Приложение 5 Рабочие программы профессиональных модулей
Приложение 5.1
к ОПОП по специальности
ДОКУМЕНТ ПОДПИСАН
ЭЛЕКТРОННОЙ ПОДПИСЬЮ
38.02.07 Банковское дело
Сертификат: 1C7569190C23C57ECA30D8F60A7C946F
Владелец: Гудков Константин Геннадиевич
Действителен: с 14.11.2024 до 07.02.2026

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
профессионального модуля ПМ.01 «Ведение расчётных операций
физических и юридических лиц»

2025

СОДЕРЖАНИЕ

1 ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

3

2 СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

10

3 УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

29

4 КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

32

2

1 ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
ПМ.01 «Ведение расчётных операций физических и юридических лиц»
1.1 Область применения рабочей программы:
Рабочая программа профессионального модуля является частью образовательной программы
среднего профессионального образования в соответствии с ФГОС СПО по специальности 38.02.07
Банковское дело.
1.2 Цель и планируемые результаты освоения профессионального модуля:
В результате изучения профессионального модуля студент должен освоить вид деятельности:
Ведение расчетных операций физических и юридических лиц и соответствующие ему
профессиональные компетенции:
Код
ПК 1.1.
ПК 1.2.
ПК 1.3.
ПК 1.4.
ПК 1.5.
ПК 1.6.

Профессиональные компетенции
Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов
Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм
расчетов в национальной и иностранной валютах
Осуществлять подготовку материалов для формирования и ведения базы
данных расчетных (платежных) документов
Осуществлять межбанковские расчеты
Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям
Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов
платежных карт

Освоение профессионального модуля направлено на развитие общих компетенций с учетом
особенностей специальности:
Код
Умения, знания общие
ОК 01 Выбирать способы
Уо 01.01распознавать задачу и/или проблему в
решения задач
профессиональном и/или социальном контексте
профессиональной
Уо 01.02 анализировать задачу и/или проблему и выделять
деятельности применительно к её составные части
различным контекстам
Уо 01.03 определять этапы решения задачи
Уо 01.04 выявлять и эффективно искать информацию,
необходимую для решения задачи и/или проблемы;
Уо 01.05 составлять план действия
Уо 01.06 определять необходимые ресурсы
Уо 01.07 владеть актуальными методами работы в
профессиональной и смежных сферах
Уо 01.08 реализовывать составленный план
Уо 01.09 оценивать результат и последствия своих
действий (самостоятельно или с помощью наставника)
Зо 01.01 актуальный профессиональный и социальный
контекст, в котором приходится работать и жить
Зо 01.02 основные источники информации и ресурсы для
решения задач и проблем в профессиональном и/или
социальном контексте
Зо 01.03 алгоритмы выполнения работ в
профессиональной и смежных областях
Зо 01.04 методы работы в профессиональной и смежных
областях
Зо 01.05 структура плана для решения задач
3

ОК 02 Использовать
современные средства поиска,
анализа и интерпретации
информации и
информационные технологии
для выполнения задач
профессиональной
деятельности

ОК 03. Планировать и
реализовывать собственное
профессиональное и
личностное развитие,
предпринимательскую
деятельность в
профессиональной сфере,
использовать знания по
правовой и финансовой
грамотности в различных
жизненных ситуациях

Зо 01.06 порядок оценки результатов решения задач
профессиональной деятельности
Уо 02.01 определять задачи для поиска информации
Уо 02.02 определять необходимые источники информации
Уо 02.03 планировать процесс поиска
Уо 02.04 структурировать получаемую информацию
Уо 02.05 выделять наиболее значимое в перечне
информации
Уо 02.06 оценивать практическую значимость результатов
поиска
Уо 02.07 оформлять результаты поиска, применять
средства информационных технологий для решения
профессиональных задач
Уо 02.08 использовать современное программное
обеспечение
Уо 02.09 использовать различные цифровые средства
для решения профессиональных задач
Зо 02.01 номенклатура информационных источников,
применяемых в профессиональной деятельности
Зо 02.02 приемы структурирования информации
Зо 02.03 формат оформления результатов поиска
информации, современные средства и устройства
информатизации
Зо 02.04 порядок их применения и программное
обеспечение в профессиональной деятельности, в том
числе с использованием цифровых средств
Уо 03.01 определять актуальность нормативно-правовой
документации в профессиональной деятельности
Уо 03.02 применять современную научную
профессиональную терминологию
Уо 03.03 определять и выстраивать траектории
профессионального развития и самообразования
Уо 03.04 выявлять достоинства и недостатки
коммерческой идеи
Уо 03.05 презентовать идеи открытия собственного дела в
профессиональной деятельности; оформлять бизнес-план
Уо 03.06 рассчитывать размеры выплат по процентным
ставкам кредитования
Уо 03.07 определять инвестиционную привлекательность
коммерческих идей в рамках профессиональной
деятельности
Уо 03.08 презентовать бизнес-идею
Уо 03.09 определять источники финансирования
Зо 03.01 содержание актуальной нормативно-правовой
документации
Зо 03.02 современная научная и профессиональная
терминология
Зо 03.03 возможные траектории профессионального
развития и самообразования
Зо 03.04 основы предпринимательской деятельности
Зо 03.05 основы финансовой грамотности
Зо 03.06 правила разработки бизнес-планов
Зо 03.07 порядок выстраивания презентации
4

Зо 03.08 кредитные банковские продукты Зо
03.09 основы цифровой экономики
ОК 04. Эффективно
Уо 04.01 организовывать работу коллектива и команды
взаимодействовать и работать в Уо 04.02 взаимодействовать с коллегами, руководством,
коллективе и команде
клиентами в ходе профессиональной деятельности
Зо 04.01 психологические основы деятельности
коллектива, психологические особенности личности;
основы проектной деятельности
Зо 04.02 основы проектной деятельности
ОК 05. Осуществлять
Уо 05.01 грамотно излагать свои мысли и оформлять
устную и письменную
документы по профессиональной тематике на
коммуникацию на
государственном языке, проявлять толерантность в
государственном языке
рабочем коллективе
Российской Федерации с
Зо 05.01 особенности социального и культурного
учетом особенностей
контекста
социального и культурного
Зо 05.02 правила оформления документов и построения
контекста
устных сообщений
ОК 09. Пользоваться
Уо 09.01 понимать общий смысл четко произнесенных
профессиональной
высказываний на известные темы (профессиональные и
документацией на
бытовые), понимать тексты на базовые
государственном и
профессиональные темы
иностранном языках
Уо 09.02 участвовать в диалогах на знакомые общие и
профессиональные темы
Уо 09.03 строить простые высказывания о себе и о своей
профессиональной деятельности
Уо 09.04 кратко обосновывать и объяснить свои действия
(текущие и планируемые)
Уо 09.05 писать простые связные сообщения на знакомые
или интересующие профессиональные темы
Зо 09.01 правила построения простых и сложных
предложений на профессиональные темы
Зо 09.02 основные общеупотребительные глаголы
(бытовая и профессиональная лексика)
Зо 09.03 лексический минимум, относящийся к описанию
предметов, средств и процессов профессиональной
деятельности
Зо 09.04особенности произношения
Зо 09.05 правила чтения текстов профессиональной
направленности
С целью овладения соответствующими профессиональными и общими компетенциями студент в ходе
освоения профессионального модуля должен:
владеть навыками:
Н 1.1.01

- осуществления расчетно-кассового обслуживания клиентов

Н 1.2.01

- использования различных форм расчетов в национальной и иностранной
валюте для осуществления безналичных платежей
- формирования ежедневных отчетов по платежным сервисам;

Н 1.3.01
Н 1.3.02
Н 1.4.01

- осуществления подготовки материалов для формирования и ведения базы
данных расчетных (платежных) документов
- осуществления межбанковских расчетов
5

Н 1.5.01
Н 1.6.01

- осуществления международных расчетов по экспортно-импортным
операциям
- обслуживания расчетных операций с использованием различных видов
платежных карт

уметь:
У 1.1.01
У 1.1.02
У 1.1.03
У 1.1.04

- консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов,
расчетным операциям;
- оформлять договоры банковского счета с клиентами;

У 1.1.08

- проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;
- открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и
иностранной валюте;
- выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из
состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных
расчетных документов;
- оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;
- рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное
обслуживание;
- рассчитывать прогноз кассовых оборотов;

У 1.1.09
У 1.1.10

- составлять календарь выдачи наличных денег;
- рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе;

У 1.1.11
У 1.1.12
У 1.1.13
У 1.1.14

У 1.4.03

- составлять отчет о наличном денежном обороте;
- устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов;
- отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов;
- исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно
зачисленных на счета клиентов;
- использовать специализированное программное обеспечение для
расчетного обслуживания клиентов
- выполнять и оформлять расчеты платежными поручениями,
аккредитивами в банке плательщика и в банке поставщика, платежными
требованиями в банке поставщика и в банке плательщика, инкассовыми
поручениями, чеками;
- использовать специализированное программное обеспечение и
программно-аппаратный комплекс для работы с расчетной (платежной)
документацией и соответствующей информацией
- систематизировать информацию и расчетные (платежные) документы в
программно-аппаратном комплексе для формирования отчетности;
- использовать специализированное программное обеспечение и
программно-аппаратный комплекс для работы с расчетной (платежной)
документацией и соответствующей информацией
- исполнять и оформлять операции по корреспондентскому счету,
открытому в подразделении Банка России;
- проводить расчеты между кредитными организациями через счета ЛОРО
и НОСТРО;
- контролировать и выверять расчеты по корреспондентским счетам;

У 1.4.04

- осуществлять и оформлять расчеты банка со своими филиалами;

У 1.4.05

- вести учет расчетных документов, не оплаченных в срок из-за отсутствия
средств на корреспондентском счете;
- отражать в учете межбанковские расчеты;

У 1.1.05
У 1.1.06
У 1.1.07

У 1.1.15
У 1.2.01

У 1.2.02
У 1.3.01
У 1.3.02
У 1.4.01
У 1.4.02

У 1.4.06

6

У 1.4.07
У 1.4.08
У 1.5.01
У 1.5.02
У 1.5.03
У 1.5.04
У 1.6.01
У 1.6.02
У 1.6.03
У 1.6.04

- применять универсальное и специализированное программное
обеспечение, необходимое для сбора и анализа информации для
сотрудничества на межбанковском рынке;
- пользоваться справочными информационными базами данных,
необходимыми для сотрудничества на межбанковском рынке
- проводить и отражать в учете расчеты по экспортно-импортным
операциям банковскими переводами в порядке документарного инкассо и
документарного аккредитива;
- проводить конверсионные операции по счетам клиентов;
- рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за проведение
международных расчетов и конверсионных операций;
- осуществлять контроль за репатриацией валютной выручки
- консультировать клиентов по операциям с использованием различных
видов платежных карт;
- оформлять выдачу клиентам платежных карт;
- оформлять и отражать в учете расчетные и налично-денежные операции
при использовании платежных карт в валюте Российской Федерации и
иностранной валюте;
- использовать специализированное программное обеспечение совершения
операций с платежными картами

знать:
З 1.1.01
З 1.1.02
З 1.1.03
З 1.1.04
З 1.1.05
З 1.1.06
З 1.1.07
З 1.2.01
З 1.2.02
З 1.2.03
З 1.2.04
З 1.3.01
З 1.3.02
З 1.3.03
З 1.3.04
З 1.3.05

- содержание и порядок формирования юридических дел клиентов;
- порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте
Российской Федерации и иностранной валюте;
- правила совершения операций по расчетным счетам, очередность
списания денежных средств;
- порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных
документов;
- порядок планирования операций с наличностью;
- порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах
клиентов;
- типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам
клиентов
- нормативные правовые документы, регулирующие организацию
безналичных расчетов;
- локальные нормативные акты и методические документы в области
платежных услуг;
- формы расчетов и технологии совершения расчетных операций;
- содержание и порядок заполнения расчетных документов
- правила и порядок подписания и оформления отчетности по платежным
услугам;
- локальные нормативные акты и методические документы в области
платежных услуг;
- типичные ошибки, допускаемые при формировании отчетности по
платежным услугам;
- нормативные правовые акты, регулирующие осуществление платежных
услуг;
- специализированное программное обеспечение для расчетного
обслуживания клиентов;
7

З 1.3.06
З 1.3.07
З 1.4.01
З 1.4.02
З 1.4.03
З 1.4.04
З 1.4.05
З 1.4.06
З 1.4.07
З 1.4.08
З 1.5.01
З 1.5.02
З 1.5.03
З 1.5.04
З 1.5.05
З 1.5.06
З 1.5.07
З 1.5.08
З 1.5.09
З 1.5.10
З 1.6.01
З 1.6.02
З 1.6.03
З 1.6.04
З 1.6.05

- особенности делопроизводства при осуществлении платежных услуг;
- методы сбора, обработки и анализа информации по платежным услугам с
применением современных средств связи, аппаратно-технических средств и
компьютерных технологий
- системы межбанковских расчетов;
- порядок проведения и учет расчетов по корреспондентским счетам,
открываемым в подразделениях Банка России;
- порядок проведения и учет расчетов между кредитными организациями
через корреспондентские счета (ЛОРО и НОСТРО);
- порядок проведения и учет расчетных операций между филиалами
внутри одной кредитной организации;
- типичные нарушения при совершении межбанковских расчетов;
- технология ведения переговоров;
- порядок, процедуры и условия заключения и оформления договоров на
предоставление разных видов финансовых услуг, в том числе на
межбанковском рынке;
- особенности делопроизводства и документооборот на межбанковском
рынке
- нормативные правовые документы, регулирующие совершение операций
по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и
услуг;
- нормы международного права, определяющие правила проведения
международных расчетов;
- формы международных расчетов: аккредитивы, инкассо, переводы, чеки;
- виды платежных документов, порядок проверки их соответствия
условиям и формам расчетов;
- порядок проведения и отражение в учете операций международных
расчетов с использованием различных форм;
- порядок и отражение в учете переоценки средств в иностранной валюте;
- порядок расчета размеров открытых валютных позиций;
- порядок выполнения уполномоченным банком функций агента
валютного контроля;
- меры, направленные на предотвращение использования транснациональных
операций для преступных целей;
- системы международных финансовых телекоммуникаций
- нормативные правовые документы, регулирующие совершение операций с
использованием платежных карт;
- виды платежных карт и операции, проводимые с их использованием;
- условия и порядок выдачи платежных карт;
- технологии и порядок учета расчетов с использованием платежных карт,
документальное оформление операций с платежными картами;
- типичные нарушения при совершении операций с платежными картами

1.3 Количество часов на освоение рабочей программы профессионального модуля в
соответствии с учебным планом:
Объем образовательной программы 404 часа, в том числе в форме практической подготовки
276 часов Из
них:
объем работы во взаимодействии с преподавателем 384 часа самостоятельная
работа 14 часов
8

учебная практика 72 часа
производственная практика 72 часа консультации 0
часов
промежуточная аттестация 6 часов
1.4 Перечень учебно-методического обеспечения для самостоятельной работы
студентов:
Виды, перечень и содержание внеаудиторной самостоятельной работы установлены
преподавателем самостоятельно с учетом мнения студентов.
Объем времени, запланированный на каждый из видов внеаудиторной самостоятельной
работы соответствует ее трудоемкости.
Для выполнения студентами запланированных видов внеаудиторной самостоятельной работы имеется
следующее учебно-методическое обеспечение:
- методические рекомендации по организации внеаудиторной самостоятельной работы
студентов по учебной дисциплине;
- сборник тем и заданий для самостоятельной работы по учебной дисциплине.
1.5 Перечень используемых технологий и методов обучения:
1.5.1 Технологии: технология сотрудничества, развития критического мышления, игровые
технологии, коучинг, методика диалога культур, CLIL технология (предметно-языковое
интегрированное обучение), технология личностного целеполагания и выбора
индивидуальной образовательной траектории, адаптивные технологии, электронное
обучение, информационно-коммуникационные технологии (обучение в облаке, онлайнкурсы, смешанное обучение и т.д.), здоровьесберегающие технологии, дистанционные
технологии
1.5.2. Методы:
Пассивные: объяснение, демонстрация, ознакомление, педагогическая поддержка, коррекция
учебной деятельности, руководство самостоятельной деятельностью студентов
Активные и интерактивные: тренировка, практика, комментированный анализ, творческие
задания, кластер, работа с документами, проектный метод, тренинг, ролевые и деловые игры,
устная форма общения, моделирование, имитация, тестирование, самокоррекция, самоконтроль,
организация внеаудиторной самостоятельной работы, рефлексия

9

2 СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
2.1 Структура профессионального модуля
Учебная нагрузка (час.)

Коды
компетен
ций

1
ПК 1.1.
ПК 1.2.
ПК 1.3.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ОК01ОК05,
ОК09.
ПК 1.1.
ОК01ОК05,
ОК09.
ПК 1.4.
ПК
1.5
ОК01ОК05,
ОК09.

Объём
образоваНаименования
тельной
МДК, разделов
програмпрофессионально го
мы
модуля
(всего
часов)

2
Раздел 1
Расчетные
операции
МДК 01.01
Организация
безналичных
расчётов
Раздел 2 Кассовое
обслуживание
клиентов
МДК 01.02
Кассовые
операции банка
Раздел 3
Организация
международных
расчетов по
экспортноимпортным
операциям
МДК 01.03
Международные
расчёты по
экспортно-

в т.ч в
форме
практи
ческой
подгот
овки,
часов

Самостоятельная работа
в т.ч.,
курсо
в т.ч.
вой
теоретич
Всего,
проек т Всего,
еское
часов
(работ часов
обучение
а),
, часов
часов

3

4

5

180

62

6

82

38

64

32

6

7

Объем работы во взаимодействии с преподавателем
в т.ч.
лаборатор
ные/
практичес
кие занятия,
семинары,
часов

8

9

174

40

42

4

78

40

38

4

60

28

32

в т.ч.
курсовая
работа
(проект
),
часов

в т.ч.
консульт
ации,
часов

10

11

20

в т. ч.
промежут.
аттеста
ция,
часов

Практика

12

13

Учебная,
часов

Производственная, часов

14

72

10

ПК 1.1.
ПК 1.2.
ПК 1.3.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ОК01ОК05,
ОК09.

импортным
операциям
Производствен- ная
(по профилю
специальности),
часов

Экзамен по
модулю
Всего:

72

72

72

6
404

6
204

14

312

108

112

20

6

72

72

11

2.2. Тематический план и содержание профессионального модуля (ПМ)

Наименование
междисциплинарных
курсов (МДК)
Содержание учебного материала, лабораторные и практические занятия, семинары,
разделов и тем
курсовая работа (проект)
профессионального
модуля (ПМ)
1

2

Раздел 1 Расчетные операции
МДК.01.01 Организация безналичных расчётов
Тема 1.1 Порядок Содержание
открытия,
1 Нормативные правовые документы, регулирующие организацию
закрытия и
безналичных расчетов, организацию обслуживания счетов бюджетов
ведения счетов
бюджетной системы Российской Федерации.
клиентов
2 Локальные нормативные акты и методические документы в области
платежных услуг, содержание и порядок формирования юридических дел
клиентов, порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте
Российской Федерации
3. Порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте
Российской Федерации
4. Правила совершения операций по расчетным счетам, очередность
списания денежных средств
5 Порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных
документов
6 Правила совершения операций по расчетным счетам, очередность
списания денежных средств, порядок оформления, представления, отзыва и
возврата расчетных документов
7 Формы расчетов и технологии совершения расчетных операций, содержание
и порядок заполнения расчетных документов, порядок
нумерации лицевых счетов, на которых учитываются средства бюджетов
8 Порядок и особенности проведения операций по счетам бюджетов
различных уровней

Коды компетенций,
Объем
часов, в формированию
которых
т.ч. в
форме
способствует
практи
элемент
ческой
программы
подготов
ки
3

Коды навыков,
умений, знаний,
формированию
которых
способствует
элемент
программы

4

5

ПК 1.1.
ПК 1.2.
ПК 1.3.
ОК01-ОК05,
ОК09.

Н 1.1.01
Н 1.3.01
Н 1.5.01
У 1.1.01-1.1.05,
У1.2.01-1.2.02,
У1.3.01-1.3.02,
У1.5.01-1.5.04,
З 1.1.01-1.1.07,
З 1.2.01-1.2.04,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

108/62
108/62
44/24
2
2

2
2
2
2

2

2

12

9 Виды платежных документов, порядок проверки их соответствия условиям
и формам расчетов
10 Алгоритм использования специализированного программного
обеспечения для расчетного обслуживания клиентов
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №1 «Открытие и закрытие лицевых счетов в валюте
Российской Федерации»
2 Практическое занятие №2 «Оформление договора банковского счета с
клиентом»
3 Практическое занятие №3 «Проверка правильности и полноты оформления
расчетных документов»
4 Практическое занятие №4 «Выявление возможности оплаты расчетных
документов, исходя из состояния расчетного счета клиента, ведение
картотеки неоплаченных расчетных документов»
5 Практическое занятие №5 «Оформление выписки из лицевых счетов
клиентов, расчет и взыскание сумм вознаграждений за расчетное
обслуживание»
6 Практическое занятие №6 Выполнение и оформление расчетов
платежными поручениями
7 Практическое занятие №7 Выполнение и оформление расчетов
аккредитивами в банке плательщика и в банке поставщика, платежными
требованиями в банке поставщика и в банке плательщика, инкассовыми
поручениями»
8 Практическое занятие №8 Выполнение и оформление расчетов чеками»
9 Практическое занятие №9 «Отражение в учете операций по расчетным
счетам клиентов»
10 Практическое занятие №10 «Исполнение и оформление операций по
возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов»
11 Практическое занятие №11 «Оформление открытия счетов по учету
доходов и средств бюджетов всех уровней»
12 Практическое занятие №12 «Оформление и отражение в учете операций
по зачислению средств на счета бюджетов различных уровней, возврат
налогоплательщикам сумм ошибочно перечисленных налогов и других
платежей»

2
2
24/24
2
2
2
2

2

2
2

2
2

ПК 1.1.
ПК 1.2.
ПК 1.3.
ОК01-ОК05,
ОК09.

Н 1.1.01
Н 1.3.01
Н 1.5.01
У 1.1.01-1.1.05,
У1.2.01-1.2.02,
У1.3.01-1.3.02,
У1.5.01-1.5.04,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

2
2
2

13

Тема 1.2
Организация
межбанковских
расчетов

Содержание
1 Системы межбанковских расчетов. Порядок проведения и учет расчетов по
корреспондентским счетам, открываемым в подразделениях Банка России
2 Исполнение и оформление операций по корреспондентскому счету,
открытому в подразделении Банка России
3 Порядок проведения и учет расчетов между кредитными организациями
через корреспондентские счета (ЛОРО и НОСТРО). Порядок проведения и
учет расчетных операций между филиалами внутри одной кредитной
организации
4 Типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам
клиентов, межбанковских расчетов.
5 Правила использования специализированного программного обеспечения
и программно-аппаратного комплекса для работы с расчетной (платежной)
документацией и соответствующей информацией
6 Алгоритм использования специализированного программного обеспечения
для совершения межбанковских расчетов

24/12
2

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №13 Открытие и закрытие корреспондентских
счетов. Оформление договора корреспондентского счета
2 Практическое занятие №14 «Исполнение и оформление операций по
корреспондентскому счету, открытому в подразделении Банка России»
3 Практическое занятие №15 «Проведение расчетов между кредитными
организациями через счета ЛОРО и НОСТРО»
4 Практическое занятие №16 Контроль и выверка расчетов по
корреспондентским счетам»
5 Практическое занятие №17 «Осуществление и оформление расчетов банка
со своими филиалами, ведение учета расчетных документов, не оплаченных в
срок из-за отсутствия средств на корреспондентском счете»
6 Практическое занятие №18 «Отражение в учете межбанковских расчетов»

12/12
2

2

ПК 1.4.
ОК01-ОК05,
ОК09.

Н 1.4.01
У1.3.01-1.3.02,
У1.4.01-1.4.08,
З 1.2.01-1.2.04,
З1.4.01-1.4.08,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 1.4.
ОК01-ОК05,
ОК09.

Н 1.4.01
У1.3.01-1.3.02,
У1.4.01-1.4.08,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

2

2
2

2

2
2
2
2

2

14

Тема 1.3
Организация
работы банка с
использованием
платежных карт

Содержание
1 Порядок совершения операций с использованием платежных карт. Виды
платежных карт и операции, проводимые с их использованием
2 Изучение условий и порядка выдачи платежных карт. Технологии и порядок
учета расчетов с использованием платежных карт, документальное
оформление операций с платежными картами.
3 Типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов,
межбанковских расчетов, операций с платежными картами. Использование
специализированного программного обеспечения для операций с платежными
картами

12/6
2

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №19 «Консультирование клиентов по операциям с
использованием различных видов платежных карт»
2 Практическое занятие №20 «Оформление выдачи клиентам платежных карт»

6/6
2

2

ПК 1.6.
ОК01-ОК05,
ОК09.

Н 1.3.01
У1.6.01-1.6.04,
З1.6.01-1.6.05, Уо
01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 1.6.
ОК01-ОК05,
ОК09.

Н 1.3.01
У1.6.01-1.6.04,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

2

2

3 Практическое занятие №21 «Оформление и отражение в учете расчетных и
налично-денежных операций при использовании платежных карт в
валюте Российской Федерации и иностранной валюте»

2

Самостоятельная работа студентов по разделу 1
Работа с нормативно-правовыми документами:
1. Изучить ФЗ «О банках и банковской деятельности»

6
6

ПК 1.1.
ПК 1.2.
ПК 1.3.

Н 1.3.01
У1.6.01-1.6.04,
З1.6.01-1.6.05,
15

2. Изучить положение Банка России от 26 марта 2007 г. N 302-П. "О
правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях,
расположенных на территории Российской Федерации" .
3. Изучить инструкцию Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и
закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных
счетов"

Курсовая работа Тематика
курсовых работ
1. Экономическая сущность безналичных расчётов.
2. Безналичные расчёты по счетам юридических лиц.
3. Безналичные расчёты по текущим и депозитным счетам физических лиц.
4. Организация, оформление и учёт денежных переводов физических лиц
без открытия счёта.
5. Организация, оформление и учёт безналичных расчётов с
использованием банковских карт.
6. Международные денежные переводы и расчёты.
7. Организация, оформление и учёт межбанковских расчётов.
8. Безналичные расчёты по корреспондентскому счёту, открытому в
подразделении ЦБ РФ.
9. Преимущества и недостатки клиринговых расчётов.
10. Расчётное обслуживание клиентов банка.
11. Особенности денежных переводов в другие страны.
12. Безналичный денежный оборот в России за последние два-три года.
13.
Риски, связанные с неисполнением правовых норм осуществления
безналичных расчётов.
14. Операционные риски в безналичных расчётах.
15. Безналичные расчёты с использованием векселей.
16. Анализ использования форм безналичных расчётов.
17. Организация, оформление и учёт безналичных расчетов в банках.

ПК 1.4.
ПК 1.6.
ОК01-ОК05,
ОК09.

20/20

ПК 1.1.
ПК 1.2.
ПК 1.3.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ОК01-ОК05,
ОК09.

Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Н 1.1.01
Н 1.3.01
Н 1.4.01
Н 1.5.01
У 1.1.01-1.1.05,
У1.2.01-1.2.02,
У1.3.01-1.3.02,
У1.4.01-1.4.08
У1.5.01-1.5.04
У1.6.01-1.6.04,
З 1.1.01-1.1.05,
З1.2.01-1.2.02,
З1.3.01-1.3.02,
З1.4.01-1.4.08
З1.5.01-1.5.04
З1.6.01-1.6.05, Уо
01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
16

18. Организация, оформление и учёт операций банков с безналичной
иностранной валютой.
19. Организация, оформление и учёт операций с использованием Интернет
технологий в банках.
20. Преимущества и недостатки использования в безналичных расчётах
дорожных чеков.
21. Безналичные расчёты по обезличенным металлическим счетам.
22. Расчёты с бюджетными организациями.
23. Анализ и учёт расчетных документов, не оплаченных в срок из-за
отсутствия средств на корреспондентском счете банка.
24. Анализ и учёт расчетных документов, не оплаченных в срок из-за
отсутствия средств на счетах клиентов банка.
25. Конверсионные операции по счетам клиентов и расчёт вознаграждения
банку.
26. Порядок и особенности проведения операций по счетам бюджетов
различных уровней.
27. Меры, направленные на предотвращение использования
транснациональных операций для преступных целей.
28. Системы международных финансовых телекоммуникаций, их
недостатки и преимущества.
29. Межбанковские электронные переводы денежных средств в
торговых организациях.
30. Сущность и анализ расчетов в форме перевода электронных денежных
средств
Обязательные аудиторные учебные занятия по курсовой работе
1. Выбор темы, составление плана курсовой работы.
2. Подбор источников и литературы.
3. Проверка введения.
4. Проверка теоретической части работы.
5. Проверка практической части работы.
6. Проверка выводов и предложений по результатам теоретического и практического материала.
7. Проверка заключения.
8. Проверка приложений к курсовой работе.
9. Проверка оформления курсовой работы согласно методическим рекомендациям.

Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

20
2
2
2
2
2
2
2
2
2

ПК 1.1.
ПК 1.2.
ПК 1.3.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ОК01-ОК05,
ОК09.

Н 1.1.01
Н 1.3.01
Н 1.4.01
Н 1.5.01
У 1.1.01-1.1.05,
У1.2.01-1.2.02,
У1.3.01-1.3.02,
У1.4.01-1.4.08
У1.5.01-1.5.04
У1.6.01-1.6.04,
17

10. Защита курсовой работы

2

Промежуточная аттестация по МДК.01.01 - дифференцированный зачет

2

З 1.1.01-1.1.05,
З1.2.01-1.2.02,
З1.3.01-1.3.02,
З1.4.01-1.4.08
З1.5.01-1.5.04
З1.6.01-1.6.05, Уо
01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

18

Учебная практика УП.01.01 «Ведение расчетных операций»
Виды работ:
1. Ознакомление с видами работ, предусмотренными практикой
2. Расчет лимита остатка денежной наличности в кассе предприятия
3. Составление справки о результатах проверки соблюдением предприятием порядка работы с
денежной наличностью
4. Изучение порядка списания средств со счетов плательщика
5. Проверка оформления расчетных документов, используемых при различных формах
безналичных расчетов
6. Оформление межбанковских расчетов
7. Оформление и открытие счетов
8 Оформление договора банковского счета
9. Заполнение унифицированных форм инкассовых и аккредитивных документов
10. Контроль расчетно-платежных документов по международным операциям
11. Оформление расчетов с использованием пластиковых карт
12. Оформление документов по ведению расчетных операций с использованием ИКТ
13. Ознакомление с порядком ведения расчетных операций на примере коммерческого банка
(экскурсия)

Промежуточная аттестация по УП.01.01 – дифференцированный зачет
Раздел 2 Кассовое обслуживание клиентов
МДК.01.02 Кассовые операции банка
Содержание
Тема 2.1
1 Нормативно-правовое регулирование кассовых операций
Организация
2 Порядок совершения кассовых операций с юридическими лицами

72/72

ПК 1.1
ПК 1.2
ПК 1.3
ПК 1.4
ПК 1.5
ПК 1.6 ОК01ОК05,
ОК09

Н 1.1.01
Н 1.2.01
Н 1.3.01
Н 1.3.02
Н 1.4.01
Н 1.5.01
Н 1.6.01
У 1.1.01-У1.1.15
У 1.2.01- У1.2.02
У1.3.01-У1.3.02
У1.4.01-У1.4.06
У1.6.01-У1.6.04
З 1.1.01-З1.1.07
З 1.2.01- З1.2.04
З1.3.01-З1.3.07
З1.4.01-З1.4.08
З 1.6.01-З1.6.05

Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
82/38
82/38
32/16
2
2

ПК 1.1.
ПК 1.3.

Н1.1.01,
Н1.3.02
19

кассовой работы
в банке

Тема 2.2
Выполнение и
оформление

3 Бухгалтерский учет кассовых операций
4 Порядок приема и выдачи денежной наличности
5 Инкассация банковских ценностей
6 Перевозка и инкассации наличных денег
7 Ревизия ценностей и проверка организации кассовой работы
8 Порядок проведения операций с использованием программнотехнических средств

2
2
2
2
2
2

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №22 «Анализ нормативно-правового регулирования
кассовых операций»
2 Практическое занятие №23 «Порядок совершения кассовых операций с
юридическими лицами»
3 Практическое занятие №24 «Бухгалтерский учет кассовых операций»
4 Практическое занятие №25 «Инкассация банковских ценностей»
5 Практическое занятие №26 «Порядок хранения и передачи ключей и других
ценностей»
6 Практическое занятие №27 «Порядок обеспечения защиты кассового
подразделения от криминальных посягательств»
7 Практическое занятие №28 «Классификация средств защиты банкнот Банка
России»
8 Практическое занятие №29 «Порядок проведения кассовых операций с
использованием программно-технических средств»

16/16
2

Содержание
1 Операции с драгоценными металлами на территории Российской Федерации

44/22
2

2

ОК01-ОК05, ОК09.

У1.1.01,
У1.1.06-1.1.15,
З1.1.01
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 1.1.
ПК 1.3.
ОК01-ОК05,
ОК09.

Н1.1.01, Н1.3.02
У1.1.01,
У1.1.06-1.1.15,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

2
2
2
2
2
2

ПК 1.2
ПК 1.5.

Н 1.2.01
20

операций с
драгоценными
металлами и
иностранной
валютой

2 Порядок проведения банковских операций с драгоценными металлами
3 Учет операций с драгоценными металлами и иностранной валютой
4 Операции с иностранной валютой и чеками
5 Использование специализированного программного обеспечения и
программно-аппаратного комплекса для работы с драгоценными металлами
и иностранной валютой
6 Порядок совершения операций в обменном пункте
7 Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
8 Операции с поврежденными и сомнительными денежными знаками
иностранных государств и РФ.
9 Порядок замены и уничтожения банкнот ЦБ РФ
10 Способы страхования валютных рисков.
11 Виды операций и сделок с драгоценными металлами, памятными
монетами
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №30 Деловая игра: «Обменный пункт»
2 Практическое занятие №31 Расчет массы драгоценных металлов и исчисление
их стоимости при проведении операции.
3 Практическое занятие №32 Тестовые задания по теме
4 Практическое занятие №33 «Документальное оформление операций с
драгоценными металлами»
5 Практическое занятие №34 «Документальное оформление операций с
иностранной валютой и чеками»
6 Практическое занятие №35 «Бухучет операций по переоценке средств в
иностранной валюте»
7 Практическое занятие №36 «Бухучет операций с драгоценными
металлами»»
8 Практическое занятие №37 «Порядок привлечения драгоценных металлов
во вклады юридических лиц»
9 Практическое занятие №38 «Порядок осуществления сделки купли- продажи
драгоценных металлов с поставкой металла в физической форме или с
отражением по счетам»
10 Практическое занятие №39 «Порядок оказания услуг по хранению и
перевозке драгоценных металлов»

2
2
2
2

2
2
2
2
2
2
22/22
2
2
2
2
2
2
2
2

ОК01-ОК05, ОК09. У1.5.01-1.5.04,
З1.5.01-1.5.10, Уо
01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 1.2
ПК 1.5.
ОК01-ОК05,
ОК09.

Н 1.2.01
У1.5.01-1.5.04,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

2

2
21

11 Практическое занятие №40 «Порядок проведения операций с
драгоценными металлами и иностранной валютой с использованием
программно-технических средств»
Самостоятельная работа студентов по разделу 2
Работа с конспектами, учебной и специальной экономической литературой.
Самостоятельное изучение нормативно-правовой базы осуществления
кассовых операций.
1. Работа с Федеральным законом от 26 марта 1998 г. № 41-ФЗ «О
драгоценных металлах и драгоценных камнях»
2. Изучение Указания Банка России от 25.11.2009 N 2346-У (ред. от 19.05.2020
г.) «О хранении в кредитной организации в электронном виде отдельных
документов, связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и
кассовых операций при организации работ по ведению бухгалтерского
учета»

Промежуточная аттестация по МДК.01.02 - комплексный дифференцированный зачет (с
МДК.01.03 Международные расчёты по экспортно-импортным операциям)
Раздел 3 Организация международных расчетов по экспортно-импортным операциям
МДК.01.03 Международные расчёты по экспортно-импортным операциям
Содержание
Тема 3.1
Организация
1 Нормы международного права, определяющие правила проведения
международных
международных расчетов. Понятие валюты и валютных ценностей
расчетов
2 Лицензирование деятельности уполномоченных банков. Порядок
установления корреспондентских отношений с иностранными банками.
3 Виды и режимы валютных счетов. Порядок открытия и закрытия лицевых
счетов клиентов в иностранной валюте
4 Порядок проведения и учет расчетов между кредитными организациями
через корреспондентские счета (ЛОРО и НОСТРО)

2

4
ПК1.1 ПК 1.2
Н 1.2.01
ПК1.3
ПК
У1.5.01-1.5.04,
1.5.
З1.5.01-1.5.10, Уо
ОК01-ОК05, ОК09. 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
2
64/32
64/32
20/12
2
2
2
2

ПК 1.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 1.5.01
У1.4.02,
У1.5.01-1.5.04,
З1.5.01-1.5.10,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
22

Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

Тема 3.2 Формы
международных
расчетов

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №41 Ознакомление с нормативно-правовыми
документами, регламентирующими международные расчеты
2 Практическое занятие №42 Ознакомление с Инкотермс 2010 условия
поставки
3 Практическое занятие №43 «Открытие и закрытие лицевых счетов в
иностранной валюте»
4 Практическое занятие №44 Составление договора валютного счета
5 Практическое занятие №45 «Оформление внешнеторговых документов»
6 Практическое занятие №46 «Проведение расчетов между кредитными
организациями через счета ЛОРО и НОСТРО»

12/12
2

Содержание
1 Формы международных расчетов: аккредитивы, инкассо, переводы, чеки
2 Порядок проведения и отражение в учете операций международных
расчетов с использованием различных форм
3 Виды платежных документов, порядок проверки их соответствия
условиям и формам расчетов
4 Порядок и отражение в учете переоценки средств в иностранной валюте
5 Системы международных финансовых телекоммуникаций

24/14
2
2

2

ПК 1.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 1.5.01
У1.4.02,
У1.5.01-1.5.04,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 1.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 1.6.01
У1.1.03,
У1.5.01-1.5.04,
З1.1.03, З1.5.011.5.10, Уо
01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01

2
2
2
2

2
2
2

23

Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

Тема 3.3
Осуществление
уполномоченным и
банками контроля
за
внешнеэкономич
ескими
операциями
клиентов

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №47 «Проведение и отражение в учете расчетов по
экспортно-импортным операциям банковскими переводами в порядке
документарного инкассо и документарного аккредитива»
2 Практическое занятие №48 «Проведение конверсионных операций по
счетам клиентов»
3 Практическое занятие №49 Порядок покупки, продажи иностранной
валюты, спот-курс. Расчет кросс-курса иностранной валюты при прямой и
обратной котировке валюты.
4 Практическое занятие №50 «Расчет и взыскание сумм вознаграждения за
проведение международных расчетов и конверсионных операций»
5 Практическое занятие №51 «Документооборот в уполномоченном банке
при отправке финансового сообщения через систему SWIFT»
6 Практическое занятие №52 «Использование специализированного
программного обеспечения для совершения международных расчетов»
7 Практическое занятие №53 «Расчеты и взыскание сумм вознаграждения за
проведение международных расчетов и конверсионных операций»

14/14
2

Содержание
1. Порядок расчета размеров открытых валютных позиций
2. Порядок выполнения уполномоченным банком функций агента валютного
контроля
3. Меры, направленные на предотвращение использования
транснациональных операций для преступных целей
4. Осуществление контроля за репатриацией валютной выручки

14/6
2
2

ПК 1.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 1.6.01
У1.1.03,
У1.5.01-1.5.04,
З1.1.03, З1.5.011.5.10, Уо
01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 1.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 1.2.01
У1.1.03,
У1.5.02-1.5.04,
З1.5.07-1.5.09,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01

2
2

2
2
2
2

2
2

24

Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №50 «Расчет размеров открытых валютных
позиций»
2 Практическое занятие №51 «Порядок выполнения уполномоченными
банками функций агента валютного контроля»
3 Практическое занятие №52 «Порядок осуществления контроля за
репатриацией валютной выручки»

1.
2.

Самостоятельная работа студентов по разделу 3
Работа с конспектами, учебной и специальной экономической литературой.
Самостоятельное изучение нормативно-правовой базы осуществления
уполномоченными банками контроля за внешнеэкономическими операциями
клиентов.
Работа с интернет-ресурсами (http://www.cbr.ru/statistics/,
http://www.consultant.ru/, http://www.garant.ru/).
Работа с Федеральным законом от 10.12.2003 г. N 173-ФЗ «О валютном
регулировании и валютном контроле».
4. Изучение Инструкция Банка России от 16.08.2017 N 181-И «О порядке
представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам
подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных
операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям,
порядке и сроках их представления»

6/6
2
2

ПК 1.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 1.2.01
У1.1.03,
У1.5.02-1.5.04,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 1.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 1.2.01
У1.1.03,
У1.5.02-1.5.04,
З1.5.07-1.5.09,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01

2

4
4

25

Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Промежуточная аттестация по МДК.01.03 - комплексный дифференцированный зачет
(с МДК.01.02 Кассовые операции банка)
Производственная практика ПП.01.01 «Обслуживание клиентов банка по расчетным
операциям»
Виды работ:
1. Краткая характеристика банка:
- история создания банка, его местонахождение и правовой статус;
- бренд (name, логотип, слоган, миссию и ценности);
- наличие лицензий на момент прохождения практики;
- состав акционеров банка;
- схема организационной структуры банка;
- состав обслуживаемых клиентов.
2. Изучение организации расчетно-кассового обслуживания клиентов:
- характеристика безналичных расчетов и правовые нормы их регулирования;
- виды счетов, открываемых кредитными организациями клиентам юридическим лицам;
- порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в рублях и иностранной валюте (в
приложении представить образец оформления договора банковского счета);
- порядок совершения операций по расчетным счетам. Оформление выписок по счетам (в
приложении представить образец заполненной выписки по счету);
- порядок формирования юридических дел клиентов;
- порядок расчета сумм вознаграждений за расчетное обслуживание по тарифам банка (привести
пример);
- правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств;
- порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов.
3. Изучение порядка осуществления безналичных платежей с использованием различных форм
расчетов в национальной и иностранной валютах:
- порядок и оформление расчетов платежными поручениями, платежными требованиями и
инкассовыми поручениями (в приложении представить образцы заполненных документов);
- порядок выполнения и оформления расчетов аккредитивами и чеками (в приложении
представить образцы заполненных документов);
- порядок оформления операций по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов;
- картотека неоплаченных расчетных документов.

2
72/72

ПК 1.1
ПК 1.2
ПК 1.3
ПК 1.4
ПК 1.5
ПК 1.6 ОК01ОК05,
ОК09

Н 1.1.01
Н 1.2.01
Н 1.3.01
Н 1.3.02
Н 1.4.01
Н 1.5.01
Н 1.6.01
У 1.1.01-У1.1.15
У 1.2.01- У1.2.02
У1.3.01-У1.3.02
У1.4.01-У1.4.06
У1.5.01-У1.5.04
У1.6.01-У1.6.04
З 1.1.01-З1.1.07
З 1.2.01- З1.2.04
З1.3.01-З1.3.07
З1.4.01-З1.4.08
З1.5.01-З1.5.10
З 1.6.01-З1.6.05

Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
26

4. Изучение порядка осуществления расчетного обслуживания счетов бюджетов различных
уровней:
- порядок открытия и нумерации счетов по учету доходов бюджетов всех уровней;
- порядок и особенности проведения операций по счетам бюджетов различных уровней;
- порядок оформления возврата налогоплательщикам сумм ошибочно перечисленных налогов и
других платежей.
5 Изучение порядка осуществления межбанковских расчетов:
- порядок оформления операции по корреспондентскому счету, открытому в расчетно-кассовом
центре Банка России;
- порядок осуществления расчетов между кредитными организациями через счета ЛОРО и
НОСТРО;
- осуществление и оформление расчетов банка со своими филиалами.
6. Изучение организации кассовой работы в коммерческом банке:
- нормативно-правовое регулирование кассовых операций;
- порядок передачи и получения кассовыми работниками банковских ценностей (в приложении
привести пример заполнения книги учета принятых и выданных ценностей 0402124);
- порядок совершения кассовых операций с юридическими лицами (в приложении представить
образцы заполненных кассовых документов: денежного чека и объявления на взнос наличными
0402001);
- порядок совершения кассовых операций с физическими лицами (в приложении представить
образцы заполненных кассовых документов: приходного кассового ордера 0402008 и расходного
кассового ордера 0402009);
- порядок формирования и упаковка банковских ценностей (в приложении представить образцы
оформления полных и неполных корешков, верхних накладок полной, неполной, сборной и
неполно-сборной пачек банкнот, ярлыков к мешкам с монетой);
- правила перевозки и инкассации наличных денег.
7. Изучение организации работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки
подделки денежными знаками Банка России:
- дизайн и классификация средств защиты банкнот Банка России (в приложении привести
иллюстрированные примеры);
- порядок работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки
денежными знаками Банка России (в приложении привести примеры оформления справки
0402159, ордера по передаче ценностей 0402102);
- порядок проведения текущего контроля кассовых операций;
- порядок проведения и результаты оформления ревизии.
27

8. Изучение порядка открытия и ведения валютных счетов в коммерческом банке:
- нормативные правовые документы, регулирующие организацию операции по международным
расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг;
- условия открытия валютных счетов;
- порядок открытия, ведения и закрытия валютного счета (в приложении представить образец
заполнения договора банковского валютного счета);
- конверсионные операции по счетам клиентов (привести пример расчета и взыскания суммы
вознаграждения за проведение международных расчетов и конверсионных операций);
- контроль за репатриацией валютной выручки.
9. Изучение организации и порядка осуществления международных расчетов по экспортноимпортным операциям:
- нормы международного права, определяющие правила проведения международных расчетов;
- формы международных расчетов: аккредитивы, инкассо, переводы, чеки;
- виды платежных документов, порядок проверки их соответствия условиям и формам расчетов;
- порядок проведения и отражение в учете операций международных расчетов с использованием
различных форм;
- порядок и отражение в учете переоценки средств в иностранной валюте;
- порядок расчета размеров открытых валютных позиций;
- порядок выполнения уполномоченным банком функций агента валютного контроля;
- меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для
преступных целей.
10. Изучение порядка обслуживания расчетных операции с использованием различных видов
платежных карт:
- краткую информацию о системах международных финансовых телекоммуникаций;
- виды платежных карт и операции, проводимые с их использованием;
- условия и порядок выдачи платежных карт (в приложении привести примеры оформления
договора карточного счета и договора на банковское обслуживание, оформляемое в рамках
зарплатного проекта);
- технологии и порядок учета расчетов с использованием платежных карт, документальное
оформление операций с платежными картами;
- типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов, межбанковских
расчетов, операций с платежными картами
Промежуточная аттестация по ПП.01.01 – дифференцированный зачет
Промежуточная аттестация по ПМ.01 – экзамен по модулю
6
ВСЕГО:
404/276
28

29

3 УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
3.1 Материально-техническое обеспечение:
Для реализации программы профессионального модуля предусмотрены следующие специальные
помещения:
- Кабинет «Экономико-финансовых дисциплин»
- Лаборатория «Информационных технологий в профессиональной деятельности»
- Мастерская «Учебный банк»
в соответствии с образовательной программой по специальности.
Оснащенные базы практики в соответствии с образовательной программой по специальности.
Помещения для самостоятельной работы студентов оснащены компьютерной техникой с
возможностью подключения к информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и
обеспечением доступа в электронную информационно-образовательную среду образовательной
организации.
3.2 Информационное обеспечение обучения
Нормативно-правовые источники:
1. Конституция Российской Федерации (Принята всенародным голосованием 12 декабря 1993
года с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 1 июля 2020 года)
(действующая редакция)
2. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ
(действующая редакция)
3. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ
(действующая редакция)
4. "Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001 N
195-ФЗ (действующая редакция)
5. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)" (действующая редакция)
6. Федеральный закон от 10.05.1995 N 73-ФЗ "О восстановлении и защите сбережений граждан
Российской Федерации" (действующая редакция)
7. Федеральный закон от 22.05.2003 N 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовой техники при
осуществлении расчетов в Российской Федерации" (действующая редакция)
8. Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской
Федерации"(действующая редакция)
9. Федеральный закон от 29.07.2004 N 96-ФЗ "О выплатах Банка России по вкладам
физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного
страхования вкладов в банках Российской Федерации" (действующая редакция)
10. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (действующая
редакция)
11. Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и
правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных
организациях на территории Российской Федерации" (Зарегистрировано в Минюсте России
18.06.2018 N 51359) (действующая редакция)
12. Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об
операциях, совершаемых с их использованием" (Зарегистрировано в Минюсте России
25.03.2005 N 6431) (действующая редакция)
13. Указание Банка России от 30.07.2014 N 3352-У "О формах документов, применяемых
кредитными организациями на территории Российской Федерации при осуществлении
кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, банкнотами и монетой
иностранных государств (группы иностранных государств), операций со слитками

30

драгоценных металлов, и порядке их заполнения и оформления" (Зарегистрировано в Минюсте
России 24.09.2014 N 34110)
Основные печатные и электронные издания:
1. Банковское дело : учебник и практикум для среднего профессионального образования / под
редакцией В. А. Боровковой. — 7-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. —
606 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-16819-8. — Текст : электронный //
Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/544958
2. Банковское дело : учебник для среднего профессионального образования / Н. Н. Мартыненко, О.
М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева ; под редакцией Н. Н. Мартыненко. — 3-е изд., испр. и
доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 524 с. — (Профессиональное образование). —
ISBN 978-5-534-16709-2. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. —
URL: https://urait.ru/bcode/544950
3. Тавасиев, А. М. Банковское дело : учебник для среднего профессионального образования / А.
М. Тавасиев. — 4-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 546 с. —
(Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-16643-9. — Текст : электронный //
Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/543764
Дополнительные источники:
1. Банки и банковские операции : учебник и практикум для вузов / В. В. Иванов [и др.] ; под редакцией Б.
И. Соколова. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 189 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5534-00095-5. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL:
https://urait.ru/bcode/536936

2. Пеганова, О. М. Банковское дело : учебник для среднего профессионального образования / О.
М. Пеганова. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 495 с. — (Профессиональное
образование). — ISBN 978-5-534-13953-2. — Текст : электронный // Образовательная платформа
Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/543737
3. www.cbr.ru - Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации
4. www.sbrf.ru - Официальный сайт Сбербанка
5. www.bdm.ru - БДМ. Банки и деловой мир
6. Справочно-правовая система «Консультант Плюс»- Режим доступа http://www.consultant.ru
7. Информационный банковский портал [Электронный ресурс]. – Режим доступа:
http://www.banki.ru .
8. Материалы сайта Ассоциации российских банков: Координационный комитет по стандартам
качества банковской деятельности. Стандарты качества банковской деятельности (СКБД)
Ассоциации российских банков [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.arb.ru.

31

4 КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

Результаты
ПК 1.1. Осуществлять
расчетно-кассовое
обслуживание клиентов

Основные показатели оценки результата
- демонстрация профессиональных
навыков, умений и знаний при
осуществлении расчетно-кассового
обслуживания клиентов

ПК 1.2. Осуществлять
- демонстрация профессиональных
безналичные платежи с
навыков, умений и знаний при
использованием
использовании различных форм расчетов в
различных форм
национальной и иностранной валютах
расчетов в национальной и
иностранной валютах
ПК 1.3. Осуществлять
подготовку материалов
для формирования и
ведения базы данных
расчетных (платежных)
документов

- демонстрация профессиональных
навыков, умений и знаний при
обслуживании счетов бюджетов
различных уровней

ПК 1.4. Осуществлять
межбанковские расчеты

- демонстрация профессиональных
навыков, умений и знаний при
осуществлении межбанковских расчетов
- демонстрация профессиональных
навыков, умений и знаний при
осуществлении расчетов по экспортноимпортным операциям

ПК 1.5. Осуществлять
международные расчеты
по экспортноимпортным операциям
ПК 1.6. Обслуживать
расчетные операции с
использованием
различных видов
платежных карт

-демонстрация профессиональных навыков,
умений и знаний при осуществлении
расчетов с использованием различных
видов платежных карт

ОК 01 Выбирать
способы решения задач
профессиональной
деятельности,
применительно к
различным контекстам

− обоснованность постановки цели,
выбора и применения методов и способов
решения профессиональных задач;
- адекватная оценка и самооценка
эффективности и качества выполнения
профессиональных задач

Формы и методы
контроля и оценки
Текущий контроль в
форме:
-устный опрос;
- проверка расчетов;
отчеты по
практическим
занятиям;
собеседование;
экспертное
наблюдение и
оценка хода
выполнения видов
работ по УП.01.01 и
ПП.01.01
Промежуточная
аттестация:
Дифференцирован
ный зачет по МДК
01.01
Комплексный
дифференцированн
ый зачет по МДК
01.02 и МДК 01.03
Дифференцирован
ный зачет по
УП.01.01
(накопительная
форма оценки:
выполнение видов
работ);
Дифференцирован
ный зачет по
ПП.01.01
(портфолио)
Форма
промежуточной
аттестации по
профессиональному модулю:
Экзамен по
модулю
Экспертное
наблюдение и
оценка на
практических
занятиях, при
выполнении работ
32

ОК 02 Использовать
современные средства
поиска, анализа и
интерпретации
информации и
информационные
технологии для
выполнения задач
профессиональной
деятельности
ОК 03.Планировать и
реализовывать
собственное
профессиональное и
личностное развитие,
предпринимательскую
деятельность в
профессиональной
сфере, использовать
знания по правовой и
финансовой
грамотности в
различных жизненных
ситуациях
ОК 04.Эффективно
взаимодействовать и
работать в коллективе и
команде

ОК 05.Осуществлять
устную и письменную
коммуникацию на
государственном языке
Российской Федерации
с учетом особенностей
социального и
культурного контекста
ОК 09.Пользоваться
профессиональной
документацией на
государственном и
иностранном языках

- использование различных источников,
включая электронные ресурсы,
медиаресурсы, Интернет-ресурсы,
периодические издания по специальности
для решения профессиональных задач;
- определение необходимых источники
информации;
- выделение наиболее значимого в
перечне информации.
- применение современной научной
профессиональной терминологии;

по учебной и
производственной
практикам
Интерпретация
результатов
наблюдений за
деятельностью
студента в
процессе освоения
образовательной
программы

- определение и выстраивание
траектории профессионального развития и
самообразования;
- выявление достоинства и недостатков
коммерческой идеи;
- определение инвестиционной
привлекательности коммерческих идей в
рамках профессиональной деятельности.
- взаимодействие с обучающимися,
преподавателями и мастерами в ходе
обучения, с руководителями учебной и
производственной практик;
- обоснованность анализа работы членов
команды (подчиненных).
- демонстрация грамотной устной и
письменной речи;
- ясное формулирование и изложение
мыслей;
- правильное оформление документов по
профессиональной тематике на
государственном языке.
- эффективность использования в
профессиональной деятельности
необходимой технической документации,
в том числе на английском языке.

33

Приложение 5.2
к ОПОП по специальности
38.02.07 Банковское дело

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
профессионального модуля ПМ.02 «Осуществление кредитных банковских
операций»

2025

СОДЕРЖАНИЕ

1 ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКАРАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

3

2 СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

10

3 УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

41

4 КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

44

2

1 ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКАРАБОЧЕЙПРОГРАММЫ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
ПМ.02«Осуществление кредитных банковских операций»
1.1 Область применения рабочей программы:
Рабочая программа профессионального модуля является частью образовательной программы
среднего профессионального образования в соответствии с ФГОС СПО по специальности 38.02.07
Банковское дело.
1.2 Цель и планируемые результаты освоения профессионального модуля:
В результате изучения профессионального модуля студент должен освоить вид деятельности:
Осуществление кредитных банковских операций и соответствующие ему профессиональные
компетенции:
Код
Профессиональные компетенции
ПК 2.1.
Оценивать кредитоспособность клиентов
ПК 2.2.
Осуществлять и оформлять выдачу кредитов
ПК 2.3.
Осуществлять сопровождение выданных кредитов
ПК 2.4.
Проводить операции на рынке межбанковских кредитов
ПК 2.5.
Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам
Освоение профессионального модуля направлено на развитие общих компетенций с учетом
особенностей специальности:
Код
Умения, знания общие
ОК 01 Выбирать способы
Уо 01.01распознавать задачу и/или проблему в
решения задач
профессиональном и/или социальном контексте
профессиональной
Уо 01.02 анализировать задачу и/или проблему и выделять
деятельности применительно к её составные части
различным контекстам
Уо 01.03 определять этапы решения задачи
Уо 01.04 выявлять и эффективно искать информацию,
необходимую для решения задачи и/или проблемы; Уо
01.05 составлять план действия
Уо 01.06 определять необходимые ресурсы
Уо 01.07 владеть актуальными методами работы в
профессиональной и смежных сферах
Уо 01.08 реализовывать составленный план
Уо 01.09 оценивать результат и последствия своих
действий (самостоятельно или с помощью наставника)
Зо 01.01 актуальный профессиональный и социальный
контекст, в котором приходится работать и жить
Зо 01.02 основные источники информации и ресурсы для
решения задач и проблем в профессиональном и/или
социальном контексте
Зо 01.03 алгоритмы выполнения работ в
профессиональной и смежных областях
Зо 01.04 методы работы в профессиональной и смежных
областях
Зо 01.05 структура плана для решения задач
Зо 01.06 порядок оценки результатов решения задач
профессиональной деятельности
ОК 02 Использовать
Уо 02.01 определять задачи для поиска информации
современные средства поиска, Уо 02.02 определять необходимые источники информации
анализа и интерпретации
Уо 02.03 планировать процесс поиска
информации и
Уо 02.04 структурировать получаемую информацию
3

информационные технологии
для выполнения задач
профессиональной
деятельности

Уо 02.05 выделять наиболее значимое в перечне
информации
Уо 02.06 оценивать практическую значимость результатов
поиска
Уо 02.07 оформлять результаты поиска, применять средства
информационных технологий для решения
профессиональных задач
Уо 02.08 использовать современное программное
обеспечение
Уо 02.09 использовать различные цифровые средства
для решения профессиональных задач
Зо 02.01 номенклатура информационных источников,
применяемых в профессиональной деятельности
Зо 02.02 приемы структурирования информации Зо
02.03 формат оформления результатов поиска
информации, современные средства и устройства
информатизации
Зо 02.04 порядок их применения и программное
обеспечение в профессиональной деятельности, в том числе
с использованием цифровых средств
Уо 03.01 определять актуальность нормативно-правовой
ОК 03. Планировать и
реализовывать собственное
документации в профессиональной деятельности
профессиональное и
Уо 03.02 применять современную научную
личностное развитие,
профессиональную терминологию
предпринимательскую
Уо 03.03 определять и выстраивать траектории
деятельность в
профессионального развития и самообразования Уо
03.04 выявлять достоинства и недостатки
профессиональной сфере,
использовать знания по
коммерческой идеи
правовой и финансовой
Уо 03.05 презентовать идеи открытия собственного дела в
грамотности в различных
профессиональной деятельности; оформлять бизнес-план
жизненных ситуациях
Уо 03.06 рассчитывать размеры выплат по процентным
ставкам кредитования
Уо 03.07 определять инвестиционную привлекательность
коммерческих идей в рамках профессиональной
деятельности
Уо 03.08 презентовать бизнес-идею
Уо 03.09 определять источники финансирования
Зо 03.01 содержание актуальной нормативно-правовой
документации
Зо 03.02 современная научная и профессиональная
терминология
Зо 03.03 возможные траектории профессионального
развития и самообразования
Зо 03.04 основы предпринимательской деятельности
Зо 03.05 основы финансовой грамотности
Зо 03.06 правила разработки бизнес-планов Зо
03.07 порядок выстраивания презентации
Зо 03.08 кредитные банковские продукты Зо
03.09 основы цифровой экономики
ОК 04. Эффективно
Уо 04.01 организовывать работу коллектива и команды Уо
взаимодействовать и работать в 04.02 взаимодействовать с коллегами, руководством,
коллективе и команде
клиентами в ходе профессиональной деятельности
4

ОК 05. Осуществлять
устную и письменную
коммуникацию на
государственном языке
Российской Федерации с
учетом особенностей
социального и культурного
контекста
ОК 09. Пользоваться
профессиональной
документацией на
государственном и
иностранном языках

Зо 04.01 психологические основы деятельности
коллектива, психологические особенности личности;
основы проектной деятельности
Зо 04.02 основы проектной деятельности
Уо 05.01 грамотно излагать свои мысли и оформлять
документы по профессиональной тематике на
государственном языке, проявлять толерантность в
рабочем коллективе
Зо 05.01 особенности социального и культурного
контекста
Зо 05.02 правила оформления документов и построения
устных сообщений
Уо 09.01 понимать общий смысл четко произнесенных
высказываний на известные темы (профессиональные и
бытовые), понимать тексты на базовые
профессиональные темы
Уо 09.02 участвовать в диалогах на знакомые общие и
профессиональные темы
Уо 09.03 строить простые высказывания о себе и о своей
профессиональной деятельности
Уо 09.04 кратко обосновывать и объяснить свои действия
(текущие и планируемые)
Уо 09.05 писать простые связные сообщения на знакомые
или интересующие профессиональные темы
Зо 09.01 правила построения простых и сложных
предложений на профессиональные темы
Зо 09.02 основные общеупотребительные глаголы
(бытовая и профессиональная лексика)
Зо 09.03лексический минимум, относящийся к описанию
предметов, средств и процессов профессиональной
деятельности
Зо 09.04особенности произношения
Зо 09.05 правила чтения текстов профессиональной
направленности

С целью овладения соответствующими профессиональными и общими компетенциями студент в ходе
освоения профессионального модуля должен:
владеть навыками:
Н 2.1.01

- оценки кредитоспособности клиентов

Н 2.2.01

- осуществления и оформления выдачи кредитов

Н 2.3.01

- осуществления сопровождения выданных кредитов

Н 2.4.01

- проведения операций на рынке межбанковских кредитов

Н 2.5.01

- формирования и регулирования резервов на возможные потери по
кредитам

уметь:
У 2.1.01
У 2.1.02
У 2.1.03

- консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку
погашения кредитов;
- анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и
технико-экономическое обоснование кредита;
- определять платежеспособность физического лица;
5

У 2.1.04
У 2.1.05
У 2.1.06
У 2.1.07
У 2.1.08
У 2.1.09
У 2.1.10
У 2.2.01
У 2.2.02
У 2.2.03
У 2.2.04
У 2.2.05
У 2.2.06
У 2.3.01
У 2.3.02
У 2.3.03
У 2.3.04
У 2.3.05
У 2.3.06
У 2.3.07
У 2.3.08
У 2.3.09
У 2.3.10

У 2.3.11
У 2.3.12
У 2.3.13
У 2.3.14
У 2.3.15
У 2.3.16

- оценивать качество обеспечения и кредитные риски по потребительским
кредитам;
- проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения
кредитов;
- проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита;
- составлять заключение о возможности предоставления кредита;
- оперативно принимать решения по предложению клиенту
дополнительного банковского продукта (кросс-продажа);
- проводить андеррайтинг кредитных заявок клиентов;
- проводить андеррайтинг предмета ипотеки
- составлять договор о залоге;
- оформлять пакет документов для заключения договора о залоге;
- составлять график платежей по кредиту и процентам, контролировать
своевременность и полноту поступления платежей;
- оформлять комплект документов на открытие счетов и выдачу кредитов
различных видов;
- оформлять выписки по лицевым счетам заемщиков и разъяснять им
содержащиеся в выписках данные;
- формировать и вести кредитные дела
- составлять акты по итогам проверок сохранности обеспечения;
- оформлять и отражать в учете операции по выдаче кредитов физическим и
юридическим лицам, погашению ими кредитов;
- оформлять и вести учет обеспечения по предоставленным кредитам;
- оформлять и отражать в учете начисление и взыскание процентов по
кредитам;
- вести мониторинг финансового положения клиента;
- контролировать соответствие и правильность исполнения залогодателем
своих обязательств;
- оценивать качество обслуживания долга и кредитный риск по выданным
кредитам;
- выявлять причины ненадлежащего исполнения условий договора и
выставлять требования по оплате просроченной задолженности;
- выбирать формы и методы взаимодействия с заемщиком, имеющим
просроченную задолженность;
- разрабатывать систему мотивации заемщика, имеющего просроченную
задолженность, и применять ее с целью обеспечения производства
платежей с учетом индивидуальных особенностей заемщика и условий
кредитного досье;
- направлять запросы в бюро кредитных историй в соответствии с
требованиями действующего регламента;
- находить контактные данные заемщика в открытых источниках и
специализированных базах данных;
- подбирать оптимальный способ погашения просроченной
задолженности;
- планировать работу с заемщиком, имеющим просроченную
задолженность, на основании предварительно проделанной работы и с
учетом намерений заемщика по оплате просроченной задолженности;
- рассчитывать основные параметры реструктуризации и
рефинансирования потребительского кредита;
- оформлять и вести учет просроченных кредитов и просроченных
процентов;
6

У 2.3.17
У 2.3.18
У 2.4.01
У 2.4.02
У 2.4.03
У 2.4.04
У 2.4.05
У 2.4.06
У 2.5.01
У 2.5.02

- оформлять и вести учет списания просроченных кредитов и
просроченных процентов;
- использовать специализированное программное обеспечение для
совершения операций по кредитованию
- определять возможность предоставления межбанковского кредита с
учетом финансового положения контрагента;
- определять достаточность обеспечения возвратности межбанковского
кредита;
- пользоваться оперативной информацией о ставках по рублевым и
валютным межбанковским кредитам, получаемой по
телекоммуникационным каналам;
- применять универсальное и специализированное программное
обеспечение, необходимое для сбора и анализа информации для
сотрудничества на межбанковском рынке;
- пользоваться справочными информационными базами данных,
необходимых для сотрудничества на межбанковском рынке;
- оформлять и отражать в учете сделки по предоставлению и получению
кредитов на рынке межбанковского кредита
- рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва;
- рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных
кредитов

знать:
З 2.1.01
З 2.1.02
З 2.1.03
З 2.1.04
З 2.1.05
З 2.1.06
З 2.1.07
З 2.1.08
З 2.1.09
З 2.1.10
З 2.1.11
З 2.1.12
З 2.1.13
З 2.2.01
З 2.2.02
З 2.2.03
З 2.2.04

- нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных
операций и обеспечение кредитных обязательств;
- законодательство Российской Федерации о противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма;
- законодательство Российской Федерации о персональных данных;
- нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и
внутреннем контроле (аудите);
- рекомендации Ассоциации региональных банков России по вопросам
определения кредитоспособности заемщиков;
- порядок взаимодействия с бюро кредитных историй;
- законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в
том числе потребителей финансовых услуг;
- требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику;
- состав и содержание основных источников информации о клиенте;
- методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного
скоринга;
- методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов;
- методы андеррайтинга предмета ипотеки;
- методы определения класса кредитоспособности юридического лица
- законодательство Российской Федерации о залогах и поручительстве;
- гражданское законодательство Российской Федерации об
ответственности за неисполнение условий договора;
- законодательство Российской Федерации об ипотеке;
- законодательство Российской Федерации о государственной регистрации
прав на недвижимое имущество и сделок с ним;
- содержание кредитного договора, порядок его заключения, изменения
7

З 2.2.05
З 2.2.06
З 2.3.01
З 2.3.02
З 2.3.03
З 2.3.04
З 2.3.05
З 2.3.06
З 2.3.07
З 2.3.08
З 2.3.09
З 2.3.10
З 2.3.11
З 2.3.12
З 2.3.13
З 2.4.01
З 2.4.02
З 2.4.03
З 2.5.01
З 2.5.02
З 2.5.03
З 2.5.04

условий и расторжения;
- состав кредитного дела и порядок его ведения;
- типичные нарушения при осуществлении кредитных операций
- способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов;
- способы обеспечения возвратности кредита, виды залога;
- методы оценки залоговой стоимости, ликвидности предмета залога;
- локальные нормативные акты и методические документы, касающиеся
реструктуризации и рефинансирования задолженности физических лиц;
- бизнес-культуру потребительского кредитования;
- способы и порядок начисления и погашения процентов по кредитам;
- порядок осуществления контроля своевременности и полноты
поступления платежей по кредиту и учета просроченных платежей;
- критерии определения проблемного кредита;
- типовые причины неисполнения условий кредитного договора и способы
погашения просроченной задолженности;
- меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного
договора;
- отечественную и международную практику взыскания задолженности;
- методологию мониторинга и анализа показателей качества и
эффективности истребования просроченной и проблемной задолженности
по потребительским кредитам
- способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов;
- порядок оформления и учета межбанковских кредитов;
- особенности делопроизводства и документооборот на межбанковском
рынке;
- основные условия получения и погашения кредитов, предоставляемых
Банком России
- нормативные документы Банка России и внутренние документы банка о
порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные
потери;
- порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого
резерва по выданному кредиту;
- порядок и отражение в учете формирования и регулирования резервов на
возможные потери по кредитам;
- порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов

1.3 Количество часов на освоение рабочей программы профессионального модуля в
соответствии с учебным планом:
Объем образовательной программы 352 часа, в том числе в форме практической подготовки
206 часов Из
них:
объем работы во взаимодействии с преподавателем 318 часов самостоятельная
работа 16 часов
учебная практика 36 часов
производственная практика 72 часа консультации 0
часов
промежуточная аттестация 18 часов
8

1.4 Перечень учебно-методического обеспечения для самостоятельной работы
студентов:
Виды, перечень и содержание внеаудиторной самостоятельной работы установлены
преподавателем самостоятельно с учетом мнения студентов.
Объем времени, запланированный на каждый из видов внеаудиторной самостоятельной
работы соответствует ее трудоемкости.
Для выполнения студентами запланированных видов внеаудиторной самостоятельной работы имеется
следующее учебно-методическое обеспечение:
- методические рекомендации по организации внеаудиторной самостоятельной работы
студентов по учебной дисциплине;
- сборник тем и заданий для самостоятельной работы по учебной дисциплине.
1.5 Перечень используемых технологий и методов обучения:
1.5.1 Технологии: технология сотрудничества, развития критического мышления, игровые
технологии, коучинг, методика диалога культур, CLIL технология (предметно-языковое
интегрированное обучение), технология личностного целеполагания и выбора
индивидуальной образовательной траектории, адаптивные технологии, электронное
обучение, информационно-коммуникационные технологии (обучение в облаке, онлайн-курсы,
смешанное обучение и т.д.), здоровьесберегающие технологии, дистанционные технологии
1.5.2. Методы:
Пассивные: объяснение, демонстрация, ознакомление, педагогическая поддержка, коррекция
учебной деятельности, руководство самостоятельной деятельностью студентов
Активные и интерактивные: тренировка, практика, комментированный анализ, творческие
задания, кластер, работа с документами, проектный метод, тренинг, ролевые и деловые игры,
устная форма общения, моделирование, имитация, тестирование, самокоррекция, самоконтроль,
организация внеаудиторной самостоятельной работы, рефлексия

9

2СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
2.1 Структура профессионального модуля
Учебная нагрузка (час.)

Коды
компет
енций

1
ПК 2.1.
ПК 2.2.
ПК 2.3.
ПК 2.4.
ПК 2.5.
ОК01.
ОК02.
ОК03.
ОК04.
ОК05.
ОК09.
ПК 2.1.
ОК01.
ОК02.
ОК03.
ОК04.
ОК05.
ОК09.
ПК 2.1.
ПК 2.2.
ОК01.
ОК02.
ОК03.
ОК04.

Объём
образоваНаименования МДК,
тельной
разделов
програмпрофессионального
мы
модуля
(всего
часов)

2

в т.ч в
форме
практи
ческой
подгот
овки,
часов

3

4

МДК.02.01
Организация
кредитной
работы

172

54

Раздел 1 Основы
банковского
кредитования

30

14

Раздел 2
Предоставление
кредита

34

16

Самостоятельная работа
в т.ч.,
курсо
в т.ч.
вой
теоретич
Всего,
проек т Всего,
еское
часов
(работ часов
обучение
а),
, часов
часов
5

в т.ч.
лаборатор
ные/
практичес
кие занятия,
семинары,
часов

7

8

9

162

66

54

2

28

14

14

4

30

14

16

10

6

Объем работы во взаимодействии с преподавателем
в т.ч.
курсовая
работа
(проект
),
часов

в
т.ч.консу
льтации,
часов

10

11

в т. ч.
промежут.
аттеста
ция,
часов

Практика

12

13

6

Учебная,
часов

Производственная, часов

14

36

10

ОК05.
ОК09.
ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01.
ОК02.
ОК03.
ОК04.
ОК05.
ОК09.
ПК 2.4.
ОК01.
ОК02.
ОК03.
ОК04.
ОК05.
ОК09.
ПК 2.3.
ПК 2.5
ОК01.
ОК02.
ОК03.
ОК04.
ОК05.
ОК09.
ПК 2.3.
ПК 2.5
ОК01.
ОК02.
ОК03.
ОК04.
ОК05.
ОК09.
ПК 2.1.
ПК 2.2.
ПК 2.3.
ПК 2.4.
ПК 2.5.
ОК01.
ОК02.
ОК03.
ОК04.

Раздел 3
Сопровождение
кредита

30

14

0

30

16

14

Раздел 4
Организация
отдельных видов
кредитования

42

10

4

32

22

10

МДК 02.02 Учёт
кредитных
операций банка

102

44

6

90

46

24

20

6

Раздел 5
Организация
учета кредитных
операций банка

102

44

6

90

46

24

20

6

Производственная (по профилю
специальности),
часов

72

72

6

72

11

ОК05.
ОК09.

Экзамен по
модулю
Всего:

6
352

6
206

16

210

112

78

20

18

36

72

12

2.2. Тематический план и содержание профессионального модуля (ПМ)

Наименование
междисциплинарных
курсов (МДК)
Содержание учебного материала, лабораторные и практические занятия, семинары,
разделов и тем
курсовая работа (проект)
профессионального
модуля (ПМ)
1

2

МДК.02.01 Организация кредитной работы
Раздел 1 Основы банковского кредитования
Содержание
Тема 1.1
Правовое
1 Нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных
регулирование
операций и обеспечение кредитных обязательств. Законодательство
системы
Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию)
кредитования
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Законодательство Российской Федерации о персональных данных
2 Нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и
внутреннем контроле (аудите). Рекомендации Ассоциации региональных
банков России по вопросам определения кредитоспособности заемщиков
3 Законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в
том числе потребителей финансовых услуг

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №1 «Консультирование заемщиков по условиям
предоставления и порядку погашения кредитов»
2 Практическое занятие №2 «Порядок оформления кредитного договора»

Коды компетенций,
Объем
часов, в формированию
которых
т.ч. в
форме
способствует
практич
элемент
еской
программы
подготов
ки
3

136/54
30/14
14/8
2

4

ПК 2.1.
ОК01-ОК05,
ОК09.

2

2

8/8
2
2

ПК 2.1.

Коды навыков,
умений, знаний,
формированию
которых
способствует
элемент
программы
5

Н 2.1.01
У 2.1.01-2.1.07,
З 2.1.01-2.1.07,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Н 2.1.01
У 2.1.01-2.1.07,
З 2.1.01-2.1.07

13

Тема 1.2 Способы
обеспечения
возвратности
кредита

3 Практическое занятие №3 «Проверка полноты и подлинности документов
заемщика для получения кредитов. Составление графика платежей по
кредиту и процентам»»
4 Практическое занятие №4 «Применение универсального и
специализированного программного обеспечения, необходимого для сбора и
анализа информации для сотрудничества с заемщиком»

2

Содержание
1 Нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных
операций и обеспечение кредитных обязательств. Законодательство
Российской Федерации о залогах и поручительстве
2 Способы и порядок предоставления и погашения различных видов
кредитов
3 Способы обеспечения возвратности кредита, виды залога
4Методы оценки залоговой стоимости, ликвидности предмета залога

14/6
2

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №5 «Оценка качества обеспечения и кредитные риски
по кредитам. Проверка качества и достаточности обеспечения возвратности
кредита»

6/6
2

2

ОК01-ОК05, ОК09. Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 2.1.
ОК01-ОК05,
ОК09.

2
2
2

ПК 2.1.

Н 2.1.01
У 2.1.01-2.1.07,
З 2.1.01-2.1.10,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Н 2.1.01
У 2.1.01-2.1.07,
З 2.1.01-2.1.10,
14

2 Практическое занятие №6 «Составление договора о залоге. Оформление
пакета документов для заключения договора о залоге»
3 Практическое занятие №7 «Составление актов по итогам проверок
сохранности обеспечения»

2

Самостоятельная работа студентов по разделу 1
Работа с нормативно-правовыми документами:
«Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях
и банковских группах" (утв. Банком России 16.12.2003 N 242- П) (ред. от
04.10.2017)»

2
2

Раздел 2 Предоставление кредита
Содержание
Тема 2.1 Сбор
информации
1 Законодательство Российской Федерации о персональных данных. Состав и
о потенциальном содержание основных источников информации о клиенте. Порядок
заёмщике
взаимодействия с бюро кредитных историй
2 Требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику. Методы
определения класса кредитоспособности юридического лица

2

34/16
12/8
2

2

ОК01-ОК05, ОК09. Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 2.1.
ОК01-ОК05,
ОК09.

Н 2.1.01
У 2.1.01-2.1.07,
З 2.1.01-2.1.10,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 2.1.
ПК 2.2.
ОК01-ОК05,
ОК09.

Н 2.1.01
Н 2.2.01
У 2.1.01-2.1.09,
З 2.1.01-2.1.10,
У 2.2.03-2.2.06,
15

З 2.2.01-2.2.02,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

Тема 2.2 Порядок
принятия

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №8 «Определение возможности предоставления
кредита с учетом финансового положения заемщика»
2 Практическое занятие №9 «Применение справочной информационной
базах данных, необходимых для сбора информации о потенциальном
заёмщике. Поиск контактных данных заемщика в открытых источниках и
специализированных базах данных»
3 Практическое занятие №10 «Определение платежеспособности физического
лица»»
4 Практическое занятие №11 «Анализ финансового положения заемщика юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита»

8/8
2

Содержание
1 Методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов

18/8
2

2

2
2

ПК 2.1.
ПК 2.2.
ОК01-ОК05,
ОК09.

Н 2.1.01
Н 2.2.01
У 2.1.01-2.1.09,
З 2.1.01-2.1.10,
У 2.2.03-2.2.06,
З 2.2.01-2.2.02,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Н 2.1.01
16

решения о
предоставлении
кредита.
Оформление
выдачи кредита

2 Методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного
скоринга
3 Состав кредитного дела и порядок его ведения. Способы и порядок
начисления и погашения процентов по кредитам
4 Содержание кредитного договора, порядок его заключения, изменения
условий и расторжения
5 Типичные нарушения при осуществлении кредитных операций

2

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №12 «Оформление комплекта документов на
открытие счетов и выдачу кредитов различных видов»
2 Практическое занятие №13 «Проведение андеррайтинга кредитных заявок
клиентов. Составлять заключение о возможности предоставления кредита»
3 Практическое занятие №14 «Оперативное принятие решения по
предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросспродажа)»
4 Практическое занятие №15 «Направление запросов в бюро кредитных
историй в соответствии с требованиями действующего регламента.
Формирование и ведение кредитного дела»

8/8
2

2

ПК 2.1.
ПК 2.2.
ОК01-ОК05,
ОК09.

Н 2.2.01
У 2.1.01-2.1.10,
З 2.1.01-2.1.13,
У 2.2.04-2.2.06,
З 2.2.02-2.2.06,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 2.1.
ПК 2.2.
ОК01-ОК05,
ОК09.

Н 2.1.01
Н 2.2.01
У 2.1.01-2.1.10,
З 2.1.01-2.1.13,
У 2.2.04-2.2.06,
З 2.2.02-2.2.06,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05

2
2

2
2

2

17

Зо 09.01-09.05
Самостоятельная работа студентов по разделу 2
Ознакомление с условиями кредитов различных банков и их сопоставление:
http://www. credits.ru – Сайт «Кредиты»

Раздел 3 Сопровождение кредита
Содержание
Тема 3.1
Кредитный
1 Гражданское законодательство Российской Федерации об ответственности
мониторинг
за неисполнение условий договора. Порядок осуществления контроля
своевременности и полноты поступления платежей по кредиту и учета
просроченных платежей. Критерии определения проблемного кредита
2 Методология мониторинга и анализа показателей качества и
эффективности истребования просроченной и проблемной задолженности по
потребительским кредитам
3 Типовые причины неисполнения условий кредитного договора и способы
погашения просроченной задолженности. Локальные нормативные акты и
методические
документы,
касающиеся
реструктуризации
и
рефинансирования задолженности физических лиц. Бизнес-культура
потребительского кредитования

4
4

30/14
10/4
2

2

2

ПК 2.1.
ПК 2.2.
ОК01-ОК05,
ОК09.

Н 2.1.01
Н 2.2.01
У 2.1.01-2.1.10,
З 2.1.01-2.1.13,
У 2.2.04-2.2.06,
З 2.2.02-2.2.06,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01-ОК05,
ОК09.

Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.05-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
18

Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

Тема 3.2
Создание
резервов на
возможные
потери по
кредитам

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №16 «Составление графика платежей по кредиту и
процентам, контроль своевременности и полноты поступления платежей.
Оформление выписки по лицевым счетам заемщиков и разъяснение им
содержащихся в выписках данных»
2 Практическое занятие №17 «Расчет основных параметров реструктуризации
и рефинансирования потребительского кредита. Ведение мониторинга
финансового положения клиента»

4/4
2

Содержание
1 Нормативные документы Банка России и внутренние документы банка о
порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные
потери
2 Порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого
резерва по выданному кредиту

8/4
2

ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01-ОК05,
ОК09.

Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.05-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01-ОК05,
ОК09.

Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.05-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04

2

2

19

Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

Тема 3.3 Риски
в кредитной
деятельности
банков

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №18 «Расчет суммы формируемого резерва»
2 Практическое занятие №19 «Расчет суммы резерва по портфелю
однородных кредитов»

4/4
2
2

Содержание
1 Сущность кредитного риска. Банковская рисковая политика. Риск-менеджмент
как система управления рисками
2 Услуги страховых организаций, позволяющие снизить финансовые риски банков
3 Источники покрытия риска. Методы оценки кредитного риска. Методы
управления кредитным риском. Роль Кредитного бюро, Агентства по
взысканию долгов

12/6
2
2
2

ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01-ОК05,
ОК09.

Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.05-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01-ОК05,
ОК09.

Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.05-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
20

Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №20 «Оценка качества обслуживания долга и
кредитного риска по выданным кредитам. Выявление причин ненадлежащего
исполнения условий договора и выставление требований по
оплате просроченной задолженности»
2 Практическое занятие №21 «Разработка системы мотивации заемщика,
имеющего просроченную задолженность, и применение ее с целью
обеспечения производства платежей с учетом индивидуальных особенностей
заемщика и условий кредитного досье»
3 Практическое занятие №22 «Планирование работы с заемщиком, имеющим
просроченную задолженность, на основании предварительно проделанной
работы и с учетом намерений заемщика по оплате просроченной
задолженности»

Раздел 4 Организация отдельных видов кредитования
Тема 4.1
Содержание

6/6
2

2

2

ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01-ОК05,
ОК09.

Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.05-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

36/10
8/2

21

Долгосрочное
кредитование

Тема 4.2
Потребительское
кредитование

1 Организация системы долгосрочного кредитования. Особенности оформления
долгосрочных кредитных сделок. Документация и требования, предъявляемые к
ней. Виды обеспечения долгосрочных кредитов
2 Расчет процентов по сделкам долгосрочного кредитования
3 Предварительный и последующий контроль за целевым направлением и
использованием инвестируемых средств

2

ПК 2.4.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 2.4.01
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 2.4.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 2.4.01
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

2
2

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №23 «Оформление долгосрочных кредитных сделок»

2/2
2

Содержание
1 Бизнес-культуру потребительского кредитования. Классификация кредитов,
предоставляемых физическим лицам

8/2
2

ПК 2.4.

Н 2.4.01
У 2.4.01-2.4.06,
22

Тема 4.3
Ипотечное
кредитование

2 Прямое и косвенное банковское кредитование потребительских нужд
населения
3 Порядок и способы выдачи и погашения потребительских кредитов. Условия
кредитования

2

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №24 «Определение платежеспособности и расчет
максимального размера кредита»

2/2
2

Содержание
1 Законодательство российской федерации об ипотеке. Законодательство
российской федерации о государственной регистрации прав на недвижимое
имущество и сделок с ним
2 Методы андеррайтинга предмета ипотеки. Основные схемы, виды
ипотечного кредитования

6/2
2

ОК01- ОК05,
ОК09.

2

2

З 2.4.01-2.4.03,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 2.4.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 2.4.01
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 2.4.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 2.4.01
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
23

Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

Тема 4.4
Межбанковское
кредитование

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №25 «Проведение андеррайтинга предмета ипотеки»

2/2
2

Содержание
1 Порядок оформления межбанковских кредитов. Особенности
делопроизводства и документооборот на межбанковском рынке
2 Основные условия получения и погашения кредитов, предоставляемых
Банком России

6/2
2
2

ПК 2.4.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 2.4.01
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 2.4.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 2.4.01
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
24

Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

Тема 4.5
Прочие виды
кредитования

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №26 «Определение возможности предоставления
межбанковского кредита с учетом финансового положения контрагента.
Определение достаточности обеспечения возвратности межбанковского
кредита»

2/2
2

Содержание
1 Способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов
(факторинг, форфейтинг, лизинг, вексельные кредиты, краткосрочное
кредитование предприятий, коммерческое кредитование, консорциальное
кредитование). Особенности кредитования в форме овердрафта, кредитной
линии. Отечественная и международная практика взыскания задолженности

4/2
2

ПК 2.4.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 2.4.01
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 2.4.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 2.4.01
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
25

Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №27 «Оформление договора при выдаче кредита в
форме овердрафт, кредитной линии и вексельных кредитов»

2/2
2

Самостоятельная работа студентов по разделу 4
Работа с конспектами, учебной и специальной экономической литературой
- Положение «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных
организаций и порядке его применения» (утв. Банком России 27.02.2017 N
579-П) (ред. от 15.02.2018).
- Положение «О порядке формирования кредитными организациями резервов
на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней
задолженности» (утв. Банком России 28.06.2017 N 590-П) (с изменениями).

4
4

ПК 2.4.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 2.4.01
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 2.4.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 2.4.01
Н 2.5.01
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
26

Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Промежуточная аттестация по МДК 02.01 - экзамен
Учебная практика УП.02.01 «Ведение кредитной работы» Виды
работ
1 Анализ финансового положения заемщика - юридического лица и составление техникоэкономического обоснования кредита;
2 Определение платежеспособности физического лица;
3 Оценка качества обеспечения и кредитных рисков по потребительским кредитам;
4 Проверка полноты и подлинности документов заемщика для получения кредитов;
5 Проверка качества и достаточности обеспечения возвратности кредита;
6 Составление заключения о возможности предоставления кредита;
7 Принятие и оформление решения по предложению клиенту дополнительного банковского
продукта (кросс-продажа);
8 Андеррайтинг кредитных заявок клиентов;
9 Андеррайтинг предмета ипотеки;
10. Оформление пакета документов для заключения договора о залоге; Составление договора о
залоге;
11 Составление графика платежей по кредиту и процентам, контроль своевременности и полноты
поступления платежей;
12 Оформление комплекта документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов; 14
Формирование и ведение кредитных дел.
15. Оформление и отражение в учете операции по выдаче кредитов физическим и юридическим
лицам, погашению ими кредитов;
18 Оформление и ведение учета обеспечения по предоставленным кредитам. Оформление и
отражение в учете начисление и взыскание процентов по кредитам;
19 Выявление причин ненадлежащего исполнения условий договора и выставление требования по
оплате просроченной задолженности;
20 Выбор форм и методов взаимодействия с заемщиком, имеющим просроченную задолженность;
21 Разработка систем мотивации заемщика, имеющего просроченную задолженность, и применение
ее с целью обеспечения производства платежей с учетом индивидуальных особенностей
заемщика и условий кредитного досье;
22 Формирование запросов в бюро кредитных историй в соответствии с требованиями
действующего регламента;

6
36/36

ПК 2.1.
ПК 2.2.
ПК 2.3.
ПК 2.4.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09

Н 2.1.01
Н 2.2.01
Н 2.3.01
Н 2.4.01
Н 2.5.01
У 2.1.01-2.1.10,
З 2.1.01-2.1.13,
У 2.2.01-2.2.06,
З 2.2.01-2.2.06
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

27

23 Поиск контактных данные заемщика в открытых источниках и специализированных базах
данных;
24 Подбор оптимального способа погашения просроченной задолженности;
25 Планирование работы с заемщиком, имеющим просроченную задолженность, на основании
предварительно проделанной работы и с учетом намерений заемщика по оплате просроченной
задолженности;
26 Расчёт основных параметров реструктуризации и рефинансирования потребительского кредита;
27 Оформление и учет просроченных кредитов и просроченных процентов;
28 Оформление и учет списания просроченных кредитов и просроченных процентов;
29 Использование специализированного программного обеспечения для совершения операций по
кредитованию.
30 Определение возможности предоставления межбанковского кредита с учетом финансового
положения контрагента;
31 Определение достаточности обеспечения возвратности межбанковского кредита;
32 Использование оперативной информации о ставках по рублевым и валютным межбанковским
кредитам, получаемой по телекоммуникационным каналам;
33 Применение универсального и специализированное программного обеспечения, необходимого
для сбора и анализа информации для сотрудничества на межбанковском рынке;
34 Оформление и отражение в учете сделок по предоставлению и получению кредитов на рынке
межбанковского кредита;
35 Расчёт и отражение в учете сумму формируемого резерва;
36 Расчёт и отражение в учете резервов по портфелю однородных кредитов.
Промежуточная аттестация по УП.02.01 - комплексный дифференцированный зачет (с
ПП.02.01 «Организация кредитной работы») – дифференцированный зачет
МДК.02.02 Учет кредитных операций банка
Раздел 5 Организация учета кредитных операций банка
Содержание
Тема 5.1
1Характеристика счетов, необходимых для учета различных видов кредитов
Сущность
системы учета
2 Учет кредитных операций банка
кредитования
3 Бухгалтерские записи по выдаче и погашению кредита для клиентов банка
4 Порядок и отражение в учете формирования и регулирования резервов на
возможные потери по кредитам
5 Порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов
6 Порядок осуществления контроля своевременности и полноты

102/44
96/24
14/0
2
2
2
2
2
2

ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
28

поступления платежей по кредиту и учета просроченных платежей
7 Порядок оформления и учета межбанковских кредитов

Тема 5.2 Учет
кредитных
операций банка

Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

2

Содержание
1 Организационные и законодательные основы системы учёта кредитования
2 Выдача и учет ипотечного кредитования
3 Организация и учет автокредитования
4 Организация учёта межбанковских кредитов

20/12
2
2
2
2

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №28 «Учёт потребительского кредитования»
2 Практическое занятие №29 «Учет и анализ программ автокредитования
коммерческих банков»
3 Практическое занятие №30 «Учёт операций с кредитными картами»

12/12
2
2
2

ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
29

4 Практическое занятие №31 «Учет операций по предоставлению кредитов
путем открытия кредитной линии»
5 Практическое занятие №32 «Учёт ипотечного кредитования»
6 Практическое занятие №33 «Учёт вексельного кредитования»

Тема 5.3 Учет
кредитов,
предоставленных
физическим и
юридическим
лицам, ИП

У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

2
2
2

Содержание
1 Нормативно-правовые документы, регулирующие учет кредитных
операций. Учетная политика банка в части учета кредитных операций. Общие
правила и порядок открытия счетов по учету кредитов.
2 Оформление и учет операций по выдаче и погашению кредитов. Учет
полученных по кредитам гарантий, поручительств, залога . Порядок
начисления, учета и взыскания процентов по кредитам.
3 Счета по учету резерва на возможные потери. Порядок и отражение в учете
формирования и регулирования резервов на возможные потери
по кредитам.
4 Порядок учета кредитования с использованием банковских карт, открытия
кредитных линий

10/2
2

В том числе практических и лабораторных занятий

2/2

2

2

2

ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 2.3.01
Н 2.4.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
30

1 Практическое занятие №34«Оформление и отражение в учете начисления
и взыскания процентов по кредитам»

Тема 5.4 Учет
просроченной
задолженности по
предоставленным
кредитам
физическим и
юридическим
лицам, ИП

Содержание
1 Порядок учета просроченной задолженности по предоставленным кредитам.
Порядок учета просроченных процентов по предоставленным кредитам.
Порядок списания просроченной задолженности по основному долгу и по
процентам.
2 Порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов

2

6/2
2

2

ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
31

Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

Тема 5.5 Учет
межбанковских
кредитов

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №35 «Подбор оптимального способа погашения
просроченной задолженности»

2/2
2

Содержание
1 Порядок оформления и учета операций по выдаче и погашению
межбанковских кредитов. Порядок начисления и учета полученных
процентов. Порядок оформления и учета полученных межбанковских
кредитов и кредитов от Банка России
2 Порядок учета просроченной задолженности по межбанковским кредитам
со стороны банка-заемщика и банка-кредитора. Порядок учета просроченных
процентов по межбанковским кредитам со стороны банка-заемщика и банкакредитора. Списание с баланса
безнадежных межбанковских кредитов.

8/4
2

2

ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
32

Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

Тема 5.6 Учет
прочих видов
кредитования

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №36 «Расчёт общей суммы лизинговых платежей»
2 Практическое занятие №37 «Учёт лизинговых операций банка»

4/4
2
2

Содержание
1 Организация учета лизинговых операций
2 Организация учета операций по овердрафту
3 Организация учета операций по кредитам в иностранной валюте
4 Учет операций по выдаче банковской гарантии.

12/4
2
2
2
2

ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
33

Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №38 «Решение ситуационных задач нарасчет
ипорядок отражения в учёте начисления и погашения процентов по кредитам»

-

-

4/4
2

2 Практическое занятие №39 «Решение ситуационных задач напорядок
переноса кредитов и процентов на просроченную задолженность»

2

Самостоятельная работа студентов по разделу 5
Работа с нормативно-правовыми документами:
Изучение Положения«О порядке формирования кредитными организациями
резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней
задолженности»
Изучить Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге
недвижимости)"

6
6

ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
34

- Изучить Положение «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных
организаций и порядке его применения»

Курсовая работа по модулю МДК.02.02. Учет кредитных операций банка Тематика
курсовых проектов (работ):
1. Анализ рынка автокредитования и его основные участники в России.
2. Управление кредитными рисками коммерческого банка.
3. Анализ долгосрочных банковских кредитов и их роль для современного инвестиционного
бизнеса.
4. Особенности кредитной политики коммерческого банка в кредитовании потребительского
сектора.
5. Кредитование и его роль в формировании доходов и расходов коммерческого банка.
6. Особенности розничного кредитования в коммерческих банках.
7. Управление активными операциями коммерческого банка.
8. Роль межбанковского кредитования в повышении ликвидности и платежеспособности банка.
9. Кредитные рейтинги их значение для коммерческого банка.
10. Влияние банковского кредитования на экономику страны.
11. Актуальность лизинговых операции в деятельности коммерческого банка.
12. Виды обеспечения кредитов в сфере малого бизнеса.
13. Обновления услуг кредитных организаций за последние два года.
14. Влияние пассивных операций на кредитный бизнес коммерческого банка.
15. Роль интернет-банкинга в процессе кредитования физических лиц.
16. Страхование как инструмент минимизации кредитного риска.
17. Роль факторинга в кредитовании юридических лиц.
18. Способы диверсификации кредитного портфеля.
19. Эволюционные особенности развития кредитного скоринга.

20/20

ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

35

20. Координация кредитного процесса и взаимодействие с другими подразделениями банка в
процессе его реализации.
21. Перспективы развития сферы кредитования физических лиц.
22. Анализ форм обеспечения кредитов, выдаваемых коммерческими банками.
23. Анализ рынка ипотечного кредитования и его роль в экономике России.
24. Влияние кредитных рейтинговых агентств на оценку кредитного риска.
25. Регулирование кредитной банковской деятельности: зарубежный и отечественный опыт.
26. Синдицированное кредитование: опыт зарубежных стран и проблемы его внедрения в России.
27. Роль кредитных бюро в системе информационного обеспечения о кредитоспособности
заемщика.
28. Методы анализа денежного потока при оценке кредитоспособности и структурировании
сделки с заемщиком.
29. Совершенствование методов определения кредитоспособности заемщика.
30. Использование кредитной линии при структурировании сделки по кредитованию
юридических лиц.
31. Инвестиционное кредитование: опыт зарубежных стран и перспективы его развития в России.
32. Образовательные кредиты: опыт зарубежных стран и перспективы его развития в России.
33. Оценка кредитоспособности физического лица.
34. Элементы системы кредитования: фундаментальный блок, экономико-технический блок,
организационный блок.
35. Методы кредитования и формы ссудных счетов, кредитная документация.
36. Процедура выдачи и погашения кредита юридическому лицу.
37. Процедура выдачи и погашения кредита физическому лицу.
38. Организация кредитования по овердрафту.
39. Краткосрочное кредитование по укрупненному объекту в пределах кредитной линии.
40. Организация синдицированного кредитования.
41. Организация целевого кредитования.
42. Организация потребительского кредита.
43. Организация ипотечного кредитования: проблемы и перспективы.
44. Организация межбанковского кредитования.
45. Кредиты Банка России коммерческим банкам.
46. Система управления кредитным портфелем.
47. Правовой, экономический аспекты и принципы кредитного договора.
48. Международный опыт использования кредитных договоров в банковской.
49. Формы обеспечения возвратности кредита.
36

50. Современная российская практика применения различных способов.
51. Лизинг как особая форма кредитования.
52. Факторинг как форма кредитования.
53. Организация учета предоставленных кредитов.
54. Организация учета процентов по размещенным средствам.
55. Организация учета пролонгированных и просроченных ссуд и процентов.
56. Методы снижения кредитного риска в коммерческом банке.
57. Кредитование корпоративных клиентов коммерческими банками.
58. Краткосрочное кредитование клиентов коммерческого банка.
59. Оценка и аудит отчетности по ссудам.
60. Кредитный риск и методы его регулирования.
61. Перспективы развития ипотечное кредитование и России.
62. Совершенствование кредитной политики коммерческого банка.
63. Определение возможности предоставления межбанковского кредита с учетом финансового
положения контрагента.
64. Оформление и отражение в учете сделки по предоставлению и получению кредитов на рынке
межбанковского кредита.
65. Оформление и отражение в учете начисления и взыскания процентов по кредитам.
66. Способы мониторинга финансового положения клиента- заемщика.
67. Расчет и отражение в учете суммы формируемого резерва.
68. Оформление и учет просроченных кредитов и просроченных процентов и их списания.
69. Нормативно-правовое регулирование осуществления кредитных операций и обеспечения
кредитных обязательств.
70. Особенности кредитного договора, порядок его заключения, изменения условий и
расторжения.
71. Состав кредитного дела и порядок его ведения.
72. Способы и порядок начисления и погашения процентов по кредитам.
73. Порядок осуществления контроля своевременности и полноты поступления платежей по
кредиту и учета просроченных
платежей.
74. Меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного договора.
75. Порядок оформления и учета межбанковских кредитов.
76. Основные условия получения и погашения кредитов, предоставляемых Банком России.
77. Порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному
кредиту.
37

78. Порядок и отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери
по кредитам.
79. Порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов.
80. Типичные нарушения при осуществлении кредитных операций
Обязательные аудиторные учебные занятия по курсовой работе
1. Выбор темы, составление плана курсовой работы.
2. Подбор источников и литературы
3. Проверка введения
4. Проверка теоретической части работы
5. Проверка практической части работы.
6. Проверка выводов и предложений по результатам теоретического и практического материала.
7. Проверка заключения
8. Проверка приложений к курсовой работе
9. Проверка оформления курсовой работы согласно методическим рекомендациям
10. Защита курсовой работы

Производственная практика ПП.02.01 «Организация кредитной работы» Виды
работ:
1. Краткая характеристика банка:
- историю создания банка, его местонахождение и правовой статус;
- бренд (название, логотип, слоган, миссию и ценности);
- наличие лицензий на момент прохождения практики;
- состав акционеров банка;
- схему организационной структуры банка;
- состав обслуживаемой клиентуры.
2.Изучение оценки кредитоспособности клиентов:
- основные положения кредитной политики исследуемого банка;

20
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2

72/72

ПК 2.3.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09.

ПК 2.1.
ПК 2.2.
ПК 2.3.
ПК 2.4.
ПК 2.5.
ОК01- ОК05,
ОК09

Н 2.3.01
Н 2.5.01
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Н 2.1.01
Н 2.2.01
Н 2.3.01
Н 2.4.01
Н 2.5.01
У 2.1.01-2.1.10,
З 2.1.01-2.1.13,
У 2.2.01-2.2.06,
З 2.2.01-2.2.06
У 2.3.01-2.3.18,
З 2.3.01-2.3.13,
38

- анализ линейки кредитных продуктов исследуемого банка;
- способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов;
- анализ кредитного портфеля исследуемого банка по категориям заемщика, валюте кредита,
сроку, отраслевой принадлежности заемщика-юридического лица. Результаты анализа
представить в табличной или графической форме;
- способы обеспечения возвратности кредита, виды залога (в приложении к отчету необходимо
проанализировать обеспечение выданных банком кредитов за отчетный период в разрезе
категорий заемщика (залог, гарантии, поручительство и.т.д.) Результаты анализа представить в
табличной или графической форме);
- требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику;
- состав и содержание основных источников информации о клиенте;
- методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга (в
приложении представить методику оценки кредитоспособности);
- методы определения класса кредитоспособности юридического лица (в приложении
представить методику определения класса кредитоспособности);
- порядок рассмотрения кредитной заявки (в приложении представить образцы заполненных
кредитных заявок физического и юридического лица, заявлений-заявок);
- расчет ежемесячных платежей по выдаваемым кредитам (в приложении привести пример
расчета);
- составление графика погашения всех видов кредитов (в приложении представить пример
оформленного графика платежей по кредиту.
3. Изучение порядка осуществления и оформления выдачи кредитов:
- пакет документов, предоставляемых в банк потенциальными заемщиками физическими и
юридическими лицами;
- оформление комплекта документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов (в
приложении представить выписку из Протокола заседания кредитного комитета о
предоставлении кредита физическому лицу, выписку из принятого решения о предоставлении
кредита физическому лицу);
- содержание кредитного договора, порядок его заключения, изменения условий и расторжения
(в приложении необходимо представить образцы заполненных кредитных договоров с
физическими лицами (потребительского кредита, ипотеки), кредитного договора с юридическим
лицом, договор о предоставлении синдицированного кредита);
- договоры залога, поручительства, банковская гарантия (в приложении представить образцы
заполненного договора залога недвижимости, договора поручительства, банковской гарантии);
- состав кредитного дела и порядок его ведения.

У 2.4.01-2.4.06,
З 2.4.01-2.4.03,
У 2.5.01-2.5.02,
З 2.5.01-2.5.04
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

39

4. Изучение порядка осуществления сопровождения выданных кредитов:
- мониторинг финансового положения клиентов (действующих заемщиков банка);
- проверка сохранности залога (в приложении необходимо представить заполненный образец
акта итога проверки сохранности залога);
- меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного договора;
- расторжение кредитного договора;
- начисление и погашение процентов по кредитам (в приложении привести пример расчета
процентов по кредитам).
5. Изучение проведения операций на рынке межбанковских кредитов:
основные условия получения и погашения кредитов, предоставляемых Банком России;
- проведение операций по межбанковским кредитам;
- анализ финансового положения контрагента, желающего оформить межбанковский кредит;
- мониторинг ставок по рублевым и валютным межбанковским кредитам (в приложении
представить информацию с сайта Банка
России о ставках по рублевым и валютным межбанковским кредитам за последние 2 года);
- расчет процентов по межбанковским кредитам (в приложении привести пример расчета);
- оформление договора межбанковского кредита (в приложении представить образец
заполненного кредитного договора).
6. Изучение формирования и регулирования резервов:
- формирование и регулирование резервов на возможные потери по кредитам.
7. Учет кредитных операций банка:
- учет операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими
кредитов;
- учет обеспечения по предоставленным кредитам;
- учет сделок по предоставлению и получению кредитов на рынке межбанковского кредита;
- учет начисления и взыскания процентов по кредитам;
- учет резервов по портфелю однородных кредитов;
- учет просроченных кредитов и просроченных процентов;
- учет списания просроченных кредитов и просроченных процентов
Промежуточная аттестация по ПП.02.01 - комплексный дифференцированный зачет (с
УП.02.01 «Ведение кредитной работы»)– дифференцированный зачет
Промежуточная аттестация по МДК.02.02 – экзамен
Промежуточная аттестация по ПМ.02 – экзамен по модулю
ВСЕГО:

6
6
352/206
40

1 УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
1.1 Материально-техническое обеспечение:
Для реализации программы профессионального модуля предусмотрены следующие специальные
помещения:
- Кабинет «Экономико-финансовых дисциплин»
- Лаборатория «Информационных технологий в профессиональной деятельности»
- Мастерская «Учебный банк»
в соответствии с образовательной программой по специальности.
Оснащенные базы практики в соответствии с образовательной программой по специальности.
Помещения для самостоятельной работы студентов оснащены компьютерной техникой с
возможностью подключения к информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и
обеспечением доступа в электронную информационно-образовательную среду образовательной
организации.
1.2 Информационное обеспечение обучения
Нормативно-правовые источники:
1. Конституция Российской Федерации (Принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 года с
изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 1 июля 2020 года)
(действующая редакция)
2. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ (действующая
редакция)
3. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ (действующая
редакция)
4. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке
России)" (действующая редакция)
5. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1 (последняя
редакция)
6. Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)" от 21.12.2013 N 353-ФЗ (последняя
редакция)
7. Федеральный закон "О кредитных историях" от 30.12.2004 N 218-ФЗ (последняя редакция)
8. Федеральный закон "Об ипотеке (залоге недвижимости)" от 16.07.1998 N 102-ФЗ (последняя
редакция)
9. Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П (ред. от 10.01.2024) "О Плане счетов
бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения" (Зарегистрировано в
Минюсте России 29.12.2022 N 71867)
10. Положение Банка России от 23 октября 2017 г. № 611-П “О порядке формирования кредитными
организациями резервов на возможные потери”
Основные печатные и электронные издания:
1. Алексеева, Д. Г. Осуществление кредитных операций: банковское кредитование : учебник и
практикум для среднего профессионального образования / Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. —
Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 128 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5534-10276-5. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL:
https://urait.ru/bcode/542019
2. Банковское дело : учебник и практикум для среднего профессионального образования / под
редакцией В. А. Боровковой. — 7-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. —
606 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-16819-8. — Текст : электронный //
Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/544958
3. Гамза, В. А. Основы банковского дела: безопасность банковской деятельности : учебник для
среднего профессионального образования / В. А. Гамза, И. Б. Ткачук, И. М. Жилкин. — 6-е изд.,
перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 460 с. — (Профессиональное

41

образование). — ISBN 978-5-534-16673-6. — Текст : электронный // Образовательная платформа
Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/531467
Дополнительные источники:
1. Алексеева, Д. Г. Банковское кредитование : учебник и практикум для вузов / Д. Г. Алексеева, С.

В. Пыхтин. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 128 с. — (Высшее образование). — ISBN
978-5-534-08084-1. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL:
https://urait.ru/bcode/538477.
2. Пеганова, О. М. Банковское дело : учебник для среднего профессионального образования / О.
М. Пеганова. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 495 с. — (Профессиональное
образование). — ISBN 978-5-534-13953-2. — Текст : электронный // Образовательная платформа
Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/543737
3. www.cbr.ru - Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации
4. www.sbrf.ru - Официальный сайт Сбербанка
5. www.bdm.ru - БДМ. Банки и деловой мир
6. Справочно-правовая система «Консультант Плюс»- Режим доступа http://www.consultant.ru
7. Информационный банковский портал [Электронный ресурс]. – Режим доступа:
http://www.banki.ru.
8. Материалы сайта Ассоциации российских банков: Координационный комитет по стандартам
качества банковской деятельности. Стандарты качества банковской деятельности (СКБД)
Ассоциации российских банков [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.arb.ru.
9. Материалы Информационного агентства – портала Bankir.ru. – Режим доступа:
http://www.bankir.ru.

42

2 КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

Результаты
ПК 2.1.Оценивать
кредитоспособность
клиентов
ПК 2.2.Осуществлять и
оформлять выдачу
кредитов
ПК 2.3.Осуществлять
сопровождение
выданных кредитов
ПК 2.4.Проводить
операции на рынке
межбанковских
кредитов
ПК 2.5.Формировать и
регулировать резервы на
возможные потери по
кредитам

ОК 01 Выбирать
способы решения задач
профессиональной
деятельности,
применительно к
различным контекстам
ОК 02 Использовать
современные средства
поиска, анализа и
интерпретации
информации и

Основные показатели оценки результата

Формы и методы
контроля и оценки

- демонстрация профессиональных
навыков, умений и знаний при расчете
максимального размера кредита

Текущий контроль в
форме:
-устный опрос;
- проверка расчетов;
отчеты по
- демонстрация профессиональных
практическим
навыков, умений и знаний при
занятиям;
оформлении выдачи кредитов
собеседование;
экспертное
- демонстрация профессиональных
наблюдение и
навыков, умений и знаний при
оценка хода
сопровождении выданных кредитов
выполнения видов
работ по УП.02.01 и
- демонстрация профессиональных
ПП.02.01
навыков, умений и знаний при
Промежуточная
проведении операций на рынке
аттестация:
межбанковских кредитов
Экзамен по МДК
демонстрация
профессиональных 02.01
навыков,
умений
и
знаний
при Экзамен по МДК
формировании и регулировании резервов 02.02
Комплексный
на возможные потери по кредитам
дифференцированн
ый зачет по УП
02.01 и ПП 02.01
(накопительная
форма оценки:
выполнение видов
работ и
портфолио)
Форма
промежуточной
аттестации по
профессиональному модулю:
Экзамен по
модулю
Экспертное
− обоснованность постановки цели,
выбора и применения методов и способов наблюдение и
решения профессиональных задач;
оценка на
практических
- адекватная оценка и самооценка
эффективности и качества выполнения
занятиях, при
профессиональных задач
выполнении работ по
учебной и
- использование различных источников,
производственной
включая электронные ресурсы,
практикам
медиаресурсы, Интернет-ресурсы,
периодические издания по специальности
для решения профессиональных задач;
43

информационные
технологии для
выполнения задач
профессиональной
деятельности
ОК 03.Планировать и
реализовывать
собственное
профессиональное и
личностное развитие,
предпринимательскую
деятельность в
профессиональной
сфере, использовать
знания по правовой и
финансовой
грамотности в
различных жизненных
ситуациях
ОК 04.Эффективно
взаимодействовать и
работать в коллективе и
команде

ОК 05.Осуществлять
устную и письменную
коммуникацию на
государственном языке
Российской Федерации
с учетом особенностей
социального и
культурного контекста
ОК 09.Пользоваться
профессиональной
документацией на
государственном и
иностранном языках

- определение необходимых источники
информации;
- выделение наиболее значимого в
перечне информации.
- применение современной научной
профессиональной терминологии;
- определение и выстраивание
траектории профессионального развития и
самообразования;

Интерпретация
результатов
наблюдений за
деятельностью
студента в
процессе освоения
образовательной
программы

- выявление достоинства и недостатков
коммерческой идеи;
- определение инвестиционной
привлекательности коммерческих идей в
рамках профессиональной деятельности.
- взаимодействие с обучающимися,
преподавателями и мастерами в ходе
обучения, с руководителями учебной и
производственной практик;
- обоснованность анализа работы членов
команды (подчиненных).
- демонстрация грамотной устной и
письменной речи;
- ясное формулирование и изложение
мыслей;
- правильное оформление документов по
профессиональной тематике на
государственном языке.
- эффективность использования в
профессиональной деятельности
необходимой технической документации,
в том числе на английском языке.

44

Приложение 5.3
к ОПОП по специальности
38.02.07 Банковское дело

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
профессионального модуля ПМ.03 «Цифровизация банковского дела»

2025

СОДЕРЖАНИЕ

1 ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКАРАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

3

2 СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

7

3 УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

14

4 КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

16

2

1 ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКАРАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
ПМ.03 «Цифровизация банковского дела»
1.1 Область применения рабочей программы:
Рабочая программа профессионального модуля является частью образовательной программы
среднего профессионального образования в соответствии с ФГОС СПО по специальности 38.02.07
Банковское дело.
1.2 Цель и планируемые результаты освоения профессионального модуля:
В результате изучения профессионального модуля студент должен освоить вид деятельности:
Цифровизация банковского дела и соответствующие ему профессиональные компетенции:
Код
ПК 3.1
ПК 3.2
ПК 3.3

Профессиональные компетенции
Использовать современные методики и цифровые технологии в банковской
сфере
Осуществлять подключение к системе дистанционного банковского
обслуживания
Консультировать клиентов и сотрудников по работе в системе
дистанционного банковского обслуживания

Освоение профессионального модуля направлено на развитие общих компетенций с учетом
особенностей специальности:
Код
ОК 01 Выбирать способы
решения задач
профессиональной
деятельности применительно к
различным контекстам

Умения, знания общие
Уо 01.02 распознавать задачу и/или проблему в
профессиональном и/или социальном контексте;
Уо 01.02 анализировать задачу и/или проблему и выделять
её составные части;
Уо 01.03 определять этапы решения задачи;
Уо 01.04 выявлять и эффективно искать информацию,
необходимую для решения задачи и/или проблемы;
Уо 01.05 составлять план действия;
Уо 01.06 определять необходимые ресурсы;
Уо 01.07 владеть актуальными методами работы в
профессиональной и смежных сферах;
Уо 01.08 реализовывать составленный план;
Уо 01.09 оценивать результат и последствия своих
действий (самостоятельно или с помощью наставника)
Зо 01.01 актуальный профессиональный и социальный
контекст, в котором приходится работать и жить;
Зо 01.02 основные источники информации и ресурсы для
решения задач и проблем в профессиональном и/или
социальном контексте;
Зо 01.03 алгоритмы выполнения работ в профессиональной
и смежных областях;
Зо 01.04 методы работы в профессиональной и смежных
областях;
Зо 01.05 структура плана для решения задач;
Зо 01.06 порядок оценки результатов решения задач
профессиональной деятельности

3

ОК 02 Использовать
современные средства поиска,
анализа и интерпретации
информации и
информационные технологии
для выполнения задач
профессиональной
деятельности
ОК 06 Проявлять гражданскопатриотическую позицию,
демонстрировать осознанное
поведение на основе
традиционных российских
духовно-нравственных
ценностей, в том числе с
учетом гармонизации
межнациональных и
межрелигиозных отношений,
применять стандарты
антикоррупционного
поведения

Уо 02.08 использовать современное программное
обеспечение
Уо 02.09 использовать различные цифровые средства
для решения профессиональных задач
Зо 02.03 формат оформления результатов поиска
информации,
современные
средства
и
устройства
информатизации
Зо 02.04 порядок их применения и программное обеспечение
в профессиональной деятельности, в том числе с
использованием цифровых средств
Уо 06.01 описывать значимость своей специальности;
Уо 06.02 применять стандарты антикоррупционного
поведения
Зо 06.01 сущность гражданско-патриотической позиции,
традиционных российских духовно-нравственных
ценностей;
Зо 06.02 значимость профессиональной деятельности
специальности;
Зо 06.03 стандарты антикоррупционного поведения и
последствия его нарушения

С целью овладения соответствующими профессиональными и общими компетенциями студент в
ходе освоения профессионального модуля должен:
владеть навыками:
Н 3.1.01
Н 3.2.01
Н 3.2.02
Н 3.2.03
Н 3.2.04
Н 3.2.05
Н 3.3.01
Н 3.3.02

- осуществления между участниками платежной системы операционного,
информационного, консультационного обслуживания клиентов с
использованием новых цифровых технологий и современных методик;
- проверки правильности оформления заявления на подключение к
системам дистанционного банковского обслуживания;
- проверки документов, подтверждающих полномочия лиц, указанных в
заявлении на подключение к системам дистанционного банковского
обслуживания;
- проверки соответствия подписи на заявлении на подключение к
системам дистанционного банковского обслуживания карточке образцов
подписей и оттиска печати;
- проверки наличия в банке оригинала акта признания ключа электронной
подписи для подключения к системам дистанционного банковского
обслуживания юридических лиц;
- ввода данных клиента в системы дистанционного банковского
обслуживания;
- консультирования клиентов по вопросам эксплуатации системы
дистанционного банковского обслуживания;
- актуализации документации по системе дистанционного банковского
обслуживания клиентов;

уметь:
У 3.1.01
У 3.1.02

- использовать различные информационные технологии для цифровизации
расчетов и оказания банковских услуг;
- составлять обзор информации о современных цифровых технологиях
банковского дела;
4

У 3.1.03
У 3.2.01
У 3.2.02
У 3.2.03
У 3.3.01
У 3.3.02
У 3.3.03

- применять современные цифровые технологии и программные средства в
профессиональной деятельности;
- пользоваться системами дистанционного банковского обслуживания;
- оформлять пакет документов, связанных с подключением к системам
дистанционного банковского обслуживания;
- осуществлять коммуникации, необходимые для подключения к системам
дистанционного банковского обслуживания;
- пользоваться системой дистанционного банковского обслуживания;
- консультировать сотрудников и клиентов о системе дистанционного
банковского обслуживания;
- осуществлять коммуникативное взаимодействие по работе в системе
дистанционного банковского обслуживания;

знать:
З 3.1.01
З 3.1.02
З 3.1.03
З 3.1.04
З 3.1.05
З 3.2.01
З 3.2.02
З 3.2.03
З 3.2.04
З 3.2.05
З 3.3.01
З 3.3.02

- специальную терминологию, используемую при применении различных
информационных ресурсов и технологий в банковском деле;
- основные направления и способы цифровизации расчетов и банковских
услуг;
- цифровые системы межбанковских операций и проблемы их
безопасности;
- управление банковскими рисками с помощью цифровых технологий;
- основные методы и способы обработки и систематизации экономической
информации при помощи цифровых технологий;
- порядок работы в системах дистанционного банковского обслуживания;
- нормативные акты и методические документы в области
дистанционного банковского обслуживания;
- бизнес-процессы дистанционного банковского обслуживания;
- техническая документация по системам дистанционного банковского
обслуживания;
- специализированное программное обеспечение для дистанционного
банковского обслуживания;
- локальные и нормативные правовые акты и методические документы в
области дистанционного банковского обслуживания;
- деловой этикет

1.3 Количество часов на освоение рабочей программы профессионального модуля в
соответствии с учебным планом:
Объем образовательной программы 216 часов,
в том числе в форме практической подготовки 176 часа Из
них:
объем работы во взаимодействии с преподавателем 198 часов самостоятельная
работа 6 часов
учебная практика 36 часов
производственная практика 72 часа консультации 0
часов
промежуточная аттестация 12 часов
1.4 Перечень учебно-методического обеспечения для самостоятельной работы
студентов:
Виды, перечень и содержание внеаудиторной самостоятельной работы установлены
5

преподавателем самостоятельно с учетом мнения студентов.
Объем времени, запланированный на каждый из видов внеаудиторной самостоятельной
работы соответствует ее трудоемкости.
Для выполнения студентами запланированных видов внеаудиторной самостоятельной
работы имеется следующее учебно-методическое обеспечение:
- методические рекомендации по организации внеаудиторной самостоятельной работы
студентов по учебной дисциплине;
- сборник тем и заданий для самостоятельной работы по учебной дисциплине.
1.5 Перечень используемых технологий и методов обучения:
1.5.1 Технологии: технология сотрудничества, развития критического мышления, игровые
технологии, коучинг, методика диалога культур, CLIL технология (предметно-языковое
интегрированное обучение), технология личностного целеполагания и выбора
индивидуальной образовательной траектории, адаптивные технологии, электронное
обучение, информационно-коммуникационные технологии (обучение в облаке, онлайнкурсы, смешанное обучение и т.д.), здоровьесберегающие технологии, дистанционные
технологии
1.5.2. Методы:
Пассивные: объяснение, демонстрация, ознакомление, педагогическая поддержка, коррекция
учебной деятельности, руководство самостоятельной деятельностью студентов
Активные и интерактивные: тренировка, практика, комментированный анализ, творческие
задания, кластер, работа с документами, проектный метод, тренинг, ролевые и деловые игры,
устная форма общения, моделирование, имитация, тестирование, самокоррекция, самоконтроль,
организация внеаудиторной самостоятельной работы, рефлексия

6

2 СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
2.1 Структура профессионального модуля
Учебная нагрузка (час.)

Коды
компетен
ций

1
ПК 3.13.3
ОК 01,
ОК 02,
ОК 06

ПК 3.13.3
ОК 01,
ОК 02,
ОК 06
ПК 3.13.3
ОК 01,
ОК 02,
ОК 06

Наименования
МДК, разделов
профессионально
го модуля

2
Раздел 1
Цифровая
трансформация
банковской
сферы
МДК 03.01
Основы цифровой
экономики и
технологий в
банковской сфере
Учебная
практика

Производствен- ная
(по профилю
специальности),
часов
Экзамен по
модулю
Всего:

Объём
образоват
ельной
программ
ы
(всего
часов)

в т.ч. в
форме
практи
ческой
подгот
овки,
часов

Самостоятельная работа
в т.ч.,
курсо
вой
Всего,
проек т
часов
(работ
а),
часов

3

4

5

102

68

6

36

36

72

72

6

Объем работы во взаимодействии с преподавателем
в т.ч.
Всего
теоретич
,
еское
чаобучение
сов
, часов
7

8

90

22

в т.ч.
лаборатор
в т.ч.
ные/
курсовая
практичес
работа
кие
(проект),
занятия,
часов
семинары,
часов
9
10

68

11

12

Практика
Учебн Производств
ая,
енная, часов
часов
13

14

6

36

72

6
216

в
т.ч.кон
сульта
ции,
часов

в т. ч.
промежут.
аттеста
ция,
часов

6
176

6

90

22

68

12

36

72

7

2.2. Тематический план и содержание профессионального модуля (ПМ)
Наименование
междисциплинарных
курсов (МДК) разделов
и тем
профессионального
модуля (ПМ)

Содержание учебного материала, лабораторные и
практические занятия,
семинары, курсовая работа (проект)

1
2
Раздел 1 Цифровая трансформация банковской сфере
МДК 03.01 Основы цифровой экономики и технологий в банковской сфере
Содержание учебного материала
Тема 1 Основы
Сущность экономического содержания цифровизации
цифровой экономики:
общественного развития. Тенденции развития цифровой
понятие, принципы,
экономики в России. Цифровая экономика как национальный
тенденции развития
проект.
В том числе практических и лабораторных занятий
Практическое занятие № 1 « Анализ структуры и бюджета
национального проекта «Цифровая экономика Российской
Федерации»
Содержание учебного материала
Тема 2 Основные
Единая биометрическая система. Цифровой профиль.
направления
цифровизации в
Финансовые и инвестиционные платформы. Цифровые
банковской сфере
финансовые активы. Система передачи финансовых
сообщений Банка России. Цифровизация регуляторной и
надзорной деятельности банка. Электронный формат сбора
и обработки отчетных данных.
Тема 3 Основы работы Содержание учебного материала
Понятие, сущность и виды криптовалют. Особенности
с цифровыми
финансовыми
эмиссии криптовалют. Подходы к регулированию
инструментами
криптовалют. Влияние смарт-контрактов на трансформацию
банковской деятельности. Сетевая система блокчейна.
В том числе практических и лабораторных занятий

Коды
Объем часов,
компетенций,
в т.ч.
формировани
в форме
ю которых
практическ
способствует
ой
элемент
подготовки
программы
3
4
102/68
96/68
4/2
2
ПК 3.1
ОК 01-02

2/2
2

2
2

12/10
2

10/10

Коды навыков,
умений, знаний,
формированию
которых
способствует
элемент
программы
5

Н3.1.01
У 3.1.01-3.1.03
З 3.1.01-3.1.05
Уо 01.02- 01.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.08-02.09
Зо 02.03-02.04

ПК 3.1
ОК 01-02

Н3.1.01
У 3.1.01-3.1.03
З 3.1.01-3.1.05
Уо 01.02- 01.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.08-02.09
Зо 02.03-02.04

ПК 3.1
ПК 3.2
ПК 3.3
ОК 01-02
ОК 06

Н3.1.01
У 3.1.01-3.1.03
З 3.1.01-3.1.05
Н 3.2.01-3.2.05
У 3.2.01-3.2.03
З3.2.01-3.2.05

8

Практическое занятие № 2 «Решение ситуационных задач»

Тема 4 Цифровые
каналы и платформы
банковского
обслуживания

Тема 5 Системы
электронных платежей

Содержание учебного материала
Система дистанционного банковского обслуживания.
Сущность, состояние и перспективы интернет-банкинга.
Мобильные приложения банка. Цифровизация услуг банка
(цифровой офис, онлайн-продажи). Основные направления
повышения эффективности интернет-банкинга. Внедрение
чат-ботов в цифровую банковскую сферу.
В том числе практических и лабораторных занятий
Практическое занятие № 3 «Решение ситуационных задач»

Содержание учебного материала
Формы и виды электронных платежных систем. Виды
пластиковых карт. Мобильные технологии и электронные
платежи в банковской сфере. Цифровой рубль.
В том числе практических и лабораторных занятий
Практическое занятие № 4 «Решение ситуационных задач»

Н 3.3.01-3.3.02
У 3.3.01-3.3.03
З 3.3.01-3.3.02
Уо 01.02- 01.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.08-02.09
Зо 02.03-02.04
Уо 06.01-06.02
Зо 06.01-06.03

10

12/10
2

ПК 3.1
ПК 3.2
ПК 3.3
ОК 01-02
ОК 06

10/10
10

12/10
2

10/10
10

ПК 3.1
ПК 3.2
ПК 3.3
ОК 01-02
ОК 06

Н3.1.01
У 3.1.01-3.1.03
З 3.1.01-3.1.05
Н 3.2.01-3.2.05
У 3.2.01-3.2.03
З3.2.01-3.2.05
Н 3.3.01-3.3.02
У 3.3.01-3.3.03
З 3.3.01-3.3.02
Уо 01.02- 01.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.08-02.09
Зо 02.03-02.04
Уо 06.01-06.02
Зо 06.01-06.03
Н3.1.01
У 3.1.01-3.1.03
З 3.1.01-3.1.05
Н 3.2.01-3.2.05
У 3.2.01-3.2.03
З3.2.01-3.2.05
Н 3.3.01-3.3.02
У 3.3.01-3.3.03
З 3.3.01-3.3.02
Уо 01.02- 01.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.08-02.09
Зо 02.03-02.04
Уо 06.01-06.02
Зо 06.01-06.03

9

Тема 6 Искусственный
интеллект и машинное
обучение в банковской
деятельности

Тема 7 Big Data и
анализ данных в
банковской сфере

Содержание учебного материала
Возникновение и развитие искусственного интеллекта.
Применение искусственного интеллекта на финансовых
рынках (чат-боты, онлайн-помощники, голосовые
консультанты, сервисы-рекомендаций)
В том числе практических и лабораторных занятий
Практическое занятие № 5 «Решение ситуационных задач»

12/10
2

Содержание учебного материала
Значение и области применения Big Data в банковской индустрии.
Основные преимущества Big Data в банковской
деятельности. Перспективы развития Big Data

12/10
2

В том числе практических и лабораторных занятий
Практическое занятие № 6 «Решение ситуационных задач»

Тема 8
Кибербезопасность и
защита персональных
данных в цифровом
мире

Содержание учебного материала
Политика безопасности банка. Угрозы безопасности
банковской сфере. Основные направления защиты
банковских электронных систем. Программные средства
защиты. Единая система противодействия информационным
угрозам кредитно-финансовой сфере. Нормативноправовое регулирование обеспечения информационной
безопасности банков в РФ. Стандарты информационной

10/10

10/10

ПК 3.1
ПК 3.2
ПК 3.3
ОК 01-02
ОК 06

ПК 3.1
ПК 3.2
ПК 3.3
ОК 01-02
ОК 06

10

8/4
4

ПК 3.1
ПК 3.2
ПК 3.3
ОК 01-02
ОК 06

Н3.1.01
У 3.1.01-3.1.03
З 3.1.01-3.1.05
Н 3.2.01-3.2.05
У 3.2.01-3.2.03
З3.2.01-3.2.05
Н 3.3.01-3.3.02
У 3.3.01-3.3.03
З 3.3.01-3.3.02
Уо 01.02- 01.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.08-02.09
Зо 02.03-02.04
Уо 06.01-06.02
Зо 06.01-06.03
Н3.1.01
У 3.1.01-3.1.03
З 3.1.01-3.1.05
Н 3.2.01-3.2.05
У 3.2.01-3.2.03
З3.2.01-3.2.05
Н 3.3.01-3.3.02
У 3.3.01-3.3.03
З 3.3.01-3.3.02
Уо 01.02- 01.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.08-02.09
Зо 02.03-02.04
Уо 06.01-06.02
Зо 06.01-06.03
Н3.1.01
У 3.1.01-3.1.03
З 3.1.01-3.1.05
Н 3.2.01-3.2.05
У 3.2.01-3.2.03
З3.2.01-3.2.05
Н 3.3.01-3.3.02
У 3.3.01-3.3.03

10

Тема 9 Основы
криптографии и
электронной подписи

Тема 10 Основы
электронного
документооборота в
банках

безопасности. Защита персональных данных клиентов.
В том числе практических и лабораторных занятий
Практическое занятие № 7 «Изучение Федерального закона
"О персональных данных" от 27.07.2006 № 152-ФЗ
(действующая редакция)»
Практическое занятие № 8 «Изучение Федерального закона
"Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации
физических лиц с использованием биометрических
персональных данных, о внесении изменений в отдельные
законодательные акты Российской Федерации и признании
утратившими силу отдельных положений законодательных
актов Российской Федерации" от 29.12.2022 № 572-ФЗ
(действующая редакция)»
Содержание учебного материала
Определение криптографии и ее история возникновения.
Значение и области применения криптографии. Основные
принципы криптографии. Криптография и защита
информации. Электронная цифровая подпись: понятие и
значение. Стандарты электронной подписи. Применение
электронной цифровой подписи. Правовое регулирование
ЭЦП.
В том числе практических и лабораторных занятий
Практическое занятие № 9 «Изучение Федерального закона
"Об электронной подписи" от 06.04.2011 № 63-ФЗ
(действующая редакция)»
Самостоятельная работа студентов
Реферат на тему «Ответственность за неправомерное
использование электронной цифровой подписи»
Содержание учебного материала
Сущность и значение электронного документооборота
банковской деятельности. Области применения
электронного документооборота при оказании банковских
услуг
В том числе практических и лабораторных занятий

З 3.3.01-3.3.02
Уо 01.02- 01.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.08-02.09
Зо 02.03-02.04
Уо 06.01-06.02
Зо 06.01-06.03

4/4
2

2

10/2
2

ПК 3.1
ПК 3.2
ПК 3.3
ОК 01-02
ОК 06

Н3.1.01
У 3.1.01-3.1.03
З 3.1.01-3.1.05
Н 3.2.01-3.2.05
У 3.2.01-3.2.03
З3.2.01-3.2.05
Н 3.3.01-3.3.02
У 3.3.01-3.3.03
З 3.3.01-3.3.02
Уо 01.02- 01.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.08-02.09
Зо 02.03-02.04
Уо 06.01-06.02
Зо 06.01-06.03

ПК 3.1
ПК 3.2
ПК 3.3
ОК 01-02
ОК 06

Н3.1.01
У 3.1.01-3.1.03
З 3.1.01-3.1.05
Н 3.2.01-3.2.05
У 3.2.01-3.2.03
З3.2.01-3.2.05

2/2
2

6
6
12/10
2

10/10

11

Практическое занятие № 10 «Решение ситуационных задач»

Промежуточная аттестация по МДК 03.01 - экзамен
Учебная практика УП.03.01 «Выполнение работ с цифровыми финансовыми
инструментами»
Виды работ:
1 Анализ курса криптовалют на финансовом рынке
2 Изучение организации расчетно-кассового обслуживания клиентов при помощи
цифровых технологий
3 Изучение порядка осуществления межбанковских расчетов при помощи цифровых
технологий
4 Изучение порядка обслуживания расчетных операции с использованием различных
видов платежных карт
5 Изучение оценки кредитоспособности клиентов при помощи цифровых технологий
6 Использование различных информационных технологий для цифровизации расчетов и
оказания банковских услуг
Промежуточная аттестация по УП.03.01 – комплексный дифференцированный зачет
(с производственной практикой ПП.03.01)
Производственная практика (по профилю специальности) ПП.03.01
«Использование цифровых технологий в банковской деятельности»
Виды работ:
1 Краткая характеристика банка:
- история создания банка, его местонахождение и правовой статус;
- бренд (name, логотип, слоган, миссию и ценности);
- наличие лицензий на момент прохождения практики;
- состав акционеров банка;
- схема организационной структуры банка;
- состав обслуживаемых клиентов.
2 Осуществление между участниками платежной системы операционного,

Н 3.3.01-3.3.02
У 3.3.01-3.3.03
З 3.3.01-3.3.02
Уо 01.02- 01.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.08-02.09
Зо 02.03-02.04
Уо 06.01-06.02
Зо 06.01-06.03

10

6
36/36

72/72

ПК 3.1
ПК 3.2
ПК 3.3
ОК 01-02
ОК 06

Н3.1.01
У 3.1.01-3.1.03
З 3.1.01-3.1.05
Н 3.2.01-3.2.05
У 3.2.01-3.2.03
З3.2.01-3.2.05
Н 3.3.01-3.3.02
У 3.3.01-3.3.03
З 3.3.01-3.3.02
Уо 01.02- 01.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.08-02.09
Зо 02.03-02.04
Уо 06.01-06.02
Зо 06.01-06.03

ПК 3.1
ПК 3.2
ПК 3.3
ОК 01-02
ОК 06

Н3.1.01
У 3.1.01-3.1.03
З 3.1.01-3.1.05
Н 3.2.01-3.2.05
У 3.2.01-3.2.03
З3.2.01-3.2.05
Н 3.3.01-3.3.02
У 3.3.01-3.3.03
З 3.3.01-3.3.02
Уо 01.02- 01.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.08-02.09
Зо 02.03-02.04
Уо 06.01-06.02

12

информационного, консультационного обслуживания клиентов с использованием новых
цифровых технологий и современных методик
3 Оформление пакета документов, связанных с подключением к системам
дистанционного банковского обслуживания
4 Осуществление коммуникаций, необходимых для подключения к системам
дистанционного банковского обслуживания
5 Использование единой биометрической системы
6 Работа с цифровыми финансовыми инструментами
7 Применение интернет-банкинга
8 Использование мобильных технологий и электронных платежей
9 Применение искусственного интеллекта в банковской сфере
10 Применение Big Data в банках
11 Изучение основных направлений и программных средств защиты банковских
электронных систем
12 Изучение порядка применения электронной цифровой подписи
Промежуточная аттестация по ПП.03.01 – комплексный дифференцированный
зачет (с учебной практикой УП.03.01)
Промежуточная аттестация по ПМ.03 – экзамен по модулю
ВСЕГО:

Зо 06.01-06.03

6
216/176

13

3 УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
3.1 Материально-техническое обеспечение:
Для реализации программы профессионального модуля предусмотрены следующие специальные
помещения:
- Кабинет «Экономико-финансовых дисциплин»;
- Лаборатория «Информационных технологий в профессиональной деятельности»;
- Мастерская «Учебный банк»
в соответствии с образовательной программой по специальности.
Оснащенные базы практики в соответствии с образовательной программой по специальности.
Помещения для самостоятельной работы студентов оснащены компьютерной техникой с
возможностью подключения к информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и
обеспечением доступа в электронную информационно-образовательную среду образовательной
организации.
3.2 Информационное обеспечение обучения
Нормативно-правовые источники:
1. Конституция Российской Федерации (Принята всенародным голосованием 12
декабря 1993 года с изменениями, одобренными в ходе общероссийского
голосования 1 июля 2020 года) (действующая редакция)
2. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 № 146-ФЗ
(действующая редакция)
3. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 05.08.2000 № 117-ФЗ
(действующая редакция)
4. Трудовой кодекс Российской Федерации от 30 декабря 2001 г. № 197-ФЗ
(действующая редакция)
5. "Паспорт национального проекта "Национальная программа "Цифровая экономика
Российской Федерации" (утв. президиумом Совета при Президенте РФ по
стратегическому развитию и национальным проектам, протокол от 04.06.2019 № 7)
6. Федеральный закон "О персональных данных" от 27.07.2006 № 152-ФЗ
(действующая редакция)
7. Федеральный закон "Об электронной подписи" от 06.04.2011 № 63-ФЗ
(действующая редакция)
8. Федеральный закон "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации
физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о
внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и
признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов
Российской Федерации" от 29.12.2022 № 572-ФЗ (действующая редакция)
Основные печатные и электронные издания:
1 Банковское дело: учебник и практикум для среднего профессионального
образования / под редакцией В. А. Боровковой. — 7-е изд., перераб. и доп. —
Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 606 с. — (Профессиональное образование).
— ISBN 978-5-534-16819-8. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт].
— URL: https://urait.ru/bcode/544958
2 Банковское дело: учебник для среднего профессионального образования / Н. Н.
Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева ; под редакцией Н. Н.
Мартыненко. — 3-е изд., испр. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. —
524 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-16709-2. — Текст :

14

электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/544950
3 Пеганова, О. М. Банковское дело: учебник для среднего профессионального
образования / О. М. Пеганова. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 495 с. —
(Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-13953-2. — Текст :
электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL:
https://urait.ru/bcode/543737
4 Тавасиев, А. М. Банковское дело: учебник для среднего профессионального
образования / А. М. Тавасиев. — 4-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство
Юрайт, 2024. — 546 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-53416643-9. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. —
URL: https://urait.ru/bcode/543764
Дополнительные источники:
1 Алексеева, Д. Г. Банковский вклад и банковский счет. Расчеты : учебное пособие
для среднего профессионального образования / Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин, Р. З.
Загиров ; ответственные редакторы Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. — Москва :
Издательство Юрайт, 2024. — 243 с. — (Профессиональное образование). — ISBN
978-5-534-11414-0. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт
[сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/542719
2 Гамза, В. А. Основы банковского дела: безопасность банковской деятельности :
учебник для среднего профессионального образования / В. А. Гамза, И. Б. Ткачук,
И. М. Жилкин. — 6-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024.
— 460 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-16673-6. — Текст
: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/531467
3 Информационные технологии в экономике и управлении: учебник для среднего
профессионального образования / В. В. Трофимов [и др.] ; ответственный редактор
В. В. Трофимов. — 4-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024.
— 556 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-18677-2. — Текст
: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/545321
4 Ларина, О. И. Банковское дело. Практикум: учебное пособие для среднего
профессионального образования / О. И. Ларина. — 2-е изд., перераб. и доп. —
Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 234 с. — (Профессиональное образование).
— ISBN 978-5-534-11427-0. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт].
— URL: https://urait.ru/bcode/537948
5 Операции банков с ценными бумагами. Валютные и сопутствующие операции :
учебное пособие для среднего профессионального образования / Д. Г. Алексеева [и
др.] ; ответственные редакторы Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. — Москва :
Издательство Юрайт, 2024. — 182 с. — (Профессиональное образование). — ISBN
978-5-534-11416-4. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт
[сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/542718
6 Информационно-правовой портал «Гарант». – Режим доступа: htpp://www.qarant.ru,
свободный.
7 Официальный сайт компании «Консультант Плюс». – Режим доступа:
htpp://www.consultant.ru, свободный.

15

4 КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
Формы и методы контроля
и оценки
ПК 3.1. Использовать
Текущий контроль в форме:
современные методики и
- устный опрос;
цифровые технологии в
- тестирование;
банковской сфере
- проверка расчетов;
отчеты по практическим
ПК 3.2. Осуществлять осуществление подключения к
подключение к системе системе дистанционного банковского занятиям;
- собеседование;
дистанционного
обслуживания
- проверка внеаудиторной
банковского
самостоятельной работы;
обслуживания
- экспертное наблюдение и
ПК 3.3.
консультирование клиентов и
оценка хода выполнения
Консультировать
сотрудников по работе в системе
видов работ по УП.03.01 и
клиентов и сотрудников по дистанционного банковского
ПП.03.01
работе в системе
обслуживания
Промежуточная аттестация:
дистанционного
экзамен по МДК 03.01;
банковского
комплексный
обслуживания
дифференцированный зачет
по УП.03.01 (накопительная
форма оценки: выполнение
видов работ);
комплексный
дифференцированный зачет
по ПП.03.01 (накопительная
форма оценки: портфолио)
Форма промежуточной
аттестации по
профессиональному
модулю:
экзамен по модулю
Результаты

ОК 01 Выбирать
способы решения задач
профессиональной
деятельности,
применительно к
различным контекстам
ОК 02 Использовать
современные средства
поиска, анализа и
интерпретации
информации и
информационные
технологии для
выполнения задач
профессиональной
деятельности

Основные показатели оценки
результата
использование современных
методик и цифровых технологий в
банковской сфере

обоснованность постановки цели,
выбора и применения методов и
способов решения
профессиональных задач;
адекватная оценка и самооценка
эффективности и качества
выполнения профессиональных
задач
использование современных средств
поиска, анализа и интерпретации
информации и
информационных технологий для
выполнения задач
профессиональной деятельности

Экспертное наблюдение и
оценка на практических
занятиях, при выполнении
работ по учебной и
производственной практикам
Интерпретация результатов
наблюдений за
деятельностью студента в
процессе освоения
образовательной программы

16

ОК 06 Проявлять
гражданскопатриотическую
позицию,
демонстрировать
осознанное поведение на
основе традиционных
российских духовнонравственных
ценностей, в том числе с
учетом гармонизации
межнациональных и
межрелигиозных
отношений, применять
стандарты
антикоррупционного
поведения

проявление гражданскопатриотической позиции,
демонстрация осознанного
поведения на основе традиционных
российских духовно-нравственных
ценностей, в том числе с учетом
гармонизации межнациональных и
межрелигиозных отношений,
применение стандартов
антикоррупционного поведения

17

Приложение 5.4
к ОПОП по специальности
38.02.07 Банковское дело

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
профессионального модуля ПМ.04 «Освоение должности служащего 20002 Агент
банка»

2025

СОДЕРЖАНИЕ

1 ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКАРАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

3

2 СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

9

3 УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

23

4 КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

25

2

1 ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКАРАБОЧЕЙПРОГРАММЫ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
ПМ.04 «Освоение должности служащего 20002 Агент банка»
1.1 Область применения рабочейпрограммы:
Рабочая программа профессионального модуля является частью образовательной программы
среднего профессионального образования в соответствии с ФГОС СПО по специальности 38.02.07
Банковское дело.
1.2 Цель и планируемые результаты освоения профессионального модуля:
В результате изучения профессионального модуля студент должен освоить вид деятельности:
организация продаж банковских продуктов и услуг (освоение должности служащего 20002 Агент
банка) и соответствующие ему профессиональные компетенции:
Код
Профессиональные компетенции
ПК 1.1.
Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов
ПК 1.4.
Осуществлять межбанковские расчеты
ПК 1.5.
Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям
ПК 1.6.
ПК 2.2.
ПК 3.3.

Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов
платежных карт
Осуществлять и оформлять выдачу кредитов
Консультировать клиентов и сотрудников по работе в системе
дистанционного банковского обслуживания

Освоение профессионального модуля направлено на развитие общих компетенций с учетом
особенностей специальности:
Код
Умения, знания общие
ОК 01 Выбирать способы
Уо 01.01распознавать задачу и/или проблему в
решения задач
профессиональном и/или социальном контексте
профессиональной
Уо 01.02 анализировать задачу и/или проблему и выделять
деятельности применительно к её составные части
различным контекстам
Уо 01.03 определять этапы решения задачи
Уо 01.04 выявлять и эффективно искать информацию,
необходимую для решения задачи и/или проблемы;
Уо 01.05 составлять план действия
Уо 01.06 определять необходимые ресурсы
Уо 01.07 владеть актуальными методами работы в
профессиональной и смежных сферах
Уо 01.08 реализовывать составленный план
Уо 01.09 оценивать результат и последствия своих действий
(самостоятельно или с помощью наставника)
Зо 01.01 актуальный профессиональный и социальный
контекст, в котором приходится работать и жить
Зо 01.02 основные источники информации и ресурсы для
решения задач и проблем в профессиональном и/или
социальном контексте
Зо 01.03 алгоритмы выполнения работ в профессиональной
и смежных областях
Зо 01.04 методы работы в профессиональной и смежных
областях
Зо 01.05 структура плана для решения задач
Зо 01.06 порядок оценки результатов решения задач
профессиональной деятельности
3

ОК 02 Использовать
современные средства поиска,
анализа и интерпретации
информации и
информационные технологии
для выполнения задач
профессиональной
деятельности

ОК 03. Планировать и
реализовывать собственное
профессиональное и
личностное развитие,
предпринимательскую
деятельность в
профессиональной сфере,
использовать знания по
правовой и финансовой
грамотности в различных
жизненных ситуациях

Уо 02.01 определять задачи для поиска информации
Уо 02.02 определять необходимые источники информации
Уо 02.03 планировать процесс поиска
Уо 02.04 структурировать получаемую информацию
Уо 02.05 выделять наиболее значимое в перечне
информации
Уо 02.06 оценивать практическую значимость результатов
поиска
Уо 02.07 оформлять результаты поиска, применять средства
информационных технологий для решения
профессиональных задач
Уо 02.08 использовать современное программное
обеспечение
Уо 02.09 использовать различные цифровые средства
для решения профессиональных задач
Зо 02.01 номенклатура информационных источников,
применяемых в профессиональной деятельности
Зо 02.02 приемы структурирования информации
Зо 02.03 формат оформления результатов поиска
информации, современные средства и устройства
информатизации
Зо 02.04 порядок их применения и программное
обеспечение в профессиональной деятельности, в том
числе с использованием цифровых средств
Уо 03.01 определять актуальность нормативно-правовой
документации в профессиональной деятельности
Уо 03.02 применять современную научную
профессиональную терминологию
Уо 03.03 определять и выстраивать траектории
профессионального развития и самообразования
Уо 03.04 выявлять достоинства и недостатки коммерческой
идеи
Уо 03.05 презентовать идеи открытия собственного дела в
профессиональной деятельности; оформлять бизнес-план
Уо 03.06 рассчитывать размеры выплат по процентным
ставкам кредитования
Уо 03.07 определять инвестиционную привлекательность
коммерческих идей в рамках профессиональной
деятельности
Уо 03.08 презентовать бизнес-идею
Уо 03.09 определять источники финансирования
Зо 03.01 содержание актуальной нормативно-правовой
документации
Зо 03.02 современная научная и профессиональная
терминология
Зо 03.03 возможные траектории профессионального
развития и самообразования
Зо 03.04 основы предпринимательской деятельности
Зо 03.05 основы финансовой грамотности
Зо 03.06 правила разработки бизнес-планов
Зо 03.07 порядок выстраивания презентации
Зо 03.08 кредитные банковские продукты
Зо 03.09 основы цифровой экономики
4

ОК 04. Эффективно
Уо 04.01 организовывать работу коллектива и команды Уо
взаимодействовать и работать в 04.02 взаимодействовать с коллегами, руководством,
коллективе и команде
клиентами в ходе профессиональной деятельности
Зо 04.01 психологические основы деятельности коллектива,
психологические особенности личности; основы проектной
деятельности
Зо 04.02 основы проектной деятельности
ОК 05. Осуществлять устную и Уо 05.01 грамотно излагать свои мысли и оформлять
письменную коммуникацию на документы по профессиональной тематике на
государственном языке
государственном языке, проявлять толерантность в рабочем
Российской Федерации с
коллективе
учетом особенностей
Зо 05.01 особенности социального и культурного контекста
социального и культурного
Зо 05.02 правила оформления документов и построения
контекста
устных сообщений
ОК 09. Пользоваться
Уо 09.01 понимать общий смысл четко произнесенных
профессиональной
высказываний на известные темы (профессиональные и
документацией на
бытовые), понимать тексты на базовые профессиональные
государственном и
темы
иностранном языках
Уо 09.02 участвовать в диалогах на знакомые общие и
профессиональные темы
Уо 09.03 строить простые высказывания о себе и о своей
профессиональной деятельности
Уо 09.04 кратко обосновывать и объяснить свои действия
(текущие и планируемые)
Уо 09.05 писать простые связные сообщения на знакомые
или интересующие профессиональные темы
Зо 09.01 правила построения простых и сложных
предложений на профессиональные темы
Зо 09.02 основные общеупотребительные глаголы (бытовая
и профессиональная лексика)
Зо 09.03лексический минимум, относящийся к описанию
предметов, средств и процессов профессиональной
деятельности
Зо 09.04особенности произношения
Зо 09.05 правила чтения текстов профессиональной
направленности
С целью овладения соответствующими профессиональными и общими компетенциями студент в
ходе освоения профессионального модуля должен:
владеть навыками:
Н 4.1.01

- консультирования клиентов по банковским продуктам и услугам

уметь:
У 4.1.01

У 4.1.03
У 4.1.04
У 4.1.05

- осуществлять поиск информации о состоянии рынка банковских
продуктов и услуг;
- выявлять мнение клиентов о качестве банковских услуг и представлять
информацию в банк;
- выявлять потребности клиентов;
- определять преимущества банковских продуктов для клиентов;
- ориентироваться в продуктовой линейке банка;

У 4.1.06

- консультировать потенциальных клиентов о банковских продуктах и

У 4.1.02

5

У 4.1.07

услугах из продуктовой линейки банка;
- консультировать клиентов по тарифам банка;

У 4.1.08

- выбирать схемы обслуживания, выгодные для клиента и банка;

У 4.1.09

- формировать положительное мнение у потенциальных клиентов о
деловой репутации банка;
- использовать личное имиджевое воздействие на клиента;
- переадресовывать сложные вопросы другим специалистам банка;
- формировать собственную позитивную установку на процесс продажи
банковских продуктов и услуг;
- осуществлять обмен опытом с коллегами;
- организовывать и проводить презентации банковских продуктов и услуг;
- использовать различные формы продвижения банковских продуктов;
- осуществлять сбор и использование информации с целью поиска
потенциальных клиентов
консультировать сотрудников и клиентов о системе дистанционного
банковского обслуживания
осуществлять коммуникативное взаимодействие по работе в системе
дистанционного банковского обслуживания

У 4.1.10
У 4.1.11
У 4.1.12
У 4.1.13
У 4.1.14
У 4.1.15
У 4.1.16
У 4.1.17
знать:
З 4.1.01
З 4.1.02
З 4.1.03
З 4.1.04
З 4.1.05
З 4.1.06
З 4.1.07
З 4.1.08
З 4.1.09
З 4.1.10
З 4.1.11
З 4.1.12
З 4.1.13
З 4.1.14
З 4.1.15
З 4.1.16
З 4.1.17
З 4.1.18
З 4.1.19
З 4.1.20
З 4.1.21

- определения банковской операции, банковской услуги и банковского
продукта;
- классификацию банковских операций;
- особенности банковских услуг и их классификацию;
- параметры и критерии качества банковских услуг;
- понятие жизненного цикла банковского продукта и его этапы;
- структуру цены на банковский продукт и особенности ценообразования в
банке;
- определение ценовой политики банка, ее объекты и типы;
- понятие продуктовой линейки банка и ее структуру;
- продукты и услуги, предлагаемые банком, их преимущества и ценности;
- основные банковские продукты для частных лиц, корпоративных
клиентов и финансовых учреждений;
- организационно-управленческую структуру банка;
- составляющие успешного банковского бренда;
- роль бренда банка в продвижении банковских продуктов;
- понятие конкурентного преимущества и методы оценки конкурентных
позиций банка на рынке банковских услуг;
- особенности продажи банковских продуктов и услуг;
- основные формы продаж банковских продуктов;
- политику банка в области продаж банковских продуктов и услуг;
- условия успешной продажи банковского продукта;
- этапы продажи банковских продуктов и услуг;
- организацию послепродажного обслуживания и сопровождения клиентов;
- отечественный и зарубежный опыт проведения продаж банковских
продуктов и услуг;
- способы и методы привлечения внимания к банковским продуктам и
6

З 4.1.22
З 4.1.23
З 4.1.24
З 4.1.25
З 4.1.26
З 4.1.27
З 4.1.28
З 4.1.29
З 4.1.30

услугам;
- способы продвижения банковских продуктов;
- правила подготовки и проведения презентации банковских продуктов и
услуг;
- принципы взаимоотношений банка с клиентами;
- психологические типы клиентов;
- приёмы коммуникации;
- способы выявления потребностей клиентов;
- каналы для выявления потенциальных клиентов;
- деловой этикет
- основы психологии общения и ведения консультационной работы с
клиентами

1.3 Количество часов на освоение рабочейпрограммы профессионального модуля в
соответствии с учебным планом:
Объем образовательной программы 300 часов, в том числе в форме практической подготовки
202 часа Из
них:
объем работы во взаимодействии с преподавателем 278часов самостоятельная
работа 10 часов
учебная практика 72 часа
производственная практика 72 часа консультации 0
часов
промежуточная аттестация 12 часов
1.4 Перечень учебно-методического обеспечения для самостоятельной работы
студентов:
Виды, перечень и содержание внеаудиторной самостоятельной работы установлены
преподавателем самостоятельно с учетом мнения студентов.
Объем времени, запланированный на каждый из видов внеаудиторной самостоятельной
работы соответствует ее трудоемкости.
Для выполнения студентами запланированных видов внеаудиторной самостоятельной
работы имеется следующее учебно-методическое обеспечение:
- методические рекомендации по организации внеаудиторной самостоятельной работы
студентов по учебной дисциплине;
- сборник тем и заданий для самостоятельной работы по учебной дисциплине.
1.5 Перечень используемых технологий и методов обучения:
1.5.1 Технологии: технология сотрудничества, развития критического мышления, игровые
технологии, коучинг, методика диалога культур, CLIL технология (предметно-языковое
интегрированное обучение), технология личностного целеполагания и выбора
индивидуальной образовательной траектории, адаптивные технологии, электронное
обучение,информационно-коммуникационные технологии (обучение в облаке, онлайнкурсы, смешанное обучение и т.д.), здоровьесберегающие технологии, дистанционные
технологии

7

1.5.2. Методы:
Пассивные: объяснение, демонстрация, ознакомление, педагогическая поддержка, коррекция
учебной деятельности, руководство самостоятельной деятельностью студентов
Активные и интерактивные: тренировка, практика, комментированный анализ, творческие
задания, кластер, работа с документами, проектный метод, тренинг, ролевые и деловые игры,
устная форма общения, моделирование, имитация, тестирование, самокоррекция, самоконтроль,
организация внеаудиторной самостоятельной работы, рефлексия

8

2СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
2.1 Структура профессионального модуля
Учебная нагрузка (час.)

Коды
компетен
ций

1
ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ПК 2.2.
ПК 3.3.
ОК01ОК05,
ОК09.

ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ПК
2.2.ПК
3.3.
ОК01ОК05,
ОК09.
ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.5.
ПК 1.6.

Наименования
МДК, разделов
профессионально
го модуля

2

Объём
образовательнойпр
ограм-мы
(всего
часов)

в т.ч в
форме
практи
ческой
подгот
овки,
часов

Самостоятельная работа
в т.ч.,
курсо
в т.ч.
вой
теоретич
Всего,
проек т Всего,
еское
часов
(работ часов
обучение
а),
, часов
часов

3

4

5

150

104

66

26

72

72

6

Объем работы во взаимодействии с преподавателем
в т.ч.
лаборатор
ные/
практичес
кие
занятия,
семинары,
часов
9

7

8

6

72

40

32

4

62

36

26

в т.ч.
курсовая
работа
(проект
),
часов

в
т.ч.консу
льтации,
часов

10

11

в т. ч.
промежут.
аттеста
ция,
часов

Практика

12

13

Учебная,
часов

Производственная, часов

14

Раздел 1.

Продажа и
продвижение
банковских
продуктов и
услуг МДК.04.01

72

Банковские
продукты и
услуги
Раздел 2.
Выполнение и
оформление
депозитных
операций МДК
04.02
Организация
работы с
банковскими
вкладами
(депозитами)
Производственная(по профилю
специальности),
часов

72

9

ПК
2.2.ПК
3.3.
ОК01ОК05,
ОК09.
Квалификационн
ый экзамен
Всего:

12
300

12
202

10

134

76

58

12

72

72

10

2.2. Тематический план и содержание профессионального модуля (ПМ)
Коды
Объем компетенций,
Наименование
часов, в формированию
междисциплинар
т.ч.
в которых
ных курсов
Содержание учебного материала, лабораторные и практические занятия, форме способствует
(МДК) разделов и
семинары, курсовая работа (проект)
практи элемент
тем
ческой программы
профессионально
подгот
го модуля (ПМ)
овки
1

2

Раздел 1. Продажа и продвижение банковских продуктов и услуг
МДК.04.01 Банковские продукты и услуги
Содержание
Тема 1.1.
Банковская
1 Понятия «банковская операция», «банковский продукт» и «банковская
триада. Качество услуга» и их взаимосвязь. Классификация банковских операций. Активные
банковских услуг операции. Пассивные операции. Посреднические операции банка.
Классификация банковских услуг по критериям: категория клиентов,
степень индивидуализации подхода к клиенту, срок предоставления, степень
сложности, степень доходности, степень риска, новизна.
2 Особенности банковских услуг. Базовые: неосязаемость, непостоянство
качества, неотделимость от источника предоставления, невозможность
хранения. Функциональные:
обеспечение
экономики платежными
средствами, регулирование количества денег в обращении, ориентация на
универсальную деятельность, связь со всеми секторами экономики.
Специфические: жесткое государственное регулирование, закрытость для
третьих лиц, использование различных форм денег, прибыльность и риск.
Характерные: большая протяженность во времени, индивидуализированный
характер, дифференцированность, зависимость от доверия клиентов и связь с
клиентскими рисками.Качество банковских услуг. Ожидание и восприятие
качества обслуживания клиентом. Параметры качества банковских услуг.
Критерии качества банковской услуги. Продукты и услуги, предлагаемые

3

150/32
78/32
8/4
2

2

Коды
навыков,
умений,
знаний,
формировани
ю которых
способствует
элемент
программы

4

5

ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ПК 2.2.
ПК 3.3.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 4.1.01
У 4.1.01-4.1.17,
З 4.1.01-4.1.21,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

11

банком, их преимущества и ценности.
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №1 «Решение ситуационных задач по выявлению
мнений клиентов о качестве банковских услуг.»
2 Практическое занятие №2«Решение ситуационных задач по определению
преимуществ банковских продуктов для потребителей»

Тема 1.2.
Жизненный цикл
банковского
продукта.
Ценообразование
в банке

4/4
2
2

Содержание
1 Понятие жизненного цикла банковского продукта. Этапы жизненного цикла
банковского продукта. Понятие цены на банковский продукт. Особенности
ценообразования в банке. Ценовая политика. Тарифы на банковские услуги.

12/6
2

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №3«Консультирование клиентов по тарифам
банка»
2 Практическое занятие №4 «Консультирование клиентов тарифами на
банковские услуги»
3 Практическое занятие №5 Решение ситуационных задач по определению
ценовой политики банка

6/6
2

Самостоятельная работа студентов
Работа с интернет-ресурсами (официальные сайты исследуемых банков):

ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ПК 2.2.
ПК 3.3.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 4.1.01
У 4.1.01-4.1.17,
З 4.1.01-4.1.21,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ПК 2.2.
ПК 3.3.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 4.1.01
У 4.1.01-4.1.17,
З 4.1.01-4.1.21,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

2
2

4
4

ПК 1.1.

Н 4.1.01
12

ознакомление с организационной структурой банка, его логотипом,
слоганом, миссией, ценностями банка, его лицензиями, составом
акционеров, историей развития

Тема 1.3.
Продуктовая
линейка банка

Содержание
1 Понятие продуктовой линейки. Иерархический метод классификации
банковских услуг. Основные критерии классификации банковских услуг.
Показатели, характеризующие продуктовую линейку банка. Система
управления продуктами коммерческого банка.
2 Банковские продукты частным лицам: вклады, кредиты, банковские карты,
платежи и переводы. Продуктовая линейка для корпоративных клиентов.
Особенности банковских продуктов для малого, среднего и крупного бизнеса.
Основные продукты для финансовых учреждений: расчетные продукты,
инвестиционно-банковские продукты, торговое финансирование.

8/4
2

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №6Консультирование по выбору банковских
продуктов для корпоративных клиентов.
2 Практическое занятие №7 Консультирование потенциальных клиентов по
выбору банковских продуктов для детей и молодежи.

4/4
2

2

2

ПК 1.4.
ПК 1.6.
ПК 2.2.
ПК 3.3.
ОК01- ОК05,
ОК09.

У 4.1.01-4.1.17,
З 4.1.01-4.1.21,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ПК 2.2.
ПК 3.3.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 4.1.01
У 4.1.01-4.1.17,
З 4.1.01-4.1.21,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ПК 2.2.

Н 4.1.01
У 4.1.01-4.1.17,
З 4.1.01-4.1.21,
Уо 01.01- 1.09
13

Тема 1.4.
Корпоративный и
продуктовые
бренды банка.
Конкурентоспосо
бность
банковских
продуктов

Содержание
1 Организационно-управленческая структура банка. Составляющие бренда
банка: нейм, слоган, логотип, философия (миссия и ценности). Составляющие
успешного банковского бренда. Лояльность клиентов к
банковскому бренду.
2 Крупнейшие мировые и российские банковские бренды. Ребрендинг и
рестайлинг, их причины и последствия. Бренды по направлениям бизнеса.
Продуктовые бренды.
3 Понятие конкурентного преимущества и методы оценки конкурентных
позиций банка. Факторы, определяющие банковскую конкуренцию. Виды
банковских рейтингов

18/10
2

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №8«Формирование положительного мнения у
потенциальных клиентов о деловой репутации банка»
2 Практическое занятие №9 «Анализ рейтингов банка по данным различных
агентств»
3 Практическое занятие №10 «Оценка конкурентной позиции банка на
рынке банковских продуктов»
4 Практическое занятие №11 «Определение качества банковского продукта

10/10
2

2

ПК 3.3.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ПК 2.2.
ПК 3.3.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 4.1.01
У 4.1.01-4.1.17,
З 4.1.01-4.1.21,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ПК 2.2.
ПК 3.3.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 4.1.01
У 4.1.01-4.1.17,
З 4.1.01-4.1.21,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04

2

2
2
2

14

Тема 1.5. Виды
каналов продаж
банковских
продуктов

в соответствии со Стандартом качества вкладов физических лиц»
5 Практическое занятие №12«Сравнительный анализ конкурентных
преимуществ деятельности банка»

2

Самостоятельная работа студентов
Работа с сайтом АРБ (http://arb.ru/) –определение качества банковского
продукта в соответствии со Стандартом качества вкладов физических лиц.

2
2

Содержание
1 Понятие «продажа». Особенности продажи банковских продуктов и услуг.
Основные формы продаж в зависимости от территориальной привязки –
стационарная форма и дистанционная форма продажи. Продажи массового
характера (банковский ритейл) и целевые (индивидуальные) продажи.
Массовые продажи по схеме «финансовый супермаркет». Перекрестные
продажи cross-sales.

14/4
2

2 Стратегия пакетирования банковских продуктов. Примеры традиционного
пакетирования банковских продуктов. Прямая продажа (directselling). POS-

2

Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ПК 2.2.
ПК 3.3.
ОК01- ОК05,
ОК09.

ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ПК 2.2.
ПК 3.3.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 4.1.01
У 4.1.01-4.1.17,
З 4.1.01-4.1.21,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Н 4.1.01
У 4.1.01-4.1.17,
З 4.1.01-4.1.21,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
15

кредитование (POS — Point Of Sale). Кредитование покупок через интернет.
3 Электронные каналы продаж банковских продуктов. Преимуществами
системы Интернет-банкинга для клиента и для банка. Система «Мобильный
банк».
4 Политика банка в области продаж банковских продуктов. Организация
продаж
банковских
продуктов.Фронт–офис
продаж
банка.
Клиентоориентированный подход. Условия успешной продажи банковского
продукта. Процесс принятия клиентом решения о приобретении той или иной
услуги (банковского продукта). Формирование навыков агентов по продаже
банковских продуктов. Поддержка, контроль и оценка
эффективности продаж.
5Этапы продажи банковских продуктов и услуг. Методы продажи банковских
продуктов и услуг. Организация послепродажного
обслуживания и сопровождения клиентов. Отечественный и зарубежный
опыт проведения продаж банковских продуктов и услуг
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №13«Расчет расходов на обслуживание клиентов
через систему дистанционного банковского обслуживания»
2 Практическое занятие №14«Ответственность банка за ненадлежащее
совершение операций по банковскому счету»

Тема 1.6.
Продвижение
банковских
продуктов

Содержание
1 Понятие продвижения банковских продуктов. Коммуникативные связи
банка с рынком. Элементы комплекса продвижения. Мотивационные
факторы частных и корпоративных клиентов банка.

Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

2

2

2

4/4
2
2

6/0
2

ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ПК 2.2.
ПК 3.3.
ОК01- ОК05,
ОК09.

ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.6.

Н 4.1.01
У 4.1.01-4.1.17,
З 4.1.01-4.1.21,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Н 4.1.01
У 4.1.01-4.1.17,
З 4.1.01-4.1.21,
16

Тема 1.7.
Формирование
клиентской базы

2 Способы продвижения банковских продуктов. Банковская реклама и связи с
общественностью. Имиджевая реклама или брендинг. Продуктовая
реклама или стимулирование сбыта. Формирование общественного мнения
(Public Relation). Поддержание связи с органами власти (Government
Relations). Спонсоринг, выставки, productplacement (реклама в неявной
форме). Связи с инвесторами или IR (Invest Relations). Связи со СМИ или
MR (Media Relations).Налаживание обратной связи с клиентами.
Квалифицированность персонала по работе с клиентами.
3 Способы и методы привлечения внимания к банковским продуктам и
услугам. Правила подготовки и проведения презентации банковских
продуктов и услуг.

2

Содержание
1 Понятие и признаки клиента банка. Классификация клиентов банка.
Психологические типы клиентов. Понятие принципов взаимоотношений
банка с клиентами. Принципы взаимной заинтересованности, платности,
рациональной деятельности, обеспечения ликвидности. Принципы взаимной
обязательности, доверительных отношений, ответственности,
невмешательства,
договорных
отношений,
законопослушания,
дифференцированности
2 Понятие программы лояльности: цели, критерии классификации и виды.
Каналы для выявления потенциальных клиентов. Приёмы коммуникации.
3 Способы выявления потребностей клиентов. Способы и методы привлечения
внимания к банковским продуктам и услугам.

10/4
2

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №15« Сбор и использование информации с целью
поиска потенциальных клиентов»
2 Практическое занятие №16«Ответственность банка в случае причинения
ущерба интересам клиентов»

4/4
2

ПК 2.2.
ПК 3.3.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ПК 2.2.
ПК 3.3.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 4.1.01
У 4.1.01-4.1.17,
З 4.1.01-4.1.21,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ПК 2.2.
ПК 3.3.
ОК01- ОК05,

Н 4.1.01
У 4.1.01-4.1.17,
З 4.1.01-4.1.21,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09

2

2
2

2

17

Промежуточная аттестация по МДК.04.01 - комплексный дифференцированный зачет (с
МДК 04.02 «Организация работы с банковскими вкладами (депозитами)»)
Учебная практика УП 04.01«Выполнение работ по профессии «Агент банка»
Виды работ
Занятия в мастерской «Учебный банк:
1. Самотестирование «Коммуникабельны ли Вы», «Умеете ли вы вести позитивный диалог».
2. Групповое обсуждение темы «Нужна ли культура речи банковскому агенту».
3. Тренинги «Деловой этикет»,«Деловое общение по телефону».
4. Групповое обсуждение темы «Личностные и профессиональные качества банковских
сотрудников».
5. Групповое обсуждение темы «Насколько важен имидж сотрудника в профессиональной
деятельности».
6. Написание эссе по теме «Мой профессиональный имидж».
7. Просмотр и обсуждение учебных видеоматериалов с образцами эффективного и
неэффективного поведения консультантов.
8. Тренинг «Презентация продажи банковского продукта». Видеозапись смоделированной
ситуации продажи и её последующий анализ.
9. Организация презентации банковских продуктов и услуг.
10. Ролевая игра «Распределение функциональных обязанностей между участниками
процесса продаж банковских продуктов и услуг».
11. Тренинг «Определение типа клиента».
12. Практикум «Моделирование поведения клиента».
13. Групповое обсуждение вопросов:
Основные ошибки в общении с клиентами.
- Понятие «трудный клиент».
- Причины появления трудных клиентов.

ОК09.

Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ПК 2.2.
ПК 3.3.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 4.1.01
У 4.1.01-4.1.17,
З 4.1.01-4.1.21,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

2
72/72

18

- Преодоление безразличия клиентов.
- Критерии выбора банка клиентами.
- Причины, по которым клиент меняет банк.
- Основные принципы долгосрочного сотрудничества банка с клиентами.
Промежуточная аттестация по УП.04.01 – дифференцированный зачет
Раздел 2.Выполнение и оформление депозитных операций
МДК 04.02 Организация работы с банковскими вкладами (депозитами)
Тема 2.1. Правовое Содержание
регулирование
1 Понятие банковского счета и его виды. Порядок открытия и закрытия
договора
банковского счета, заключение и расторжение договора банковского счета
банковского счета 2 Понятие и правовая природа банковского счета. Условия и содержание
договора банковского счета.
3 Операции, совершаемые по банковскому счету.
4 Ответственность по договору банковского счета. Банковская тайна.

66/26
66/26
20/12
2
2
2
2

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №17«Оформление открытия договора банковского
счета»

12/12
2

2 Практическое занятие №18«Оформление закрытия и расторжения договора
банковского счета»
3 Практическое занятие №19«Разработка структуры и содержание договора
банковского счета»
4 Практическое занятие №20«Составление договора банковского счета»
5 Практическое занятие №21«Разработка структуры содержания операций
совершаемых по банковскому счету»

2
2
2
2

ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ПК 2.2.
ПК 3.3.
ОК01- ОК05,
ОК09.

ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ПК 2.2.
ПК 3.3.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 4.1.01
У 4.1.01-4.1.17,
З 4.1.01-4.1.21,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Н 4.1.01
У 4.1.01-4.1.17,
З 4.1.01-4.1.21,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
19

6 Практическое занятие №22«Проведение и оформление операций
совершаемых по банковскому счету»

Тема 2.2. Порядок
деятельности
уполномоченного
банка (филиала) с
банковскими
вкладами
(депозитами)

Содержание
1 Понятие и правовая природа банковского вклада (депозита). Договор
банковского вклада (депозита)
2 Условия договора банковского вклада (депозита). Содержание договора
банковского вклада (депозита). Учет и документальное оформление операций
по приему вклада (депозита) от клиента.
3 Условия и порядок выдачи вклада (депозита).
4 Обязанность банка по возврату вклада (депозита). Обязанность
банка по выплате процентов на вклад (депозит).
5 Порядок начисления процентов на вклад (депозит) и их выплаты.
6 Учет и документальное оформление операций по выдаче вклада
(депозита), процентов на вклад клиенту.
7 Ответственность банка за нарушение обязанностей по договору банковского
вклада (депозита).
8 Порядок открытия банковского вклада (депозита). Основание для
закрытия счета по вкладу (депозиту). Обеспечение возврата вкладов
гражданам.
9 Наследование банковских вкладов (депозитов).
В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №23«Разработка структуры и содержания договора
банковского вклада (депозита)»
2 Практическое занятие №24«Составление договора банковского вклада
(депозита)»
3 Практическое занятие №25«Документальное оформление операций по
приему вклада(депозита) от клиента»
4 Практическое занятие №26«Учет операций по приему вклада(депозита)
от клиента»
5 Практическое занятие №27 «Начисление и учет процентов на
вклад(депозит)»

Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

2

30/12
2
2

2
2

ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ПК 2.2.
ПК 3.3.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 4.1.01
У 4.1.01-4.1.17,
З 4.1.01-4.1.21,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ПК 2.2.
ПК 3.3.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 4.1.01
У 4.1.01-4.1.17,
З 4.1.01-4.1.21,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02

2
2
2
2

2
12/12
2
2
2
2
2

20

Тема 2.3. Система
страхования
вкладов
(депозитов) в РФ

6 Практическое занятие №28«Оформление документов и учет по выдаче
вклада (депозита), процентов на вклад клиенту»

2

Содержание
1 Цель создания системы страхования вкладов. Принципы правового
регулирования системы страхования вкладов.
2 Участники системы страхования вкладов (депозитов).
3 Объект обязательного страхования вкладов (депозитов); гарантия
вкладчикам; страховой случай; обращение с требованием о возмещении по
вкладам (депозитам).
4 Фонд обязательного страхования вкладов (депозитов): цель и задачи.

14/2
2

В том числе практических и лабораторных занятий
1 Практическое занятие №29«Составить характеристику основных принципов
правового регулирования системы страхования вкладов в РФ»
Самостоятельная работа студентов
Работа с нормативно-правовыми документами:
- Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И «Об открытии, ведении и
закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)»
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)
- Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ «О страховании вкладов в
банках Российской Федерации»

2/2
2

2
2

2

4
4

Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ПК 2.2.
ПК 3.3.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 4.1.01
У 4.1.01-4.1.17,
З 4.1.01-4.1.21,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.6.
ПК 2.2.
ПК 3.3.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 4.1.01
У 4.1.01-4.1.17,
З 4.1.01-4.1.21,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
21

Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05
Промежуточная аттестация по МДК.04.02 - комплексный дифференцированный зачет (с
МДК 04.01 «Банковские продукты и услуги»)
Производственная практика ПП.04.01 «Организация продаж банковских продуктов и
услуг»
Виды работ
1. Знакомство с банком:
- история создания банка, его местонахождение и правовой статус;
- бренд (name, логотип, слоган, миссию и ценности),
- наличие лицензий на момент прохождения практики,
- состав акционеров банка;
- схему организационной структуры банка;
- состав филиальной сети;
- информацию о рейтингах и премиях банка;
- проводимые банком ребрендинг и рестайлинг;
- состав обслуживаемой клиентуры.
2. Ознакомление с работой подразделений, деятельность которых связана с облуживанием
клиентов (изучение должностных инструкций работников данных подразделений и практики
работы данных подразделений).
3. Знакомство с продуктовой линейкой банка.
4. Изучение тарифов банка.
5. Ознакомление с системой контроля в банке за соблюдением норм и правил обслуживания
клиентов.
6. Характеристика зон обслуживания клиентов в банке.
7. Анализ клиентской базы банка.
8. Анализ каналов обслуживания розничных клиентов.
9. Изучение работы банка с группами клиентов, нуждающихся в социальной поддержке
(молодежь, пенсионеры, инвалиды).
10. Изучение системы обеспечения безопасности (конфиденциальности) клиентов.
11. Консультирование клиентов по различным видам продуктов и услуг в банке (работа под
руководством сотрудника банка).
12. Наблюдение за действиями сотрудника банка при продаже банковских продуктов и услуг
банке
13. Изучение организации послепродажного обслуживания клиентов.

2
72/72

ПК 1.1.
ПК 1.4.
ПК 1.5.
ПК 1.6.
ПК 2.2.
ПК 3.3.
ОК01- ОК05,
ОК09.

Н 4.1.01
У 4.1.01-4.1.17,
З 4.1.01-4.1.21,
Уо 01.01- 1.09
Зо 01.01-01.06
Уо 02.01-02.09
Зо 02.01-02.04
Уо 03.01-03.02
Зо 03.01-03.02
Уо 04.01-04.02
Зо 04.01
Уо 05.01
Зо 05.01-05.02
Уо 09.01-09.05
Зо 09.01-09.05

22

Промежуточная аттестация по ПП.04.01 – дифференцированный зачет
Промежуточная аттестация по ПМ.04 – квалификационный экзамен
ВСЕГО:

12
300/202

23

3 УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
3.1 Материально-техническое обеспечение:
Для реализации программы профессионального модуля предусмотрены следующие специальные
помещения:
- Кабинет «Экономико-финансовых дисциплин»
- Лаборатория «Информационных технологий в профессиональной деятельности»
- Мастерская «Учебный банк»
в соответствии с образовательной программой по специальности.
Оснащенные базы практики в соответствии с образовательной программой по специальности.
Помещения для самостоятельной работы студентов оснащены компьютерной техникой с
возможностью подключения к информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и
обеспечением доступа в электронную информационно-образовательную среду образовательной
организации.
3.2 Информационное обеспечение обучения
Нормативно-правовые источники:
1. Конституция Российской Федерации (Принята всенародным голосованием 12 декабря 1993
года с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 1 июля 2020 года)
(действующая редакция)
2. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ
(действующая редакция)
3. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ
(действующая редакция)
4. "Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001 N
195-ФЗ (действующая редакция)
5. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 N 146-ФЗ
(действующая редакция)
6. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)" (действующая редакция)
7. Федеральный закон от 10.05.1995 N 73-ФЗ "О восстановлении и защите сбережений
граждан Российской Федерации"(действующая редакция)
8. Федеральный закон от 22.05.2003 N 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовой техники
при осуществлении расчетов в Российской Федерации" (действующая редакция)
9. Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской
Федерации"(действующая редакция)
10. Федеральный закон от 29.07.2004 N 96-ФЗ "О выплатах Банка России по вкладам
физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе
обязательного страхования вкладов в банках Российской Федерации"(действующая
редакция)
11. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"(действующая
редакция)
12. Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П «Об эмиссии платежных карт и об
операциях, совершаемых с их использованием» (Зарегистрировано в Минюсте России
25.03.2005 N 6431) (действующая редакция)
13. Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И (действующая редакция) «Об открытии,
ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)»
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)

24

Основные печатные и электронные издания:
1. Алабина, Т. А. Банковский менеджмент : учебное пособие для среднего профессионального
образования / Т. А. Алабина, И. Г. Грентикова, А. А. Юшковская. — Москва : Издательство Юрайт,
2024. — 107 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-14138-2. — Текст :
электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/544126
2. Банковское дело : учебник и практикум для среднего профессионального образования / под
редакцией В. А. Боровковой. — 7-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. —
606 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-16819-8. — Текст : электронный //
Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/544958
3. Банковское дело : учебник для среднего профессионального образования / Н. Н. Мартыненко, О.
М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева ; под редакцией Н. Н. Мартыненко. — 3-е изд., испр. и
доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 524 с. — (Профессиональное образование). — ISBN
978-5-534-16709-2. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL:
https://urait.ru/bcode/544950
Дополнительные источники:
1. Банки и банковское дело : учебник и практикум для вузов / под редакцией В. А. Боровковой. — 7-е изд.,
перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 606 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5534-16818-1. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL:

https://urait.ru/bcode/544957
2. Пеганова, О. М. Банковское дело : учебник для среднего профессионального образования / О.
М. Пеганова. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 495 с. — (Профессиональное
образование). — ISBN 978-5-534-13953-2. — Текст : электронный // Образовательная платформа
Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/543737
3. Ларина, О. И. Банковское дело. Практикум : учебное пособие для вузов / О. И. Ларина. — 2-е изд.,
перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 234 с. — (Высшее образование). —
ISBN 978-5-534-07654-7. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. —
URL: https://urait.ru/bcode/536577
4. www.cbr.ru - Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации
4. www.sbrf.ru - Официальный сайт Сбербанка
5. www.bdm.ru - БДМ. Банки и деловой мир
6. Справочно-правовая система «Консультант Плюс»- Режим доступа http://www.consultant.ru
7. Информационный банковский портал [Электронный ресурс]. – Режим доступа:
http://www.banki.ru.

25

4 КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

Результаты

Основные показатели оценки результата

ПК 1.1. Осуществлять
расчетно-кассовое
обслуживание клиентов

- демонстрация профессиональных
навыков, умений и знаний при
осуществлении расчетно-кассового
обслуживания клиентов

ПК 1.4. Осуществлять
межбанковские расчеты

- демонстрация профессиональных
навыков, умений и знаний при
осуществлении межбанковских расчетов
- демонстрация профессиональных
навыков, умений и знаний при
осуществлении расчетов по экспортноимпортным операциям

ПК 1.5. Осуществлять
международные расчеты
по экспортноимпортным операциям
ПК 1.6. Обслуживать
расчетные операции с
использованием
различных видов
платежных карт

-демонстрация профессиональных навыков,
умений и знаний при осуществлении
расчетов с использованием различных
видов платежных карт

ПК 2.2. Осуществлять и
оформлять выдачу
кредитов

демонстрация
профессиональных
навыков, умений и знаний при оформлении
выдачи кредитов

ПК 3.3.
демонстрация
профессиональных
Консультировать
навыков,
умений
и
знаний
при
клиентов и сотрудников по консультировании клиентов и сотрудников
работе в системе
по работе в системе дистанционного
дистанционного
банковского обслуживания
банковского
обслуживания

ОК 01 Выбирать
способы решения задач
профессиональной
деятельности,
применительно к
различным контекстам
ОК 02 Использовать
современные средства

− обоснованность постановки цели,
выбора и применения методов и способов
решения профессиональных задач;
- адекватная оценка и самооценка
эффективности и качества выполнения
профессиональных задач
- использование различных источников,
включая электронные ресурсы,

Формы и методы
контроля и
оценки
Текущий контроль в
форме:
-устный опрос;
- проверка расчетов;
- отчеты по
практическим
занятиям;
- собеседование;
- экспертное
наблюдение и
оценка хода
выполнения видов
работ по УП.04.01 и
ПП.04.01
Промежуточная
аттестация:
Комплексный
дифференцированн
ый зачет по МДК
04.01 и МДК 04.02
Дифференцирован
ный зачет по
УП.04.01
(накопительная
форма оценки:
выполнение видов
работ);
Дифференцирован
ный зачет по
ПП.04.01
(портфолио)
Форма
промежуточной
аттестации по
профессиональному модулю:
Квалификационны й
экзамен
Экспертное
наблюдение и
оценка на
практических
занятиях, при
выполнении работ
по учебной и
производственной
26

поиска, анализа и
интерпретации
информации и
информационные
технологии для
выполнения задач
профессиональной
деятельности
ОК 03.Планировать и
реализовывать
собственное
профессиональное и
личностное развитие,
предпринимательскую
деятельность в
профессиональной
сфере, использовать
знания по правовой и
финансовой грамотности
в различных жизненных
ситуациях
ОК 04.Эффективно
взаимодействовать и
работать в коллективе и
команде
ОК 05.Осуществлять
устную и письменную
коммуникацию на
государственном языке
Российской Федерации с
учетом особенностей
социального и
культурного контекста
ОК 09.Пользоваться
профессиональной
документацией на
государственном и
иностранном языках

медиаресурсы, Интернет-ресурсы,
периодические издания по специальности
для решения профессиональных задач;
- определение необходимых источники
информации;
- выделение наиболее значимого в
перечне информации.
- применение современной научной
профессиональной терминологии;
- определение и выстраивание
траектории профессионального развития и
самообразования;
- выявление достоинства и недостатков
коммерческой идеи;
- определение инвестиционной
привлекательности коммерческих идей в
рамках профессиональной деятельности.

практикам
Интерпретация
результатов
наблюдений за
деятельностью
студента в
процессе освоения
образовательной
программы

- взаимодействие с обучающимися,
преподавателями и мастерами в ходе
обучения, с руководителями учебной и
производственной практик;
- обоснованность анализа работы членов
команды (подчиненных).
- демонстрация грамотной устной и
письменной речи;
- ясное формулирование и изложение
мыслей;
- правильное оформление документов по
профессиональной тематике на
государственном языке.
- эффективность использования в
профессиональной деятельности
необходимой технической документации,
в том числе на английском языке.

27