2.01 проверки
правильности оформления
заявления на подключение к
системам дистанционного
банковского обслуживания
Н 3.2.02 проверки
документов,
подтверждающих
полномочия лиц, указанных в
заявлении на подключение к
системам дистанционного
банковского обслуживания
Н 3.2.03 проверки
соответствия подписи на
заявлении на подключение к
системам дистанционного
банковского обслуживания
карточке образцов подписей
и оттиска печати
Н 3.2.04 проверки наличия в
банке оригинала акта
признания ключа
электронной подписи для
подключения к системам
дистанционного банковского
обслуживания юридических
лиц
Н 3.2.05 ввода данных
клиента в системы
дистанционного банковского
обслуживания
Н 3.3.01 консультирования
клиентов по вопросам
эксплуатации системы
дистанционного банковского
обслуживания
Н 3.3.02 актуализации
документации по системе
дистанционного банковского
обслуживания клиентов
Н 4.1.01 консультирования
клиентов по банковским
продуктам и услугам
ОК 01 Выбирать способы
решения задач
профессиональной

обслуживания клиентов с
использованием новых цифровых
технологий и современных методик

проверка правильности оформления
заявления на подключение к системам
дистанционного банковского
обслуживания
проверка документов,
подтверждающих полномочия лиц,
указанных в заявлении на подключение
к системам дистанционного
банковского обслуживания
проверка соответствия подписи на
заявлении на подключение к системам
дистанционного банковского
обслуживания карточке образцов
подписей и оттиска печати
проверка наличия в банке оригинала
акта признания ключа электронной
подписи для подключения к системам
дистанционного банковского
обслуживания юридических лиц

ввод данных клиента в системы
дистанционного банковского
обслуживания
консультирование клиентов по
вопросам эксплуатации системы
дистанционного банковского
обслуживания
актуализация документации по
системе дистанционного банковского
обслуживания клиентов
консультирование клиентов по
банковским продуктам и услугам
− обоснованность постановки цели,
выбора и применения методов и
способов решения профессиональных

Экспертное
наблюдение и оценка
при выполнении работ
20

деятельности,
применительно к различным
контекстам
ОК
02
Использовать
современные
средства
поиска,
анализа
и
интерпретации информации
и
информационные
технологии для выполнения
задач
профессиональной
деятельности
ОК 03
Планировать и реализовывать собственное
профессиональное
иличностное
развитие,
предпринимательскую
деятельность в
профессиональной
сфере,
использовать знания по финансовой грамотности в
различных
жизненных
ситуациях
-

-

ОК
04 Эффективно
взаимодействовать и работать
в коллективе и команде
ОК
05 Осуществлять
устную
и
письменную
коммуникацию на
государственном
языке
Российской Федерации с
учетом особенностей
социального и культурного
контекста
ОК
06
Проявлять
гражданско-патриотическую
позицию, демонстрировать
осознанное поведение на
основе традиционных

задач;
- адекватная оценка и самооценка
эффективности и качества выполнения
профессиональных задач
- использование различных источников,
включая
электронные
ресурсы,
медиаресурсы, Интернет- ресурсы,
периодические
издания
по
специальности
для
решения
профессиональных задач

по учебной практике
Интерпретация
результатов
наблюдений за
деятельностью
студента в процессе
освоения
образовательной
программы

самоанализ и коррекция результатов
собственного развития;
оценка собственного продвижения,
профессионального и личностного
развития;
демонстрация ответственности за
принятые решения;
обоснованность
самоанализа
и
коррекция результатов собственной
работы;
умение определять инвестиционную
привлекательность коммерческих идей
в
рамках
профессиональной
деятельности, определять источники
финансирования
и
строить
перспективы развития собственного
бизнеса;
эффективность использования знаний
по
финансовой
грамотности,
планирования предпринимательскую
деятельность в профессиональной
сфере
взаимодействие
со
студентами,
преподавателями и мастерами в ходе
обучения, с руководителями учебной и
производственной практик;
обоснованность анализа работы членов
команды (подчиненных)
-грамотность устной и письменной
речи;
- ясность формулирования и изложения
мыслей на государственном языке РФ

формирование
патриотических
чувств и патриотического самосознания
на основе работы в коллективе,
приобщения
к
социальной
деятельности, российским культурным
21

российских духовнонравственных ценностей, в
том числе с учетом
гармонизации
межнациональных и
межрелигиозных
отношений, применять
стандарты
антикоррупционного
поведения

ОК 09 Пользоваться
профессиональной
документацией на
государственном и
иностранном языках

и историческим традициям;
- усвоение российских культурноисторических ценностей и понимание
роли России в мировой истории и
судьбах мира, развитие чувства
гордости за лучшие традиции
российского государства, российского
общества и российской культуры;
- соблюдение норм поведения во
время учебных занятий и прохождения
учебной и производственной практик;
- применение стандартов
антикоррупционного поведения
- эффективность использования в
профессиональной деятельности
необходимой технической
документации на государственном и
иностранном языках

22