Приложение 6.31
к ОПОП по специальности
38.02.07 Банковское дело
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
учебной дисциплины ОП.11 «Страхование»
ДОКУМЕНТ ПОДПИСАН
ЭЛЕКТРОННОЙ ПОДПИСЬЮ
Сертификат: 1C7569190C23C57ECA30D8F60A7C946F
Владелец: Гудков Константин Геннадиевич
Действителен: с 14.11.2024 до 07.02.2026
2025г.
СОДЕРЖАНИЕ
1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ 3
УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
2. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ 5
ДИСЦИПЛИНЫ
3. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ 11
4. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ 12
УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
1 ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ
УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
ОП.11 «Страхование»
1.1 Область применения программы
Рабочая программа учебной дисциплины является частью образовательной
программы среднего профессионального образования в соответствии с ФГОС СПО по
специальности 38.02.07 Банковское дело.
1.2 Место учебной дисциплины в структуре программы подготовки специалистов среднего
звена специальности:
Учебная дисциплина ОП.11 «Страхование» является обязательной частью
общепрофессионального цикла.
1.3 Планируемые результаты освоения учебной дисциплины:
Особое значение учебная дисциплина имеет при формировании и развитии общих
компетенций (ОК) в соответствии с ФГОС по специальности.
Код
компетенции
ОК 01 Выбирать способы
решения задач
профессиональной
деятельности применительно
к различным контекстам
ОК 02 Использовать
современные средства поиска,
анализа и интерпретации
информации и
информационные технологии
для выполнения задач
профессиональной
деятельности
ОК 03. Планировать и
реализовывать собственное
профессиональное и
личностное развитие,
предпринимательскую
деятельность в
профессиональной сфере,
использовать знания по
финансовой грамотности в
различных жизненных
ситуациях
ОК 04 Эффективно
взаимодействовать и работать
в коллективе и команде
Умения, знания общие
Уо 01.07 владеть актуальными методами работы в
профессиональной и смежных сферах
Зо 01.04 методы работы в профессиональной и смежных
областях
Уо 02.02 определять необходимые источники
информации
Уо 02.07 оформлять результаты поиска, применять
средства информационных технологий для решения
профессиональных задач
Уо 02.08 использовать современное программное
обеспечение
Зо 02.01 номенклатура информационных источников,
применяемых в профессиональной деятельности
Уо 03.01 определять актуальность нормативно-правовой
документации в профессиональной деятельности
Зо 03.01 содержание актуальной нормативно-правовой
документации
Уо 04.02 взаимодействовать с коллегами, руководством,
клиентами в ходе профессиональной деятельности
ОК 05 Осуществлять устную
и письменную коммуникацию
на государственном языке
Российской Федерации с
учетом особенностей
социального и культурного
контекста
Уо 05.01 грамотно излагать свои мысли и оформлять
документы по профессиональной тематике на
государственном языке, проявлять толерантность в
рабочем коллективе
ОК 06 Проявлять гражданскопатриотическую позицию,
демонстрировать осознанное
поведение на основе
традиционных российских
духовно-нравственных
ценностей, в том числе с
учетом гармонизации
межнациональных и
межрелигиозных отношений,
применять стандарты
антикоррупционного
поведения
Уо 06.01 описывать значимость своей специальности
Уо 06.02 применять стандарты антикоррупционного
поведения
Зо 05.02 правила оформления документов и построения
устных сообщений
Зо 06.02 значимость профессиональной деятельности
специальности
Зо 06.03 стандарты антикоррупционного поведения и
последствия его нарушения
1.4 Перечень учебно-методического обеспечения для самостоятельной работы
студентов по учебной дисциплине:
Виды, перечень и содержание внеаудиторной самостоятельной работы установлены
преподавателем самостоятельно с учетом мнения студентов.
Объем времени, запланированный на каждый из видов внеаудиторной
самостоятельной работы соответствует ее трудоемкости.
Для выполнения студентами запланированных видов внеаудиторной
самостоятельной работы имеется следующее учебно-методическое обеспечение:
- методические рекомендации по организации внеаудиторной самостоятельной
работы студентов по учебной дисциплине;
- сборник тем и заданий для самостоятельной работы по учебной дисциплине.
1.5 Перечень используемых технологий и методов обучения:
1.5.1 Технологии: технология сотрудничества, развития критического мышления, игровые
технологии, коучинг, методика диалога культур, CLIL технология (предметно- языковое
интегрированное обучение), технология личностного целеполагания и выбора
индивидуальной образовательной траектории, адаптивные технологии, электронное
обучение, информационно-коммуникационные технологии (обучение в облаке, онлайнкурсы, смешанное обучение и т.д.), здоровьесберегающие технологии, дистанционные
технологии
1.5.2. Методы:
Пассивные: объяснение, демонстрация, ознакомление, педагогическая поддержка,
коррекция учебной деятельности, руководство самостоятельной деятельностью студентов
Активные и интерактивные: тренировка, практика, комментированный анализ,
творческие задания, кластер, работа с документами, проектный метод, тренинг, ролевые и
деловые игры, устная форма общения, моделирование, имитация, тестирование,
самокоррекция, самоконтроль, организация внеаудиторной самостоятельной работы,
рефлексия
2 СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
2.1 Объем учебной дисциплины и виды учебной работы
Вид учебной работы
Объем образовательной программы
в т.ч. в форме практической подготовки
Самостоятельная работа
в том числе:
самостоятельная работа над курсовым проектом (работой)
Объем работы во взаимодействии с преподавателем
в т.ч.:
теоретическое обучение
лабораторные и практические занятия, семинары
курсовой проект (работа)
консультации
промежуточная аттестация в форме комплексного
дифференцированного зачета (с ОП.09 Менеджмент)
Объем в
часах
40
14
2
38
22
14
2
2.2 Тематический план и содержание учебной дисциплины
Наименование разделов
и тем
Содержание учебного материала и формы организации
деятельности студентов
1
2
Раздел 1 Система страхования и основы ее функционирования
Содержание учебного материала
Тема 1.1 Сущность
страхования
Экономическая сущность и специфические особенности
страхования. Функции страхования. Роль страхования в
современной рыночной экономике. Организационные
основы страховой деятельности. Формы организации
страховых фондов. Объекты страхования. Участники
страховых отношений
Самостоятельная работа студентов
Сообщение на тему «Современный страховой рынок
России. Перспективы развития страховой деятельности в
Российской Федерации»
Содержание учебного материала
Тема 1.2 Правовые и
организационные
Правовые
основы
страховой
деятельности.
основы страховой
Государственное регулирование и надзор за субъектами
деятельности
страховой деятельности. Лицензирование субъектов
страхового дела. Федеральный закон «Об организации
страхового дела в Российской Федерации». Классификация
страхования по форме организации, форме
Объем
часов, в
т.ч. в
форме
практиче
ской
подготов
ки
3
18/6
4/0
2
Коды
компетенций,
формированию
которых
способствует
элемент
программы
Коды умений,
знаний,
формированию
которых
способствует
элемент
программы
4
5
ОК 01
ОК 02
ОК 03
ОК 04
ОК 05
ОК 06
Уо01.07,Уо02.02,
Уо02.07,Уо02.08,
Уо03.01,Уо04.02,
Уо05.01,Уо06.01,
Уо06.02,Зо01.04,
Зо02.01,Зо03.01,
Зо05.02,Зо06.02,
Зо06.03
ОК 01
ОК 02
ОК 03
ОК 04
ОК 05
ОК 06
Уо01.07,Уо02.02,
Уо02.07,Уо02.08,
Уо03.01,Уо04.02,
Уо05.01,Уо06.01,
Уо06.02,Зо01.04,
Зо02.01,Зо03.01,
2
2
2/0
2
проведения, по отраслям и видам.
Тема 1.3 Договор
страхования
Тема 1.4 Финансовые
основы страховой
деятельности
Тема 1.5 Финансовая
отчетность
страховщиков
Зо05.02,Зо06.02,
Зо06.03
Содержание учебного материала
Договор страхования: общая характеристика, форма,
существенные
условия
договоров
личного
и
имущественного страхования, порядок заключения и
прекращения.
Правила страхования. Страховые правоотношения. Права и
обязанности сторон договора страхования.
В том числе практических и лабораторных занятий
Практическое занятие № 1 «Рассмотрение и описание
примеров договоров личного и имущественного
страхования»
Содержание учебного материала
Особенности финансов страховых компаний. Факторы,
обеспечивающие платежеспособность и финансовую
устойчивость страховщиков.
Понятие и назначение страховой премии и страхового
тарифа. Структура страхового тарифа по страхованию
жизни и рисковым видам страхования. Принципы тарифной
политики страховщика.
Понятие и назначение страховых резервов. Виды страховых
резервов по страхованию жизни и рисковым видам
страхования. Инвестиционная политика страховщика
4/2
2
Содержание учебного материала
Финансовая отчетность страховщиков. Состав и структура
активов и обязательств страховщика. Доходы и расходы
страховой организации. Формирование финансового
результата
В том числе практических и лабораторных занятий
6/4
2
ОК 01
ОК 02
ОК 03
ОК 04
ОК 05
ОК 06
Уо01.07,Уо02.02,
Уо02.07,Уо02.08,
Уо03.01,Уо04.02,
Уо05.01,Уо06.01,
Уо06.02,Зо01.04,
Зо02.01,Зо03.01,
Зо05.02,Зо06.02,
Зо06.03
ОК 01
ОК 02
ОК 03
ОК 04
ОК 05
ОК 06
Уо01.07,Уо02.02,
Уо02.07,Уо02.08,
Уо03.01,Уо04.02,
Уо05.01,Уо06.01,
Уо06.02,Зо01.04,
Зо02.01,Зо03.01,
Зо05.02,Зо06.02,
Зо06.03
ОК 01
ОК 02
ОК 03
ОК 04
ОК 05
Уо01.07,Уо02.02,
Уо02.07,Уо02.08,
Уо03.01,Уо04.02,
Уо05.01,Уо06.01,
Уо06.02,Зо01.04,
2/2
2
2/0
2
4/4
Практическое занятие № 2 «Анализ структуры и динамики
статей актива и пассива (по данным отчета о финансовом
положении исследуемой страховой организации»
Практическое занятие № 3 «Оценка финансового
результата, уровня прибыльности (рентабельности)
деятельности исследуемой страховой организации»
Раздел 2 Характеристика отдельных видов страхования
Содержание учебного материала
Тема 2.1 Личное
страхование
Страхование от несчастных случаев. Медицинское
страхование. Страхование граждан, выезжающих за рубеж.
Накопительное страхование.
Условия договоров личного страхования. Страховые
продукты, предлагаемые компаниями
Методика расчета страховой премии и страховой выплаты
по договорам личного страхования
В том числе практических и лабораторных занятий
Практическое занятие № 4 «Расчет страховой премии и
страховой выплаты по договорам личного страхования»
Содержание учебного материала
Тема 2.2 Страхование
имущества
Принципы имущественного страхования. Особенности
определения страховой суммы и страховой выплаты.
Франшиза, ее виды и назначение. Основные виды
страхования имущества. Страховые риски. Условия
договоров страхования имущества. Страховые продукты,
предлагаемые страховыми компаниями по основным видам
страхования имущества: автотранспортных средств,
имущества юридических лиц, имущества граждан.
Методика расчета страховой премии и страховой выплаты
по договорам страховании имущества
В том числе практических и лабораторных занятий
Практическое занятие № 5 «Расчет страховой премии и
2
ОК 06
Зо02.01,Зо03.01,
Зо05.02,Зо06.02,
Зо06.03
ОК 01
ОК 02
ОК 03
ОК 04
ОК 05
ОК 06
Уо01.07,Уо02.02,
Уо02.07,Уо02.08,
Уо03.01,Уо04.02,
Уо05.01,Уо06.01,
Уо06.02,Зо01.04,
Зо02.01,Зо03.01,
Зо05.02,Зо06.02,
Зо06.03
ОК 01
ОК 02
ОК 03
ОК 04
ОК 05
ОК 06
Уо01.07,Уо02.02,
Уо02.07,Уо02.08,
Уо03.01,Уо04.02,
Уо05.01,Уо06.01,
Уо06.02,Зо01.04,
Зо02.01,Зо03.01,
Зо05.02,Зо06.02,
Зо06.03
2
20/8
4/2
2
2/2
2
4/2
2
2/2
2
Тема 2.3 Страхование
ответственности
юридических и
физических лиц
Тема 2.4 Страхование
ответственности
владельцев
транспортных средств
Тема 2.5 Страхование
предпринимательских
и финансовых рисков
страховой выплаты по договорам страховании имущества»
Содержание учебного материала
Основные
виды
страхования
ответственности.
Особенности
договоров
страхования
гражданской
ответственности физических и юридических лиц. Порядок
определения страховой суммы и страховой выплаты по
договорам страхования ответственности
Условия
договоров
страхования
ответственности.
Страховые
продукты,
предлагаемые
страховыми
компаниями
по видам страхования гражданской
ответственности. Порядок заключения договора и
осуществления страховой выплаты
Содержание учебного материала
Обязательное страхование гражданской ответственности
владельцев транспортных средств. Порядок заключения
договора и осуществления страховой выплаты
В том числе практических и лабораторных занятий
Практическое занятие № 6 «Изучение и оформление
договора страхования гражданской ответственности»
Содержание учебного материала
Виды страхования предпринимательских и финансовых
рисков.
Особенности проведения отдельных видов страхования
предпринимательских и финансовых рисков.
Страховые
продукты,
предлагаемые
страховыми
компаниями по видам страхования предпринимательских и
финансовых рисков.
2/0
2
6/4
2
4/4
4
2/0
2
ОК 01
ОК 02
ОК 03
ОК 04
ОК 05
ОК 06
Уо01.07,Уо02.02,
Уо02.07,Уо02.08,
Уо03.01,Уо04.02,
Уо05.01,Уо06.01,
Уо06.02,Зо01.04,
Зо02.01,Зо03.01,
Зо05.02,Зо06.02,
Зо06.03
ОК 01
ОК 02
ОК 03
ОК 04
ОК 05
ОК 06
Уо01.07,Уо02.02,
Уо02.07,Уо02.08,
Уо03.01,Уо04.02,
Уо05.01,Уо06.01,
Уо06.02,Зо01.04,
Зо02.01,Зо03.01,
Зо05.02,Зо06.02,
Зо06.03
ОК 01
ОК 02
ОК 03
ОК 04
ОК 05
ОК 06
Уо01.07,Уо02.02,
Уо02.07,Уо02.08,
Уо03.01,Уо04.02,
Уо05.01,Уо06.01,
Уо06.02,Зо01.04,
Зо02.01,Зо03.01,
Зо05.02,Зо06.02,
Зо06.03
Тема 2.6
Перестрахование
Содержание учебного материала
Сущность, функции и значение перестрахования в
деятельности страховых компаний. Участники договора
перестрахования.
Термины,
используемые
в
перестраховании.
Формы
перестрахования.
Виды
перестраховочных договоров. Порядок передачи рисков в
перестрахование и возмещения убытков страховщиков.
Промежуточная аттестация – комплексный дифференцированный зачет
(с ОП.09 Менеджмент)
ВСЕГО:
2/0
2
2
40/14
ОК 01
ОК 02
ОК 03
ОК 04
ОК 05
ОК 06
Уо01.07,Уо02.02,
Уо02.07,Уо02.08,
Уо03.01,Уо04.02,
Уо05.01,Уо06.01,
Уо06.02,Зо01.04,
Зо02.01,Зо03.01,
Зо05.02,Зо06.02,
Зо06.03
3 УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
3.1 Материально-техническое обеспечение
Для реализации программы учебной дисциплины предусмотрены следующие
специальные помещения:
Кабинет «Экономико-финансовых дисциплин», оснащенный в соответствии с
образовательной программой по специальности.
Помещения для самостоятельной работы студентов оснащены компьютерной
техникой с возможностью подключения к информационно-телекоммуникационной сети
"Интернет" и обеспечением доступа в электронную информационно-образовательную
среду образовательной организации.
3.2 Информационное обеспечение обучения
Нормативно-правовые источники:
1. Конституция Российской Федерации (Принята всенародным голосованием 12
декабря 1993 года с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 1
июля 2020 года) (действующая редакция)
2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30 ноября 1994 года
№ 51-ФЗ (действующая редакция)
3. "Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 31.07.1998 № 146ФЗ (действующая редакция)
4. "Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 05.08.2000 № 117ФЗ (действующая редакция)
5. Закон РФ "Об организации страхового дела в Российской Федерации" от
27.11.1992 N 4015-1 (действующая редакция)
6. Федеральный закон от 25.04.2002 N 40-ФЗ "Об обязательном страховании
гражданской ответственности владельцев транспортных средств" (действующая редакция)
Основные печатные и электронные издания:
1. Скамай, Л. Г. Страховое дело : учебник и практикум для среднего
профессионального образования / Л. Г. Скамай. — 5-е изд., перераб. и доп. — Москва :
Издательство Юрайт, 2024. — 326 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5534-15831-1. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL:
https://urait.ru/bcode/536802
Дополнительные источники:
1. Мазаева, М. В. Основы страховой деятельности : учебник для среднего
профессионального образования / М. В. Мазаева. — 2-е изд., испр. — Москва :
Издательство Юрайт, 2024. — 98 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5534-17574-5. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL:
https://urait.ru/bcode/533350
2. Основы страхового дела : учебник и практикум для среднего профессионального
образования / И. П. Хоминич [и др.] ; под общей редакцией И. П. Хоминич. — 3-е изд.,
перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 348 с. — (Профессиональное
образование). — ISBN 978-5-534-18128-9. — Текст : электронный // Образовательная
платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/536896
3. Тарасова, Ю. А. Страховое дело : учебник и практикум для среднего
профессионального образования / Ю. А. Тарасова. — 3-е изд., перераб. и доп. — Москва :
Издательство Юрайт, 2024. — 232 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5534-15848-9. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL:
https://urait.ru/bcode/538183
4 КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ
УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
Результаты
обучения
ОК 01
ОК 02
ОК 03
ОК 04
ОК 05
ОК 06
Уо01.07
Уо02.02
Уо02.07
Уо02.08
Уо03.01
Уо04.02
Уо05.01
Уо06.01
Уо06.02
Зо01.04
Зо02.01
Зо03.01
Зо05.02
Зо06.02
Зо06.03
Основные показатели оценки результата
владение актуальными методами работы в
профессиональной и смежных сферах
определение необходимые источники
информации;
оформление результатов поиска, применение
средств информационных технологий для
решения;
использование современного программного
обеспечения;
определение актуальности нормативноправовой документации в профессиональной
деятельности;
активное взаимодействие с коллегами,
руководством, клиентами в ходе
профессиональной деятельности;
грамотное изложение своих мыслей и
оформление документов по профессиональной
тематике на государственном языке, проявление
толерантности в рабочем коллективе;
описание значимости своей специальности;
применение стандартов антикоррупционного
поведения;
описание методов работы в профессиональной и
смежных областях;
характеристика номенклатуры информационных
источников, применяемых в профессиональной
деятельности;
описание содержания актуальной нормативноправовой документации;
характеристика правил оформления
документов и грамотное построение устных
сообщений;
описание значимости профессиональной
деятельности специальности;
описание стандартов антикоррупционного
поведения и последствиий его нарушения;
Формы и методы
контроля и оценки
Текущий контроль в
форме:
- устный опрос;
экспертное
наблюдение и
оценка на
практических
занятиях;
решение
ситуационных задач.
Интерпретация
результатов
наблюдений за
деятельностью
студента в процессе
освоения
образовательной
программы
Промежуточная
аттестация в форме
комплексного
дифференцированно
го зачета
