Приложение 5.2
к ОПОП по специальности
38.02.07 Банковское дело
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
профессионального модуля ПМ.02 «Осуществление кредитных банковских
операций»
ДОКУМЕНТ ПОДПИСАН
ЭЛЕКТРОННОЙ
ПОДПИСЬЮ
Сертификат:
1C7569190C23C57ECA30D8F60A7C946F
Владелец: Гудков Константин Геннадиевич
Действителен: с 14.11.2024 до 07.02.2026
2025
СОДЕРЖАНИЕ
1 ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКАРАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
3
2 СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
10
3 УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
41
4 КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
44
2
1 ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКАРАБОЧЕЙПРОГРАММЫ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
ПМ.02«Осуществление кредитных банковских операций»
1.1 Область применения рабочей программы:
Рабочая программа профессионального модуля является частью образовательной программы
среднего профессионального образования в соответствии с ФГОС СПО по специальности 38.02.07
Банковское дело.
1.2 Цель и планируемые результаты освоения профессионального модуля:
В результате изучения профессионального модуля студент должен освоить вид деятельности:
Осуществление кредитных банковских операций и соответствующие ему профессиональные
компетенции:
Код
Профессиональные компетенции
ПК 2.1.
Оценивать кредитоспособность клиентов
ПК 2.2.
Осуществлять и оформлять выдачу кредитов
ПК 2.3.
Осуществлять сопровождение выданных кредитов
ПК 2.4.
Проводить операции на рынке межбанковских кредитов
ПК 2.5.
Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам
Освоение профессионального модуля направлено на развитие общих компетенций с учетом
особенностей специальности:
Код
Умения, знания общие
ОК 01 Выбирать способы
Уо 01.01распознавать задачу и/или проблему в
решения задач
профессиональном и/или социальном контексте
профессиональной
Уо 01.02 анализировать задачу и/или проблему и выделять
деятельности применительно к её составные части
различным контекстам
Уо 01.03 определять этапы решения задачи
Уо 01.04 выявлять и эффективно искать информацию,
необходимую для решения задачи и/или проблемы; Уо
01.05 составлять план действия
Уо 01.06 определять необходимые ресурсы
Уо 01.07 владеть актуальными методами работы в
профессиональной и смежных сферах
Уо 01.08 реализовывать составленный план
Уо 01.09 оценивать результат и последствия своих
действий (самостоятельно или с помощью наставника)
Зо 01.01 актуальный профессиональный и социальный
контекст, в котором приходится работать и жить
Зо 01.02 основные источники информации и ресурсы для
решения задач и проблем в профессиональном и/или
социальном контексте
Зо 01.03 алгоритмы выполнения работ в
профессиональной и смежных областях
Зо 01.04 методы работы в профессиональной и смежных
областях
Зо 01.05 структура плана для решения задач
Зо 01.06 порядок оценки результатов решения задач
профессиональной деятельности
ОК 02 Использовать
Уо 02.01 определять задачи для поиска информации
современные средства поиска, Уо 02.02 определять необходимые источники информации
анализа и интерпретации
Уо 02.03 планировать процесс поиска
информации и
Уо 02.04 структурировать получаемую информацию
3
информационные технологии
для выполнения задач
профессиональной
деятельности
Уо 02.05 выделять наиболее значимое в перечне
информации
Уо 02.06 оценивать практическую значимость результатов
поиска
Уо 02.07 оформлять результаты поиска, применять средства
информационных технологий для решения
профессиональных задач
Уо 02.08 использовать современное программное
обеспечение
Уо 02.09 использовать различные цифровые средства
для решения профессиональных задач
Зо 02.01 номенклатура информационных источников,
применяемых в профессиональной деятельности
Зо 02.02 приемы структурирования информации Зо
02.03 формат оформления результатов поиска
информации, современные средства и устройства
информатизации
Зо 02.04 порядок их применения и программное
обеспечение в профессиональной деятельности, в том числе
с использованием цифровых средств
Уо 03.01 определять актуальность нормативно-правовой
ОК 03. Планировать и
реализовывать собственное
документации в профессиональной деятельности
профессиональное и
Уо 03.02 применять современную научную
личностное развитие,
профессиональную терминологию
предпринимательскую
Уо 03.03 определять и выстраивать траектории
деятельность в
профессионального развития и самообразования Уо
03.04 выявлять достоинства и недостатки
профессиональной сфере,
использовать знания по
коммерческой идеи
правовой и финансовой
Уо 03.05 презентовать идеи открытия собственного дела в
грамотности в различных
профессиональной деятельности; оформлять бизнес-план
жизненных ситуациях
Уо 03.06 рассчитывать размеры выплат по процентным
ставкам кредитования
Уо 03.07 определять инвестиционную привлекательность
коммерческих идей в рамках профессиональной
деятельности
Уо 03.08 презентовать бизнес-идею
Уо 03.09 определять источники финансирования
Зо 03.01 содержание актуальной нормативно-правовой
документации
Зо 03.02 современная научная и профессиональная
терминология
Зо 03.03 возможные траектории профессионального
развития и самообразования
Зо 03.04 основы предпринимательской деятельности
Зо 03.05 основы финансовой грамотности
Зо 03.06 правила разработки бизнес-планов Зо
03.07 порядок выстраивания презентации
Зо 03.08 кредитные банковские продукты Зо
03.09 основы цифровой экономики
ОК 04. Эффективно
Уо 04.01 организовывать работу коллектива и команды Уо
взаимодействовать и работать в 04.02 взаимодействовать с коллегами, руководством,
коллективе и команде
клиентами в ходе профессиональной деятельности
4
ОК 05. Осуществлять
устную и письменную
коммуникацию на
государственном языке
Российской Федерации с
учетом особенностей
социального и культурного
контекста
ОК 09. Пользоваться
профессиональной
документацией на
государственном и
иностранном языках
Зо 04.01 психологические основы деятельности
коллектива, психологические особенности личности;
основы проектной деятельности
Зо 04.02 основы проектной деятельности
Уо 05.01 грамотно излагать свои мысли и оформлять
документы по профессиональной тематике на
государственном языке, проявлять толерантность в
рабочем коллективе
Зо 05.01 особенности социального и культурного
контекста
Зо 05.02 правила оформления документов и построения
устных сообщений
Уо 09.01 понимать общий смысл четко произнесенных
высказываний на известные темы (профессиональные и
бытовые), понимать тексты на базовые
профессиональные темы
Уо 09.02 участвовать в диалогах на знакомые общие и
профессиональные темы
Уо 09.03 строить простые высказывания о себе и о своей
профессиональной деятельности
Уо 09.04 кратко обосновывать и объяснить свои действия
(текущие и планируемые)
Уо 09.05 писать простые связные сообщения на знакомые
или интересующие профессиональные темы
Зо 09.01 правила построения простых и сложных
предложений на профессиональные темы
Зо 09.02 основные общеупотребительные глаголы
(бытовая и профессиональная лексика)
Зо 09.03лексический минимум, относящийся к описанию
предметов, средств и процессов профессиональной
деятельности
Зо 09.04особенности произношения
Зо 09.05 правила чтения текстов профессиональной
направленности
С целью овладения соответствующими профессиональными и общими компетенциями студент в ходе
освоения профессионального модуля должен:
владеть навыками:
Н 2.1.01
- оценки кредитоспособности клиентов
Н 2.2.01
- осуществления и оформления выдачи кредитов
Н 2.3.01
- осуществления сопровождения выданных кредитов
Н 2.4.01
- проведения операций на рынке межбанковских кредитов
Н 2.5.01
- формирования и регулирования резервов на возможные потери по
кредитам
уметь:
У 2.1.01
У 2.1.02
У 2.1.03
- консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку
погашения кредитов;
- анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и
технико-экономическое обоснование кредита;
- определять платежеспособность физического лица;
5
У 2.1.04
У 2.1.05
У 2.1.06
У 2.1.07
У 2.1.08
У 2.1.09
У 2.1.10
У 2.2.01
У 2.2.02
У 2.2.03
У 2.2.04
У 2.2.05
У 2.2.06
У 2.3.01
У 2.3.02
У 2.3.03
У 2.3.04
У 2.3.05
У 2.3.06
У 2.3.07
У 2.3.08
У 2.3.09
У 2.3.10
У 2.3.11
У 2.3.12
У 2.3.13
У 2.3.14
У 2.3.15
У 2.3.16
- оценивать качество обеспечения и кредитные риски по потребительским
кредитам;
- проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения
кредитов;
- проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита;
- составлять заключение о возможности предоставления кредита;
- оперативно принимать решения по предложению клиенту
дополнительного банковского продукта (кросс-продажа);
- проводить андеррайтинг кредитных заявок клиентов;
- проводить андеррайтинг предмета ипотеки
- составлять договор о залоге;
- оформлять пакет документов для заключения договора о залоге;
- составлять график платежей по кредиту и процентам, контролировать
своевременность и полноту поступления платежей;
- оформлять комплект документов на открытие счетов и выдачу кредитов
различных видов;
- оформлять выписки по лицевым счетам заемщиков и разъяснять им
содержащиеся в выписках данные;
- формировать и вести кредитные дела
- составлять акты по итогам проверок сохранности обеспечения;
- оформлять и отражать в учете операции по выдаче кредитов физическим и
юридическим лицам, погашению ими кредитов;
- оформлять и вести учет обеспечения по предоставленным кредитам;
- оформлять и отражать в учете начисление и взыскание процентов по
кредитам;
- вести мониторинг финансового положения клиента;
- контролировать соответствие и правильность исполнения залогодателем
своих обязательств;
- оценивать качество обслуживания долга и кредитный риск по выданным
кредитам;
- выявлять причины ненадлежащего исполнения условий договора и
выставлять требования по оплате просроченной задолженности;
- выбирать формы и методы взаимодействия с заемщиком, имеющим
просроченную задолженность;
- разрабатывать систему мотивации заемщика, имеющего просроченную
задолженность, и применять ее с целью обеспечения производства
платежей с учетом индивидуальных особенностей заемщика и условий
кредитного досье;
- направлять запросы в бюро кредитных историй в соответствии с
требованиями действующего регламента;
- находить контактные данные заемщика в открытых источниках и
специализированных базах данных;
- подбирать оптимальный способ погашения просроченной
задолженности;
- планировать работу с заемщиком, имеющим просроченную
задолженность, на основании предварительно проделанной работы и с
учетом намерений заемщика по оплате просроченной задолженности;
- рассчитывать основные параметры реструктуризации и
рефинансирования потребительского кредита;
- оформлять и вести учет просроченных кредитов и просроченных
процентов;
6
У 2.3.17
У 2.3.18
У 2.4.01
У 2.4.02
У 2.4.03
У 2.4.04
У 2.4.05
У 2.4.06
У 2.5.01
У 2.5.02
- оформлять и вести учет списания просроченных кредитов и
просроченных процентов;
- использовать специализированное программное обеспечение для
совершения операций по кредитованию
- определять возможность предоставления межбанковского кредита с
учетом финансового положения контрагента;
- определять достаточность обеспечения возвратности межбанковского
кредита;
- пользоваться оперативной информацией о ставках по рублевым и
валютным межбанковским кредитам, получаемой по
телекоммуникационным каналам;
- применять универсальное и специализированное программное
обеспечение, необходимое для сбора и анализа информации для
сотрудничества на межбанковском рынке;
- пользоваться справочными информационными базами данных,
необходимых для сотрудничества на межбанковском рынке;
- оформлять и отражать в учете сделки по предоставлению и получению
кредитов на рынке межбанковского кредита
- рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва;
- рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных
кредитов
знать:
З 2.1.01
З 2.1.02
З 2.1.03
З 2.1.04
З 2.1.05
З 2.1.06
З 2.1.07
З 2.1.08
З 2.1.09
З 2.1.10
З 2.1.11
З 2.1.12
З 2.1.13
З 2.2.01
З 2.2.02
З 2.2.03
З 2.2.04
- нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных
операций и обеспечение кредитных обязательств;
- законодательство Российской Федерации о противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма;
- законодательство Российской Федерации о персональных данных;
- нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и
внутреннем контроле (аудите);
- рекомендации Ассоциации региональных банков России по вопросам
определения кредитоспособности заемщиков;
- порядок взаимодействия с бюро кредитных историй;
- законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в
том числе потребителей финансовых услуг;
- требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику;
- состав и содержание основных источников информации о клиенте;
- методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного
скоринга;
- методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов;
- методы андеррайтинга предмета ипотеки;
- методы определения класса кредитоспособности юридического лица
- законодательство Российской Федерации о залогах и поручительстве;
- гражданское законодательство Российской Федерации об
ответственности за неисполнение условий договора;
- законодательство Российской Федерации об ипотеке;
- законодательство Российской Федерации о государственной регистрации
прав на недвижимое имущество и сделок с ним;
- содержание кредитного договора, порядок его заключения, изменения
7
З 2.2.05
З 2.2.06
З 2.3.01
З 2.3.02
З 2.3.03
З 2.3.04
З 2.3.05
З 2.3.06
З 2.3.07
З 2.3.08
З 2.3.09
З 2.3.10
З 2.3.11
З 2.3.12
З 2.3.13
З 2.4.01
З 2.4.02
З 2.4.03
З 2.5.01
З 2.5.02
З 2.5.03
З 2.5.04
условий и расторжения;
- состав кредитного дела и порядок его ведения;
- типичные нарушения при осуществлении кредитных операций
- способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов;
- способы обеспечения возвратности кредита, виды залога;
- методы оценки залоговой стоимости, ликвидности предмета залога;
- локальные нормативные акты и методические документы, касающиеся
реструктуризации и рефинансирования задолженности физических лиц;
- бизнес-культуру потребительского кредитования;
- способы и порядок начисления и погашения процентов по кредитам;
- порядок осуществления контроля своевременности и полноты
поступления платежей по кредиту и учета просроченных платежей;
- критерии определения проблемного кредита;
- типовые причины неисполнения условий кредитного договора и способы
погашения просроченной задолженности;
- меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного
договора;
- отечественную и международную практику взыскания задолженности;
- методологию мониторинга и анализа показателей качества и
эффективности истребования просроченной и проблемной задолженности
по потребительским кредитам
- способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов;
- порядок оформления и учета межбанковских кредитов;
- особенности делопроизводства и документооборот на межбанковском
рынке;
- основные условия получения и погашения кредитов, предоставляемых
Банком России
- нормативные документы Банка России и внутренние документы банка о
порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные
потери;
- порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого
резерва по выданному кредиту;
- порядок и отражение в учете формирования и регулирования резервов на
возможные потери по кредитам;
- порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов
1.3 Количество часов на освоение рабочей программы профессионального модуля в
соответствии с учебным планом:
Объем образовательной программы 352 часа, в том числе в форме практической подготовки
206 часов Из
них:
объем работы во взаимодействии с преподавателем 318 часов самостоятельная
работа 16 часов
учебная практика 36 часов
производственная практика 72 часа консультации 0
часов
промежуточная аттестация 18 часов
8
1.4 Перечень учебно-методического обеспечения для самостоятельной работы
студентов:
Виды, перечень и содержание внеаудиторной самостоятельной работы установлены
преподавателем самостоятельно с учетом мнения студентов.
Объем времени, запланированный на каждый из видов внеаудиторной самостоятельной
работы соответствует ее трудоемкости.
Для выполнения студентами запланированных видов внеаудиторной самостоятельной работы имеется
следующее учебно-методическое обеспечение:
- методические рекомендации по организации внеаудиторной самостоятельной работы
студентов по учебной дисциплине;
- сборник тем и заданий для самостоятельной работы по учебной дисциплине.
1.5 Перечень используемых технологий и методов обучения:
1.5.1 Технологии: технология сотрудничества, развития критического мышления, игровые
технологии, коучинг, методика диалога культур, CLIL технология (предметно-языковое
интегрированное обучение), технология личностного целеполагания и выбора
индивидуальной образовательной траектории, адаптивные технологии, электронное
обучение, информационно-коммуникационные технологии (обучение в облаке, онлайн-курсы,
смешанное обучение и т.д.), здоровьесберегающие технологии, дистанционные технологии
1.5.2. Методы:
Пассивные: объяснение, демонстрация, ознакомление, педагогическая поддержка, коррекция
учебной деятельности, руководство самостоятельной деятельностью студентов
Активные и интерактивные: тренировка, практика, комментированный анализ, творческие
задания, кластер, работа с документами, проектный метод, тренинг, ролевые и деловые игры,
устная форма общения, моделирование, имитация, тестирование, самокоррекция, самоконтроль,
организация внеаудиторной самостоятельной работы, рефлексия
9
2СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
2.1 Структура профессионального модуля
Учебная нагрузка (час.)
Коды
компет
енций
1
ПК 2.1.
ПК 2.2.
ПК 2.3.
ПК 2.4.
ПК 2.5.
ОК01.
ОК02.
ОК03.
ОК04.
ОК05.
ОК09.
ПК 2.1.
ОК01.
ОК02.
ОК03.
ОК04.
ОК05.
ОК09.
ПК 2.1.
ПК 2.2.
ОК01.
ОК02.
ОК03.
ОК04.
Объём
образоваНаименования МДК,
тельной
разделов
програмпрофессионального
мы
модуля
(всего
часов)
2
в т.ч в
форме
практи
ческой
подгот
овки,
часов
3
4
МДК.02.01
Организация
кредитной
работы
172
54
Раздел 1 Основы
банковского
кредитования
30
14
Раздел 2
Предоставление
кредита
34
16
Самостоятельная работа
в т.ч.,
курсо
в т.ч.
вой
теоретич
Всего,
проек т Всего,
еское
часов
(работ часов
обучение
а),
, часов
часов
5
в т.ч.
лаборатор
ные/
практичес
кие занятия,
семинары,
часов
7
8
9
162
66
54
2
28
14
14
4
30
14
16
10
6
Объем работы во взаимодействии с преподавателем
в т.ч.
курсовая
работа
(проект
),
часов
в
т.ч.консу
льтации,
часов
10
11
в т. ч.
промежут.
аттеста
ция,
часов
Практика
12
13
6
Учебная,
часов
Производственная, часов
14
36
10
ОК05.
ОК09.
ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01.
ОК02.
ОК03.
ОК04.
ОК05.
ОК09.
ПК 2.4.
ОК01.
ОК02.
ОК03.
ОК04.
ОК05.
ОК09.
ПК 2.3.
ПК 2.5
ОК01.
ОК02.
ОК03.
ОК04.
ОК05.
ОК09.
ПК 2.3.
ПК 2.5
ОК01.
ОК02.
ОК03.
ОК04.
ОК05.
ОК09.
ПК 2.1.
ПК 2.2.
ПК 2.3.
ПК 2.4.
ПК 2.5.
ОК01.
ОК02.
ОК03.
ОК04.
Раздел 3
Сопровождение
кредита
30
14
0
30
16
14
Раздел 4
Организация
отдельных видов
кредитования
42
10
4
32
22
10
МДК 02.02 Учёт
кредитных
операций банка
102
44
6
90
46
24
20
6
Раздел 5
Организация
учета кредитных
операций банка
102
44
6
90
46
24
20
6
Производственная (по профилю
специальности),
часов
72
72
6
72
11
ОК05.
ОК09.
Экзамен по
модулю
Всего:
6
352
6
206
16
210
112
78
20
18
36
72
12
2.2. Тематический план и содержание профессионального модуля (ПМ)
Наименование
междисциплинарных
курсов (МДК)
Содержание учебного материала, лабораторные и практические занятия, семинары,
разделов и тем
курсовая работа (проект)
профессионального
модуля (ПМ)
1
2
МДК.02.01 Организация кредитной работы
Раздел 1 Основы банковского кредитования
Содержание
Тема 1.1
Правовое
1 Нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных
регулирование
операций и обеспечение кредитных обязательств. Законодательство
системы
Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию)
кредитования
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Законодательство Российской Федерации о персональных данных
2 Нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и
внутреннем контроле (аудите). Рекомендации Ассоциации региональных
банков России по вопросам определения кредитоспособности заемщиков
3 Законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в
том числе потребителей финансовых услуг
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №1 «Консультирование заемщиков по условиям
предоставления и порядку погашения кредитов»
2 Практическое занятие №2 «Порядок оформления кредитного договора»
Коды компетенций,
Объем
часов, в формированию
которых
т.ч. в
форме
способствует
практич
элемент
еской
программы
подготов
ки
3
136/54
30/14
14/8
2
4
ПК 2.1.
ОК01-ОК05,
ОК09.
2
2
8/8
2
2
ПК 2.1.
Коды навыков,
умений, знаний,
формированию
которых
способствует
элемент
программы
5
Н 2.1.01
У 2.1.01-2.1.07,
З 2.1.01-2.1.07,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Н 2.1.01
У 2.1.01-2.1.07,
З 2.1.01-2.1.07
13
Тема 1.2 Способы
обеспечения
возвратности
кредита
3 Практическое занятие №3 «Проверка полноты и подлинности документов
заемщика для получения кредитов. Составление графика платежей по
кредиту и процентам»»
4 Практическое занятие №4 «Применение универсального и
специализированного программного обеспечения, необходимого для сбора и
анализа информации для сотрудничества с заемщиком»
2
Содержание
1 Нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных
операций и обеспечение кредитных обязательств. Законодательство
Российской Федерации о залогах и поручительстве
2 Способы и порядок предоставления и погашения различных видов
кредитов
3 Способы обеспечения возвратности кредита, виды залога
4Методы оценки залоговой стоимости, ликвидности предмета залога
14/6
2
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №5 «Оценка качества обеспечения и кредитные риски
по кредитам. Проверка качества и достаточности обеспечения возвратности
кредита»
6/6
2
2
ОК01-ОК05, ОК09. Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 2.1.
ОК01-ОК05,
ОК09.
2
2
2
ПК 2.1.
Н 2.1.01
У 2.1.01-2.1.07,
З 2.1.01-2.1.10,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Н 2.1.01
У 2.1.01-2.1.07,
З 2.1.01-2.1.10,
14
2 Практическое занятие №6 «Составление договора о залоге. Оформление
пакета документов для заключения договора о залоге»
3 Практическое занятие №7 «Составление актов по итогам проверок
сохранности обеспечения»
2
Самостоятельная работа студентов по разделу 1
Работа с нормативно-правовыми документами:
«Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях
и банковских группах" (утв. Банком России 16.12.2003 N 242- П) (ред. от
04.10.2017)»
2
2
Раздел 2 Предоставление кредита
Содержание
Тема 2.1 Сбор
информации
1 Законодательство Российской Федерации о персональных данных. Состав и
о потенциальном содержание основных источников информации о клиенте. Порядок
заёмщике
взаимодействия с бюро кредитных историй
2 Требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику. Методы
определения класса кредитоспособности юридического лица
2
34/16
12/8
2
2
ОК01-ОК05, ОК09. Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 2.1.
ОК01-ОК05,
ОК09.
Н 2.1.01
У 2.1.01-2.1.07,
З 2.1.01-2.1.10,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 2.1.
ПК 2.2.
ОК01-ОК05,
ОК09.
Н 2.1.01
Н 2.2.01
У 2.1.01-2.1.09,
З 2.1.01-2.1.10,
У 2.2.03-2.2.06,
15
З 2.2.01-2.2.02,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Тема 2.2 Порядок
принятия
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №8 «Определение возможности предоставления
кредита с учетом финансового положения заемщика»
2 Практическое занятие №9 «Применение справочной информационной
базах данных, необходимых для сбора информации о потенциальном
заёмщике. Поиск контактных данных заемщика в открытых источниках и
специализированных базах данных»
3 Практическое занятие №10 «Определение платежеспособности физического
лица»»
4 Практическое занятие №11 «Анализ финансового положения заемщика юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита»
8/8
2
Содержание
1 Методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов
18/8
2
2
2
2
ПК 2.1.
ПК 2.2.
ОК01-ОК05,
ОК09.
Н 2.1.01
Н 2.2.01
У 2.1.01-2.1.09,
З 2.1.01-2.1.10,
У 2.2.03-2.2.06,
З 2.2.01-2.2.02,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Н 2.1.01
16
решения о
предоставлении
кредита.
Оформление
выдачи кредита
2 Методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного
скоринга
3 Состав кредитного дела и порядок его ведения. Способы и порядок
начисления и погашения процентов по кредитам
4 Содержание кредитного договора, порядок его заключения, изменения
условий и расторжения
5 Типичные нарушения при осуществлении кредитных операций
2
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №12 «Оформление комплекта документов на
открытие счетов и выдачу кредитов различных видов»
2 Практическое занятие №13 «Проведение андеррайтинга кредитных заявок
клиентов. Составлять заключение о возможности предоставления кредита»
3 Практическое занятие №14 «Оперативное принятие решения по
предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросспродажа)»
4 Практическое занятие №15 «Направление запросов в бюро кредитных
историй в соответствии с требованиями действующего регламента.
Формирование и ведение кредитного дела»
8/8
2
2
ПК 2.1.
ПК 2.2.
ОК01-ОК05,
ОК09.
Н 2.2.01
У 2.1.01-2.1.10,
З 2.1.01-2.1.13,
У 2.2.04-2.2.06,
З 2.2.02-2.2.06,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 2.1.
ПК 2.2.
ОК01-ОК05,
ОК09.
Н 2.1.01
Н 2.2.01
У 2.1.01-2.1.10,
З 2.1.01-2.1.13,
У 2.2.04-2.2.06,
З 2.2.02-2.2.06,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
2
2
2
2
2
17
Зо 09.01-09.05
Самостоятельная работа студентов по разделу 2
Ознакомление с условиями кредитов различных банков и их сопоставление:
http://www. credits.ru – Сайт «Кредиты»
Раздел 3 Сопровождение кредита
Содержание
Тема 3.1
Кредитный
1 Гражданское законодательство Российской Федерации об ответственности
мониторинг
за неисполнение условий договора. Порядок осуществления контроля
своевременности и полноты поступления платежей по кредиту и учета
просроченных платежей. Критерии определения проблемного кредита
2 Методология мониторинга и анализа показателей качества и
эффективности истребования просроченной и проблемной задолженности по
потребительским кредитам
3 Типовые причины неисполнения условий кредитного договора и способы
погашения просроченной задолженности. Локальные нормативные акты и
методические
документы,
касающиеся
реструктуризации
и
рефинансирования задолженности физических лиц. Бизнес-культура
потребительского кредитования
4
4
30/14
10/4
2
2
2
ПК 2.1.
ПК 2.2.
ОК01-ОК05,
ОК09.
Н 2.1.01
Н 2.2.01
У 2.1.01-2.1.10,
З 2.1.01-2.1.13,
У 2.2.04-2.2.06,
З 2.2.02-2.2.06,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01-ОК05,
ОК09.
Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.05-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
18
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Тема 3.2
Создание
резервов на
возможные
потери по
кредитам
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №16 «Составление графика платежей по кредиту и
процентам, контроль своевременности и полноты поступления платежей.
Оформление выписки по лицевым счетам заемщиков и разъяснение им
содержащихся в выписках данных»
2 Практическое занятие №17 «Расчет основных параметров реструктуризации
и рефинансирования потребительского кредита. Ведение мониторинга
финансового положения клиента»
4/4
2
Содержание
1 Нормативные документы Банка России и внутренние документы банка о
порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные
потери
2 Порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого
резерва по выданному кредиту
8/4
2
ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01-ОК05,
ОК09.
Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.05-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01-ОК05,
ОК09.
Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.05-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
2
2
19
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Тема 3.3 Риски
в кредитной
деятельности
банков
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №18 «Расчет суммы формируемого резерва»
2 Практическое занятие №19 «Расчет суммы резерва по портфелю
однородных кредитов»
4/4
2
2
Содержание
1 Сущность кредитного риска. Банковская рисковая политика. Риск-менеджмент
как система управления рисками
2 Услуги страховых организаций, позволяющие снизить финансовые риски банков
3 Источники покрытия риска. Методы оценки кредитного риска. Методы
управления кредитным риском. Роль Кредитного бюро, Агентства по
взысканию долгов
12/6
2
2
2
ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01-ОК05,
ОК09.
Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.05-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01-ОК05,
ОК09.
Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.05-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
20
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №20 «Оценка качества обслуживания долга и
кредитного риска по выданным кредитам. Выявление причин ненадлежащего
исполнения условий договора и выставление требований по
оплате просроченной задолженности»
2 Практическое занятие №21 «Разработка системы мотивации заемщика,
имеющего просроченную задолженность, и применение ее с целью
обеспечения производства платежей с учетом индивидуальных особенностей
заемщика и условий кредитного досье»
3 Практическое занятие №22 «Планирование работы с заемщиком, имеющим
просроченную задолженность, на основании предварительно проделанной
работы и с учетом намерений заемщика по оплате просроченной
задолженности»
Раздел 4 Организация отдельных видов кредитования
Тема 4.1
Содержание
6/6
2
2
2
ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01-ОК05,
ОК09.
Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.05-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
36/10
8/2
21
Долгосрочное
кредитование
Тема 4.2
Потребительское
кредитование
1 Организация системы долгосрочного кредитования. Особенности оформления
долгосрочных кредитных сделок. Документация и требования, предъявляемые к
ней. Виды обеспечения долгосрочных кредитов
2 Расчет процентов по сделкам долгосрочного кредитования
3 Предварительный и последующий контроль за целевым направлением и
использованием инвестируемых средств
2
ПК 2.4.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Н 2.4.01
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 2.4.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Н 2.4.01
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
2
2
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №23 «Оформление долгосрочных кредитных сделок»
2/2
2
Содержание
1 Бизнес-культуру потребительского кредитования. Классификация кредитов,
предоставляемых физическим лицам
8/2
2
ПК 2.4.
Н 2.4.01
У 2.4.01-2.4.06,
22
Тема 4.3
Ипотечное
кредитование
2 Прямое и косвенное банковское кредитование потребительских нужд
населения
3 Порядок и способы выдачи и погашения потребительских кредитов. Условия
кредитования
2
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №24 «Определение платежеспособности и расчет
максимального размера кредита»
2/2
2
Содержание
1 Законодательство российской федерации об ипотеке. Законодательство
российской федерации о государственной регистрации прав на недвижимое
имущество и сделок с ним
2 Методы андеррайтинга предмета ипотеки. Основные схемы, виды
ипотечного кредитования
6/2
2
ОК01- ОК05,
ОК09.
2
2
З 2.4.01-2.4.03,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 2.4.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Н 2.4.01
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 2.4.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Н 2.4.01
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
23
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Тема 4.4
Межбанковское
кредитование
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №25 «Проведение андеррайтинга предмета ипотеки»
2/2
2
Содержание
1 Порядок оформления межбанковских кредитов. Особенности
делопроизводства и документооборот на межбанковском рынке
2 Основные условия получения и погашения кредитов, предоставляемых
Банком России
6/2
2
2
ПК 2.4.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Н 2.4.01
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 2.4.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Н 2.4.01
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
24
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Тема 4.5
Прочие виды
кредитования
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №26 «Определение возможности предоставления
межбанковского кредита с учетом финансового положения контрагента.
Определение достаточности обеспечения возвратности межбанковского
кредита»
2/2
2
Содержание
1 Способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов
(факторинг, форфейтинг, лизинг, вексельные кредиты, краткосрочное
кредитование предприятий, коммерческое кредитование, консорциальное
кредитование). Особенности кредитования в форме овердрафта, кредитной
линии. Отечественная и международная практика взыскания задолженности
4/2
2
ПК 2.4.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Н 2.4.01
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 2.4.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Н 2.4.01
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
25
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №27 «Оформление договора при выдаче кредита в
форме овердрафт, кредитной линии и вексельных кредитов»
2/2
2
Самостоятельная работа студентов по разделу 4
Работа с конспектами, учебной и специальной экономической литературой
- Положение «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных
организаций и порядке его применения» (утв. Банком России 27.02.2017 N
579-П) (ред. от 15.02.2018).
- Положение «О порядке формирования кредитными организациями резервов
на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней
задолженности» (утв. Банком России 28.06.2017 N 590-П) (с изменениями).
4
4
ПК 2.4.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Н 2.4.01
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 2.4.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Н 2.4.01
Н 2.5.01
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
26
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Промежуточная аттестация по МДК 02.01 - экзамен
Учебная практика УП.02.01 «Ведение кредитной работы» Виды
работ
1 Анализ финансового положения заемщика - юридического лица и составление техникоэкономического обоснования кредита;
2 Определение платежеспособности физического лица;
3 Оценка качества обеспечения и кредитных рисков по потребительским кредитам;
4 Проверка полноты и подлинности документов заемщика для получения кредитов;
5 Проверка качества и достаточности обеспечения возвратности кредита;
6 Составление заключения о возможности предоставления кредита;
7 Принятие и оформление решения по предложению клиенту дополнительного банковского
продукта (кросс-продажа);
8 Андеррайтинг кредитных заявок клиентов;
9 Андеррайтинг предмета ипотеки;
10. Оформление пакета документов для заключения договора о залоге; Составление договора о
залоге;
11 Составление графика платежей по кредиту и процентам, контроль своевременности и полноты
поступления платежей;
12 Оформление комплекта документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов; 14
Формирование и ведение кредитных дел.
15. Оформление и отражение в учете операции по выдаче кредитов физическим и юридическим
лицам, погашению ими кредитов;
18 Оформление и ведение учета обеспечения по предоставленным кредитам. Оформление и
отражение в учете начисление и взыскание процентов по кредитам;
19 Выявление причин ненадлежащего исполнения условий договора и выставление требования по
оплате просроченной задолженности;
20 Выбор форм и методов взаимодействия с заемщиком, имеющим просроченную задолженность;
21 Разработка систем мотивации заемщика, имеющего просроченную задолженность, и применение
ее с целью обеспечения производства платежей с учетом индивидуальных особенностей
заемщика и условий кредитного досье;
22 Формирование запросов в бюро кредитных историй в соответствии с требованиями
действующего регламента;
6
36/36
ПК 2.1.
ПК 2.2.
ПК 2.3.
ПК 2.4.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09
Н 2.1.01
Н 2.2.01
Н 2.3.01
Н 2.4.01
Н 2.5.01
У 2.1.01-2.1.10,
З 2.1.01-2.1.13,
У 2.2.01-2.2.06,
З 2.2.01-2.2.06
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
27
23 Поиск контактных данные заемщика в открытых источниках и специализированных базах
данных;
24 Подбор оптимального способа погашения просроченной задолженности;
25 Планирование работы с заемщиком, имеющим просроченную задолженность, на основании
предварительно проделанной работы и с учетом намерений заемщика по оплате просроченной
задолженности;
26 Расчёт основных параметров реструктуризации и рефинансирования потребительского кредита;
27 Оформление и учет просроченных кредитов и просроченных процентов;
28 Оформление и учет списания просроченных кредитов и просроченных процентов;
29 Использование специализированного программного обеспечения для совершения операций по
кредитованию.
30 Определение возможности предоставления межбанковского кредита с учетом финансового
положения контрагента;
31 Определение достаточности обеспечения возвратности межбанковского кредита;
32 Использование оперативной информации о ставках по рублевым и валютным межбанковским
кредитам, получаемой по телекоммуникационным каналам;
33 Применение универсального и специализированное программного обеспечения, необходимого
для сбора и анализа информации для сотрудничества на межбанковском рынке;
34 Оформление и отражение в учете сделок по предоставлению и получению кредитов на рынке
межбанковского кредита;
35 Расчёт и отражение в учете сумму формируемого резерва;
36 Расчёт и отражение в учете резервов по портфелю однородных кредитов.
Промежуточная аттестация по УП.02.01 - комплексный дифференцированный зачет (с
ПП.02.01 «Организация кредитной работы») – дифференцированный зачет
МДК.02.02 Учет кредитных операций банка
Раздел 5 Организация учета кредитных операций банка
Содержание
Тема 5.1
1Характеристика счетов, необходимых для учета различных видов кредитов
Сущность
системы учета
2 Учет кредитных операций банка
кредитования
3 Бухгалтерские записи по выдаче и погашению кредита для клиентов банка
4 Порядок и отражение в учете формирования и регулирования резервов на
возможные потери по кредитам
5 Порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов
6 Порядок осуществления контроля своевременности и полноты
102/44
96/24
14/0
2
2
2
2
2
2
ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
28
поступления платежей по кредиту и учета просроченных платежей
7 Порядок оформления и учета межбанковских кредитов
Тема 5.2 Учет
кредитных
операций банка
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
2
Содержание
1 Организационные и законодательные основы системы учёта кредитования
2 Выдача и учет ипотечного кредитования
3 Организация и учет автокредитования
4 Организация учёта межбанковских кредитов
20/12
2
2
2
2
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №28 «Учёт потребительского кредитования»
2 Практическое занятие №29 «Учет и анализ программ автокредитования
коммерческих банков»
3 Практическое занятие №30 «Учёт операций с кредитными картами»
12/12
2
2
2
ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
29
4 Практическое занятие №31 «Учет операций по предоставлению кредитов
путем открытия кредитной линии»
5 Практическое занятие №32 «Учёт ипотечного кредитования»
6 Практическое занятие №33 «Учёт вексельного кредитования»
Тема 5.3 Учет
кредитов,
предоставленных
физическим и
юридическим
лицам, ИП
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
2
2
2
Содержание
1 Нормативно-правовые документы, регулирующие учет кредитных
операций. Учетная политика банка в части учета кредитных операций. Общие
правила и порядок открытия счетов по учету кредитов.
2 Оформление и учет операций по выдаче и погашению кредитов. Учет
полученных по кредитам гарантий, поручительств, залога . Порядок
начисления, учета и взыскания процентов по кредитам.
3 Счета по учету резерва на возможные потери. Порядок и отражение в учете
формирования и регулирования резервов на возможные потери
по кредитам.
4 Порядок учета кредитования с использованием банковских карт, открытия
кредитных линий
10/2
2
В том числе практических и лабораторных занятий
2/2
2
2
2
ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Н 2.3.01
Н 2.4.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
30
1 Практическое занятие №34«Оформление и отражение в учете начисления
и взыскания процентов по кредитам»
Тема 5.4 Учет
просроченной
задолженности по
предоставленным
кредитам
физическим и
юридическим
лицам, ИП
Содержание
1 Порядок учета просроченной задолженности по предоставленным кредитам.
Порядок учета просроченных процентов по предоставленным кредитам.
Порядок списания просроченной задолженности по основному долгу и по
процентам.
2 Порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов
2
6/2
2
2
ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
31
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Тема 5.5 Учет
межбанковских
кредитов
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №35 «Подбор оптимального способа погашения
просроченной задолженности»
2/2
2
Содержание
1 Порядок оформления и учета операций по выдаче и погашению
межбанковских кредитов. Порядок начисления и учета полученных
процентов. Порядок оформления и учета полученных межбанковских
кредитов и кредитов от Банка России
2 Порядок учета просроченной задолженности по межбанковским кредитам
со стороны банка-заемщика и банка-кредитора. Порядок учета просроченных
процентов по межбанковским кредитам со стороны банка-заемщика и банкакредитора. Списание с баланса
безнадежных межбанковских кредитов.
8/4
2
2
ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
32
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Тема 5.6 Учет
прочих видов
кредитования
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №36 «Расчёт общей суммы лизинговых платежей»
2 Практическое занятие №37 «Учёт лизинговых операций банка»
4/4
2
2
Содержание
1 Организация учета лизинговых операций
2 Организация учета операций по овердрафту
3 Организация учета операций по кредитам в иностранной валюте
4 Учет операций по выдаче банковской гарантии.
12/4
2
2
2
2
ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
33
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №38 «Решение ситуационных задач нарасчет
ипорядок отражения в учёте начисления и погашения процентов по кредитам»
-
-
4/4
2
2 Практическое занятие №39 «Решение ситуационных задач напорядок
переноса кредитов и процентов на просроченную задолженность»
2
Самостоятельная работа студентов по разделу 5
Работа с нормативно-правовыми документами:
Изучение Положения«О порядке формирования кредитными организациями
резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней
задолженности»
Изучить Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге
недвижимости)"
6
6
ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
34
- Изучить Положение «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных
организаций и порядке его применения»
Курсовая работа по модулю МДК.02.02. Учет кредитных операций банка Тематика
курсовых проектов (работ):
1. Анализ рынка автокредитования и его основные участники в России.
2. Управление кредитными рисками коммерческого банка.
3. Анализ долгосрочных банковских кредитов и их роль для современного инвестиционного
бизнеса.
4. Особенности кредитной политики коммерческого банка в кредитовании потребительского
сектора.
5. Кредитование и его роль в формировании доходов и расходов коммерческого банка.
6. Особенности розничного кредитования в коммерческих банках.
7. Управление активными операциями коммерческого банка.
8. Роль межбанковского кредитования в повышении ликвидности и платежеспособности банка.
9. Кредитные рейтинги их значение для коммерческого банка.
10. Влияние банковского кредитования на экономику страны.
11. Актуальность лизинговых операции в деятельности коммерческого банка.
12. Виды обеспечения кредитов в сфере малого бизнеса.
13. Обновления услуг кредитных организаций за последние два года.
14. Влияние пассивных операций на кредитный бизнес коммерческого банка.
15. Роль интернет-банкинга в процессе кредитования физических лиц.
16. Страхование как инструмент минимизации кредитного риска.
17. Роль факторинга в кредитовании юридических лиц.
18. Способы диверсификации кредитного портфеля.
19. Эволюционные особенности развития кредитного скоринга.
20/20
ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
35
20. Координация кредитного процесса и взаимодействие с другими подразделениями банка в
процессе его реализации.
21. Перспективы развития сферы кредитования физических лиц.
22. Анализ форм обеспечения кредитов, выдаваемых коммерческими банками.
23. Анализ рынка ипотечного кредитования и его роль в экономике России.
24. Влияние кредитных рейтинговых агентств на оценку кредитного риска.
25. Регулирование кредитной банковской деятельности: зарубежный и отечественный опыт.
26. Синдицированное кредитование: опыт зарубежных стран и проблемы его внедрения в России.
27. Роль кредитных бюро в системе информационного обеспечения о кредитоспособности
заемщика.
28. Методы анализа денежного потока при оценке кредитоспособности и структурировании
сделки с заемщиком.
29. Совершенствование методов определения кредитоспособности заемщика.
30. Использование кредитной линии при структурировании сделки по кредитованию
юридических лиц.
31. Инвестиционное кредитование: опыт зарубежных стран и перспективы его развития в России.
32. Образовательные кредиты: опыт зарубежных стран и перспективы его развития в России.
33. Оценка кредитоспособности физического лица.
34. Элементы системы кредитования: фундаментальный блок, экономико-технический блок,
организационный блок.
35. Методы кредитования и формы ссудных счетов, кредитная документация.
36. Процедура выдачи и погашения кредита юридическому лицу.
37. Процедура выдачи и погашения кредита физическому лицу.
38. Организация кредитования по овердрафту.
39. Краткосрочное кредитование по укрупненному объекту в пределах кредитной линии.
40. Организация синдицированного кредитования.
41. Организация целевого кредитования.
42. Организация потребительского кредита.
43. Организация ипотечного кредитования: проблемы и перспективы.
44. Организация межбанковского кредитования.
45. Кредиты Банка России коммерческим банкам.
46. Система управления кредитным портфелем.
47. Правовой, экономический аспекты и принципы кредитного договора.
48. Международный опыт использования кредитных договоров в банковской.
49. Формы обеспечения возвратности кредита.
36
50. Современная российская практика применения различных способов.
51. Лизинг как особая форма кредитования.
52. Факторинг как форма кредитования.
53. Организация учета предоставленных кредитов.
54. Организация учета процентов по размещенным средствам.
55. Организация учета пролонгированных и просроченных ссуд и процентов.
56. Методы снижения кредитного риска в коммерческом банке.
57. Кредитование корпоративных клиентов коммерческими банками.
58. Краткосрочное кредитование клиентов коммерческого банка.
59. Оценка и аудит отчетности по ссудам.
60. Кредитный риск и методы его регулирования.
61. Перспективы развития ипотечное кредитование и России.
62. Совершенствование кредитной политики коммерческого банка.
63. Определение возможности предоставления межбанковского кредита с учетом финансового
положения контрагента.
64. Оформление и отражение в учете сделки по предоставлению и получению кредитов на рынке
межбанковского кредита.
65. Оформление и отражение в учете начисления и взыскания процентов по кредитам.
66. Способы мониторинга финансового положения клиента- заемщика.
67. Расчет и отражение в учете суммы формируемого резерва.
68. Оформление и учет просроченных кредитов и просроченных процентов и их списания.
69. Нормативно-правовое регулирование осуществления кредитных операций и обеспечения
кредитных обязательств.
70. Особенности кредитного договора, порядок его заключения, изменения условий и
расторжения.
71. Состав кредитного дела и порядок его ведения.
72. Способы и порядок начисления и погашения процентов по кредитам.
73. Порядок осуществления контроля своевременности и полноты поступления платежей по
кредиту и учета просроченных
платежей.
74. Меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного договора.
75. Порядок оформления и учета межбанковских кредитов.
76. Основные условия получения и погашения кредитов, предоставляемых Банком России.
77. Порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному
кредиту.
37
78. Порядок и отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери
по кредитам.
79. Порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов.
80. Типичные нарушения при осуществлении кредитных операций
Обязательные аудиторные учебные занятия по курсовой работе
1. Выбор темы, составление плана курсовой работы.
2. Подбор источников и литературы
3. Проверка введения
4. Проверка теоретической части работы
5. Проверка практической части работы.
6. Проверка выводов и предложений по результатам теоретического и практического материала.
7. Проверка заключения
8. Проверка приложений к курсовой работе
9. Проверка оформления курсовой работы согласно методическим рекомендациям
10. Защита курсовой работы
Производственная практика ПП.02.01 «Организация кредитной работы» Виды
работ:
1. Краткая характеристика банка:
- историю создания банка, его местонахождение и правовой статус;
- бренд (название, логотип, слоган, миссию и ценности);
- наличие лицензий на момент прохождения практики;
- состав акционеров банка;
- схему организационной структуры банка;
- состав обслуживаемой клиентуры.
2.Изучение оценки кредитоспособности клиентов:
- основные положения кредитной политики исследуемого банка;
20
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
72/72
ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.
ПК 2.1.
ПК 2.2.
ПК 2.3.
ПК 2.4.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09
Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Н 2.1.01
Н 2.2.01
Н 2.3.01
Н 2.4.01
Н 2.5.01
У 2.1.01-2.1.10,
З 2.1.01-2.1.13,
У 2.2.01-2.2.06,
З 2.2.01-2.2.06
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
38
- анализ линейки кредитных продуктов исследуемого банка;
- способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов;
- анализ кредитного портфеля исследуемого банка по категориям заемщика, валюте кредита,
сроку, отраслевой принадлежности заемщика-юридического лица. Результаты анализа
представить в табличной или графической форме;
- способы обеспечения возвратности кредита, виды залога (в приложении к отчету необходимо
проанализировать обеспечение выданных банком кредитов за отчетный период в разрезе
категорий заемщика (залог, гарантии, поручительство и.т.д.) Результаты анализа представить в
табличной или графической форме);
- требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику;
- состав и содержание основных источников информации о клиенте;
- методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга (в
приложении представить методику оценки кредитоспособности);
- методы определения класса кредитоспособности юридического лица (в приложении
представить методику определения класса кредитоспособности);
- порядок рассмотрения кредитной заявки (в приложении представить образцы заполненных
кредитных заявок физического и юридического лица, заявлений-заявок);
- расчет ежемесячных платежей по выдаваемым кредитам (в приложении привести пример
расчета);
- составление графика погашения всех видов кредитов (в приложении представить пример
оформленного графика платежей по кредиту.
3. Изучение порядка осуществления и оформления выдачи кредитов:
- пакет документов, предоставляемых в банк потенциальными заемщиками физическими и
юридическими лицами;
- оформление комплекта документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов (в
приложении представить выписку из Протокола заседания кредитного комитета о
предоставлении кредита физическому лицу, выписку из принятого решения о предоставлении
кредита физическому лицу);
- содержание кредитного договора, порядок его заключения, изменения условий и расторжения
(в приложении необходимо представить образцы заполненных кредитных договоров с
физическими лицами (потребительского кредита, ипотеки), кредитного договора с юридическим
лицом, договор о предоставлении синдицированного кредита);
- договоры залога, поручительства, банковская гарантия (в приложении представить образцы
заполненного договора залога недвижимости, договора поручительства, банковской гарантии);
- состав кредитного дела и порядок его ведения.
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
39
4. Изучение порядка осуществления сопровождения выданных кредитов:
- мониторинг финансового положения клиентов (действующих заемщиков банка);
- проверка сохранности залога (в приложении необходимо представить заполненный образец
акта итога проверки сохранности залога);
- меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного договора;
- расторжение кредитного договора;
- начисление и погашение процентов по кредитам (в приложении привести пример расчета
процентов по кредитам).
5. Изучение проведения операций на рынке межбанковских кредитов:
основные условия получения и погашения кредитов, предоставляемых Банком России;
- проведение операций по межбанковским кредитам;
- анализ финансового положения контрагента, желающего оформить межбанковский кредит;
- мониторинг ставок по рублевым и валютным межбанковским кредитам (в приложении
представить информацию с сайта Банка
России о ставках по рублевым и валютным межбанковским кредитам за последние 2 года);
- расчет процентов по межбанковским кредитам (в приложении привести пример расчета);
- оформление договора межбанковского кредита (в приложении представить образец
заполненного кредитного договора).
6. Изучение формирования и регулирования резервов:
- формирование и регулирование резервов на возможные потери по кредитам.
7. Учет кредитных операций банка:
- учет операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими
кредитов;
- учет обеспечения по предоставленным кредитам;
- учет сделок по предоставлению и получению кредитов на рынке межбанковского кредита;
- учет начисления и взыскания процентов по кредитам;
- учет резервов по портфелю однородных кредитов;
- учет просроченных кредитов и просроченных процентов;
- учет списания просроченных кредитов и просроченных процентов
Промежуточная аттестация по ПП.02.01 - комплексный дифференцированный зачет (с
УП.02.01 «Ведение кредитной работы»)– дифференцированный зачет
Промежуточная аттестация по МДК.02.02 – экзамен
Промежуточная аттестация по ПМ.02 – экзамен по модулю
ВСЕГО:
6
6
352/206
40
1 УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
1.1 Материально-техническое обеспечение:
Для реализации программы профессионального модуля предусмотрены следующие специальные
помещения:
- Кабинет «Экономико-финансовых дисциплин»
- Лаборатория «Информационных технологий в профессиональной деятельности»
- Мастерская «Учебный банк»
в соответствии с образовательной программой по специальности.
Оснащенные базы практики в соответствии с образовательной программой по специальности.
Помещения для самостоятельной работы студентов оснащены компьютерной техникой с
возможностью подключения к информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и
обеспечением доступа в электронную информационно-образовательную среду образовательной
организации.
1.2 Информационное обеспечение обучения
Нормативно-правовые источники:
1. Конституция Российской Федерации (Принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 года с
изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 1 июля 2020 года)
(действующая редакция)
2. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ (действующая
редакция)
3. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ (действующая
редакция)
4. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке
России)" (действующая редакция)
5. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1 (последняя
редакция)
6. Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)" от 21.12.2013 N 353-ФЗ (последняя
редакция)
7. Федеральный закон "О кредитных историях" от 30.12.2004 N 218-ФЗ (последняя редакция)
8. Федеральный закон "Об ипотеке (залоге недвижимости)" от 16.07.1998 N 102-ФЗ (последняя
редакция)
9. Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П (ред. от 10.01.2024) "О Плане счетов
бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения" (Зарегистрировано в
Минюсте России 29.12.2022 N 71867)
10. Положение Банка России от 23 октября 2017 г. № 611-П “О порядке формирования кредитными
организациями резервов на возможные потери”
Основные печатные и электронные издания:
1. Алексеева, Д. Г. Осуществление кредитных операций: банковское кредитование : учебник и
практикум для среднего профессионального образования / Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. —
Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 128 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5534-10276-5. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL:
https://urait.ru/bcode/542019
2. Банковское дело : учебник и практикум для среднего профессионального образования / под
редакцией В. А. Боровковой. — 7-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. —
606 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-16819-8. — Текст : электронный //
Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/544958
3. Гамза, В. А. Основы банковского дела: безопасность банковской деятельности : учебник для
среднего профессионального образования / В. А. Гамза, И. Б. Ткачук, И. М. Жилкин. — 6-е изд.,
перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 460 с. — (Профессиональное
41
образование). — ISBN 978-5-534-16673-6. — Текст : электронный // Образовательная платформа
Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/531467
Дополнительные источники:
1. Алексеева, Д. Г. Банковское кредитование : учебник и практикум для вузов / Д. Г. Алексеева, С.
В. Пыхтин. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 128 с. — (Высшее образование). — ISBN
978-5-534-08084-1. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL:
https://urait.ru/bcode/538477.
2. Пеганова, О. М. Банковское дело : учебник для среднего профессионального образования / О.
М. Пеганова. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 495 с. — (Профессиональное
образование). — ISBN 978-5-534-13953-2. — Текст : электронный // Образовательная платформа
Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/543737
3. www.cbr.ru - Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации
4. www.sbrf.ru - Официальный сайт Сбербанка
5. www.bdm.ru - БДМ. Банки и деловой мир
6. Справочно-правовая система «Консультант Плюс»- Режим доступа http://www.consultant.ru
7. Информационный банковский портал [Электронный ресурс]. – Режим доступа:
http://www.banki.ru.
8. Материалы сайта Ассоциации российских банков: Координационный комитет по стандартам
качества банковской деятельности. Стандарты качества банковской деятельности (СКБД)
Ассоциации российских банков [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.arb.ru.
9. Материалы Информационного агентства – портала Bankir.ru. – Режим доступа:
http://www.bankir.ru.
42
2 КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
Результаты
ПК 2.1.Оценивать
кредитоспособность
клиентов
ПК 2.2.Осуществлять и
оформлять выдачу
кредитов
ПК 2.3.Осуществлять
сопровождение
выданных кредитов
ПК 2.4.Проводить
операции на рынке
межбанковских
кредитов
ПК 2.5.Формировать и
регулировать резервы на
возможные потери по
кредитам
ОК 01 Выбирать
способы решения задач
профессиональной
деятельности,
применительно к
различным контекстам
ОК 02 Использовать
современные средства
поиска, анализа и
интерпретации
информации и
Основные показатели оценки результата
Формы и методы
контроля и оценки
- демонстрация профессиональных
навыков, умений и знаний при расчете
максимального размера кредита
Текущий контроль в
форме:
-устный опрос;
- проверка расчетов;
отчеты по
- демонстрация профессиональных
практическим
навыков, умений и знаний при
занятиям;
оформлении выдачи кредитов
собеседование;
экспертное
- демонстрация профессиональных
наблюдение и
навыков, умений и знаний при
оценка хода
сопровождении выданных кредитов
выполнения видов
работ по УП.02.01 и
- демонстрация профессиональных
ПП.02.01
навыков, умений и знаний при
Промежуточная
проведении операций на рынке
аттестация:
межбанковских кредитов
Экзамен по МДК
демонстрация
профессиональных 02.01
навыков,
умений
и
знаний
при Экзамен по МДК
формировании и регулировании резервов 02.02
Комплексный
на возможные потери по кредитам
дифференцированн
ый зачет по УП
02.01 и ПП 02.01
(накопительная
форма оценки:
выполнение видов
работ и
портфолио)
Форма
промежуточной
аттестации по
профессиональному модулю:
Экзамен по
модулю
Экспертное
− обоснованность постановки цели,
выбора и применения методов и способов наблюдение и
решения профессиональных задач;
оценка на
практических
- адекватная оценка и самооценка
эффективности и качества выполнения
занятиях, при
профессиональных задач
выполнении работ по
учебной и
- использование различных источников,
производственной
включая электронные ресурсы,
практикам
медиаресурсы, Интернет-ресурсы,
периодические издания по специальности
для решения профессиональных задач;
43
информационные
технологии для
выполнения задач
профессиональной
деятельности
ОК 03.Планировать и
реализовывать
собственное
профессиональное и
личностное развитие,
предпринимательскую
деятельность в
профессиональной
сфере, использовать
знания по правовой и
финансовой
грамотности в
различных жизненных
ситуациях
ОК 04.Эффективно
взаимодействовать и
работать в коллективе и
команде
ОК 05.Осуществлять
устную и письменную
коммуникацию на
государственном языке
Российской Федерации
с учетом особенностей
социального и
культурного контекста
ОК 09.Пользоваться
профессиональной
документацией на
государственном и
иностранном языках
- определение необходимых источники
информации;
- выделение наиболее значимого в
перечне информации.
- применение современной научной
профессиональной терминологии;
- определение и выстраивание
траектории профессионального развития и
самообразования;
Интерпретация
результатов
наблюдений за
деятельностью
студента в
процессе освоения
образовательной
программы
- выявление достоинства и недостатков
коммерческой идеи;
- определение инвестиционной
привлекательности коммерческих идей в
рамках профессиональной деятельности.
- взаимодействие с обучающимися,
преподавателями и мастерами в ходе
обучения, с руководителями учебной и
производственной практик;
- обоснованность анализа работы членов
команды (подчиненных).
- демонстрация грамотной устной и
письменной речи;
- ясное формулирование и изложение
мыслей;
- правильное оформление документов по
профессиональной тематике на
государственном языке.
- эффективность использования в
профессиональной деятельности
необходимой технической документации,
в том числе на английском языке.
44
